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开yun体育网曾任中再资产料理股份有限公司投资司理助理-开云·kaiyun(中国)体育官方网站 登录入口

发布日期：2025-02-27 07:30    点击次数：102

开yun体育网曾任中再资产料理股份有限公司投资司理助理-开云·kaiyun(中国)体育官方网站 登录入口

工银瑞信优质发展搀和型证券投资基金更新的招募说            明书        （2025 年第 1 号）     基金料理东说念主：工银瑞信基金料理有限公司      基金托管东说念主：祥瑞银行股份有限公司 工银瑞信优质发展搀和型证券投资基金                         更新的招募说明书                       垂死领导   本基金经中国证券监督料理委员会 2021 年 12 月 13 日证监许可【2021】3905 号文注 册召募。本基金基金合同已于 2022 年 05 月 24 日慎重成功，自该日起基金料理东说念主慎重运转 料理本基金。   基金料理东说念主保证本招募说明书的内容确切、准确、好意思满。本招募说明书经中国证监会 注册，但中国证监会对本基金召募的注册，并不标明其对本基金的投资价值和商场出息作 出内容性判断或保证，也不标明投资于本基金莫得风险。   投资有风险，投资者认购（或申购）基金份额时应认真阅读本招募说明书和基金家具 汉典概要等信息败露文献，全面意识本基金家具的风险收益特征，应充分推敲投资者自身 的风险承受本事，并对认购（或申购）基金的意愿、时机、数目等投资行动作出寂寞决策。 基金料理东说念主提醒投资者基金投资的“买者自诩”原则，在投资者作出投资决策后，基金运 营景象与基金净值变化导致的投资风险，由投资者自行包袱。   本基金单一投资者捏有基金份额数不得达到或杰出基金份额总和的 50%，但在基金运 作过程中因基金份额赎回等基金料理东说念主无法给予控制的情形导致达到或杰出 50%的除外。 法律法例或监管机构另有端正的，从其端正。   本基金投资于证券商场，基金净值会因为证券商场波动等身分产生波动，投资者在投 成本基金前，应全面了解本基金的家具脾气，感性判断商场，并承担基金投资中出现的各 类风险，包括：投资组合的风险、料理风险、合规性风险、操作风险、本基金特定风险、 本基金主要的流动性风险、本基金法律文献风险收益特征表述与销售机构基金风险评价可 能不一致的风险以偏激他风险。   本基金为搀和型基金，预期收益和风险水平低于股票型基金，高于债券型基金与货币 商场基金。本基金如果投资港股通投资标的股票，还需承担港股通机制下因投资环境、投 资标的、商场轨制以及交游王法等互异带来的特有风险。   本基金的投资范围为具有细密流动性的金融器具，包括国内照章刊行上市交游的股票 （包括创业板偏激他中国证监会允许基金投资的股票、存托凭证）、内地与香港股票商场交 易互联互通机制允许买卖的端正范围内的香港联合交游所上市的股票（以下简称“港股通 投资标的股票”）、股指期货、债券（包括国债、场合政府债、政府支捏机构债券、金融债、 企业债、公司债、次级债、可调治债券、分离交游可转债、可交换债券、央行单子、中期 工银瑞信优质发展搀和型证券投资基金                  更新的招募说明书 单子、短期融资券、超短期融资券等）、国债期货、资产支捏证券、债券回购、银行入款、 同行存单、现款，以及法律法例或中国证监会允许基金投资的其他金融器具（但须恰当中 国证监会的联系端正）。   本基金的投资组合比例为：股票资产占基金资产的比例为 60%–95%（投资于港股通投 资标的股票占基金股票资产的比例为 0%-50%）                        。本基金每个交游日日终在扣除股指期货合 约、国债期货合约需缴纳的交游保证金后，应当保捏不低于基金资产净值的 5%的现款或到 期日在一年以内的政府债券，其中现款不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。   本基金发售面值为东说念主民币 1.00 元。在商场波上路分影响下，本基金净值可能低于发售 面值，本基金投资者有可能出现蚀本。   本基金参与内地与香港股票商场交游互联互通机制下港股通联系业务，基金资产投资 于港股，会濒临港股通机制下因投资环境、投资标的、商场轨制以及交游王法等互异带来 的特有风险，包括港股交游失败风险、港股商场股价波动较大的风险（港股商场实行 T+0 反转交游，且对个股不设涨跌幅限制，港股股价可能阐发出比 A 股更为剧烈的股价波动）、 汇率风险（汇率波动可能对基金的投资收益形成损失）、港股通机制下交游日不连贯可能带 来的风险（在内地开市香港休市的情形下，港股通不可正常交游，港股不可实时卖出，可 能带来一定的流动性风险）等。具体风险烦请查阅本基金招募说明书的“风险揭示”章节 的具体内容。   本基金可根据投资策略需要或不同配置地的商场环境的变化，选拔将部分基金资产投 资于港股或选拔不将基金资产投资于港股，基金资产并非势必投资港股。   本基金可投资股指期货和国债期货，期货接纳保证金交游轨制，由于保证金交游具有 杠杆性，当出现不利行情时，可能会使投资东说念主权益遭受较大损失。期货投资接纳逐日无负 债结算轨制，如果莫得在端正的时候内补足保证金，按端正将被强制平仓，可能给投资带 来紧要损失。   本基金可投资资产支捏证券，资产支捏证券具有一定的价钱波动风险、流动性风险、 信用风险等风险。价钱波动风险指的是商场利率波动会导致资产支捏证券的收益率和价钱 波动。流动性风险指的是受资产支捏证券商场范畴及交游活跃进度的影响，资产支捏证券 可能无法在消除价钱水平上进行较大数目的买入或卖出，存在一定的流动性风险。信用风 险指的基金所投资的资产支捏证券之债务东说念主出现爽约，或在交游过程中发生交收爽约，或 由于资产支捏证券信用质地缩小导致证券价钱下降，形成基金财产损失。   本基金的投资范围包括存托凭证，若投资可能濒临中国存托凭证价钱大幅波动致使出 工银瑞信优质发展搀和型证券投资基金                     更新的招募说明书 现较大蚀本的风险，以及与立异企业、境外刊行东说念主、中国存托凭证刊行机制以及交游机制 等联系的风险。具体风险烦请查阅本基金招募说明书的“风险揭示”章节的具体内容。   《基金合同》成功后，一语气 50 个职业日出现基金份额捏有东说念主数目不悦 200 东说念主或者基金 资产净值低于 5,000 万元情形的，基金料理东说念主在履行算帐轨范后拆开《基金合同》                                        ，无需召 开基金份额捏有东说念主大会审议。故投资者还将濒临基金合同拆开的风险。   当本基金捏有特定资产且存在或潜在大额赎回苦求时，基金料理东说念主履行相应轨范后， 不错启用侧袋机制，具体详见基金合同和招募说明书的联系章节。侧袋机制实施时期，基 金料理东说念主将对基金简称进行特殊秀雅，并不办理侧袋账户的申购赎回。请基金份额捏有东说念主 仔细阅读联系内容并关注本基金启用侧袋机制时的特定风险。   本基金本次更新招募说明书，更新了本基金基金司理、对基金份额捏有东说念主的服务等章 节，联系信息更新截止日为 2025 年 1 月 27 日。本招募说明书所载财务数据和净值阐发数 据截止日为 2024 年 9 月 30 日（财务数据未经审计）                               。 工银瑞信优质发展搀和型证券投资基金                                                                                                      更新的招募说明书 工银瑞信优质发展搀和型证券投资基金                更新的招募说明书                     一、绪 言   《工银瑞信优质发展搀和型证券投资基金招募说明书》（以下简称“本招募说明书”或 “招募说明书”）依据《中华东说念主民共和国证券投资基金法》                          （以下简称“《基金法》”）、                                       《公 开召募证券投资基金销售机构监督料理办法》（以下简称“《销售办法》”）、                                   《公开召募证 券投资基金运作料理办法》            （以下简称“《运作办法》”）、《公开召募证券投资基金信息披 露料理办法》（以下简称“《信息败露办法》”）、《公开召募绽放式证券投资基金流动性风 险料理端正》（以下简称“《流动性风险料理端正》”）偏激他联系法律法例以及《工银瑞 信优质发展搀和型证券投资基金基金合同》（以下简称“基金合同”）编写。   本招募说明书讲解了工银瑞信优质发展搀和型证券投资基金的投资标的、策略、风险、 费率等与投资者投资决策联系的全部必要事项，投资者在作出投资决策前应仔细阅读本招募 说明书。   基金料理东说念主承诺本招募说明书不存在职何演叨记录、误导性阐发或者紧要遗漏，并对其 确切性、准确性、好意思满性承担法律职业。   本基金根据本招募说明书所载明的汉典苦求召募。本招募说明书由工银瑞信基金料理有 限公司解释。本基金料理东说念主莫得托福或授权任何其他东说念主提供未在本招募说明书中载明的信息， 或对本招募说明书作任何解释或者说明。   本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会注册。基金合同是约定基金 合同当事东说念主之间权利、义务的法律文献。基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为基 金份额捏有东说念主和基金合同确当事东说念主，其捏有基金份额的行动自身即标明其对基金合同的承认 和接受，并按照《基金法》            、基金合同偏激他联系端正享有权利、承担义务。基金投资者欲 了解基金份额捏有东说念主的权利和义务，应精良查阅基金合同。                     二、释 义   在本招募说明书中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义： 任何有用更正和补充 证券投资基金托管公约》及对该托管公约的任何有用更正和补充 工银瑞信优质发展搀和型证券投资基金                            更新的招募说明书 书》偏激更新 偏激更新 行政规章以偏激他对基金合同当事东说念主有不停力的决定、决议、通知等 议通过，经 2012 年 12 月 28 日第十一届世界东说念主民代表大会常务委员会第三十次会议更正， 自 2013 年 6 月 1 日起实施，并经 2015 年 4 月 24 日第十二届世界东说念主民代表大会常务委员会 第十四次会议《世界东说念主民代表大会常务委员会对于修改等七部法律 的决定》修正的《中华东说念主民共和国证券投资基金法》及颁布机关对其常常作念出的更正             ：指中国证监会 2020 年 8 月 28 日颁布、同庚 10 月 1 日实施的《公开 召募证券投资基金销售机构监督料理办法》及颁布机关对其常常作念出的更正       《信息败露办法》：指中国证监会 2019 年 7 月 26 日颁布、同庚 9 月 1 日实施的，并 经 2020 年 3 月 20 日中国证监会《对于修改部分证券期货规章的决定》修正的《公开召募证 券投资基金信息败露料理办法》及颁布机关对其常常作念出的更正             ：指中国证监会 2014 年 7 月 7 日颁布、同庚 8 月 8 日实施的《公开募 集证券投资基金运作料理办法》及颁布机关对其常常作念出的更正 施的《公开召募绽放式证券投资基金流动性风险料理端正》及颁布机关对其常常作念出的更正 体，包括基金料理东说念主、基金托管东说念主和基金份额捏有东说念主 存续或经联系政府部门批准确立并存续的企业法东说念主、作事法东说念主、社会团体或其他组织 证券期货投良友理办法》（包括其常常更正）及联系法律法例端正使用来自境外的资金进行 境内证券期货投资的境外机构投资者，包括及格境外机构投资者和东说念主民币及格境外机构投资 者 工银瑞信优质发展搀和型证券投资基金                            更新的招募说明书 国证监会允许购买证券投资基金的其他投资东说念主的合称 份额的申购、赎回、调治、转托管及如期定额投资等业务 的其他条件，取得基金销售业务履历并与基金料理东说念主执意了基金销售服务公约，办理基金销 售业务的机构 账户的建立和料理、基金份额登记、基金销售业务的阐述、算帐和结算、代理披发红利、建 立并撑捏基金份额捏有东说念主名册和办理非交游过户等 或接受工银瑞信基金料理有限公司托福代为办理登记业务的机构 份额余额偏激变动情况的账户 申购、赎回、调治、转托管及如期定额投资等业务而引起的基金份额变动及结余情况的账户 东说念主向中国证监会办理基金备案手续完毕，并赢得中国证监会书面阐述的日历 算帐结果报中国证监会备案并给予公告的日历 个月 非港股通交游日，则本基金不绽放） 是轨范基金料理东说念主所料理的绽放式证券投资基金登记方面的业务王法，由基金料理东说念主和投资 工银瑞信优质发展搀和型证券投资基金                 更新的招募说明书 东说念主共同遵从 份额的行动 份额的行动 求将基金份额兑换为现款的行动 有东说念主服务的用度 不同，将基金份额分为不同的类别。在投资东说念主认购/申购时收取认购/申购用度、赎回时收取 赎回用度，且不从本类别基金资产上钩提销售服务费的，称为 A 类基金份额；在投资东说念主认购 /申购时不收取认购/申购用度、赎回时收取赎回用度，且从本类别基金资产上钩提销售服务 费的，称为 C 类基金份额 苦求将其捏有基金料理东说念主料理的、某一基金的基金份额调治为基金料理东说念主料理的其他基金基 金份额的行动 销售机构的操作 金额及扣款方式，由销售机构于每期约定扣款日在投资东说念主指定银行账户内自动完成扣款及受 理基金申购苦求的一种投资方式 换中转出苦求份额总和后扣除申购苦求份额总和及基金调治中转入苦求份额总和后的余额) 杰出上一绽放日基金总份额的 10% 和香港联合交游扫数限公司（以下简称“香港联合交游所”）建立时候流通，使内地和香港 投资者不错通过当地证券公司或经纪商买卖端正范围内的对方交游所上市的股票。内地与香 港股票商场交游互联互通机制包括沪港股票商场交游互联互通机制（简称沪港通）和深港股 票商场交游互联互通机制（简称深港通） 工银瑞信优质发展搀和型证券投资基金                        更新的招募说明书 务公司，向香港联合交游所进行申报，买卖端正范围内的香港联合交游所上市的股票 已收场的其他正当收入及因运用基金财产带来的成本和用度的简约 资产的价值总和 额净值的过程 称“端正报刊”）及《信息败露办法》端正的互联网网站（以下简称“端正网站”，包括基 金料理东说念主网站、基金托管东说念主网站、中国证监会基金电子败露网站）等序论 给予变现的资产，包括但不限于到期日在 10 个交游日以上的逆回购与银行如期入款（含协 议约定有条件提前支取的银行入款）                、停牌股票、流通受限的新股及非公斥地行股票、资产 支捏证券、因刊行东说念主债务爽约无法进行转让或交游的债券等 式，将基金调整投资组合的商场冲击成老实派给履行申购、赎回的投资者，从而减少对存量 基金份额捏有东说念主利益的不利影响，确保投资东说念主的正当权益不受毁伤并得到平允对待 置算帐，主见在于有用搅扰并化解风险，确保投资者得到平允对待，属于流动性风险料理工 具。侧袋机制实施时期，原有账户称为主袋账户，有益账户称为侧袋账户 存在紧要不确定性的资产；            （二）按摊余成本计量且计提资产减值准备仍导致资产价值存在 紧要不确定性的资产；（三）其他资产价值存在紧要不确定性的资产                      三、基金料理东说念主   （一）基金料理东说念主概况   称呼：工银瑞信基金料理有限公司   住所：北京市西城区金融大街 5 号、甲 5 号 9 层甲 5 号 901   办公地址：北京市西城区金融大街 5 号新广大厦 A 座 6-9 层 工银瑞信优质发展搀和型证券投资基金                       更新的招募说明书   邮政编码：100033   法定代表东说念主：赵桂才   成立日历：2005 年 6 月 21 日   批准确立机关：中国证监会   批准确立文号：中国证监会证监基金字200593 号   计算范围：基金召募、基金销售、资产料理及中国证监会许可的其他业务   组织形貌：有限职业公司   注册成本：贰亿元东说念主民币   接洽东说念主：朱碧艳   接洽电话：400-811-9999   股权结构：中国工商银行股份有限公司占公司注册成本的 80%；瑞士信贷银行股份有限 公司占公司注册成本的 20%。   存续时期：捏续计算   （二）主要东说念主员情况   赵桂才先生，硕士，高等经济师，现任工银瑞信基金料理有限公司党委文牍、董事长、 法定代表东说念主。1990 年 7 月加入中国工商银行，先后在中国工商银行营业信贷部、营业部和 公司业务二部职业，先后任副处长、处长、副总司理。2013 年 1 月至 2016 年 1 月，任工银 巴西实行董事、总司理；2016 年 1 月至 2020 年 12 月，任工银租借党委文牍、实行董事、 总裁。2020 年加入工银瑞信基金料理有限公司。   高翀先生，董事，硕士，现任工银瑞信基金料理有限公司党委副文牍、总司理。2000 年 7 月至 2021 年 7 月，历任中国工商银行总行办公室副主任，资产料理部副总司理；中国 工商银行上海市分行副行长、党委委员。2021 年加入工银瑞信基金料理有限公司。   洪贵路先生，董事，中国工商银行政策料理与投资者关系部高等大家、专职董事。历任 农行监事会副处长、处长，中国工商银行监事会办公室处长、监事会办公室尽责监督处处长。 曾赴好意思国乔治华盛顿大学学习。   林清胜先生，董事，高等经济师，中国东说念主民大学经济学博士，中国工商银行政策料理与 投资者关系部大家、专职董事。历任工行厦门同安支行行长、工行厦门分行外洋业务部总经 理、总行外洋结算单证中心副总司理、工行厦门分行大家。   胡知鸷女士，董事，瑞银集团中国区总裁、瑞银证券有限职业公司董事长、瑞银全球投 资银行中国区主席。毕业于英国剑桥大学，在瑞士信贷及瑞士银行等金融机构职业逾二十年， 曾担任瑞士信贷（香港）有限公司亚太区投资银行部副主席、中国区副主席、中国区首席执 工银瑞信优质发展搀和型证券投资基金                         更新的招募说明书 行官，瑞信证券（中国）有限公司董事、董事长。   Alan H Smith 先生，寂寞董事，法学学士，香港太平名流，香港讼师公会讼师。历任 云顶香港有限公司副董事长，怡富控股有限公司董事长，香港大学法律专科讲师，恒生指数 看护人委员会委员，香港会德丰集团议论委员会委员，香港病院料理局公积金策画受托东说念主，香 港证监会轨范复检委员会委员，香港政府经济看护人委员会发展局成员，香港联合交游所新市 场发展职业小组主席，曾被《亚洲金融》杂志评为“年度银巨匠”。   陈忠阳先生，寂寞董事，中国东说念主民大学金融学博士，现任中国东说念主民大学财政金融学院应 用金融系说明注解，金融风险料理职业室主任，中国国度风险料理圭臬化时候委员会委员、中国 银行业从业东说念主员履历认证考试大家，曾任中国东说念主民大学外洋学院副院长。主要研究领域为金 融风险料理、金融监管。   伏军先生，寂寞董事，北京大学法学博士，现任对外经济贸易大学法学院说明注解、博士生 导师、外洋法学系主任、外洋法学教工党支部文牍，北京金融法院大家议论委员会委员、最 妙手民法院仲裁与司法研究基地（对外经贸大学）实行主任、中国法学会外洋经济法学研究 会副秘书长、中国法学会外洋金融法专科委员会副主任、中国法学会银行法学研究会理事。   姚伟浩先生，监事，毕业于不列颠哥伦比亚大学（UBC），现任瑞银资管中国及香港区财 富料理、基金分销部主管，瑞银资产料理香港区主管。姚伟浩先生在瑞银职业逾 9 年，负责 料理和发展中国内地、香港和澳门的销售业务和客户服务。   洪波女士，监事，硕士。ACCA 非执业会员。2005 年至 2008 年任安永华明管帐师事务所 高等审计员；2008 年至 2009 年任民生证券有限职业公司监察稽核总部业务主管；2009 年加 入工银瑞信，现任法律合规部总司理，兼任工银瑞信资产料理（外洋）有限公司董事、工银 瑞信投良友理有限公司监事。   倪莹女士，监事，硕士。2000 年至 2009 年任职于中国东说念主民大学，历任副科长、科长， 校团委副文牍。2009 年至 2011 年赴任于北京市委教工委，任干部处副调研员。2011 年加入 工银瑞信，现任东说念主力资源部总司理。   章琼女士，监事，硕士。2001 年至 2003 年任职于富友证券财务部；2003 年至 2005 年 任职于星河基金，担任注册登记专员。2005 年加入工银瑞信，现任中央交游室总司理。   赵桂才先生，董事长，简历同上。   高翀先生，总司理，简历同上。   朱碧艳女士，硕士，外洋注册里面审计师，现任工银瑞信基金料理有限公司党委委员、 防守长、风险官。1997 年 6 月至 2000 年 1 月，任中国华融相信投资公司证券总部债券部经 工银瑞信优质发展搀和型证券投资基金                           更新的招募说明书 理；2000 年 1 月至 2005 年 6 月，任中国华融资产料理公司投资银行部、证券业务部高等副 司理。2005 年加入工银瑞信基金料理有限公司。   郝炜先生，硕士，现任工银瑞信基金料理有限公司党委委员、副总司理。2001 年 4 月 至 2005 年 6 月，任职于中国工商银行资产托管部。2005 年加入工银瑞信基金料理有限公司， 兼任工银瑞信投良友理有限公司董事。   许长勇先生，硕士，高等经济师，金融风险料理师（FRM），现任工银瑞信基金料理有限 公司党委委员、副总司理。2005 年 6 月加入中国工商银行，先后在总行信贷料理部、授信 业务部、公司金融业务部职业，先后担任副处长、处长。2017 年加入工银瑞信基金料理有 限公司，兼任工银瑞信投良友理有限公司董事长。   王建先生，硕士，高等工程师，现任工银瑞信基金料理有限公司首席信息官。1996 年 7 月干涉中国工商银行山东分行计较中心职业；2002 年 5 月至 2011 年 11 月，历任中国工商 银行山东分行斥地运行中心副主任、信息科技部副总司理、资深时候司理；2011 年 11 月至 职于中国工商银行总行，先后任家具立异料理部总司理助理、家具立异料理部家具大家、金 融科技部家具大家。2022 年加入工银瑞信基金料理有限公司。   李剑峰先生，硕士，现任工银瑞信基金料理有限公司首席投资官。2003 年 7 月至 2008 年 4 月，任中央国债登记结算有限职业公司高等副司理。2008 年加入工银瑞信基金料理有 限公司。   张波先生，双学士学位，现任工银瑞信基金料理有限公司首席营销官。1998 年 7 月至 部高等司理；2004 年 8 月至 2005 年 6 月，任天弘基金商场拓展部总司理助理。2005 年加入 工银瑞信基金料理有限公司，兼任工银瑞信资产料理（外洋）有限公司董事长、工银瑞信投 良友理有限公司董事。   欧阳凯先生，硕士，现任工银瑞信基金料理有限公司首席固收投资官。2002 年 7 月至 券投资部业务董事；2006 年 5 月至 2010 年 3 月，任中海基金料理有限公司基金司理；2010 年加入工银瑞信基金料理有限公司。   宋炳珅先生，硕士研究生，20 年证券从业训戒；曾任中信建投证券研究员；2007 年加 入工银瑞信，现任权益投资部投资总监、基金司理。2012 年 2 月 14 日至 2020 年 11 月 30 日，担任工银瑞信添颐债券型证券投资基金基金司理；2013 年 1 月 18 日至 2020 年 12 月 31 日，担任工银瑞信双利债券型证券投资基金基金司理；2013 年 1 月 28 日至 2014 年 12 月 5 工银瑞信优质发展搀和型证券投资基金                            更新的招募说明书 日，担任工银瑞信尊益中短债债券型证券投资基金基金司理；2014 年 1 月 20 日至 2017 年 5 月 27 日，担任工银瑞信中枢价值搀和型证券投资基金基金司理；2014 年 1 月 20 日至 2018 年 8 月 28 日，担任工银瑞信红利搀和型证券投资基金基金司理；2014 年 10 月 23 日于今， 担任工银瑞信研究精选股票型证券投资基金基金司理；2014 年 11 月 18 日至 2018 年 8 月 28 日，担任工银瑞信医疗保健行业股票型证券投资基金基金司理；2015 年 2 月 16 日至 2017 年 12 月 22 日，担任工银瑞信政策转型主题股票型证券投资基金基金司理；2017 年 4 月 12 日至 2018 年 12 月 28 日，担任工银瑞信中国制造 2025 股票型证券投资基金基金司理；2024 年 7 月 8 日于今，担任工银瑞信优质发展搀和型证券投资基金基金司理。   本基金历任基金司理：   张宇帆女士，2022 年 5 月 24 日至 2025 年 1 月 27 日，担任本基金基金司理。   高翀先生，投资决策委员会主任，简历同上。   朱碧艳女士，简历同上。   李剑峰先生，简历同上。   欧阳凯先生，简历同上。   修世宇先生，17 年证券从业训戒；博士；曾任民生东说念主寿保障分析师。2012 年加入工银 瑞信，现任研究部总司理、牵头权益投资部职业、 基金司理。2014 年 10 月 22 日至 2018 年 2 月 27 日，担任工银瑞信高端制造行业股票型证券投资基金基金司理；2017 年 6 月 16 日至 2018 年 12 月 17 日，担任工银瑞信工业 4.0 股票型证券投资基金基金司理；2022 年 8 月 22 日于今，担任工银瑞信高端制造行业股票型证券投资基金基金司理；2022 年 9 月 9 日 于今，担任工银瑞信稳健成长搀和型证券投资基金基金司理；2022 年 11 月 18 日于今，担 任工银瑞信体裁产业股票型证券投资基金基金司理。   林念先生，11 年证券从业训戒；博士；曾任光大证券宏不雅分析师。2014 年加入工银瑞 信，现任专户投资部副总司理、基金司理。2016 年 9 月 27 日于今，担任工银瑞信红利搀和 型证券投资基金基金司理；2020 年 12 月 21 日于今，担任工银瑞信全球精选股票型证券投 资基金基金司理；2022 年 3 月 4 日至 2023 年 9 月 22 日，担任工银瑞信聚享搀和型证券投 资基金基金司理；2022 年 8 月 1 日于今，担任工银瑞信主题策略搀和型证券投资基金基金 司理；2022 年 11 月 11 日于今，担任工银瑞信丰盈答复机动配置搀和型证券投资基金基金 司理；2023 年 1 月 17 日至 2024 年 7 月 10 日，担任工银瑞信恒嘉一年捏有期搀和型证券投 资基金基金司理；2025 年 1 月 24 日于今，担任工银瑞信中国契机全球配置股票型证券投资 基金基金司理。   焦文龙先生，15 年证券从业训戒，曾任鹏华基金实行总司理，基金司理。2021 年加入 工银瑞信优质发展搀和型证券投资基金                             更新的招募说明书 工银瑞信，现任指数及量化投资部总司理、基金司理。2022 年 11 月 25 日于今，担任工银 瑞信新机遇机动配置搀和型证券投资基金基金司理；2022 年 11 月 25 日于今，担任工银瑞 信新价值机动配置搀和型证券投资基金基金司理；2023 年 9 月 22 日于今，担任工银瑞信聚 享搀和型证券投资基金基金司理；2024 年 11 月 8 日于今，担任工银瑞信双债增强债券型证 券投资基金（LOF）基金司理；2024 年 11 月 19 日于今，担任工银瑞信中证 A500 交游型开 放式指数证券投资基金基金司理；2024 年 11 月 26 日于今，担任工银瑞信中证 A500 指数证 券投资基金（自 2024 年 12 月 10 日起，变更为工银瑞信中证 A500 交游型绽放式指数证券投 资基金纠合基金）基金司理。   蒋华安先生，16 年证券从业训戒，曾任安永管帐师事务所担任高等审计员，社保基金 理事会资产配置处副处长。2017 年加入工银瑞信，现任 FOF 投资部总司理、基金司理。2018 年 10 月 31 日于今，担任工银瑞信养老标的日历 2035 三年捏有期搀和型基金中基金（FOF） 基金司理；2019 年 9 月 17 日于今，担任工银瑞信养老标的日历 2040 三年捏有期搀和型发 起式基金中基金（FOF）基金司理；2020 年 1 月 21 日于今，担任工银瑞信养老标的日历 2045 三年捏有期搀和型发起式基金中基金（FOF）基金司理；2020 年 9 月 30 日于今，担任工银 瑞信稳健养老标的一年捏有期搀和型发起式基金中基金（FOF）基金司理；2021 年 11 月 9 日于今，担任工银瑞信价值稳健 6 个月捏有期搀和型基金中基金（FOF）基金司理；2021 年                                             （自 2022 年 11 月 24 日起，变更为工银瑞信贤明越过股票型基金中基金（FOF-LOF）                                         ）基金司理；2021 年 12 月 22 日于今，担任工银瑞信均衡养老标的三年捏有期搀和型发起式基金中基金（FOF） 基金司理； 基金司理；2023 年 6 月 28 日于今，担任工银瑞信安悦稳健养老标的三年捏有期搀和型基金 中基金（FOF）基金司理。   谷衡先生，19 年证券从业训戒，曾任中原银行总行交游员，中信银行总行交游员。2012 年加入工银瑞信，现任固定收益部总司理、基金司理。2012 年 11 月 13 日至 2023 年 6 月 2 日，担任工银瑞信 14 天理会债券型发起式证券投资基金基金司理；2013 年 1 月 28 日于今， 担任工银瑞信 60 天理会债券型证券投资基金（自 2020 年 7 月 20 日起，变更为工银瑞信尊 益中短债债券型证券投资基金）基金司理；2013 年 3 月 28 日至 2014 年 12 月 18 日，担任 工银瑞信安详增利场内实时申赎货币商场基金基金司理；2014 年 9 月 30 日至 2023 年 3 月 工银瑞信资产快线货币商场基金基金司理；2015 年 12 月 14 日至 2018 年 8 月 28 日，担任 工银瑞信添福债券型证券投资基金基金司理；2016 年 4 月 26 日至 2018 年 4 月 9 日，担任 工银瑞信安盈货币商场基金基金司理；2016 年 12 月 7 日至 2018 年 3 月 28 日，担任工银瑞 工银瑞信优质发展搀和型证券投资基金                              更新的招募说明书 信丰益一年如期绽放债券型证券投资基金基金司理； 担任工银瑞信丰淳半年如期绽放债券型证券投资基金（自 2017 年 9 月 23 日起，变更为工银 瑞信丰淳半年如期绽放债券型发起式证券投资基金）基金司理；2017 年 6 月 12 日至 2018 年 11 月 30 日，担任工银瑞信丰实三年如期绽放债券型证券投资基金基金司理；2017 年 12 月 26 日于今，担任工银瑞信纯债债券型证券投资基金基金司理；2018 年 2 月 28 日于今， 担任工银瑞信信用添利债券型证券投资基金基金司理；2018 年 6 月 15 日至 2019 年 8 月 14 日，担任工银瑞信瑞祥如期绽放债券型发起式证券投资基金基金司理；2018 年 11 月 7 日至   杜洋先生，14 年证券从业训戒；2010 年加入工银瑞信，现任研究部副总司理、投资总 监、基金司理。2015 年 2 月 16 日于今，担任工银瑞信政策转型主题股票型证券投资基金基 金司理；2016 年 11 月 2 日至 2018 年 10 月 12 日，担任工银瑞信瑞盈 18 个月如期绽放债券 型证券投资基金基金司理；2017 年 1 月 25 日至 2018 年 6 月 11 日，担任工银瑞信瑞盈半年 如期绽放债券型证券投资基金基金司理；2018 年 3 月 22 日至 2024 年 4 月 23 日，担任工银 瑞信稳健成长搀和型证券投资基金基金司理；2018 年 11 月 14 日至 2021 年 1 月 18 日，担 任工银瑞信新动力汽车主题搀和型证券投资基金基金司理；2019 年 4 月 24 日至 2023 年 8 月 15 日，担任工银瑞信政策新兴产业搀和型证券投资基金基金司理；2019 年 12 月 25 日至 日至 2023 年 8 月 15 日，担任工银瑞信创业板两年如期绽放搀和型证券投资基金基金司理； 月 13 日至 2024 年 12 月 6 日，担任工银瑞信新动力汽车主题搀和型证券投资基金基金司理； 年 6 月 13 日于今，担任工银瑞信领航三年捏有期搀和型证券投资基金基金司理；2024 年 12 月 6 日于今，担任工银瑞信产业升级股票型证券投资基金基金司理。   赵蓓女士，16 年证券从业训戒，曾任中再资产料理股份有限公司投资司理助理。2010 年加入工银瑞信，现任研究部联席总司理、投资总监、基金司理兼任投资司理。2014 年 11 月 18 日于今，担任工银瑞信医疗保健行业股票型证券投资基金基金司理；2015 年 4 月 28 日于今，担任工银瑞信养老产业股票型证券投资基金基金司理；2016 年 2 月 3 日于今，担 任工银瑞信前沿医疗股票型证券投资基金基金司理；2018 年 7 月 30 日至 2019 年 12 月 23 日，担任工银瑞信医药健康行业股票型证券投资基金基金司理；2020 年 5 月 20 日至 2022 年 6 月 14 日，担任工银瑞信科技立异 6 个月如期绽放搀和型证券投资基金基金司理；2021 年 3 月 25 日于今，担任工银瑞信成长精选搀和型证券投资基金基金司理。 工银瑞信优质发展搀和型证券投资基金                 更新的招募说明书   （三）基金料理东说念主的职责   根据《基金法》、          《运作办法》偏激他联系端正，基金料理东说念主的义务包括但不限于： 售、申购、赎回和登记事宜； 理和运作基金财产； 基金财产和基金料理东说念主的财产相互寂寞，对所料理的不同基金分别料理，分别记账，进行证 券投资；            、《基金合同》偏激他联系端正外，不得利用基金财产为我方及任 何第三东说念主谋取利益，不得托福第三东说念主运作基金财产； 金合同》等法律文献的端正，按联系端正计较并公告基金净值信息，确定基金份额申购、赎 回的价钱；               《基金合同》偏激他联系端正，履行信息败露及陈诉义务；                                     《基金合同》 偏激他联系端正另有端正外，在基金信息公开败露前应予守密，不向他东说念主暴露，但根据监管 机构、司法机关等有权机关的要求，或因审计、法律等外部专科看护人提供服务而向其提供的 情况除外； 益；            、《基金合同》偏激他联系端正召集基金份额捏有东说念主大会或配合基金 托管东说念主、基金份额捏有东说念主照章召集基金份额捏有东说念主大会； 期限不低于法定最低期限； 工银瑞信优质发展搀和型证券投资基金                   更新的招募说明书 够按照《基金合同》端正的时候和方式，随时查阅到与基金联系的公开汉典，并在支付合理 成本的条件下得到联系汉典的复印件； 管东说念主； 承担补偿职业，其补偿职业不因其退任而解任； 《基金合同》形成基金财产损失机，基金料理东说念主应为基金份额捏有东说念主利益向基金托管东说念主追偿； 承担职业； 理东说念主承担全部召募用度，将已召募资金并加计银行同期活期入款利息在基金召募期收尾后   （四）基金料理东说念主承诺 制等全权处理本基金的投资。 措施，提神违反《证券法》行动的发生。 措施，保证基金财产不必于下列投资或者行径：   （1）承销证券；   （2）违反端正向他东说念主贷款或者提供担保；   （3）从事承担无穷职业的投资；   （4）买卖其他基金份额，然则中国证监会另有端正的除外；   （5）向其基金料理东说念主、基金托管东说念主出资；   （6）从事内幕交游、驾驭证券交游价钱偏激他不正大的证券交游行径；   （7）法律、行政法例和中国证监会端正辞谢的其他行径。 工银瑞信优质发展搀和型证券投资基金                 更新的招募说明书   基金料理东说念主运用基金财产买卖基金料理东说念主、基金托管东说念主偏激控股鼓励、履行控制东说念主或者 与其有紧要蛮横关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或者从事其他紧要关联交 易的，应当恰当基金的投资标的和投资策略，遵命基金份额捏有东说念主利益优先原则，提神利益 坑害，建立健全里面审批机制和评估机制，按照商场平允合理价钱实行。联系交游必须事前 得到基金托管东说念主的同意，并按法律法例给予败露。紧要关联交游应提交基金料理东说念主董事会审 议，并经过三分之二以上的寂寞董事通过。基金料理东说念主董事会应至少每半年对关联交游事项 进行审查。 法例及行业轨范，敦朴信用、勤勉尽责，不从事以下行动：   （1）将其固有财产或者他东说念主财产混同于基金财产从事证券投资；   （2）不屈允地对待其料理的不同基金财产；   （3）利用基金财产或职务之便为基金份额捏有东说念主除外的第三东说念主牟取利益；   （4）向基金份额捏有东说念主违纪承诺收益或者承担损失；   （5）侵占、挪用基金财产；   （6）暴露因职务便利获取的未公开信息、利用该信息从事或者昭示、走漏他东说念主从事相 关的交游行径；   （7）冒失职守，不按照端正履行职责；   （8）其它法律法例以及国务院证券监督料理机构辞谢的行动。   （1）依照联系法律、法例和基金合同的端正，本着严慎的原则为基金份额捏有东说念主谋取 利益。   （2）不利用职务之便为我方、被代理东说念主、被代表东说念主、受雇东说念主或任何其他第三东说念主谋取不 当利益。   （3）不泄漏在职职时期明察的联系证券、基金的营业神秘以及尚未照章公开的基金投 资内容、基金投资策画等信息。   （4）不以任何形貌为除基金料理东说念主除外的其他组织或个东说念主进行证券交游。   （五）基金料理东说念主的里面控制轨制   （1）健全性原则。里面控制应当包括公司的各项业务、各个部门或机构和各级东说念主员， 并涵盖到决策、实行、监督、反馈等各个设施。   （2）有用性原则。通过科学的内控技巧和方法，建立合理的内控轨范，珍惜内控轨制 的有用实行。 工银瑞信优质发展搀和型证券投资基金               更新的招募说明书   （3）寂寞性原则。基金料理东说念主各机构、部门和岗亭职责应当保捏相对寂寞，基金料理 东说念主基金资产、自有资产、其他资产的运作应当分离。   （4）相互制约原则。基金料理东说念主里面部门和岗亭的建树应当权责分明、相互制衡。   （5）成本效益原则。基金料理东说念主运用科学化的计算料理方法缩小运作成本，提高经济 效益，以合理的控制成本达到最好的里面控制效率。   （1）控制环境   公司董事会决定公司发展政策，监督料理层履行职责及计算运作的正当合规情况；董事 会下设风险料理委员会、履历审查及薪酬委员会等有益委员会，按照法律法例、公司轨则的 端正和董事会的授权哄骗职责。   公司设实行委员会，负责公司日常计算料理行径中的垂死决策，组织实施董事会决议。 实行委员会下设的投资决策委员会和风险料理与里面控制委员会，就基金投资、风险与内控 料理等发表专科意见及建议，投资决策委员会是基金的最高投资决策机构。   公司确立防守长，对董事会负责，负责审查、监督查验公司偏激职业主说念主员的计算料理和 执业行动正当合规情况及公司里面风险控制情况。防守长发现基金及公司存在紧要计算风险 或者隐患时，疏迢遥理意见并督促整改，同期督促公司实时向中国证监会陈诉；公司未实时 陈诉的，平直向中国证监会陈诉。   （2）风险评估   a）董事会下设的风险料理委员会和防守长对公司表里部风险进行评估；   b）实行委员会下属的风险料理与里面控制委员会负责对公司计算料理中的紧要突发性 事件和紧要危急情况进行评估，制定危急处理决议并监督实施；负责对基金投资和运作中的 紧要问题和紧要事项进行风险评估；   c）各级部门负责对职责范围内的业务所濒临的风险进行识别和评估。   （3）控制行径   控制行径包括自我控制、职责分离、监察稽核、什物控制、功绩评价、严格授权、资产 分离等政策、轨范或措施。   控制行径体现为：自我控制以各岗亭的标的职业制为基础，是里面控制的第一说念防地， 在公司里面建立科学、严格的岗亭分离轨制、授权轨制、资产分离轨制等，在联系部门和相 关岗亭之间建立垂死业务处理凭据传递和信息疏通轨制；风险料理、内控合规以及支捏职能 部门为里面控制的第二说念防地，对一说念防地负有监督职业；稽核审计部门是里面控制的第三 说念防地，通过专项稽核审计、里面控制有用性评价等职业，对第一说念、第二说念防地履职情况 进行寂寞客不雅的监督、评价。 工银瑞信优质发展搀和型证券投资基金                      更新的招募说明书   （4）信息与疏通   公司建立双向的信拒却流路线，形成了从上至下的信息传播渠说念和从下到上的信息陈诉 渠说念。通过建立有用的信拒却流渠说念，保证了公司职工及各级料理东说念主员不错充分了解与其职 责联系的信息，并实时送达恰当的东说念主员进行处理。公司根据组织架构和授权轨制，建立了清 晰的业务陈诉系统。   （5）里面监控   里面监控由风险料理委员会、防守长、内控稽核部门在各自的权力范围内开展，查验、 评价公司里面控制轨制合感性、完备性和有用性，监督里面控制轨制的实行情况，揭示公司 里面料理及基金运作中的风险，实时冷落改进意见，促进公司里面料理轨制有用地实行。   （1）基金料理东说念主确知建立、实施和撑捏里面控制轨制是本公司董事会及料理层的职业；   （2）上述对于里面控制的败露确切、准确；   （3）本公司承诺将根据商场环境的变化及公司的发展不绝完善里面控制轨制。                           四、基金托管东说念主   （一）基金托管情面况   称呼：祥瑞银行股份有限公司   注册住所：广东省深圳市罗湖区深南东路 5047 号   办公地址：广东省深圳市福田区益田路 5023 号祥瑞金融中心 B 座 26 楼   法定代表东说念主：谢永林   成立日历：1987 年 12 月 22 日   组织形貌：股份有限公司   注册成本：19,405,918,198 元   存续时期：捏续计算   基金托管履历批文及文号：中国证监会证监许可20081037 号   接洽东说念主：刘华栋   接洽电话：0755-22166388   祥瑞银行股份有限公司是一家总部设在深圳的世界性股份制营业银行（深圳证券交游所 简称：祥瑞银行，证券代码 000001）。其前身是深圳发展银行股份有限公司，于 2012 年 6 月招揽合并原祥瑞银行并于同庚 7 月改名为祥瑞银行。中国祥瑞保障（集团）股份有限公司 工银瑞信优质发展搀和型证券投资基金                             更新的招募说明书 偏激子公司系数捏有祥瑞银行 58%的股份，为祥瑞银行的控股鼓励。限制 2024 年 6 月末， 祥瑞银行有 109 家分行（含香港分行）,共 1,180 家营业机构。 亿元（同比增长 1.9%）、资产总额 57,540.33 亿元（较上年末增长 3.0%）、招揽入款本金余 额 35,708.12 亿元（较上年末增长 4.8%）                           、披发贷款和垫款总额 3,4229.40 亿元（较上年末 增长 0.2%）        。   祥瑞银行总行设资产托管部，下设客群拓展室、营销推动室、估值核算室、资金算帐室、 企划与轮廓服务室、数字平台室、防守合规室、基金服务室 8 个处室，当今部门东说念主员为 75 东说念主，为客户提供专科化的托管服务。证券投资基金托管业务联系职工配置王人全且从业训戒丰 富，托管部中枢料理层具备银行料理、证券或托管业务十年以上从业训戒。 年 6 月末，祥瑞银行股份有限公司托管证券投资基金净值范畴系数 7982 亿，祥瑞银行已托 管 293 只证券投资基金，遮掩了股票型、债券型、搀和型、货币型、指数型、FOF 等多种类 型的基金，得志了不同客户多元化的投资理会需求。   （二）基金托管东说念主的里面风险控制轨制说明   作为基金托管东说念主，祥瑞银行股份有限公司严格遵从国度联系托管业务的法律法例、行业 监管要求，自愿形成遵法计算、轨范运作的计算理念和计行为风；确保基金财产的安全好意思满， 确保联系信息果深化、准确、好意思满、实时，保护基金份额捏有东说念主的正当权益；确保里面控制 和风险料理体系的有用性；提神和化解计算风险，确保业务的安全、稳健运行，促进计算目 标的收场。   祥瑞银行股份有限公司设有总行寂寞一级部门资产托管部，是全行资产托管业务的料理 和运营部门，有益配备了专职里面监察稽核东说念主员负责托管业务的里面控制和风险料理职业， 具有寂寞哄骗监督稽核职业的权力和本事。   资产托管部具备系统、完善的轨制控制体系，建立了料理轨制、控制轨制、岗亭职责、 业务操作经过，不错保证托管业务的轨范操作和睦利进行；取得基金从业履历的东说念主员恰当监 管要求；业务料理严格实行复核、审核、查验轨制，授权职业实行集会控制，业务钤记按规 程撑捏、存放、使用，账户汉典严格撑捏，制约机制严格有用；业务操作区有益建树，闭塞 工银瑞信优质发展搀和型证券投资基金                          更新的招募说明书 料理，实施音像监控；业务信息由专职信息败露东说念主负责，提神泄密；业求收场自动化操作， 提神东说念主为事故的发生，时候系统好意思满、寂寞。   （三）基金托管东说念主对基金料理东说念主运作基金进行监督的方法和轨范   依照《基金法》偏激配套法例和基金合同的约定，监督所托管基金的投资运作。利用行 业精深使用的“资产托管业务系统——监控子系统”，严格按照现行法律法例以及基金合同 端正，对基金料理东说念主运作基金的投资比例、投资范围、投资组合等情况进行监督，并如期编 写基金投资运作监督陈诉，报送中国证监会。在日常为基金投资运作所提供的基金算帐和核 算服务设施中，对基金料理东说念主发送的投资指示、基金料理东说念主对各基金用度的索要与开支情况 进行查验监督。   （1）每职业日按时通过监控子系统，对各基金投资运作比例控制方针进行例行监控， 发现投资比例超标等特地情况，向基金料理东说念主发出版面通知，与基金料理东说念主进行情况核实， 督促其纠正，并实时陈诉中国证监会。   （2）收到基金料理东说念主的投资指示后，对触及各基金的投资范围、投资对象及交游敌手 等内容进行正当合规性监督。   （3）根据基金投资运作监督情况，如期编写基金投资运作监督陈诉，对各基金投资运 作的正当合规性、投资寂寞性和作风显贵性等方面进行评价，报送中国证监会。   （4）通过期候或非时候技巧发现基金涉嫌违纪交游，电话或书面要求料理东说念主进行解释 或举证，并实时陈诉中国证监会。                          五、联系服务机构   （一）基金销售机构   机构全称：工银瑞信基金料理有限公司   注册地址：北京市西城区金融大街 5 号、甲 5 号 9 层甲 5 号 901   办公地址：北京市西城区金融大街 5 号新广大厦 A 座 6-9 层   法定代表东说念主：赵桂才   世界统一客户服务电话（公司热线电话）                    ：400-811-9999   传真：010-81042588、010-81042599   接洽电话：010-66583199   接洽东说念主：王海瑞 工银瑞信优质发展搀和型证券投资基金                          更新的招募说明书   公司网站：www.icbccs.com.cn   直销机构网点信息：   本公司直销中心及直销电子自助交游系统（含 APP、网上交游、微信自助交游）销售本 基金，网点具体信息详见本公司网站。   本基金非直销销售机构信息详见基金料理东说念主网站公示。   基金料理东说念主可根据《基金法》、《运作办法》、《销售办法》和本基金基金合同等的端正， 选拔其他恰当要求的机构销售本基金，详见基金料理东说念主网站。   （二）基金注册登记机构   名   称：工银瑞信基金料理有限公司   注册地址：北京市西城区金融大街 5 号、甲 5 号 9 层甲 5 号 901   注册登记业务办公地址：北京市西城区金融大街 5 号新广大厦 A 座 6-9 层   法定代表东说念主：赵桂才   世界统一客户服务电话：400-811-9999   传   真：010-66583100   接洽东说念主：朱辉毅   （三）讼师事务所及承办讼师   称呼：上海源泰讼师事务所   住所：上海市浦东南路 256 号中原银行大厦 14 楼   办公地址：上海市浦东南路 256 号中原银行大厦 14 楼   负责东说念主：廖海   接洽电话：021-51150298   传真：021-51150398   承办讼师：刘佳、 李筱筱   接洽东说念主：李筱筱   （四）管帐师事务所及承办注册管帐师   机构全称：安永华明管帐师事务所（特殊普通合伙）   住所：北京市东长安街 1 号东方广场安永大楼 17 层   办公地址：北京市东长安街 1 号东方广场安永大楼 17 层   实行事务合伙东说念主：毛鞍宁   承办注册管帐师：贺耀、王蕊   接洽电话：       （010）58153000 工银瑞信优质发展搀和型证券投资基金                        更新的招募说明书   传真：     （010）85188298   接洽东说念主：王蕊                       六、基金的召募   （一）基金召募的依据   本基金由基金料理东说念主依照《基金法》、                   《运作办法》、                         《销售办法》、基金合同偏激他法律 法例的联系端正召募。本基金召募苦求依然中国证监会 2021 年 12 月 13 日证监许可【2021】   （二）基金的类别   搀和型证券投资基金。   （三）基金的运作方式   契约型、绽放式。   （四）基金存续时期   不如期。   （五）基金份额发售面值   本基金基金份额发售面值为东说念主民币 1.00 元。                      七、基金合同的成功   （一）基金合同成功   本基金基金合同已于 2022 年 5 月 24 日慎重成功。自基金合同成功之日起，本基金料理 东说念主慎重运转料理本基金。   （二）基金存续期内的基金份额捏有东说念主数目和资产范畴   《基金合同》成功后，一语气 20 个职业日出现基金份额捏有东说念主数目不悦 200 东说念主或者基金 资产净值低于 5,000 万元情形的，基金料理东说念主应当在如期陈诉中给予败露；一语气 50 个职业 日出现前述情形的，基金料理东说念主在履行算帐轨范后拆开基金合同，无需召开基金份额捏有东说念主 大会审议。   法律法例或中国证监会另有端正时，从其端正。                     八、基金份额的申购与赎回   （一）申购和赎回场所   本基金的申购与赎回将通过销售机构进行。具体的销售机构将由基金料理东说念主在招募说明 书或基金料理东说念主网站列明。基金料理东说念主可根据情况变更或增减销售机构，并在基金料理东说念主网 站公示。基金投资者应当在销售机构办理基金销售业务的营业场所或按销售机构提供的其他 工银瑞信优质发展搀和型证券投资基金                        更新的招募说明书 方式办理基金份额的申购与赎回。   （二）申购和赎回的绽放日实时候   投资东说念主在绽放日办理基金份额的申购和赎回，具体办理时候为上海证券交游所、深圳证 券交游所的正常交游日的交游时候（若该交游日为非港股通交游日，则本基金不绽放）                                      ，但 基金料理东说念主根据法律法例、中国证监会的要求或基金合同的端正公告暂停申购、赎回时除外。   基金合同成功后，若出现新的证券、期货交游商场、证券、期货交游所交游时候变更或 其他特殊情况，基金料理东说念主将视情况对前述绽放日及绽放时候进行相应的调整，但应在实施 日前依照《信息败露办法》的联系端正在端正序论上公告。   本基金已于 2022 年 6 月 16 日起运转办理日常申购、赎回业务。   基金料理东说念主不得在基金合同约定之外的日历或者时候办理基金份额的申购、赎回或者转 换。投资东说念主在基金合同约定之外的日历和时候冷落申购、赎回或调治苦求且登记机构阐述接 受的，其基金份额申购、赎回价钱为下一绽放日基金份额申购、赎回的价钱。   （三）申购与赎回的原则 进行计较； 法权益不受毁伤并得到平允对待。   基金料理东说念主可在法律法例允许的情况下，对上述原则进行调整。基金料理东说念主必须在新规 则运转实施前依照《信息败露办法》的联系端正在端正序论上公告。   投资者办理申购、赎回等业务时应提交的文献和办理手续、办理时候、处理王法等在遵 守基金合同和招募说明书端正的前提下，以各销售机构的具体端正为准。   （四）申购与赎回的轨范   投资东说念主必须根据销售机构端正的轨范，在绽放日的具体业务办理时候内冷落申购或赎回 的苦求。   投资东说念主申购基金份额时，必须全额托付申购款项，投资东说念主托付申购款项，申购成立；基 工银瑞信优质发展搀和型证券投资基金                   更新的招募说明书 金份额登记机构阐述基金份额时，申购成功。   基金份额捏有东说念主递交赎回苦求，赎回成立；基金份额登记机构阐述赎回时，赎复活效。 投资者赎回苦求成功后，基金料理东说念主将在 T＋7 日（包括该日）内支付赎回款项。遇证券、 期货交游所或交游商场数据传输延伸、通信系统故障、银行数据交换系统故障、港股通交游 系统或港股通资金交收王法限制或其它非基金料理东说念主及基金托管东说念主所能控制的身分影响业 务处理经过期，赎回款项顺延至下一个职业日划出。在发生多量赎回或基金合同载明的其他 暂停赎回或减速支付赎回款项的情形时，款项的支付办法参照基金合同联系条目处理。   基金料理东说念主应以交游时候收尾前受理有用申购和赎回苦求确今日作为申购或赎回苦求 日（T 日）      ，在正常情况下，本基金登记机构在 T+1 日内对该交游的有用性进行阐述。T 日提 交的有用苦求，投资东说念主应在 T+2 日后（包括该日）实时到销售网点柜台或以销售机构端正的 其他方式查询苦求的阐述情况。若申购不成立或无效，则申购款项本金退还给投资东说念主。   基金销售机构对申购、赎回苦求的受理并不代表苦求一定成功，而仅代表销售机构确乎 领受到苦求。申购、赎回的阐述以登记机构的阐述结果为准。对于苦求的阐述情况，投资东说念主 应实时查询并妥善哄骗正当权利。不然，由此产生的投资东说念主任何损失由投资东说念主自行承担。   在法律法例允许的范围内，本基金登记机构可根据联系业务王法，对上述业务办理时候 进行调整，本基金料理东说念主将在调整实施前按照《信息败露办法》的联系端正在端正序论上公 告。   （五）申购与赎回的数目限制 低金额为 1 元东说念主民币（含申购费）。履行操作中，以各销售机构的具体端正为准。   投资东说念主将当期分派的基金收益再投资时，不受最低申购金额的限制。 余额不及 1 份的，在赎回时需一次全部赎回。履行操作中，以各销售机构的具体端正为准。   如遇多量赎回等情况发生而导致脱期赎回时，赎回办理和款项支付的办法将参照基金合 同联系多量赎回或一语气多量赎回的条目处理。 数不得达到或杰出基金份额总和的 50%（在基金运作过程中因基金份额赎回等基金料理东说念主无 法给予控制的情形导致被迫达到或杰出 50%的除外）                         。法律法例、监管机构另有端正的，从 其端正。 应当采取设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、回绝大额申购、暂停基 工银瑞信优质发展搀和型证券投资基金                               更新的招募说明书 金申购等措施，切实保护存量基金份额捏有东说念主的正当权益。基金料理东说念主基于投资运作与风险 控制的需要，可采取上述措施对基金范畴给予控制。具体见基金料理东说念主联系公告。 限制。基金料理东说念主必须在调整实施前依照《信息败露办法》的联系端正在端正序论上公告。   （六）申购和赎回的对价、用度偏激用途 用，申购 C 类基金份额时不支付申购用度，而是从该类别基金资产上钩提销售服务费。   本基金对 A 类基金份额申购建树级差费率，投资者在一天之内如有多笔申购，适用费率 按单笔分别计较。   本基金 A 类和 C 类基金份额的申购费率如下表所示：                           基金的申购费率结构  用度种类                     A 类基金份额                     C 类基金份额           情形                 费率                      费率 申购费率      M＜100 万                            1.50%              0%           M≥500 万           按笔收取，1,000 元/笔 注：M 为申购金额。   本基金 A 类基金份额的申购用度由 A 类基金份额的申购东说念主承担，主要用于本基金的商场 扩充、销售、注册登记等各项用度，不列入基金财产。   赎回用度由赎回基金份额的基金份额捏有东说念主承担，在基金份额捏有东说念主赎回基金份额时收 取。认购/申购的基金份额捏有期限自注册登记系统阐述之日起运转计较，至该部分基金份 额赎回阐述日止，且基金份额赎回阐述日不计入捏有期限。对捏续捏有期少于 30 日的 A 类 基金份额和 C 类基金份额投资东说念主收取的赎回费将全额计入基金财产；对捏续捏有期不少于 有期不少于 3 个月但少于 6 个月的 A 类基金份额投资东说念主收取的赎回费总额的 50%计入基金财 产；对捏续捏有期不少于 6 个月的 A 类基金份额投资东说念主收取的赎回费总额的 25%计入基金财 产。赎回费率随赎回基金份额捏有期限的加多而递减，具体费率如下：                           基金的赎回费率结构  用度种类              A 类基金份额                    C 类基金份额           情形             费率          情形             费率 赎回费率      捏有期限           赎回费率        捏有期限           赎回费率           Y＜7 天              1.50%   Y＜7 天              1.50% 工银瑞信优质发展搀和型证券投资基金                                      更新的招募说明书            Y≥2 年                         0% 注：Y 为捏有期限，1 个月指 30 天，1 年指 365 天。 率或收费方式实施日前依照《信息败露办法》的联系端正在端正序论上公告。 基金估值的平允性。具体处理原则与操作轨范遵命联系法律法例以及监管部门、自律王法的 端正。 内容性不利影响的情形下根据商场情况制定基金促销策画，如期或不如期地开展基金促销活 动。在基金促销行径时期，按联系监管部门要求履行必要手续后，基金料理东说念主不错恰当调低 基金销售费率。    （七）申购份额与赎回金额的计较方式 以苦求当日该类基金份额净值为基准计较，各计较结果均按照四舍五入方法，保留到极少点 后两位，由此产生的收益或损失由基金财产承担。    （1）A 类基金份额的申购    申购本基金 A 类基金份额的申购用度接纳前端收费模式（即申购基金时缴纳申购费）， 投资东说念主的申购金额包括申购用度和净申购金额。申购 A 类基金份额的计较方式如下：    净申购金额=申购金额/（1＋申购费率）    （注：对于适用固定金额申购用度的申购，净申购金额＝申购金额－固定申购用度金额）    申购用度=申购金额-净申购金额    （注：对于适用固定金额申购用度的申购，申购用度＝固定申购用度金额）    申购份额=净申购金额/T 日 A 类基金份额净值    例：某投资者投资 5 万元申购本基金的 A 类基金份额，假定申购当日 A 类基金份额净值 为 1.0500 元，则可得到的申购份额为：    净申购金额＝50,000/（1＋1.50%）＝49,261.08 元    申购用度＝50,000－49,261.08＝738.92 元    申购份额＝49,261.08/1.0500＝46,915.31 份    即：投资者投资 5 万元申购本基金的 A 类基金份额，假定申购当日 A 类基金份额净值为 工银瑞信优质发展搀和型证券投资基金                         更新的招募说明书    （2）C 类基金份额的申购    申购 C 类基金份额的计较方式如下：    申购份额=申购金额/T 日 C 类基金份额净值    例：某投资者投资 5 万元申购本基金的 C 类基金份额，假定申购当日 C 类基金份额净值 为 1.0500 元，则可得到的申购份额为：    申购份额=50,000/1.0500=47,619.05 份    即：投资东说念主投资 5 万元申购本基金的 C 类基金份额，假定申购当日 C 类基金份额净值为 金份额净值的金额，净赎回金额为赎回金额扣除赎回用度的金额，各计较结果均按照四舍五 入方法，保留到极少点后两位，由此产生的收益或损失由基金财产承担。    （1）A 类基金份额的赎回    如果投资东说念主赎回 A 类基金份额，则赎回金额的计较方法如下：    赎回金额=赎回份额×T 日 A 类基金份额净值    赎回用度=赎回金额×A 类基金份额赎回费率    净赎回金额=赎回金额－赎回用度    例：某投资者赎回本基金 1 万份 A 类基金份额，捏有期限为两年六个月，对应的赎回费 率为 0%，假定赎回当日 A 类基金份额净值是 1.2500 元，则其可得到的净赎回金额为：    赎回金额＝10,000×1.2500=12,500.00 元    赎回用度＝12,500.00×0%=0.00 元    净赎回金额＝12,500.00-0.00=12,500.00 元    即：投资者赎回本基金 1 万份 A 类基金份额，捏有期限为两年六个月，假定赎回当日 A 类基金份额净值是 1.2500 元，则其可得到的净赎回金额为 12,500.00 元。    （2）C 类基金份额的赎回    如果投资东说念主赎回 C 类基金份额，则赎回金额的计较方法如下：    赎回金额=赎回份额×T 日 C 类基金份额净值    赎回用度=赎回金额×C 类基金份额赎回费率    净赎回金额=赎回金额－赎回用度    例：某投资者赎回本基金 1 万份 C 类基金份额，捏有期限大于 7 天且小于 30 天，对应 的赎回费率为 0.50%，假定赎回当日 C 类基金份额净值是 1.2500 元，则其可得到的净赎回 金额为：    赎回金额＝10,000×1.2500=12,500.00 元 工银瑞信优质发展搀和型证券投资基金                          更新的招募说明书   赎回用度＝12,500.00×0.50%=62.50 元   净赎回金额＝12,500.00-62.50=12,437.50 元   即：投资者赎回本基金 1 万份 C 类基金份额，捏有期限大于 7 天且小于 30 天，假定赎 回当日 C 类基金份额净值是 1.2500 元，则其可得到的净赎回金额为 12,437.50 元。   基金份额净值的计较公式为计较日基金资产净值除以计较日登记在册基金份额余额所 得的单元基金份额的价值。   T 日 A 类基金份额净值＝T 日 A 类基金份额的基金资产净值/T 日登记在册 A 类基金份额 余额。   T 日 C 类基金份额净值＝T 日 C 类基金份额的基金资产净值/T 日登记在册 C 类基金份额 余额。   本基金 A 类和 C 类基金份额的基金份额净值的计较，均保留到极少点后 4 位，极少点后 第 5 位四舍五入，由此产生的收益或损失由基金财产承担。T 日的千般基金份额净值在今日 收市后计较，并在 T+1 日内公告。遇特殊情况，经履行恰当轨范，不错恰当延伸计较或公告。   （八）回绝或暂停申购的情形   发生下列情况时，基金料理东说念主可回绝或暂停接受投资东说念主的申购苦求： 购苦求。 基金资产净值。 绩产生负面影响，或发生其他毁伤现存基金份额捏有东说念主利益的情形。 或单笔申购金额上限的。 基金料理东说念主应当暂停接受基金申购苦求。 达到或者杰出 50%，或者变相回避 50%集会度的情形。   发生上述第 1、2、3、5、7、9 项暂停申购情形之一且基金料理东说念主决定暂停接受投资东说念主 工银瑞信优质发展搀和型证券投资基金                 更新的招募说明书 的申购苦求时，基金料理东说念主应当根据联系端正在端正序论上刊登暂停申购公告。如果投资东说念主 的申购苦求被全部或部分回绝的，被回绝的申购款项本金将退还给投资东说念主。在暂停申购的情 况铲除时，基金料理东说念主应实时还原申购业务的办理。   （九）暂停赎回或减速支付赎回对价的情形   发生下列情形时，基金料理东说念主可暂停接受投资东说念主的赎回苦求或减速支付赎回款项： 回苦求或减速支付赎回款项。 基金资产净值。 停接受基金份额捏有东说念主的赎回苦求。 基金料理东说念主应当减速支付赎回款项或暂停接受基金赎回苦求。   发生上述情形之一且基金料理东说念主决定暂停赎回或减速支付赎回款项时，基金料理东说念主应按 端正报中国证监会备案，已阐述的赎回苦求，基金料理东说念主应足额支付；如暂时不可足额支付， 应将可支付部分按单个账户苦求量占苦求总量的比例分派给赎回苦求东说念主，未支付部分可脱期 支付，且该部分按照赎回苦求日的该类基金份额净值为基础进行计较。若出现上述第 4 项所 述情形，按基金合同的联系条目处理。基金份额捏有东说念主在苦求赎回时可事前选拔将当日可能 未获受理部分给予驱除。在暂停赎回的情况铲除时，基金料理东说念主应实时还原赎回业务的办理 并公告。   （十）多量赎回的情形及处理方式   若本基金单个绽放日内的基金份额净赎回苦求（赎回苦求份额总和加上基金调治中转出 苦求份额总和后扣除申购苦求份额总和及基金调治中转入苦求份额总和后的余额）杰出前一 绽放日的基金总份额的 10%，即以为是发生了多量赎回。   当本基金出现多量赎回时，基金料理东说念主不错根据基金其时的资产组合景象或多量赎回份 额占比情况决定全额赎回或部分脱期赎回。   （1）全额赎回：当基金料理东说念主以为有本事支付投资东说念主的全部赎回苦求时，按正常赎回 工银瑞信优质发展搀和型证券投资基金                   更新的招募说明书 轨范实行。   （2）部分脱期赎回：当基金料理东说念主以为支付投资东说念主的赎回苦求有勤恳或以为因支付投 资东说念主的赎回苦求而进行的财产变现可能会对基金资产净值形成较大波动时，基金料理东说念主在当 日接受赎回比例不低于上一绽放日基金总份额的 10%的前提下，可对其余赎回苦求脱期办理。 对于当日的赎回苦求，应当按单个账户赎回苦求量占赎回苦求总量的比例，确定当日受理的 赎回份额；对于未能赎回部分，投资东说念主在提交赎回苦求时不错选拔脱期赎回或取消赎回。选 择脱期赎回的，将自动转入下一个绽放日链接赎回，直到全部赎回为止；选拔取消赎回的， 当日未获受理的部分赎回苦求将被驱除。脱期的赎回苦求与下一绽放日赎回苦求一并处理， 无优先权并以下一绽放日的该类基金份额净值为基础计较赎回金额，依此类推，直到全部赎 回为止。如投资东说念主在提交赎回苦求时未作明确选拔，投资东说念主未能赎回部分作自动脱期赎回处 理。部分脱期赎回不受单笔赎回最低份额的限制。   （3）若本基金发生多量赎回且单个绽放日内单个基金份额捏有东说念主的赎回苦求杰出上一 绽放日基金总份额的 10%，基金料理东说念主不错先行对该单个基金份额捏有东说念主超出 10%的赎回申 请实施脱期办理，而对该单个基金份额捏有东说念主 10%以内（含 10%）的赎回苦求与其他基金份 额捏有东说念主的赎回苦求，基金料理东说念主不错根据基金其时的资产组合景象或多量赎回份额占比情 况决定全额赎回或部分脱期赎回。扫数脱期的赎回苦求与下一绽放日赎回苦求一并处理，无 优先权并以下一绽放日的该类基金份额净值为基础计较赎回金额，依此类推，直到全部赎回 为止。具体见联系公告。   （4）暂停赎回：一语气 2 个绽放日以上（含本数）发生多量赎回，如基金料理东说念主以为有 必要，可暂停接受基金的赎回苦求；依然接受的赎回苦求不错减速支付赎回款项，但不得超 过 20 个职业日，并应当在端正序论上进行公告。   当发生上述多量赎回并脱期办理时，基金料理东说念主应当通过邮寄、传真或者招募说明书规 定的其他方式在 3 个交游日内通知基金份额捏有东说念主，说明联系处理方法，并在 2 日内在端正 序论上刊登公告。   （十一）暂停申购或赎回的公告和再行绽放申购或赎回的公告 停公告。 新绽放申购或赎回公告，并公布最近 1 个绽放日的千般基金份额净值。 基金料理东说念主应提前 2 个职业日在端正序论刊登基金再行绽放申购或赎回的公告，并在再行开 工银瑞信优质发展搀和型证券投资基金                       更新的招募说明书 始办理申购或赎回的绽放日公告最近 1 个职业日的千般基金份额净值。 公告一次。暂停收尾基金再行绽放申购或赎回时，基金料理东说念主应提前 2 个职业日在端正序论 一语气刊登基金再行绽放申购或赎回的公告，并在再行绽放申购或赎回日公告最近 1 个职业日 的千般基金份额净值。   （十二）基金调治   基金料理东说念主不错根据联系法律法例以及基金合同的端正决定开办本基金与基金料理东说念主 料理的其他基金之间的调治业务，基金调治不错收取一定的调治费，联系王法由基金料理东说念主 届时根据联系法律法例及基金合同的端正制定并公告，并提前奉告基金托管东说念主与联系机构。   如本基金灵通调治业务的，转入的基金份额捏有期限自注册登记系统阐述之日起运转计 算，至该部分基金份额赎回或转出阐述日止，且基金份额赎回或转出阐述日不计入捏有期限。   本基金已于 2022 年 6 月 16 日起运转办理调治投资业务。   （十三）基金的非交游过户   基金的非交游过户是指基金登记机构受理袭取、捐赠和司法强制实行等情形而产生的非 交游过户以及登记机构认同、恰当法律法例的其它非交游过户。岂论在上述何种情况下，接 受划转的主体必须是照章不错捏有本基金基金份额的投资东说念主。   袭取是指基金份额捏有东说念主牺牲，其捏有的基金份额由其正当的袭取东说念主袭取；捐赠指基金 份额捏有东说念主将其正当捏有的基金份额捐馈遗福利性质的基金会或社会团体；司法强制实行是 指司法机构依据成功司法文书将基金份额捏有东说念主捏有的基金份额强制划转给其他当然东说念主、法 东说念主或其他组织。办理非交游过户必须提供基金登记机构要求提供的联系汉典，对于恰当条件 的非交游过户苦求按基金登记机构的端正办理，并按基金登记机构端正的圭臬收费。   （十四）基金的转托管   基金份额捏有东说念主可办理已捏有基金份额在不同销售机构之间的转托管，基金销售机构可 以按照端正的圭臬收取转托管费。   （十五）如期定额投资策画   基金料理东说念主不错为投资东说念支配理如期定额投资策画，具体王法由基金料理东说念主另行端正。投 资东说念主在办理如期定额投资策画时可自行约定每期扣款金额，每期扣款金额必须不低于基金管 理东说念主在联系公告或更新的招募说明书中所端正的如期定额投资策画最低申购金额。   本基金已于 2022 年 6 月 16 日起运转办理如期定额投资业务。   （十六）基金份额的冻结、解冻和质押   基金登记机构只受理国度有权机关照章要求的基金份额的冻结与解冻，以及登记机构认 可、恰当法律法例的其他情况下的冻结与解冻。基金份额被冻结的，被冻结部分产生的权益 工银瑞信优质发展搀和型证券投资基金                 更新的招募说明书 一并冻结，被冻结部分份额仍然参与收益分派。法律法例或监管部门另有端正的除外。   如联系法律法例允许基金料理东说念支配理基金份额的质押业务或其他基金业务，基金料理东说念主 将制定和实施相应的业务王法。   （十七）基金份额的转让   在法律法例允许且条件具备的情况下，基金料理东说念主可受理基金份额捏有东说念主通过中国证监 会认同的交游场所或者交游方式进行基金份额转让的苦求并由登记机构办理基金份额的过 户登记。基金料理东说念主拟受理基金份额转让业务的，将提前公告，基金份额捏有东说念主应根据基金 料理东说念主公告的业务王法办理基金份额转让业务。   （十八）实施侧袋机制时期本基金的申购与赎回   本基金实施侧袋机制的，本基金的申购和赎回安排详见招募说明书“侧袋机制”部分或 联系公告的端正。                     九、基金的投资   （一）投资标的   本基金在控制风险的基础上，寻找有竞争力的企业，共享企业成长的价值，追求中永恒 超越功绩基准的逾额收益。   （二）投资范围   本基金的投资范围为具有细密流动性的金融器具，包括国内照章刊行上市交游的股票 （包括创业板偏激他中国证监会允许基金投资的股票、存托凭证）、内地与香港股票商场交 易互联互通机制允许买卖的端正范围内的香港联合交游所上市的股票（以下简称“港股通投 资标的股票”）、股指期货、债券（包括国债、场合政府债、政府支捏机构债券、金融债、 企业债、公司债、次级债、可调治债券、分离交游可转债、可交换债券、央行单子、中期票 据、短期融资券、超短期融资券等）                、国债期货、资产支捏证券、债券回购、银行入款、同 业存单、现款，以及法律法例或中国证监会允许基金投资的其他金融器具（但须恰当中国证 监会的联系端正）。   如法律法例或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金料理东说念主在履行恰当轨范后，可 以将其纳入投资范围。   本基金的投资组合比例为：股票资产占基金资产的比例为 60%–95%（投资于港股通投 资标的股票占基金股票资产的比例为 0%-50%）                        。本基金每个交游日日终在扣除股指期货合约、 国债期货合约需缴纳的交游保证金后，应当保捏不低于基金资产净值的 5%的现款或到期日 在一年以内的政府债券，其中现款不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。   如法律法例或中国证监会允许，基金料理东说念主在履行恰当轨范后，不错调整上述投资品种 工银瑞信优质发展搀和型证券投资基金                 更新的招募说明书 的投资比例。   （三）投资策略   本基金将由投资研究团队实时追踪商场环境变化，根据宏不雅经济运行态势、宏不雅经济政 策变化、证券商场运行景象、外洋商场变化情况等身分的深入研究，判断国内及香港证券市 场的发展趋势，联接行业景象、公司价值性和成长性分析，轮廓评价千般资产的风险收益水 平。在充足的宏不雅形势判断和策略分析的基础上，接纳动态调整策略，在商场高潮阶段中， 恰当加多权益类资产配置比例，在商场下行周期中，恰当缩小权益类资产配置比例。   （1）个股投资策略   本基金将通过定性分析和定量分析相联接的办法，以合理价钱买入永恒优质成长股，选 择的投资标的更敬重公司质地的优秀、功绩粗略保捏永恒领略增长预期以及股票估值合理， 选拔股票强调成长性与合理估值的动态均衡。要点关注成长性被低估的优秀公司，或领略成 长行业中优秀进度未被充明白析的公司，捏续追踪公司和行业基本面及估值，以合理成本投 资于内在价值捏续增长的企业，共享盈利或估值栽培带来的投资契机。本基金将主要通过港 股通投资于香港股票商场。   本基金将通过分析上市公司的计算模式、研发本事、公司治理等多方面的运营料理本事， 判断公司的成长本事，选拔具有细密计算景象的上市公司股票。具体而言，主要包括以下几 个方面：   ①根据公司的商场竞争本事、时候起始进度、产业链受益进度等圭臬选拔联系的优质上 市公司；   ②根据公司的自主立异本事、营业模式构建本事、行业拓展本事选拔成长本事隆起的上 市公司；   ③公司的竞争上风：要点旁观公司的在细分商场是否占据起始位置，是否具有品招牌召 力或较高的行业着名度等；   ④公司的资源上风，包括是否领有私有上风的物资或非物资资源，比如商场资源、专利 时候等；家具上风，包括是否领有对家具的订价本事以偏激他上风；   ⑤公司治理评估：具有细密公司治理机制的公司应具有以下特征：   i．公司治理框架保护并便于哄骗鼓励权利，平允对待扫数鼓励；   ii．尊重公司联系利益者的权利；   iii．公司信息败露实时、准确、好意思满； 工银瑞信优质发展搀和型证券投资基金                         更新的招募说明书   iv．公司董事会勤勉、尽责，运作透明；   v．公司鼓励粗略对董事会成员施加有用的监督，公司粗略保证外部审计机构寂寞、客 不雅地履行审计职责。不恰当上述治理准则的公司，本基金将给予其较低的评级；   ⑥公司的盈利模式：对企业盈利模式的旁观要点关注企业盈利模式的属性以及熟悉进度， 旁观中枢竞争力的不可复制性、可捏续性、领略性。   在定量分析方面，本基金将要点关注成长性方针，对成长后劲进行辩别，同期旁观价值 方针，筛选出具有 GARP（合理价钱成长）性质的股票。   成长性方针主要包括预期主营业务收入增长率、营业利润增长率、净利润增长率、计算 性现款流量增长率、PEG、每股收益（EPS）增速等。一般而言，如果上述方针粗略捏续保捏 同步增长，且不低于行业平均水平，则不错以为这个公司具有细密的增长本事。   价值方针主要包括相对价值方针（P/E、P/B、P/CF、EV/EBITDA）以及完全估值方针（DCF） 等。   （2）港股通投资标的股票投资策略   本基金将仅通过内地与香港股票商场交游互联互通机制投资于香港股票商场，不使用合 格境内机构投资者(QDII)境外投资额度进行境外投资。   本基金所投资港股通投资标的股票除适用上述个股投资策略外，本基金投资港股通投资 标的股票还需关注： 布、交游轨制、商场流动性、投资者结构、商场波动性、涨跌停限制、估值与盈利答复等方 面；   （3）存托凭证投资策略   本基金可投资存托凭证，本基金将联接对宏不雅经济景象、行业景气度、公司竞争上风、 公司治理结构、估值水对等身分的分析判断，选拔投资价值高的存托凭证进行投资。   本基金在固定收益证券投资与研究方面，实行投资策略研究专科化单干轨制，专科研究 东说念主员分别从利率、债券信用风险等角度，冷落寂寞的投资策略建议，经固定收益投资团队讨 论，并经投资决策委员会批准后形成固定收益证券指示性投资策略。   （1）利率策略   研究 GDP、物价、服务、外洋进出等国民经济运行景象，分析宏不雅经济运行的可能情景， 工银瑞信优质发展搀和型证券投资基金                  更新的招募说明书 预测财政政策、货币政策等政府宏不雅经济政策取向，分析金融商场资金供求景象变化趋势及 结构，在此基础上预测金融商场利率水平变动趋势，以及金融商场收益率弧线斜度变化趋势。   组合久期是反应利率风险最垂死的方针，根据对商场利率水平的变化趋势的预期，轮廓 宏不雅经济景象和货币政策等身分的分析判断，不错制定出组合的标的久期，预期商场利率水 平将上升时，缩小组合的久期，以回避债券价钱下降的风险和成本损失，赢得较高的再投资 收益；预期商场利率将下降时，提高组合的久期，在商场利率履行下降时赢得债券价钱上升 的收益，并赢得较高利息收入。   （2）信用策略   根据国民经济运行周期阶段，分析债券刊行东说念主所处行业发展出息，刊行东说念主业务发展景象， 企业市时局位，财务景象，料理水平，债务水对等身分，评价债券刊行东说念主的信用风险，并根 据特定债券的刊行契约，评价债券的信用级别，确定债券的信用风险利差与投资价值。   （3）债券选拔与组合优化   本基金将根据债券商场情况，基于利率期限结构及债券的信用级别，在轮廓推敲流动性、 商场分割、息票率、税赋特质、提前偿还和赎回等身分的基础上，评估债券投资价值，选拔 订价合理或者价值被低估的债券构建投资组合，并根据商场变化情况对组合进行优化。   （4）可调治债券、可交换债券投资   可调治债券、可交换债券兼具权益类证券与固定收益类证券的脾气，具有抵挡下行风险、 共享股票价钱高潮收益的特质，是本基金的垂死投资对象之一。本基金将选拔公司基本修养 优良、其对应的基础证券有着较高高潮后劲的可调治债券、可交换债券进行投资，并接纳期 权订价模子等数目化估值器具评定其投资价值，以合理价钱买入并捏有。   本基金将要点对商场利率、刊行条目、支捏资产的组成及质地、提前偿还率、风险补偿 收益和商场流动性等影响资产支捏证券价值的身分进行分析，并提拔接纳蒙特卡洛方法等数 量化订价模子，评估资产支捏证券的相对投资价值并作念出相应的投资决策。   （1）股指期货投资策略   本基金将在风险可控的前提下，本着严慎原则，适度参与股指期货投资。本基金投资股 指期货时，将按照风险料理的原则，以套期保值为主要主见。通过对现货商场和期货商场运 行趋势的研究，联接基金股票组合的履行情况及对股指期货的估值水平、基差水平、流动性 等身分的分析，选拔合适的期货合约构建相应的头寸，以调整投资组合的风险裸露，缩小系 统性风险。基金还将利用股指期货作为组合流动性料理器具，缩小现货商场流动性不及导致 的冲击成本过高的风险，提高基金的建仓或变现效率。 工银瑞信优质发展搀和型证券投资基金                    更新的招募说明书   （2）国债期货投资策略   本基金为提高对利率风险料理本事，在风险可控的前提下，本着严慎原则，根据风险管 理原则，以套期保值为主见，参与国债期货投资。国债期货作为利率繁衍品的一种，有助于 料理债券组合的久期、流动性和风险水平。本基金将按照联系法律法例的端正，联接对宏不雅 经济形势和政策趋势的判断、对债券商场进行定性和定量分析；构建量化分析体系，对国债 期货和现货的基差、国债期货的流动性、波动水平、套期保值的有用性等方针进行追踪监控， 在最大限制保证基金资产安全的基础上，勤恳收场基金资产的永恒领略升值。   （四）投资限制与辞谢行动   基金的投资组合应遵命以下限制：   （1）股票资产占基金资产的比例为 60%–95%（投资于港股通投资标的股票占基金股票 资产的比例为 0%-50%）；   （2）本基金每个交游日日终在扣除股指期货合约、国债期货合约需缴纳的交游保证金 后，应当保捏不低于基金资产净值 5％的现款或者到期日在一年以内的政府债券，其中现款 不包括结算备付金、存出保证金和应收申购款等；   （3）本基金捏有一家公司刊行的证券，其市值（消除家公司在境内和香港商场同期上 市的 A+H 股合并计较）不杰出基金资产净值的 10％；   （4）本基金料理东说念主料理的全部基金捏有一家公司刊行的证券（消除家公司在境内和香 港商场同期上市的 A+H 股合并计较）                   ，不杰出该证券的 10％，完全按照联系指数的组成比例 进行证券投资的基金品种不错不受此条目端正的比例限制；   （5）本基金投资于消除原始权益东说念主的千般资产支捏证券的比例，不得杰出基金资产净 值的 10％；   （6）本基金捏有的全部资产支捏证券，其市值不得杰出基金资产净值的 20％；   （7）本基金捏有的消除(指消除信用级别)资产支捏证券的比例，不得杰出该资产支捏 证券范畴的 10％；   （8）本基金料理东说念主料理的全部基金投资于消除原始权益东说念主的千般资产支捏证券，不得 杰出其千般资产支捏证券系数范畴的 10％；   （9）本基金应投资于信用级别评级为 BBB 以上(含 BBB)的资产支捏证券。基金捏有资 产支捏证券时期，如果其信用等级下降、不再恰当投资圭臬，应在评级陈诉发布之日起 3 个月内给予全部卖出；   （10）基金财产参与股票刊行申购，本基金所申报的金额不杰出本基金的总资产，本基 金所申报的股票数目不杰出拟刊行股票公司本次刊行股票的总量； 工银瑞信优质发展搀和型证券投资基金                   更新的招募说明书    （11）本基金总资产不得杰出基金净资产的 140%；    （12）本基金干涉世界银行间同行商场进行债券回购的最永恒限为 1 年，债券回购到期 后不得延期；    （13）本基金参与股指期货、国债期货交游，在职何交游日日终，本基金捏有的买入股 指期货合约和国债期货合约价值与有价证券市值之和，不得杰出基金资产净值的 95%，其中， 有价证券指股票、债券（不含到期日在一年以内的政府债券）                           、资产支捏证券、买入返售金 融资产（不含质押式回购）等；若本基金不投资股指期货、国债期货，则不受上述限制；    （14）本基金参与股指期货交游，应当遵从下列投资比例的限制： 的 20%； 易日基金资产净值的 20%； 恰当基金合同中对于股票投资比例的联系约定；    （15）本基金参与国债期货交游，应当遵从下列投资比例的限制： 的 30%； 易日基金资产净值的 30%； 期货合约价值，系数（轧差计较）应当恰当基金合同中对于债券投资比例的联系约定；    （16）本基金主动投资于流动性受限资产的市值系数不得杰出基金资产净值的 15%；因 证券商场波动、上市公司股票停牌、基金范畴变动等基金料理东说念主之外的身分致使基金不恰当 前款所端正比例限制的，基金料理东说念主不得主动新增流动性受限资产的投资；    （17）本基金料理东说念主料理的全部绽放式基金(包括绽放式基金以及处于绽放期的如期开 放基金)捏有一家上市公司刊行的可流通股票，不得杰出该上市公司可流通股票的 15%；本 基金料理东说念主料理的全部投资组合捏有一家上市公司刊行的可流通股票，不得杰出该上市公司 可流通股票的 30%；完全按照联系指数的组成比例进行证券投资的绽放式基金以及中国证监 会认定的特殊投资组合可不受前述比例限制；    （18）本基金与私募类证券资管家具及中国证监会认定的其他主体为交游敌手开展逆回 工银瑞信优质发展搀和型证券投资基金                 更新的招募说明书 购交游的，可接受质押品的禀赋要求应当与基金合同约定的投资范围保捏一致；   （19）本基金投资存托凭证的比例限制依照境内上市交游的股票实行，与境内上市交游 的股票合并计较；   （20）法律法例及中国证监会端正的和《基金合同》约定的其他投资限制。   除上述第（2）、          （9）、             （16）                、（18）项外，因证券、期货商场波动、证券刊行东说念主合并、基 金范畴变动等基金料理东说念主之外的身分致使基金投资比例不恰当上述端正投资比例的，基金管 理东说念主应当在 10 个交游日内进行调整，但中国证监会端正的特殊情形除外。   基金料理东说念主应当自基金合同成功之日起 6 个月内使基金的投资组合比例恰当基金合同 的联系约定。在上述时期内，本基金的投资范围、投资策略应当恰当基金合同的约定。基金 托管东说念主对基金的投资的监督与查验自基金合同成功之日起运转。法律法例或监管部门另有规 定的，从其端正。   为珍惜基金份额捏有东说念主的正当权益，基金财产不得用于下列投资或者行径：   （1）承销证券；   （2）违反端正向他东说念主贷款或者提供担保；   （3）从事承担无穷职业的投资；   （4）买卖其他基金份额，然则中国证监会另有端正的除外；   （5）向其基金料理东说念主、基金托管东说念主出资；   （6）从事内幕交游、驾驭证券交游价钱偏激他不正大的证券交游行径；   （7）法律、行政法例和中国证监会端正辞谢的其他行径。   基金料理东说念主运用基金财产买卖基金料理东说念主、基金托管东说念主偏激控股鼓励、履行控制东说念主或者 与其有紧要蛮横关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或者从事其他紧要关联交 易的，应当恰当基金的投资标的和投资策略，遵命基金份额捏有东说念主利益优先原则，提神利益 坑害，建立健全里面审批机制和评估机制，按照商场平允合理价钱实行。联系交游必须事前 得到基金托管东说念主的同意，并按法律法例给予败露。紧要关联交游应提交基金料理东说念主董事会审 议，并经过三分之二以上的寂寞董事通过。基金料理东说念主董事会应至少每半年对关联交游事项 进行审查。 应当按照法律法例或监管部门的端正实行；如法律法例或监管部门修改或调整上述投资限制、 投资辞谢性端正，且该等调整或修改属于非强制性的，基金料理东说念主有权在履行恰当轨范后按 照法律法例或监管部门调整或修改后的端正实行，并应向投资者履行信息败露义务。   （五）功绩相比基准 工银瑞信优质发展搀和型证券投资基金                         更新的招募说明书   本基金的功绩相比基准为：中证 700 指数收益率×65%+中债轮廓资产（总值）指数收益 率×30%+恒生指数收益率（经汇率调整）×5%   中证 700 指数成份股是由中证 500 指数和中证 200 指数成份股一说念组成，中证 700 指数 轮廓反应沪深证券商场内偏中小市值公司的合座景象。   中债轮廓资产（总值）指数由中央国债登记结算有限职业公司编制，该指数旨在轮廓反 映债券全商场合座价钱和投资答复情况，具有平素的商场代表性，粗略反应债券商场总体走 势。   恒生指数是由恒生指数服务有限公司编制，以香港股票商场中的 50 家上市股票为成份 股样本，以其刊行量为权数的加权平均股价指数，是反应香港股市价幅趋势最有影响的一种 股价指数。   本基金是搀和型证券投资基金，股票资产占基金资产的比例为 60%-95%（投资于港股通 投资标的股票的比例占基金股票资产的比例为 0%-50%），本基金对中证 700 指数、恒生指数 和中债轮廓资产（总值）指数分别赋予 65%、5%和 30%的权重恰当本基金的投资脾气。本基 金料理东说念主以为，该功绩相比基准当今粗略针织地反应本基金的风险收益特征。   如果指数编制单元住手计较编制指数或编削指数称呼，或者今后法律法例发生变化，或 者有更巨擘的、更能为商场精深接受的功绩相比基准推出，经与基金托管东说念主协商一致，本基 金可在按照监管部门要求履行恰当轨范报中国证监会备案后变更功绩相比基准并实时公告， 无需召开基金份额捏有东说念主大会。   （六）风险收益特征   本基金为搀和型基金，预期收益和风险水平低于股票型基金，高于债券型基金与货币市 场基金。   本基金如果投资港股通投资标的股票，还需承担港股通机制下因投资环境、投资标的、 商场轨制以及交游王法等互异带来的特有风险。   根据 2017 年 7 月 1 日实施的《证券期货投资者恰当性料理办法》，基金料理东说念主和销售机 构按照新的风险等级分类圭臬对基金再行进行风险评级，本基金的具体风险评级结果应以基 金料理东说念主和销售机构提供的评级结果为准。   （七）基金料理东说念主代表基金哄骗联系权利的处理原则及方法 捏有东说念主的利益； 工银瑞信优质发展搀和型证券投资基金                                      更新的招募说明书 不妥利益。     （八）侧袋机制的实施和投资运作安排     当基金捏有特定资产且存在或潜在大额赎回苦求时，根据最大限制保护基金份额捏有东说念主 利益的原则，基金料理东说念主经与基金托管东说念主协商一致，并议论管帐师事务所意见后，不错依照 法律法例及基金合同的约定启用侧袋机制，无需召开基金份额捏有东说念主大会审议。     侧袋机制实施时期，本部分约定的投资组合比例、投资策略、组合限制、功绩相比基准、 风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。     侧袋账户的实施条件、实施轨范、运作安排、投资安排、特定资产的处置变现和支付等 对投资者权益有紧要影响的事项详见招募说明书“侧袋机制”部分的端正。     （九）基金的投资组合陈诉     本陈诉期自 2024 年 7 月 1 日起至 2024 年 9 月 30 日止（财务数据未经审计）                                                     。 序号           技俩                       金额（元）          占基金总资产的比例（%）      其中：股票                          128,984,838.31             79.87      其中：债券                                       -                 -         资产支捏证券                                   -                 -      其中：买断式回购的买入返售金融资产                           -                 - 注：1、由于四舍五入的原因金额占基金总资产的比例分项之和与系数可能有尾差。 期末资产净值比例为 0.01%。 代码          行业类别                   公允价值（元）           占基金资产净值比例（%）  A   农、林、牧、渔业                                   -                 -  B   采矿业                                        -                 -  C   制造业                            42,333,646.03             26.44  D   电力、热力、燃气及水坐褥和供应业               11,875,760.00              7.42  E   建筑业                            19,290,144.00             12.05  F   批发和零卖业                                     -                 -  G   交通输送、仓储和邮政业                    19,917,244.00             12.44  H   住宿和餐饮业                                     -                 - 工银瑞信优质发展搀和型证券投资基金                                           更新的招募说明书  I    信息传输、软件和信息时候服务业                         21,299.38                 0.01  J    金融业                                             -                    -  K    房地产业                                10,871,521.00                 6.79  L    租借和商务服务业                                        -                    -  M    科学研究和时候服务业                          11,592,504.00                 7.24  N    水利、环境和全球设施料理业                                   -                    -  O    住户服务、修理和其他服务业                                   -                    -  P    教学                                              -                    -  Q    卫生和社会职业                                         -                    -  R    文化、体育和文娱业                           13,068,760.00                 8.16  S    轮廓                                              -                    -       系数                                 128,970,878.41                80.55 注：由于四舍五入的原因公允价值占基金资产净值的比例分项之和与系数可能有尾差。              行业类别               公允价值（东说念主民币）                 占基金资产净值比例（%） 通确信务 Communication Services                  -                         - 非必需耗尽品 Consumer Discretionary        13,959.90                      0.01 必需耗尽品 Consumer Staples                       -                         - 动力 Energy                                    -                         - 金融 Financials                                -                         - 保健 Health Care                               -                         - 工业 Industrials                               -                         - 信息时候 Information Technology                  -                         - 材料 Materials                                 -                         - 房地产 Real Estate                              -                         - 公用作事 Utilities                               -                         - 系数                                   13,959.90                      0.01 注：1、以上分类接纳全球行业分类圭臬（GICS）                        ； 序号    股票代码      股票称呼   数目（股）         公允价值（元）              占基金资产净值比例（%）      本基金本陈诉期末未捏有债券。 工银瑞信优质发展搀和型证券投资基金                       更新的招募说明书     本基金本陈诉期末未捏有债券。 细     本基金本陈诉期末未捏有资产支捏证券。     本基金本陈诉期末未捏有贵金属。     本基金本陈诉期末未捏有权证。     本基金本陈诉期末未捏有股指期货投资，也无时期损益。     本陈诉期内，本基金未运用股指期货进行投资。     本陈诉期内，本基金未运用国债期货进行投资。     本基金本陈诉期末未捏有国债期货投资，也无时期损益。     本陈诉期内，本基金未运用国债期货进行投资。 陈诉编制日前一年内受到公开责备、处罚的情形     本基金投资的前十名证券的刊行主体本期未出现被监管部门立案看望，或在陈诉编制日 前一年内受到公开责备、处罚的情形。     本基金投资的前十名股票未超出基金合同端正的备选股票库。     序号                  称呼              金额（元） 工银瑞信优质发展搀和型证券投资基金                                          更新的招募说明书    本基金本陈诉期末未捏有处于转股期的可调治债券。    无。    无。                                  十、基金的功绩    基金料理东说念主承诺以恪尽责守、敦朴信用、勤勉尽责的原则料理和运用基金财产，但不保 证基金一定盈利，也不向投资者保证最低收益。基金的过往功绩并不代表其改日阐发。投资 有风险，投资者在作出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。 1、本基金合同成功日 为 2022 年 5 月 24 日，基金合同成功以来（限制 2024 年 9 月 30 日）的投资功绩及同期基准 的相比如下表所示： 工银优质发展搀和 A           阶段            净值增      净值增长      功绩相比基      功绩相比基      ①-③      ②-④                         长率①      率圭臬差      准增长率③      准增长率标                                   ②                    准差④ 自基金合同成功日起至               2.52%     1.10%      2.59%      0.80%   -0.07%    0.30% 今    工银优质发展搀和 C           阶段            净值增      净值增长      功绩相比基      功绩相比基      ①-③      ②-④                         长率①      率圭臬差      准增长率③      准增长率标                                   ②                    准差④ 自基金合同成功日起至               1.08%     1.10%      2.59%      0.80%   -1.51%    0.30% 今    （2022 年 5 月 24 日至 2024 年 9 月 30 日） 工银瑞信优质发展搀和型证券投资基金                  更新的招募说明书 注：1、本基金基金合同于 2022 年 5 月 24 日成功。 合基金合同对于投资范围及投资限制的端正。                     十一、基金的财产   （一）基金资产总值   基金资产总值是指基金领有的千般有价证券、银行入款本息和基金应收款项以偏激他资 产的价值总和。   （二）基金资产净值   基金资产净值是指基金资产总值减去基金欠债后的价值。 工银瑞信优质发展搀和型证券投资基金                  更新的招募说明书   （三）基金财产的账户   基金托管东说念主根据联系法律法例、表纵脱文献为本基金开立资金账户和证券账户以及投资 所需的其他专用账户。开立的基金专用账户与基金料理东说念主、基金托管东说念主、基金销售机构和基 金登记机构自有的财产账户以偏激他基金财产账户相寂寞。   （四）基金财产的撑捏和责罚   本基金财产寂寞于基金料理东说念主、基金托管东说念主和基金销售机构的财产，并由基金托管东说念主保 管。基金料理东说念主、基金托管东说念主、基金登记机构和基金销售机构以其自有的财产承担其自身的 法律职业，其债权东说念主不得对本基金财产哄骗请求冻结、扣押或其他权利。除照章律法例和《基 金合同》的端正责罚外，基金财产不得被责罚。   基金料理东说念主、基金托管东说念主因照章遣散、被照章驱除或者被照章宣告歇业等原因进行算帐 的，基金财产不属于其算帐财产。基金料理东说念主料理运作基金财产所产生的债权，不得与其固 有资产产生的债务相互抵销；基金料理东说念主料理运作不同基金的基金财产所产生的债权债务不 得相互抵销。非因基金财产自身承担的债务，不得对基金财产强制实行。                     十二、基金资产估值   （一）估值日   本基金的估值日为本基金的绽放日和主要证券、期货交游场所正常交游的非绽放日，以 及国度法律法例端正需要对外败露基金净值的非绽放日。   （二）估值对象   基金所领有的股票、股指期货合约、债券、国债期货合约、同行存单和银行入款本息、 应收款项、资产支捏证券、其它投资等资产及欠债。   （三）估值原则   基金料理东说念主在确定联系金融资产和金融欠债的公允价值时，应恰当《企业管帐准则》、 监管部门联系端正。 除管帐准则端正的例外情况外，应将该报价不加调整地应用于该资产或欠债的公允价值计量。 估值日无报价且最近交游日后未发生影响公允价值计量的紧要事件的，应接纳最近交游日的 报价确定公允价值。有充足凭据标明估值日或最近交游日的报价不可确切反应公允价值的， 应薪金价进行调整，确定公允价值。   与上述投资品种雷同，但具有不同特征的，应以雷同资产或欠债的公允价值为基础，并 在估值时候中推敲不同特征身分的影响。特征是指对资产出售或使用的限制等，如果该限制 是针对资产捏有者的，那么在估值时候中不应将该限制作为特征推敲。此外，基金料理东说念主不 工银瑞信优质发展搀和型证券投资基金                 更新的招募说明书 应试虑因其多量捏有联系资产或欠债所产生的溢价或折价。 其他信息支捏的估值时候确定公允价值。接纳估值时候确定公允价值时，应优先使用可不雅察 输入值，唯独在无法取得联系资产或欠债可不雅察输入值或取得不切实可行的情况下，才不错 使用不可不雅察输入值。 调整对前一估值日的基金资产净值的影响在 0.25%以上的，应酬估值进行调整并确定公允价 值。   （四）估值方法   （1）交游所上市的有价证券（包括股票等），以其估值日在证券交游所挂牌的市价（收 盘价）估值；估值日无交游的，且最近交游日后经济环境未发生紧要变化或证券刊行机构未 发生影响证券价钱的紧要事件的，以最近交游日的市价（收盘价）估值；如最近交游日后经 济环境发生了紧要变化或证券刊行机构发生影响证券价钱的紧要事件的，可参考访佛投资品 种的现行市价及紧要变化身分，调整最近交游市价，确定公允价钱；   （2）交游所上市交游或挂牌转让的不含权固定收益品种（另有端正的除外）                                    ，登第估值 日第三方估值机构提供的相应品种当日的估值净价进行估值；   （3）交游所上市交游或挂牌转让的含权固定收益品种（另有端正的除外），登第估值日 第三方估值机构提供的相应品种当日的独一估值净价或保举估值净价进行估值；   （4）交游所上市交游的可调治债券以逐日收盘价作为估值全价；交游所上市实行全价 交游的债券（可转债除外）            ，登第第三方估值机构提供的估值全价减去估值全价中所含的债 券（税后）应收利息得到的净价进行估值；   （5）交游所上市不存在活跃商场的有价证券，接纳估值时候确定公允价值。交游所市 场挂牌转让的资产支捏证券，接纳估值时候确定公允价值；   （6）对在交游所商场刊行未上市或未挂牌转让的债券，对存在活跃商场的情况下，应 以活跃商场上未经调整的报价作为估值日的公允价值；对于活跃商场报价未能代表估值日公 允价值的情况下，应酬商场报价进行调整以阐述估值日的公允价值；对于不存在商场行径或 商场行径很少的情况下，应接纳估值时候确定其公允价值。   （1）送股、转增股、配股和公开增发的新股，按估值日在证券交游所挂牌的消除股票 的估值方法估值；该日无交游的，以最近一日的市价（收盘价）估值；   （2）初度公斥地行未上市的股票、债券，接纳估值时候确定公允价值，在估值时候难 工银瑞信优质发展搀和型证券投资基金                 更新的招募说明书 以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值；   （3）在刊行时明确一如期限限售期的股票，包括但不限于非公斥地行股票、初度公开 刊行股票时公司鼓励公斥地售股份、通过大批交游取得的带限售期的股票等，不包括停牌、 新刊行未上市、回购交游中的质押券等流通受限股票，按监管机构或行业协会联系端正确定 公允价值。 当日的估值净价估值。对银行间商场上含权的固定收益品种，按照第三方估值机构提供的相 应品种当日的独一估值净价或保举估值净价估值。对于含投资东说念主回售权的固定收益品种，回 售登记期截止日（含当日）后未哄骗回售权的按照长待偿期所对应的价钱进行估值。对银行 间商场未上市，且第三方估值机构未提供估值价钱的债券，在刊行利率与二级商场利率不存 在裸露互异，未上市时期商场利率莫得发生大的变动的情况下，按成本估值。 且最近交游日后经济环境未发生紧要变化的，接纳最近交游日结算价估值。当日结算价及结 算王法以《中国金融期货交游所结算笃定》为准。 且最近交游日后经济环境未发生紧要变化的，接纳最近交游日结算价估值。 方估值机构未提供估值价钱的，按成本估值。 东说念主民银行或其授权机构公布的东说念主民币汇率中间价或其他能反应公允价值的汇率为准。 根据具体情况与基金托管东说念主约定后，按最能反应公允价值的价钱估值。 值的平允性。 端正估值。   如基金料理东说念主或基金托管东说念主发现基金估值违反基金合同订明的估值方法、轨范及联系法 律法例的端正或者未能充分珍惜基金份额捏有东说念主利益时，应立即通知对方，共同查明原因， 两边协商责罚。 工银瑞信优质发展搀和型证券投资基金                    更新的招募说明书   根据联系法律法例，基金资产净值计较和基金管帐核算的义务由基金料理东说念主承担。本基 金的基金管帐职业方由基金料理东说念主担任，因此，就与本基金联系的管帐问题，如经联系各方 在对等基础上充分磋议后，仍无法达成一致的意见，按照基金料理东说念主对基金净值信息的计较 结果对外给予公布。   （五）估值轨范 基金份额的余额数目计较，精准到 0.0001 元，极少点后第 5 位四舍五入，由此产生的误差 计入基金财产。基金料理东说念主不错确立大额赎回情形下的净值精度救急调整机制。国度另有规 定的，从其端正。   基金料理东说念主每个职业日计较基金资产净值及千般基金份额净值，并按端正公告。 的端正暂停估值时除外。基金料理东说念主每个职业日对基金资产估值后，将千般基金份额净值结 果发送基金托管东说念主，经基金托管东说念主复核无误后，由基金料理东说念主按端正对外公布。   （六）估值谬误的处理   基金料理东说念主和基金托管东说念主将采取必要、恰当、合理的措施确保基金资产估值的准确性、 实时性。当任一类基金份额净值极少点后 4 位以内（含第 4 位）发生估值谬误时，视为该类 基金份额净值谬误。   基金合同确当事东说念主应按照以下约定处理：   本基金运作过程中，如果由于基金料理东说念主或基金托管东说念主、或登记机构、或销售机构、或 投资东说念主自身的罪戾形成估值谬误，导致其他当事东说念主遭受损失的，罪戾的职业东说念主应当对由于该 估值谬误遭受损欠妥事东说念主（“受损方”）的平直损失按下述“估值谬误处理原则”给予补偿， 承担补偿职业。   上述估值谬误的主要类型包括但不限于：汉典申报差错、数据传输差错、数据计较差错、 系统故障差错、下达指示差错等。   （1）估值谬误已发生，但尚未给当事东说念主形成损失机，估值谬误职业方应实时互助各方， 实时进行更正，因更正估值谬误发生的用度由估值谬误职业方承担；由于估值谬误职业方未 实时更正已产生的估值谬误，给当事东说念主形成损失的，由估值谬误职业方对平直损失承担补偿 职业；若估值谬误职业方依然积极互助，况且有协助义务确当事东说念主有弥漫的时候进行更正而 未更正，则其应当承担相应补偿职业。估值谬误职业方应酬更正的情况向联系当事东说念主进行确 认，确保估值谬误已得到更正。 工银瑞信优质发展搀和型证券投资基金                 更新的招募说明书   （2）估值谬误的职业方春联系当事东说念主的平直损失负责，不合转折损失负责，况且仅对 估值谬误的联系平直当事东说念主负责，不合第三方负责。   （3）因估值谬误而赢得不妥得利确当事东说念主负有实时返还不妥得利的义务。但估值谬误 职业方仍应酬估值谬误负责。如果由于赢得不妥得利确当事东说念主不返还或不全部返还不妥得利 形成其他当事东说念主的利益损失（“受损方”），则估值谬误职业方应补偿受损方的损失，并在 其支付的补偿金额的范围内对赢得不妥得利确当事东说念主享有要求托付不妥得利的权利；如果获 得不妥得利确当事东说念主依然将此部分不妥得利返还给受损方，则受损方应当将其依然赢得的赔 偿额加上依然赢得的不妥得利返还的总和杰出其履行损失的差额部分支付给估值谬误职业 方。   （4）估值谬误调整接纳尽量还原至假定未发生估值谬误的正确情形的方式。   估值谬误被发现后，联系确当事东说念主应当实时进行处理，处理的轨范如下：   （1）查明估值谬误发生的原因，列明扫数确当事东说念主，并根据估值谬误发生的原因确定 估值谬误的职业方；   （2）根据估值谬误处理原则或当事东说念主协商的方法对因估值谬误形成的损失进行评估；   （3）根据估值谬误处理原则或当事东说念主协商的方法由估值谬误的职业方进行更正和补偿 损失；   （4）根据估值谬误处理的方法，需要修改基金登记机构交游数据的，由基金登记机构 进行更正，并就估值谬误的更正向联系当事东说念主进行阐述。   （1）任一类基金份额净值计较出现谬误时，基金料理东说念主应当立即给予纠正，通报基金 托管东说念主，并采取合理的措施提神损失进一步扩大。   （2）谬误偏差达到该类基金份额净值的 0.25%时，基金料理东说念主应当通报基金托管东说念主并 报中国证监会备案；谬误偏差达到该类基金份额净值的 0.5%时，基金料理东说念主应当公告、通 报基金托管东说念主并报中国证监会备案。   （3）当基金份额净值计较差错给基金和基金份额捏有东说念主形成损失需要进行补偿时，基 金料理东说念主和基金托管东说念主应根据履行情况界定两边承担的职业，经阐述后按以下条目进行补偿：   ①本基金的基金管帐职业方由基金料理东说念主担任，与本基金联系的管帐问题，如经两边在 对等基础上充分磋议后，尚不可达成一致时，按基金料理东说念主的建议实行，由此给基金份额捏 有东说念主和基金财产形成的损失，由基金料理东说念主负责赔付。   ②若基金料理东说念主计较的基金份额净值已由基金托管东说念主复核阐述后公告，由此给基金份额 捏有东说念主形成损失的，应根据法律法例的端正对投资者或基金支付补偿金，就履行向投资者或 工银瑞信优质发展搀和型证券投资基金                 更新的招募说明书 基金支付的补偿金额，基金料理东说念主与基金托管东说念主按照罪戾进度各自承担相应的职业。   ③如基金料理东说念主和基金托管东说念主对基金份额净值的计较结果，固然屡次再行计较和查对， 尚不可达成一致时，为幸免不可按时公布基金份额净值的情形，以基金料理东说念主的计较结果对 外公布，由此给基金份额捏有东说念主和基金形成的损失以及因该交游日基金资产净值计较顺延错 误而引起的损失，由基金料理东说念主负责赔付。   ④由于基金料理东说念主提供的信息谬误（包括但不限于基金申购或赎回金额等），基金托管 东说念主在履行正常复核轨范后仍不可发现该谬误，进而导致基金份额净值计较谬误而引起的基金 份额捏有东说念主和基金财产的损失，由基金料理东说念主负责赔付。   （4）前述内容如法律法例或监管机关另有端正的，从其端正处理。如果行业有通行作念 法，在不拒抗法律法例且不毁伤投资者利益的前提下，基金料理东说念主和基金托管东说念主应本着对等 和保护基金份额捏有东说念主利益的原则再行协商确定处理原则。   （七）暂停估值的情形 原因暂停营业时； 基金料理东说念主应当暂停估值；   （八）基金净值的阐述   基金资产净值和千般基金份额净值由基金料理东说念主负责计较，基金托管东说念主负责进行复核。 基金料理东说念主应于每个职业日交游收尾后计较当日的基金资产净值和千般基金份额净值并发 送给基金托管东说念主。基金托管东说念主对净值计较结果复核阐述后发送给基金料理东说念主，由基金料理东说念主 按端正对基金净值给予公布。   （九）特殊情形的处理 金资产估值谬误处理。 谬误，或国度管帐政策变更、商场王法变更等，基金料理东说念主和基金托管东说念主固然依然采取必要、 恰当、合理的措施进行查验，但未能发现谬误的，由此形成的基金资产估值谬误，基金料理 东说念主和基金托管东说念主解任补偿职业。但基金料理东说念主、基金托管东说念主应当积极采取必要的措施铲除或 消弱由此形成的影响。   （十）实施侧袋机制时期的基金资产估值 工银瑞信优质发展搀和型证券投资基金                 更新的招募说明书   本基金实施侧袋机制的，应根据本部分的约定对主袋账户资产进行估值并败露主袋账户 的基金净值信息，暂停败露侧袋账户的基金净值信息。                   十三、基金的用度与税收   （一）基金用度的种类   （二）基金用度计提方法、计提圭臬和支付方式   本基金的料理费按前一日基金资产净值的 1.2%年费率计提。料理费的计较方法如下：   H＝E×1.2%÷当年天数   H 为逐日应计提的基金料理费   E 为前一日的基金资产净值   基金料理费逐日计较，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金料理东说念主向基金托管东说念主发 送基金料理费划付指示，经基金托管东说念主复核后于次月前 5 个职业日内从基金财产中一次性支 付给基金料理东说念主。若遇法定节沐日、公放假等，支付日历顺延。   本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.2%年费率计提。托管费的计较方法如下：   H＝E×0.2%÷当年天数   H 为逐日应计提的基金托管费   E 为前一日的基金资产净值   基金托管费逐日计较，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金料理东说念主向基金托管东说念主发 送基金托管费划付指示，经基金托管东说念主复核后于次月前 5 个职业日内从基金财产中一次性支 工银瑞信优质发展搀和型证券投资基金                   更新的招募说明书 取。若遇法定节沐日、公休日等，支付日历顺延。   本基金 A 类基金份额不收取销售服务费，C 类基金份额的销售服务费按前一日 C 类基金 份额的基金资产净值的 0.60%年费率计提。   销售服务费的计较方法如下：   H＝E×0.60%÷当年天数   H 为 C 类基金份额逐日应计提的销售服务费   E 为 C 类基金份额前一日的基金资产净值   销售服务费逐日计较，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金料理东说念主于次月首日起 3 个职业日内向基金托管东说念主发送销售服务费划付指示，经基金托管东说念主复核后于次月首日起 5 个职业日内从基金财产中一次性支付给基金料理东说念主，经基金料理东说念主代付给各个基金销售机构。 若遇法定节沐日、公放假等，支付日历顺延。   上述“（一）基金用度的种类”中第 4－11 项用度，根据联系法例及相应公约端正，按 用度履行支拨金额列入当期用度，由基金托管东说念主从基金财产中支付。   （三）不列入基金用度的技俩   下列用度不列入基金用度： 损失；   （四）实施侧袋机制时期的基金用度   本基金实施侧袋机制的，与侧袋账户联系的用度不错从侧袋账户中列支，但应待侧袋账 户资产变现后方可列支，联系用度可酌情收取或减免，但不得收取料理费，其他用度详见招 募说明书“侧袋机制”部分或联系公告的端正。   （五）基金税收   本基金运作过程中触及的各征税主体，其征税义务按国度税收法律、法例实行。基金财 产投资的联系税收，由基金份额捏有东说念主承担，基金料理东说念主或者其他扣缴义务东说念主按照国度联系 税收征收的端正代扣代缴。                    十四、基金的收益与分派   （一）基金利润的组成 工银瑞信优质发展搀和型证券投资基金                 更新的招募说明书   基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除联系用度后的 余额，基金已收场收益指基金利润减去公允价值变动收益后的余额。   （二）基金可供分派利润   基金可供分派利润指限制收益分派基准日基金未分派利润与未分派利润中已收场收益 的孰低数。   （三）基金收益分派原则 金份额类别对应的可供分派利润将有所不同，具体收益分派安排详见基金料理东说念主届时公告； 具体分派决议以公告为准，若《基金合同》成功不悦 3 个月可不进行收益分派； 现款红利自动转为相应类别的基金份额进行再投资；若投资者不选拔，本基金默许的收益分 配方式是现款分成；   在对基金份额捏有东说念主利益无内容性不利影响的情况下，基金料理东说念主可在法律法例允许的 前提下经与基金托管东说念主协商一致并按照监管部门要求履行恰当轨范后酌情调整以上基金收 益分派原则，此项调整不需要召开基金份额捏有东说念主大会，但应于变更实施日前在端正序论公 告。   （四）收益分派决议   基金收益分派决议中应载明限制收益分派基准日的可供分派利润、基金收益分派对象、 分派时候、分派数额及比例、分派方式等内容。   （五）收益分派决议果真定、公告与实施   本基金收益分派决议由基金料理东说念主拟定，并由基金托管东说念主复核，依照《信息败露办法》 的联系端正在端正序论公告。   （六）基金收益分派中发生的用度   基金收益分派时所发生的银行转账或其他手续用度由投资者自行承担。当投资者的现款 红利小于一定金额，不及以支付银行转账或其他手续用度时，基金登记机构可将基金份额捏 有东说念主的现款红利自动转为相应类别的基金份额。红利再投资的计较方法，依照《业务王法》 实行。   （七）实施侧袋机制时期的收益分派   本基金实施侧袋机制的，侧袋账户不进行收益分派，详见招募说明书“侧袋机制”部分 工银瑞信优质发展搀和型证券投资基金                      更新的招募说明书 的端正。                 十五、基金的管帐与审计   （一）基金管帐政策 如下原则：如果《基金合同》成功少于 2 个月，不错并入下一个管帐年度败露； 按照联系端正编制基金管帐报表； 两边约定的其他方式阐述。   （二）基金的年度审计 法》端正的管帐师事务所偏激注册管帐师对本基金的年度财务报表进行审计。 务所需按照《信息败露办法》的联系端正在端正序论公告。                  十六、基金的信息败露   （一）本基金的信息败露应恰当《基金法》、                      《运作办法》、                            《信息败露办法》                                   、《流动性风 险料理端正》、       《基金合同》偏激他联系端正。联系法律法例对于信息败露的端正发生变化时， 本基金从其最新端正。   （二）信息败露义务东说念主   本基金信息败露义务东说念主包括基金料理东说念主、基金托管东说念主、召集基金份额捏有东说念主大会的基金 份额捏有东说念主等法律、行政法例和中国证监会端正的当然东说念主、法东说念主和不法东说念主组织。   本基金信息败露义务东说念主以保护基金份额捏有东说念主利益为压根起点，按照法律法例和中国 证监会的端正败露基金信息，并保证所败露信息果深化性、准确性、好意思满性、实时性、简明 性和易得性。   本基金信息败露义务东说念主应当在中国证监会端正时候内，将应予败露的基金信息通过中国 工银瑞信优质发展搀和型证券投资基金                 更新的招募说明书 证监会端正序论败露，并保证基金投资者粗略按照《基金合同》约定的时候和方式查阅或者 复制公开败露的信息汉典。   （三）本基金信息败露义务东说念主承诺公开败露的基金信息，不得有下列行动：   （四）本基金公开败露的信息应接纳华文文本。同期接纳外文文本的，基金信息败露义 务东说念主应保证不同文本的内容一致。不同文本之间发生歧义的，以华文文本为准。   本基金公开败露的信息接纳阿拉伯数字；除十分说明外，货币单元为东说念主民币元。   （五）公开败露的基金信息   公开败露的基金信息包括：            《基金合同》、基金托管公约、基金家具汉典概要   （1）     《基金合同》是界定《基金合同》当事东说念主的各项权利、义务关系，明确基金份额捏 有东说念主大会召开的王法及具体轨范，说明基金家具的脾气等触及基金投资者紧要利益的事项的 法律文献。   （2）基金招募说明书应当最大限制地败露影响基金投资者决策的全部事项，说明基金 认购、申购和赎回安排、基金投资、基金家具脾气、风险揭示、信息败露及基金份额捏有东说念主 服务等内容。《基金合同》成功后，基金招募说明书的信息发生紧要变更的，基金料理东说念主应 当在三个职业日内，更新基金招募说明书并登载在端正网站上；基金招募说明书其他信息发 生变更的，基金料理东说念主至少每年更新一次。基金拆开运作的，基金料理东说念主不再更新基金招募 说明书。   （3）基金托管公约是界定基金托管东说念主和基金料理东说念主在基金财产撑捏及基金运作监督等 行径中的权利、义务关系的法律文献。   （4）基金家具汉典概如若基金招募说明书的撮要文献，用于向投资者提供简明的基金 概要信息。     《基金合同》成功后，基金家具汉典概要的信息发生紧要变更的，基金料理东说念主应 当在三个职业日内，更新基金家具汉典概要，并登载在端正网站及基金销售机构网站或营业 网点；基金家具汉典概要其他信息发生变更的，基金料理东说念主至少每年更新一次。基金拆开运 作的，基金料理东说念主不再更新基金家具汉典概要。   基金召募苦求经中国证监会注册后，基金料理东说念主在基金份额发售的 3 日前，将基金份额 工银瑞信优质发展搀和型证券投资基金                  更新的招募说明书 发售公告、基金招募说明书领导性公告、《基金合同》领导性公告登载在端正报刊上，将基 金份额发售公告、基金招募说明书、基金家具汉典概要、《基金合同》和基金托管公约登载 在端正网站上，并将基金家具汉典概要登载在基金销售机构网站或营业网点；基金托管东说念主应 当同期将《基金合同》、基金托管公约登载在端正网站上。   基金料理东说念主应当就基金份额发售的具体事宜编制基金份额发售公告，并在败露招募说明 书确当日登载于端正序论上。   基金料理东说念主应当在收到中国证监会阐述文献的次日在端正序论上登载《基金合同》成功 公告。   《基金合同》成功后，在运转办理基金份额申购或者赎回前，基金料理东说念主应当至少每周 在端正网站败露一次千般基金份额的基金份额净值和基金份额累计净值。   在运转办理基金份额申购或者赎回后，基金料理东说念主应当在不晚于每个绽放日的次日，通 过端正网站、基金销售机构网站或者营业网点败露绽放日的千般基金份额的基金份额净值和 基金份额累计净值。   基金料理东说念主应当在不晚于半年度和年度临了一日的次日，在端正网站败露半年度和年度 临了一日的千般基金份额的基金份额净值和基金份额累计净值。   基金料理东说念主应当在《基金合同》、招募说明书等信息败露文献上载明基金份额申购、赎 回价钱的计较方式及联系申购、赎回费率，并保证投资者粗略在基金销售机构网站或营业网 点查阅或者复制前述信息汉典。   基金料理东说念主应当在每年收尾之日起三个月内，编制完成基金年度陈诉，将年度陈诉登载 在端正网站上，并将年度陈诉领导性公告登载在端正报刊上。基金年度陈诉中的财务管帐报 告应当经过恰当《中华东说念主民共和国证券法》端正的管帐师事务所审计。   基金料理东说念主应当在上半年收尾之日起两个月内，编制完成基金中期陈诉，将中期陈诉登 载在端正网站上，并将中期陈诉领导性公告登载在端正报刊上。   基金料理东说念主应当在季度收尾之日起 15 个职业日内，编制完成基金季度陈诉，将季度报 告登载在端正网站上，并将季度陈诉领导性公告登载在端正报刊上。   《基金合同》成功不及 2 个月的，基金料理东说念主不错不编制当期季度陈诉、中期陈诉或者 年度陈诉。 工银瑞信优质发展搀和型证券投资基金                   更新的招募说明书   如陈诉期内出现单一投资者捏有基金份额达到或杰出基金总份额 20%的情形，为保障其 他投资者的权益，基金料理东说念主至少应当在如期陈诉“影响投资者决策的其他垂死信息”项下 败露该投资者的类别、陈诉期末捏有份额及占比、陈诉期内捏有份额变化情况及本基金的特 有风险，中国证监会认定的特殊情形除外。   基金料理东说念主应当在基金年度陈诉和中期陈诉中败露基金组结伴产情况偏激流动性风险 分析等。   本基金发生紧要事件，联系信息败露义务东说念主应当在 2 日内编制临时陈诉书，并登载在规 定报刊和端正网站上。   前款所称紧要事件，是指可能对基金份额捏有东说念主权益或者基金份额的价钱产生紧要影响 的下列事件：   （1）基金份额捏有东说念主大会的召开及决定的事项；   （2）《基金合同》拆开、基金算帐；   （3）调治基金运作方式、基金合并；   （4）更换基金料理东说念主、基金托管东说念主、基金份额登记机构，基金改聘管帐师事务所；   （5）基金料理东说念主托福基金服务机构代为办理基金的份额登记、核算、估值等事项，基 金托管东说念主托福基金服务机构代为办理基金的核算、估值、复核等事项；   （6）基金料理东说念主、基金托管东说念主的法命称呼、住所发生变更；   （7）基金料理东说念主变更捏有百分之五以上股权的鼓励、基金料理东说念主的履行控制东说念主变更；   （8）基金召募期延长或提前收尾召募；   （9）基金料理东说念主的高等料理东说念主员、基金司理和基金托管东说念主有益基金托管部门负责东说念主发 生变动；   （10）基金料理东说念主的董事在最近 12 个月内变更杰出百分之五十，基金料理东说念主、基金托 管东说念主有益基金托管部门的主要业务东说念主员在最近 12 个月内变动杰出百分之三十；   （11）触及基金财产、基金料理业务、基金托管业务的诉讼或仲裁；   （12）基金料理东说念主或其高等料理东说念主员、基金司理因基金料理业务联系行动受到紧要行政 处罚、刑事处罚，基金托管东说念主或其有益基金托管部门负责东说念主因基金托管业务联系行动受到重 大行政处罚、刑事处罚；   （13）基金料理东说念主运用基金财产买卖基金料理东说念主、基金托管东说念主偏激控股鼓励、履行控制 东说念主或者与其有紧要蛮横关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或者从事其他紧要 关联交游事项，但中国证监会另有端正的除外；   （14）基金收益分派事项； 工银瑞信优质发展搀和型证券投资基金                     更新的招募说明书   （15）料理费、托管费、销售服务费、申购费、赎回费等用度计提圭臬、计提方式和费 率发生变更；   （16）任一类基金份额净值计价谬误达该类基金份额净值百分之零点五；   （17）本基金运转办理申购、赎回；   （18）本基金发生多量赎回并脱期办理；   （19）本基金一语气发生多量赎回并暂停接受赎回苦求或减速支付赎回款项；   （20）本基金暂停接受申购、赎回苦求或再行接受申购、赎回苦求；   （21）本基金推出新业务或服务；   （22）调整基金份额类别；   （23）发生触及基金申购、赎回事项调整或潜在影响投资者赎回等紧要事项时；   （24）基金料理东说念主接纳舞动订价机制进行估值；   （25）本基金出现一语气 30、40、45 个职业日基金份额捏有东说念主数目不悦 200 东说念主或者基金 资产净值低于 5000 万元情形时；   （26）基金信息败露义务东说念主以为可能对基金份额捏有东说念主权益或者基金份额的价钱产生重 大影响的其他事项或中国证监会端正的其他事项。   在《基金合同》存续期限内，任何全球序论中出现的或者在商场欢跃传的讯息可能对基 金份额价钱产生误导性影响或者引起较大波动，以及可能毁伤基金份额捏有东说念主权益的，联系 信息败露义务东说念主明察后应当立即对该讯息进行公开观念。   基金份额捏有东说念主大会决定的事项，应当照章报中国证监会备案，并给予公告。   基金合同拆开的，基金料理东说念主应当照章组织基金财产算帐小组对基金财产进行算帐并制 作算帐陈诉。基金财产算帐小组应当将算帐陈诉登载在端正网站上，并将算帐陈诉领导性公 告登载在端正报刊上。   基金料理东说念主应在季度陈诉、中期陈诉、年度陈诉等如期陈诉和招募说明书（更新）等文 件中败露股指期货交游情况，包括投资政策、捏仓情况、损益情况、风险方针等，并充分揭 示股指期货交游对基金总体风险的影响以及是否恰当既定的投资政策和投资标的等。   基金料理东说念主应在季度陈诉、中期陈诉、年度陈诉等如期陈诉和招募说明书（更新）等文 件中败露国债期货交游情况，包括投资政策、捏仓情况、损益情况、风险方针等，并充分揭 工银瑞信优质发展搀和型证券投资基金                    更新的招募说明书 示国债期货交游对基金总体风险的影响以及是否恰当既定的投资政策和投资标的等。   基金料理东说念主应在基金年度陈诉及中期陈诉中败露其捏有的资产支捏证券总额、资产支捏 证券市值占基金净资产的比例和陈诉期内扫数的资产支捏证券明细。基金料理东说念主应在基金季 度陈诉中败露其捏有的资产支捏证券总额、资产支捏证券市值占基金净资产的比例和陈诉期 末按市值占基金净资产比例大小排序的前 10 名资产支捏证券明细。   基金料理东说念主应当在季度陈诉、中期陈诉、年度陈诉等如期陈诉和招募说明书（更新）等 文献中败露港股通投资标的股票的投资情况，包括陈诉期末本基金在香港地区证券商场的权 益投资踱步情况及按联系法律法例及中国证监会要求败露港股通投资标的股票的投资明细 等内容。   本基金实施侧袋机制的，联系信息败露义务东说念主应当根据法律法例、基金合同和招募说明 书的端正进行信息败露，详见招募说明书“侧袋机制”部分的端正。   （六）信息败露事务料理   基金料理东说念主、基金托管东说念主应当建立健全信息败露料理轨制，指定有益部门及高等料理东说念主 员负责料理信息败露事务。   基金信息败露义务东说念主公开败露基金信息，应当恰当中国证监会联系基金信息败露内容与 步地准则等法律法例端正。   基金托管东说念主应当按照联系法律法例、中国证监会的端正和《基金合同》的约定，对基金 料理东说念主编制的基金资产净值、千般基金份额净值、基金份额申购赎回价钱、基金如期陈诉、 更新的招募说明书、基金家具汉典概要、基金算帐陈诉等公开败露的联系基金信息进行复核、 审查，并向基金料理东说念主进行书面或电子阐述。   基金料理东说念主、基金托管东说念主应当在端正报刊中选拔一家报刊败露本基金信息。基金料理东说念主、 基金托管东说念主应当向中国证监会基金电子败露网站报送拟败露的基金信息，并保证联系报送信 息果深化、准确、好意思满、实时。   基金料理东说念主、基金托管东说念主除照章在端正序论上败露信息外，还不错根据需要在其他全球 序论败露信息，然则其他全球序论不得早于端正序论败露信息，况且在不同序论上败露消除 信息的内容应当一致。   为基金信息败露义务东说念主公开败露的基金信息出具审计陈诉、法律意见书的专科机构，应 当制作职业底稿，并将联系档案至少保存到《基金合同》拆开后 10 年。 工银瑞信优质发展搀和型证券投资基金                更新的招募说明书   基金料理东说念主、基金托管东说念主除按法律法例要求败露信息外，也可着眼于为投资者决策提供 有用信息的角度，在保证平允对待投资者、不误导投资者、不影响基金正常投资操作的前提 下，自主栽培信息败露服务的质地。具体要求应当恰当中国证监会及自律王法的联系端正。 前述自主败露如产生信息败露用度，该用度不得从基金财产中列支。   （七）信息败露文献的存放与查阅   照章必须败露的信息发布后，基金料理东说念主、基金托管东说念主应当按照联系法律法例端正将信 息置备于各自住所，供社会公众查阅、复制。   （八）暂停或延伸信息败露的情形   当出现下述情况时，基金料理东说念主和基金托管东说念主可暂停或延伸败露基金联系信息： 营业时；                     十七、侧袋机制   （一）侧袋机制的实施条件和实施轨范   当本基金捏有特定资产且存在或潜在大额赎回苦求时，根据最大限制保护基金份额捏有 东说念主利益的原则，基金料理东说念主经与基金托管东说念主协商一致，并议论管帐师事务所意见后，不错依 照法律法例及基金合同的约定启用侧袋机制，无需召开基金份额捏有东说念主大会审议。基金料理 东说念主应当在启用侧袋机制当日报中国证监会及基金料理东说念主所在地中国证监会派出机构备案。   启用侧袋机制当日，基金料理东说念主和基金服务机构应以基金份额捏有东说念主的原有账户份额为 基础，阐述相应侧袋账户基金份额捏有东说念主名册和份额。当日收到的申购苦求，按照启用侧袋 机制后的主袋账户份额办理；当日收到的赎回苦求，仅办理主袋账户的赎回苦求并支付赎回 款项。   （二）侧袋机制实施时期的基金运作安排   （1）侧袋账户   侧袋机制实施时期，基金料理东说念主不办理侧袋账户的申购、赎回和调治。基金份额捏有东说念主 苦求申购、赎回或调治侧袋账户基金份额的，该申购、赎回或调治苦求将被回绝。   （2）主袋账户   基金料理东说念主将照章保障主袋账户份额捏有东说念主享有基金合同约定的赎回权利，并根据主袋 工银瑞信优质发展搀和型证券投资基金                 更新的招募说明书 账户运作情况合理确定申购事项，具体事项届时将由基金料理东说念主在联系公告中端正。   当特定资产占前一估值日基金资产净值 50%以上的，经与基金托管东说念主协商阐述后，基金 料理东说念主应当暂停基金估值，并暂停接受基金申购赎回苦求或减速支付赎回款项。   本招募说明书“基金份额的申购与赎回”部分的申购、赎回端正适用于主袋账户份额。 多量赎回按照单个绽放日内主袋账户份额净赎回苦求杰出上一绽放日主袋账户总份额的 10% 认定。   （3）基金份额的登记   侧袋机制实施时期，基金料理东说念主应酬侧袋账户份额实行寂寞料理，主袋账户沿用原基金 代码，侧袋账户使用寂寞的基金代码。   侧袋机制实施时期，招募说明书“基金的投资”部分约定的投资组合比例、投资策略、 组合限制、功绩相比基准、风险收益特征等约定仅适用于主袋账户；且本基金的各项投资运 作方针和基金功绩方针应当以主袋账户资产为基准。   基金料理东说念主原则上应当在侧袋机制启用后 20 个交游日内完成对主袋账户投资组合的调 整，但因资产流动性受限等中国证监会端正的情形除外。   基金料理东说念主不得在侧袋账户中进行除特定资产处置变现除外的其他投资操作。   侧袋机制实施时期，基金料理东说念主、基金服务机构在计较基金功绩联系方针时仅推敲主袋 账户资产，分割侧袋账户资产导致的基金净资产减少在计较基金功绩联系方针时按投资损失 处理。基金料理东说念主、基金服务机构在展示基金功绩时，应当就前述情况进行充分的解释说明， 幸免引起投资者歪曲。   本基金实施侧袋机制的，与侧袋账户联系的用度不错从侧袋账户中列支，但应待侧袋账 户资产变现后方可列支，联系用度可酌情收取或减免，但不得收取料理费，其他用度详见届 时发布的联系公告。因启用侧袋机制产生的议论、审计用度等由基金料理东说念主承担。   主袋账户的料理费和托管费仍按主袋账户基金资产净值作为基数计提。主袋账户的 C 类基金份额的销售服务费仍按主袋账户 C 类基金份额的基金资产净值作为基数计提。   侧袋机制实施时期，在主袋账户份额得志基金合同收益分派条件的情形下，基金料理东说念主 可对主袋账户份额进行收益分派。侧袋账户不进行收益分派。   （1）基金净值信息   基金料理东说念主应按照招募说明书“基金的信息败露”部分端正的基金净值信息败露方式 工银瑞信优质发展搀和型证券投资基金                更新的招募说明书 和频率败露主袋账户份额的基金净值信息。侧袋机制实施时期，基金料理东说念主应当暂停败露侧 袋账户的基金净值信息。   （2）如期陈诉   基金料理东说念主应当按照法律法例的端正在基金如期陈诉中败露陈诉期内特定资产处置进 展情况。败露陈诉期末特定资产可变现净值或净值区间的，该净值或净值区间并不代表特定 资产最终的变现价钱，不作为基金料理东说念主对特定资产最终变现价钱的承诺。   侧袋机制实施时期，基金如期陈诉中的基金管帐报表仅需针对主袋账户进行编制。侧袋 账户联系信息在如期陈诉中单独进行败露。管帐师事务所对基金年度陈诉进行审计时，应酬 陈诉期内基金侧袋机制运行联系的管帐核算和年度陈诉败露，实行恰当轨范并发表审计意见。   （3）临时陈诉   基金料理东说念主在启用侧袋机制、处置特定资产、拆开侧袋机制以及发生其他可能对投资者 利益产生紧要影响的事项后应实时发布临时公告。侧袋机制实施时期，若侧袋账户资产无法 一次性完成处置变现，基金料理东说念主在每次处置变现后均应按照联系法律法例要求实时发布临 时公告。   启用侧袋机制的临时公告内容应当包括启用原因及轨范、特定资产流动性和估值情况、 对投资者申购赎回的影响、风险领导等垂死信息。   处置特定资产的临时公告内容应当包括特定资产处置价钱和时候、向侧袋账户份额捏有 东说念主支付的款项、联系用度发生情况等垂死信息。   基金料理东说念主将按照基金份额捏有东说念主利益最大化原则，采取将特定资产给予处置变现等方 式，实时向侧袋账户份额捏有东说念主支付对应款项。岂论侧袋账户资产是否全部完成变现，基金 料理东说念主都将实时向侧袋账户份额捏有东说念主支付已变现部分对应的款项。   侧袋账户资产完全算帐后，基金料理东说念主应刊出侧袋账户。   基金料理东说念主应当在启用侧袋机制和拆开侧袋机制后，实时聘用恰当《中华东说念主民共和国证 券法》端正的管帐师事务所进行审计并败露专项审计意见。   （三）本部分对于侧袋机制的联系端正，但凡平直援用法律法例或监管王法的部分，如 将来法律法例或监管王法修改导致联系内容被取消或变更的，或将来法律法例或监管王法针 对侧袋机制的内容有进一步端正的，基金料理东说念主经与基金托管东说念主协商一致并履行恰当轨范后， 可平直对本部天职容进行修改和调整，无需召开基金份额捏有东说念主大会审议。 工银瑞信优质发展搀和型证券投资基金               更新的招募说明书                     十八、风险揭示   本基金的投资风险包括投资组合的风险、料理风险、合规性风险、操作风险、本基金的 特定风险、本基金主要的流动性风险、本基金法律文献风险收益特征表述与销售机构基金风 险评价可能不一致的风险以偏激他风险。   （一）投资组合的风险   证券商场价钱因受各式身分的影响而引起的波动，将使本基金资产濒临潜在的风险，本 基金的商场风险起头于基金股票资产与债券资产商场价钱的波动。影响股票与债券商场价钱 波动的风险包括但不限于以下多种风险身分：   （1）政策风险   货币政策、财政政策、产业政策等国度宏不雅经济政策的变化导致证券商场价钱波动，影 响基金收益而产生风险。   （2）经济周期风险   经济运行具有周期性的特质，证券商场的收益水平受到宏不雅经济运行景象的影响，也呈 现周期性变化，基金投资于债券与上市公司的股票，其收益水平也会随之发生变化，从而产 生风险。   （3）利率风险   金融商场利率的波动会导致股票商场及债券商场的价钱和收益率的变动，同期平直影响 企业的融资成本和利润水平。基金投资于股票和债券，其收益水平会受到利率变化的影响， 从而产生风险。   （4）通货彭胀风险   基金份额捏有东说念主的收益将主要通过现款形貌来分派，如果发生通货彭胀，现款的购买力 会下降，从而影响基金的履行收益。   （5）上市公司计算风险   上市公司的计算受多种身分影响。如果基金所投资的上市公司计算不善，其股票价钱可 能下落，或者粗略用于分派的利润减少，使基金投资收益下降。固然本基金可通过分散化投 资减少这种非系统性风险，但并不可完全铲除该种风险。   （6）债券收益率弧线变动的风险   债券收益率弧线变动风险是指与收益率弧线非平行迁移联系的风险，单一的久期方针并 不可充分反应这一风险的存在。   （7）再投资风险   商场利率下降将影响固定收益类证券利息收入的再投资收益率，这与利率上升所带来的 工银瑞信优质发展搀和型证券投资基金                  更新的招募说明书 价钱风险互为消长。   债券刊行东说念主出现爽约、回绝支付到期本息，或由于债券刊行东说念主信用质地缩小导致债券价 格下降的风险，信用风险也包括证券交游敌手因爽约而产生的证券交割风险。   因商场交游量不及，导致证券不可赶紧、低成腹地更动为现款的风险。流动性风险还包 括由于本基金出现投资者大额赎回，致使本基金莫得弥漫的现款应付基金赎回支付的要求所 引致的风险。   （二）料理风险   在基金料理运作过程中，基金料理东说念主的研究水平、投良友理水平平直影响基金收益水平， 如果基金料理东说念主对经济形势和证券商场判断不准确、获取的信息不全、投资操作出现谬误， 都会影响基金的收益水平。   （三）合规性风险   是指本基金的投资运作不恰当联系法律、法例的端正和基金合同的要求而带来的风险。   （四）操作风险   基金运作过程中，因里面控制存在颓势或者东说念主为身分形成操作谬误或违反操作规程等引 致的风险，举例，越权违纪交游、管帐部门欺骗、交游谬误、IT 系统故障等风险。   （五）本基金特定风险 通投资标的股票占基金股票资产的比例为 0%-50%。每个交游日日终在扣除股指期货合约、 国债期货合约需缴纳的交游保证金后，应当保捏不低于基金资产净值的 5%的现款或到期日 在一年以内的政府债券，其中现款不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。本基金 料理东说念主将阐述专科研究上风，加强对商场、上市公司基本面和固定收益类家具的深入研究， 捏续优化组合配置，以控制特定风险。   本基金可投资于港股通投资标的股票，会濒临港股通机制下因投资环境、投资标的、市 场轨制以及交游王法等互异带来的特有风险。包括但不限于以下风险：   （1）港股交游失败风险   港股通业务试点时期存在逐日额度。在香港联合交游扫数限公司运转前阶段，当逐日额 度使用完毕的，新增的买单申报将濒临失败的风险；在联交所一语气交游时段，当日额度使用 完毕的，当日本基金将濒临不可通过港股通进行买入交游的风险。   （2）港股商场股价波动较大的风险 工银瑞信优质发展搀和型证券投资基金                  更新的招募说明书   港股商场实行 T+0 反转交游，且对个股不设涨跌幅限制，因此逐日涨跌幅空间相对较大， 港股股价可能阐发出比 A 股更为剧烈的股价波动，使基金濒临较大的投资风险。   （3）汇率风险   当本基金通过港股通投资香港商场股票的，在交游时候内提交订单依据的港币买入参考 汇率和卖出参考汇率，并不就是最收场算汇率。港股通交游日日终，中国证券登记结算有限 职业公司进行净额换汇，将换汇成本按成交金额分担至每笔交游，确定交游履行适用的结算 汇率，汇率波动可能对基金的投资收益形成损失，故本基金投资濒临汇率风险。   （4）港股通机制下交游日不连贯可能带来的风险   唯独内地和香港两地均为交游日且粗略得志结算安排的交游日才为港股通交游日，在内 地开市香港休市的情形下，港股通不可正常交游，港股不可实时卖出，可能带来一定的流动 性风险。   （5）境外商场的风险   本基金通过港股通投资于香港商场，受香港商场宏不雅经济运行情况、货币政策、财政政 策、产业政策、交游王法、结算、托管以偏激他运作风险等多种身分的影响，上述身分的波 动和变化可能会使基金资产收益以及正常的申购赎回会濒临一定风险。   由于香港商场适用不同法律法例的原因，可能导致本基金通过港股通的某些投资行动受 到限制或合同不可正常实行，从而使得基金资产濒临损失的可能性。此外，香港商场可能会 常常采取某些管制措施，如成本或外汇管制、充公资产以及征收高额税收等，从而对基金收 益以及基金资产带来不利影响。   香港商场对上市公司日常计算行径的管帐处理、财务报表败露等管帐核算圭臬的端正可 能与境内存在一定互异，可能导致基金司理对港股通标的公司盈利本事、投资价值的判断产 生偏差，从而给本基金投资带来潜在风险。   香港商场在税务方面的法律法例可能与境内存在一定互异，可能会要求基金就股息、利 息、成本利得等收益向当地税务机构缴征税金，该行动会使基金收益受到一定影响。此外， 香港商场的税收端正可能发生变化，或者实施具有追想力的更正，从而导致基金向该商场所 在地缴纳在基金销售、估值或者出售投资当日并未瞻望的荒芜税项。   当香港出现台风、玄色暴雨或者联交所端正的其他情形时，联交所将可能停市，投资者 工银瑞信优质发展搀和型证券投资基金                   更新的招募说明书 将濒临在停市时期无法进行港股通交游的风险；出现上交所或深交所证券交游服务公司认定 的交游特地情况时，上交所或深交所证券交游服务公司将可能暂停提供部分或者全部港股通 服务，投资者将濒临在暂停服务时期无法进行港股通交游的风险。   （6）本基金可根据投资策略需要或不同配置地的商场环境的变化，选拔将部分基金资 产投资于港股或选拔不将基金资产投资于港股，基金资产并非势必投资港股。 将影响本基金的资产配置，从而影响本基金的风险收益水平。另外，刊行股票的配售比例、 中签率的不确定性，或其他发售方式的不确定性，也可能使本基金濒临更多的不确定身分。 性，当出现不利行情时，股价指数细小的变动就可能会使投资东说念主权益遭受较大损失。股指期 货接纳逐日无欠债结算轨制，如果莫得在端正的时候内补足保证金，按端正将被强制平仓， 可能给投资带来紧要损失。 性，当相应期限国债收益率出现不利变动时，可能会导致投资东说念主权益遭受较大损失。国债期 货接纳逐日无欠债结算轨制，如果莫得在端正的时候内补足保证金，按端正将被强制平仓， 可能给投资带来紧要损失。   本基金可投资资产支捏证券，资产支捏证券具有一定的价钱波动风险、流动性风险、信 用风险等风险。价钱波动风险指的是商场利率波动会导致资产支捏证券的收益率和价钱波动。 流动性风险指的是受资产支捏证券商场范畴及交游活跃进度的影响，资产支捏证券可能无法 在消除价钱水平上进行较大数目的买入或卖出，存在一定的流动性风险。信用风险指的基金 所投资的资产支捏证券之债务东说念主出现爽约，或在交游过程中发生交收爽约，或由于资产支捏 证券信用质地缩小导致证券价钱下降，形成基金财产损失。   《基金合同》成功后，一语气 50 个职业日出现基金份额捏有东说念主数目不悦 200 东说念主或者基金 资产净值低于 5,000 万元情形的，基金料理东说念主在履行算帐轨范后拆开《基金合同》                                        ，无需召 开基金份额捏有东说念主大会审议。故投资者还将濒临基金合同拆开的风险。   基金资产可投资于存托凭证，会濒临与立异企业、境外刊行东说念主、中国存托凭证刊行机制 以及交游机制等互异带来的特有风险，包括但不限于立异企业业务捏续本事和盈利本事等经 营风险，存托凭证捏有东说念主与境外基础证券刊行东说念主的鼓励在法律地位、享有权利等方面存在差 异可能激励的风险；存托公约自动不停存托凭证捏有东说念主的风险；存托凭证捏有东说念主在分成派息、 工银瑞信优质发展搀和型证券投资基金                 更新的招募说明书 哄骗表决权等方面的特殊安排可能激励的风险；存托凭证退市的风险；因多地上市形成存托 凭证价钱互异以及受境外商场影响交游价钱大幅波动的风险；存托凭证捏有东说念主权益被摊薄的 风险；已在境外上市的基础证券刊行东说念主，在捏续信息败露监管方面与境内可能存在互异的风 险；境表里法律轨制、监管环境互异可能导致的其他风险等。   鉴于基金料理东说念主为本基金的利益投资、运用基金财产过程中，可能因法律法例、税收政 策的要求而成为征税义务东说念主，就包摄于基金的投资收益、投资答复和/或本金承担征税义务。 因此，本基金运营过程中由于上述原因发生的升值税等税负，仍由本基金财产承担。   （六）本基金主要的流动性风险及风险料理方法说明   本基金将加强对绽放式基金申购设施的料理，合理控制基金份额捏有东说念主集会度，审慎确 认大额申购苦求，在当接受申购苦求对存量基金份额捏有东说念主利益组成潜在紧要不利影响时， 基金料理东说念主将采取设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、回绝大额申购、 暂停基金申购等措施对基金范畴给予控制，切实保护存量基金份额捏有东说念主的正当权益。具体 内容详见本招募说明书第八章。   本基金拟投资商场主要为境内 A 股商场和香港股票商场（通过港股通机制投资），从全 商场范围内选拔优秀的投资标的。总体而言，两地商场流通市值大、多量股票成交活跃，可 以支捏本基金的投资和应酬日常申赎的需要。顶点商场情况下，可能出现流动性不及，导致 基金资产无法变现，从而影响投资者按时收到赎回款项。当碰到顶点商场情况时，基金料理 东说念主会按照基金合同及联系法律法例要求，实时启动流动性风险应酬措施，保护基金投资者的 正当权益。   在本基金出现多量赎回情形下，基金料理东说念主不错根据基金其时的资产组合景象或多量赎 回份额占比情况决定全额赎回或部分脱期赎回。同期，如本基金单个基金份额捏有东说念主在单个 绽放日苦求赎回基金份额杰出基金总份额一定比例以上的，基金料理东说念主不错对其采取脱期办 理赎回苦求的措施。具体内容详见本招募说明书第八章。   本基金可能实施备用的流动性风险料理器具，以更好地应酬流动性风险。基金料理东说念主经 与基金托管东说念主协商，在确保投资者得到平允对待的前提下，可依照法律法例及基金合同的约 定，轮廓运用千般流动性风险料理器具，对赎回苦求等进行适度调整，作为特定情形下基金 料理东说念主流动性风险料理的提拔措施，包括但不限于： 工银瑞信优质发展搀和型证券投资基金                  更新的招募说明书   （1）脱期办理多量赎回苦求   投资东说念主具体请参见本招募说明书“八、基金份额的申购与赎回”中的“（十）多量赎回 的情形及处理方式”，精良了解本基金脱期办理赎回苦求的情形及轨范。在上述情形下，投 资者部分赎回苦求可能将被脱期办理，同期投资东说念主完成基金赎回时的基金份额净值可能与其 提交赎回苦求时的基金份额净值不同。   （2）暂停接受赎回苦求   投资东说念主具体请参见本招募说明书“八、基金份额的申购与赎回”中的“（九）暂停赎回 或减速支付赎回款项的情形”，精良了解本基金暂停接受赎回苦求的情形及轨范。在此情形 下，投资东说念主的部分或全部赎回苦求可能被回绝。   （3）减速支付赎回款项   投资东说念主具体请参见本招募说明书“八、基金份额的申购与赎回”中的“（九）暂停赎回 或减速支付赎回款项的情形”，精良了解本基金减速支付赎回款项的情形及轨范。在此情形 下，投资东说念主领受赎回款项的时候将可能比一般正常情形下有所延伸。   （4）暂停基金估值   当特定资产占前一估值日基金资产净值 50%以上的，经与基金托管东说念主协商一致，本基金 应当暂停基金估值。在此情形下，投资东说念主莫得可供参考的基金份额净值，基金申购赎回苦求 或被暂停，或被减速支付赎回款项。   （5）短期赎回费   本基金对捏续捏有期少于 7 日的投资者收取不低于 1.5%的赎回费，并将上述赎回费全 额计入基金财产。   （6）舞动订价   当本基金发生大额申购或赎回情形时，基金料理东说念主不错接纳舞动订价机制，以确保基金 估值的平允性，具体处理原则与操作轨范遵命联系法律法例以及监管部门、自律王法的端正。   （7）实施侧袋机制   投资东说念主具体请参见本招募说明书“十六、侧袋机制”，精良了解本基金实施侧袋机制的 情形及轨范。   当基金料理东说念主实施流动性风险料理器具时，可能对投资者具有一定的潜在影响，包括但 不限于不可申购本基金、赎回苦求不可阐述或者赎回款项延伸到账、如捏有期限少于 7 日会 产生较高的赎回费形成收益损失等、接纳舞动订价时还将产生更高的申购赎回成本。领导投 资者了解自身的流动性偏好、合理作念好投资安排。   当本基金捏有特定资产且存在或潜在大额赎回苦求时，基金料理东说念主经与基金托管东说念主协商 工银瑞信优质发展搀和型证券投资基金                 更新的招募说明书 一致，并议论管帐师事务所意见后，不错依照法律法例及基金合同的约定启用侧袋机制。侧 袋机制实施时期，侧袋账户份额将住手败露基金净值信息，并不得办理申购、赎回和调治， 基金份额捏有东说念主可能濒临无法实时赢得侧袋账户对应部分的资金的流动性风险。基金料理东说念主 将按照基金份额捏有东说念主利益最大化原则，采取将特定资产给予处置变现等方式，实时向侧袋 账户份额捏有东说念主支付对应款项，但因特定资产的变当前候具有不确定性，最终变现价钱也具 有不确定性况且有可能大幅低于启用侧袋机制时的特定资产的估值，基金份额捏有东说念主可能因 此濒临损失。   实施侧袋机制时期，因本基金不败露侧袋账户的基金净值信息，即便基金料理东说念主在基金 如期陈诉中败露陈诉期末特定资产可变现净值或净值区间的，也不作为特定资产最终变现价 格的承诺，因此对于特定资产的公允价值和最终变现价钱，基金料理东说念主不承担任何保证和承 诺的职业。   基金料理东说念主将根据主袋账户运作情况合理确定申购政策，因此实施侧袋机制后主袋账户 份额存在暂停申购的可能。   启用侧袋机制后，基金料理东说念主计较各项投资运作方针和基金功绩方针时仅需推敲主袋账 户资产，并根据联系端正对分割侧袋账户资产导致的基金净资产减少进行按投资损失处理， 因此本基金败露的功绩方针不可反应特定资产的真不二价值及变化情况。   （七）本基金法律文献风险收益特征表述与销售机构基金风险评价可能不一致的风险   本基金法律文献投资章节联系风险收益特征的表述是基于投资范围、投资比例、证券期 货商场精深章程等作念出的概述性描述，代表了一般商场情况下本基金的永恒风险收益特征。 销售机构（包括基金料理东说念主直销机构和销售机构）根据联系法律法例对本基金进行风险评价， 不同的销售机构接纳的评价方法也不同，因此销售机构的风险等级评价与基金法律文献中风 险收益特征的表述可能存在不同，投资东说念主在购买本基金时需按照销售机构的要求完成风险承 受本事与家具风险之间的匹配西宾。   （八）其他风险   干戈、当然灾害等不可抗力身分的出现，将会严重影响证券商场的运行，可能导致基金 资产的损失。金融商场危急、行业竞争、代理商爽约等超出基金料理东说念主自身平直控制本事之 外的风险，可能导致基金或者基金份额捏有东说念主利益受损。          十九、基金合同的变更、拆开与基金财产的算帐   （一）     《基金合同》的变更 的事项的，应召开基金份额捏有东说念主大会决议通过。对于法律法例端正和基金合同约定可不经 工银瑞信优质发展搀和型证券投资基金                 更新的招募说明书 基金份额捏有东说念主大会决议通过的事项，由基金料理东说念主和基金托管东说念主同意后变更并公告，并报 中国证监会备案。 后依照《信息败露办法》的联系端正在端正序论公告。   （二）     《基金合同》的拆开事由   有下列情形之一的，经履行联系轨范后，                    《基金合同》应当拆开： 连续的；   （三）基金财产的算帐 产算帐小组，基金料理东说念主组织基金财产算帐小组并在中国证监会的监督下进行基金算帐。 《中华东说念主民共和国证券法》端正的注册管帐师、讼师以及中国证监会指定的东说念主员组成。基金 财产算帐小组不错聘用必要的职业主说念主员。 勉、尽责地履行基金合同和托管公约端正的义务，珍惜基金份额捏有东说念主的正当权益。 现和分派。基金财产算帐小组不错照章进行必要的民事行径。   （1）《基金合同》拆开情形出当前，由基金财产算帐小组统一给与基金；   （2）对基金财产和债权债务进行清理和阐述；   （3）对基金财产进行估值和变现；   （4）制作算帐陈诉；   （5）聘用管帐师事务所对算帐陈诉进行外部审计，聘用讼师事务所对算帐陈诉出具法 律意见书；   （6）将算帐陈诉报中国证监会备案并公告；   （7）对基金剩余财产进行分派。 变现的，算帐期限相应顺延。 工银瑞信优质发展搀和型证券投资基金                      更新的招募说明书   （四）算帐用度   算帐用度是指基金财产算帐小组在进行基金财产算帐过程中发生的扫数合理用度，算帐 用度由基金财产算帐小组优先从基金剩余财产中支付。   （五）基金财产算帐剩余资产的分派   依据基金财产算帐的分派决议，将基金财产算帐后的全部剩余资产扣除基金财产算帐费 用、缴纳所欠税款并奉赵基金债务后，按基金份额捏有东说念主捏有的基金份额比例进行分派。   （六）基金财产算帐的公告   算帐过程中的联系紧要事项须实时公告；基金财产算帐陈诉经恰当《中华东说念主民共和国证 券法》端正的管帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律意见书后报中国证监会备案并公告。 基金财产算帐公告于基金财产算帐陈诉报中国证监会备案后 5 个职业日内由基金财产算帐 小组进行公告，基金财产算帐小组应当将算帐陈诉登载在端正网站上，并将算帐陈诉领导性 公告登载在端正报刊上。   （七）基金财产算帐账册及文献的保存   基金财产算帐账册及联系文献由基金托管东说念主保存，保存期限不低于法定最低期限。                二十、基金合同的内容撮要   基金合同的内容撮要见附件一。               二十一、基金托管公约的内容撮要   基金托管公约的内容撮要见附件二。               二十二、对基金份额捏有东说念主的服务   基金料理东说念主承诺为本基金的份额捏有东说念主提供一系列的服务，并根据基金份额捏有东说念主的需 要和商场的变化，加多或变更服务技俩。主要服务内容如下：   （一）对于对账单服务   （1）基金份额捏有东说念主可登录公司官方网站（www.icbccs.com.cn ）干涉“网上交游” 栏目，输入开户证件号码或基金账号，自助查询或下载对账单。   （2）基金份额捏有东说念主用带有传真机的电话，拨打公司客户服务热线电话（4008119999）                                              ， 选拔自助服务后，根据语音领导按指定键，输入需要下载的对账单日历，进行对账单自助传 真。 服务。 工银瑞信优质发展搀和型证券投资基金                   更新的招募说明书   （1）电子邮件对账单：电子邮件对账单是通过基金份额捏有东说念主预留的电子邮箱向其提 供份额及交游对账的一种电子化的账单形貌。电子对账单的内容包括但不限于：期末基金份 额余额、期末资产净值、时期交游明细等。公司向定制电子邮件对账单且在对应时期内有交 易或临了一个交游日仍捏有份额的投资东说念主发送月度、季度和年度电子对账单，发送时候为每 月、季、年度收尾后 15 个职业日内。   （2）手机短信对账单：短信对账单是通过手机短信向基金份额捏有东说念主预留的手机号码 提供份额对账的一种电子化的账单形貌。短信对账单的内容包括但不限于：期末基金份额余 额、期末资产净值等。公司向定制手机短信对账单且临了一个交游日仍捏有份额的投资者发 送季度手机短信账单，发送时候为每季度收尾后 15 个职业日内。   （3）纸质对账单：纸质对账单是通过纸质信件向基金份额捏有东说念主提供份额及交游对账 的一种书面化的账单形貌。公司在每年度收尾后向定制年度纸质对账单且在年度内有交游的 投资东说念主寄送年度对账单，寄出时候为每年度收尾后的 15 个职业日内。   （4）公司至少每年度以电子邮件、短信或其他形貌主动向通过工银瑞信直销系统捏有 本公司基金份额的投资东说念主提供基金保多情况信息。   本公司提供的对账单服务为基金份额捏有东说念主场社交游的对账单，不提供基金份额捏有东说念主 的场内交游（本基金是否支捏场内交游，请以基金合同和招募说明书联系条目为准）对账单 服务，基金份额捏有东说念主可到销售机构交游网点打印或通过交游网点提供的自助、电话、网上 服务等渠说念查询。 误、未实时变更等原因或因邮局送达差错、通信故障、延误等原因，形成对账单无法按时准 确送达，请实时到原基金销售网点或致电本公司客服中心办理联系信息变更。如需补发对账 单，敬请拨打公司客户服务热线电话。                 （2）因交游对账单记录信息属于个东说念主秘籍，如基金份 额捏有东说念主选拔邮寄方式，请务必预留正确的通信地址及接洽方式，并实时进行更新。因基金 份额捏有东说念主个东说念主原因导致无法送达或送达谬误，公司不承担任何职业。                               （3）本基金料理东说念主提 供的汉典邮寄服务原则上接纳邮政平信邮寄方式，由公司托福具有邮政业务服务禀赋的第三 方进行处理，公司采取必要安全防护措施，但并不合邮寄汉典的送达作念出承诺和保证。   （二）对于短信及电子邮件服务   基金份额捏有东说念主不错通过公司官方网站、客户服务热线电话苦求定制信息服务，基金管 理东说念主通过短信、电子邮件等方式发送基金份额捏有东说念主定制的信息。可定制的内容包括：家具 信息、基金净值、商场资讯、公司最新公告等。公司还将根据业务发展的履行需要，应时调 整定制信息的内容、条件和方式。   除了发送基金份额捏有东说念主定制的千般信息外，基金公司也会如期或不如期向预留有用手 工银瑞信优质发展搀和型证券投资基金                         更新的招募说明书 机号码及电子邮箱地址的基金份额捏有东说念主发送基金分成、投资者教学信息、节日请安、家具 扩充偏激他与家具、服务联系的通知等信息。如基金份额捏有东说念主不但愿领受到该类信息，可 以通过公司客户服务热线电话取消联系服务。   （三）对于资讯服务   公司为基金份额捏有东说念主提供本基金家具信息、基金投资陈诉、宏不雅形势分析、基金净值 等多种资讯（电子版）。如需通过手机或电子邮件赢得联系资讯，基金份额捏有东说念主可通过公 司官方网站或客户服务热线电话定制。   基金份额捏有东说念主明察并同意基金料理东说念主可根据基金份额捏有东说念主预留的个东说念主信息不如期 通过电话、短信、邮件、微信、网站、APP 等任一或多种方式或渠说念为基金份额捏有东说念主提供 与基金份额捏有东说念主联系的账户服务通知、交游阐述通知、垂死公告通知、行径讯息、营销信 息、基金份额捏有东说念主眷注等资讯及升值服务，购买本基金前请详阅工银瑞信基金官网服务介 绍和秘籍政策。如需取消相应资讯服务，可通过公司客户服务热线电话、在线客服等东说念主工服 务方式退订。   （四）对于连系方式   公司提供多种连系方式，供基金份额捏有东说念主与公司实时疏通，主要包括：   （1）东说念主工电话服务：我公司为基金份额捏有东说念主提供每天 24 小时东说念主工服务，内容包括： 账户信息查询、基金家具议论、业务王法解答及直销电子自助交游（含 APP、网上交游、微 信自助交游）议论等服务。   （2）自助电话服务：公司提供每天 24 小时自助语音服务，基金份额捏有东说念主可通过热线 电话自助查询基金交游、基金份额、基金净值等信息，以及进行自助传真对账单等操作。   （3）电话留言服务：基金份额捏有东说念主可通过公司客户服务热线电话（4008119999 按指 定键）进行语音留言，将联系疑问、建议及接洽方式奉告公司，基金料理东说念主在领受基金份额 捏有东说念主服务需求后将在一个职业日内给予回复。   公司官方网站、手机 APP 和微确信务平台建树了“在线客服”栏目，基金份额捏有东说念主可 登录公司官方网站首页、手机 APP 或关注公司微信公众号，点击“在线客服”图标，通过网 络在线方式进行联系业务议论。   （1）东说念主工服务：在线东说念主工服务时候为每天 24 小时，内容包括：基金家具议论、业务规 则解答及直销电子自助交游（含 APP、网上交游、微信自助交游）议论等服务。   （2）智能客服：公司提供每天 24 小时自助议论服务，基金份额捏有东说念主可通过在线客服 机器东说念主对基金家具、业务王法等方面内容进行自助议论。 工银瑞信优质发展搀和型证券投资基金                                          更新的招募说明书   基金份额捏有东说念主可向公司客户服务电子邮箱（customerservice@icbccs.com.cn）发送 邮件，将联系疑问、建议及接洽方式奉告公司，基金料理东说念主在领受基金份额捏有东说念主服务需求 后将在一个职业日内给予回复。   （五）对于电子化交游   基金份额捏有东说念主不错通过本公司电子自助交游系统（7*24 小时服务）办理基金交游业 务，包括：基金认购、申购、如期定额申购、赎回、调治、撤单、分成方式变更及查询等业 务。电子化交游方式有：   网上交游：基金份额捏有东说念主不错使用多家银行的银行卡通过网上交游系统自助办理基金 交游业务。   网址：https://etrade.icbccs.com.cn/webTrading/view/html/login/login.html。   手机 APP：操作纰漏、应用机动，基金份额捏有东说念主可遍地随时通过手机 APP 办理业务。 下载方式：基金份额捏有东说念主不错通过在本公司官网下载，也不错通过 App Store、华为应用 商场、腾讯应用宝、小米应用商场等应用商场搜索下载。   微信交游：基金份额捏有东说念主可通过关注“工银微资产或工银瑞信基金”微信公众号办理 基金交游业务。   联系基金料理东说念主直销电子自助交游具体王法请参考公司官方网站联系公告和业务王法。   （六）对于网站服务   公司官方网站为基金份额捏有东说念主提供账户信息、交游信息、家具信息、公告信息、基金 资讯等查询服务，以及基金申购/调治/如期定额查询理会器具、资产俱乐部积分兑换、客户 行径参与和交流等服务。   （七）对于微确信务   公司通过官方微信等即时通信服务平台为投资者提供理会资讯、基金信息查询及投资者 教学等服务。投资者可在微信中搜索并关注 “工银瑞信基金”（gyrx_20050621） 订阅号、 “工银微资产” (gyrx_wcf) 服务号、“工银瑞信投教研习社”（gyrxtjyxs-2020）投教号， 已开立工银瑞信基金账户的投资者，将微信账号与基金账户绑定后可通过微信“工银瑞信基 金”订阅号、 “工银微资产”服务号查询基金份额等信息。   （八）基金份额捏有东说念主意见、建议或投诉受理   基金份额捏有东说念主不错通过本公司客户服务热线电话、在线客服、电子邮箱、信函传真等 渠说念或方式对基金料理东说念主和销售机构冷落意见、建议或投诉。   （九）如本招募说明书存在职何您/贵机构无法领路的内容，请接洽本公司客户服务热 线电话。请确保投资前，您/贵机构依然全面领路了本招募说明书。 工银瑞信优质发展搀和型证券投资基金                     更新的招募说明书                  二十三、其他应败露事项 赎回等业务的公告，2024-09-06。              二十四、招募说明书的存放及查阅方式   本基金招募说明书存放在基金料理东说念主的办公场所和营业场所，投资者可免费查阅。在支 付工本费后，可在合理时候内取得上述文献的复制件或复印件。   基金料理东说念主保证文本的内容与公告的内容完全一致。                        二十五、备查文献   （一）中国证监会准予工银瑞信优质发展搀和型证券投资基金注册的文献   （二）     《工银瑞信优质发展搀和型证券投资基金基金合同》   （三）     《工银瑞信优质发展搀和型证券投资基金托管公约》   （四）法律意见书   （五）基金料理东说念主业务履历批件、营业牌照   （六）基金托管东说念主业务履历批件、营业牌照   以上第（一）至（五）项备查文献存放在基金料理东说念支配公场所、营业场所，第（六）项 文献存放于基金托管东说念主的办公场所。基金投资者在营业时候可免费查阅，在支付工本费后， 可在合理时候内取得上述文献的复制件或复印件。                                   工银瑞信基金料理有限公司                                      二〇二五年二月七日 附件一   基金合同内容撮要   （一）基金份额捏有东说念主、基金料理东说念主和基金托管东说念主的权利、义务   根据《基金法》、          《运作办法》偏激他联系端正，基金份额捏有东说念主的权利包括但不限于：   （1）共享基金财产收益；   （2）参与分派算帐后的剩余基金财产；   （3）根据基金合同的约定，照章苦求赎回或转让其捏有的基金份额；   （4）按照端正要求召开基金份额捏有东说念主大会或者召集基金份额捏有东说念主大会； 工银瑞信优质发展搀和型证券投资基金                  更新的招募说明书   （5）出席或者委用代表出席基金份额捏有东说念主大会，对基金份额捏有东说念主大会审议事项行 使表决权；   （6）查阅或者复制公开败露的基金信息汉典；   （7）监督基金料理东说念主的投资运作；   （8）对基金料理东说念主、基金托管东说念主、基金服务机构毁伤其正当权益的行动照章拿告状讼 或仲裁；   （9）法律法例及中国证监会端正的和《基金合同》约定的其他权利。   根据《基金法》、          《运作办法》偏激他联系端正，基金份额捏有东说念主的义务包括但不限于：   （1）认真阅读并遵从《基金合同》、招募说明书等信息败露文献；   （2）了解所投资基金家具，了解自身风险承受本事，自主判断基金的投资价值，自主 作念出投资决策，自行承担投资风险；   （3）关注基金信息败露，实时哄骗权利和履行义务；   （4）缴纳基金认购、申购或调治款项及法律法例和《基金合同》所端正的用度；   （5）在其捏有的基金份额范围内，承担基金蚀本或者《基金合同》拆开的有限职业；   （6）不从事任何有损基金偏激他《基金合同》当事东说念主正当权益的行径；   （7）实行成功的基金份额捏有东说念主大会的决议；   （8）返还在基金交游过程中因任何原因赢得的不妥得利；   （9）法律法例及中国证监会端正的和《基金合同》约定的其他义务。   根据《基金法》、          《运作办法》偏激他联系端正，基金料理东说念主的权利包括但不限于：   （1）照章召募资金；   （2）自《基金合同》成功之日起，根据法律法例和《基金合同》寂寞运用并料理基金 财产；   （3）依照《基金合同》收取基金料理费以及法律法例端正或中国证监会批准的其他费 用；   （4）销售基金份额；   （5）按照端正召集基金份额捏有东说念主大会；   （6）依据《基金合同》及联系法律端正监督基金托管东说念主，如以为基金托管东说念主违反了《基 金合同》及国度联系法律端正，应陈诉中国证监会和其他监管部门，并采取必要措施保护基 金投资者的利益；   （7）在基金托管东说念主更换时，提名新的基金托管东说念主；   （8）选拔、更换基金销售机构，对基金销售机构的联系行动进行监督和处理； 工银瑞信优质发展搀和型证券投资基金                   更新的招募说明书   （9）担任或托福其他恰当条件的机构担任基金登记机构办理基金登记业务并赢得《基 金合同》端正的用度；   （10）依据《基金合同》及联系法律端正决定基金收益的分派决议；   （11）在《基金合同》约定的范围内，回绝或暂停受理申购、赎回或调治苦求；   （12）依照法律法例为基金的利益对被投资公司哄骗鼓励权利，为基金的利益哄骗因基 金财产投资于证券所产生的权利；   （13）在法律法例允许的前提下，为基金的利益照章为基金进行融资；   （14）以基金料理东说念主的口头，代表基金份额捏有东说念主的利益哄骗诉讼权利或者实施其他法 律行动；   （15）选拔、更换讼师事务所、管帐师事务所、证券、期货经纪商或其他为基金提供服 务的外部机构；   （16）在恰当联系法律、法例的前提下，制订和调整联系基金认购、申购、赎回、调治、 非交游过户、转托管和收益分派等的业务王法；   （17）法律法例及中国证监会端正的和《基金合同》约定的其他权利。   根据《基金法》、          《运作办法》偏激他联系端正，基金料理东说念主的义务包括但不限于：   （1）照章召募资金，办理或者托福经中国证监会认定的其他机构代为办理基金份额的 发售、申购、赎回和登记事宜；   （2）办理基金备案手续；   （3）自《基金合同》成功之日起，以敦朴信用、严慎勤勉的原则料理和运用基金财产；   （4）配备弥漫的具有专科履历的东说念主员进行基金投资分析、决策，以专科化的计算方式 料理和运作基金财产；   （5）建立健全里面风险控制、监察与稽核、财务料理及东说念主事料理等轨制，保证所料理 的基金财产和基金料理东说念主的财产相互寂寞，对所料理的不同基金分别料理，分别记账，进行 证券投资；   （6）除依据《基金法》、《基金合同》偏激他联系端正外，不得利用基金财产为我方及 任何第三东说念主谋取利益，不得托福第三东说念主运作基金财产；   （7）照章接受基金托管东说念主的监督；   （8）采取恰当合理的措施使计较基金份额认购、申购、赎回和刊出价钱的方法恰当《基 金合同》等法律文献的端正，按联系端正计较并公告基金净值信息，确定基金份额申购、赎 回的价钱；   （9）进行基金管帐核算并编制基金财务管帐陈诉；   （10）编制季度陈诉、中期陈诉和年度陈诉； 工银瑞信优质发展搀和型证券投资基金                 更新的招募说明书   （11）严格按照《基金法》               、《基金合同》偏激他联系端正，履行信息败露及陈诉义务；   （12）保守基金营业神秘，不暴露基金投资策画、投资意向等。除《基金法》                                     、《基金合 同》偏激他联系端正另有端正外，在基金信息公开败露前应予守密，不向他东说念主暴露，但根据 监管机构、司法机关等有权机关的要求，或因审计、法律等外部专科看护人提供服务而向其提 供的情况除外；   （13）按《基金合同》的约定确定基金收益分派决议，实时向基金份额捏有东说念主分派基金 收益；   （14）按端正受理申购与赎回苦求，实时、足额支付赎回款项；   （15）依据《基金法》、              《基金合同》偏激他联系端正召集基金份额捏有东说念主大会或配合基 金托管东说念主、基金份额捏有东说念主照章召集基金份额捏有东说念主大会；   （16）按端正保存基金财产料理业务行径的管帐账册、报表、记录和其他联系汉典，保 存期限不低于法定最低期限；   （17）确保需要向基金投资者提供的各项文献或汉典在端正时候发出，况且保证投资者 粗略按照《基金合同》端正的时候和方式，随时查阅到与基金联系的公开汉典，并在支付合 理成本的条件下得到联系汉典的复印件；   （18）组织并参加基金财产算帐小组，参与基金财产的撑捏、清理、估价、变现和分派；   （19）濒临遣散、照章被驱除或者被照章宣告歇业时，实时陈诉中国证监会并通知基金 托管东说念主；   （20）因违反《基金合同》导致基金财产的损失或毁伤基金份额捏有东说念主正当权益时，应 当承担补偿职业，其补偿职业不因其退任而解任；   （21）监督基金托管东说念主按法律法例和《基金合同》端正履行我方的义务，基金托管东说念主违 反《基金合同》形成基金财产损失机，基金料理东说念主应为基金份额捏有东说念主利益向基金托管东说念主追 偿；   （22）当基金料理东说念主将其义务托福第三方处理时，应当对第三方处理联系基金事务的行 为承担职业；   （23）以基金料理东说念主口头，代表基金份额捏有东说念主利益哄骗诉讼权利或实施其他法律行动；   （24）基金料理东说念主在召募时期未能达到基金的备案条件，《基金合同》不可成功，基金 料理东说念主承担全部召募用度，将已召募资金并加计银行同期活期入款利息在基金召募期收尾后   （25）实行成功的基金份额捏有东说念主大会的决议；   （26）建立并保存基金份额捏有东说念主名册；   （27）法律法例及中国证监会端正的和《基金合同》约定的其他义务。 工银瑞信优质发展搀和型证券投资基金                  更新的招募说明书   根据《基金法》、          《运作办法》偏激他联系端正，基金托管东说念主的权利包括但不限于：   （1）自《基金合同》成功之日起，照章律法例和《基金合同》的端正安全撑捏基金财 产；   （2）依《基金合同》约定赢得基金托管费以及法律法例端正或监管部门批准的其他费 用；   （3）监督基金料理东说念主对本基金的投资运作，如发现基金料理东说念主有违反《基金合同》及 国度法律法例行动，对基金财产、其他当事东说念主的利益形成紧要损失的情形，应陈诉中国证监 会，并采取必要措施保护基金投资者的利益；   （4）根据联系商场王法，为基金开设资金账户、证券账户等投资所需账户，为基金办 理证券、期货交游资金算帐；   （5）提议召开或召集基金份额捏有东说念主大会；   （6）在基金料理东说念主更换时，提名新的基金料理东说念主；   （7）法律法例及中国证监会端正的和《基金合同》约定的其他权利。   根据《基金法》、          《运作办法》偏激他联系端正，基金托管东说念主的义务包括但不限于：   （1）以敦朴信用、勤勉尽责的原则捏有并安全撑捏基金财产；   （2）确立有益的基金托管部门，具有恰当要求的营业场所，配备弥漫的、及格的熟悉 基金托管业务的专职东说念主员，负责基金财产托干事宜；   （3）建立健全里面风险控制、监察与稽核、财务料理及东说念主事料理等轨制，确保基金财 产的安全，保证其托管的基金财产与基金托管东说念主自有财产以及不同的基金财产相互寂寞；对 所托管的不同的基金分别建树账户，寂寞核算，分账料理，保证不同基金之间在账户建树、 资金划拨、账册记录等方面相互寂寞；   （4）除依据《基金法》、《基金合同》偏激他联系端正外，不得利用基金财产为我方及 任何第三东说念主谋取利益，不得托福第三东说念主托管基金财产；   （5）撑捏由基金料理东说念主代表基金执意的与基金联系的紧要合同及联系凭证；   （6）按端正开设基金财产的资金账户、证券账户等投资所需账户，按照《基金合同》 的约定，根据基金料理东说念主的投资指示，实时办理算帐、交割事宜；   （7）保守基金营业神秘，除《基金法》、《基金合同》偏激他联系端正另有端正外，在 基金信息公开败露前给予守密，不得向他东说念主暴露，但根据监管机构、司法机关等有权机关的 要求，或因审计、法律等外部专科看护人提供服务而向其提供的情况除外；   （8）复核、审查基金料理东说念主计较的基金资产净值、基金份额净值、基金份额申购、赎 回价钱； 工银瑞信优质发展搀和型证券投资基金                 更新的招募说明书   （9）办理与基金托管业务行径联系的信息败露事项；   （10）对基金财务管帐陈诉、季度陈诉、中期陈诉和年度陈诉出具意见，说明基金料理 东说念主在各垂死方面的运作是否严格按照《基金合同》的端正进行；如果基金料理东说念主有未实行《基 金合同》端正的行动，还应当说明基金托管东说念主是否采取了恰当的措施；   （11）保存基金托管业务行径的记录、账册、报表和其他联系汉典，保存期限不低于法 定最低期限；   （12）从基金料理东说念主或其托福的登记机构处领受并保存基金份额捏有东说念主名册；   （13）按端正制作联系账册并与基金料理东说念主查对；   （14）依据基金料理东说念主的指示或联系端正向基金份额捏有东说念主支付基金收益和赎回款项；   （15）依据《基金法》、              《基金合同》偏激他联系端正，召集基金份额捏有东说念主大会或配合 基金料理东说念主、基金份额捏有东说念主照章召集基金份额捏有东说念主大会；   （16）按照法律法例和《基金合同》的端正监督基金料理东说念主的投资运作；   （17）参加基金财产算帐小组，参与基金财产的撑捏、清理、估价、变现和分派；   （18）濒临遣散、照章被驱除或者被照章宣告歇业时，实时陈诉中国证监会和银行业监 督料理机构，并通知基金料理东说念主；   （19）因违反《基金合同》导致基金财产损失机，同意担补偿职业，其补偿职业不因其 退任而解任；   （20）按端正监督基金料理东说念主按法律法例和《基金合同》端正履行我方的义务，基金管 理东说念主因违反《基金合同》形成基金财产损失机，应为基金份额捏有东说念主利益向基金料理东说念主追偿；   （21）实行成功的基金份额捏有东说念主大会的决议；   （22）法律法例及中国证监会端正的和《基金合同》约定的其他义务。   （二）基金份额捏有东说念主大会召集、议事及表决的轨范和王法   基金份额捏有东说念主大会由基金份额捏有东说念主组成，基金份额捏有东说念主的正当授权代表有权代表 基金份额捏有东说念主出席会议并表决。除法律法例另有端正或基金合同另有约定外，基金份额捏 有东说念主捏有的每一基金份额领有对等的投票权。   本基金基金份额捏有东说念主大会不确立日常机构。   （1）除法律法例、中国证监会另有端正或《基金合同》另有约定的除外，当出现或需 要决定下列事由之一的，应当召开基金份额捏有东说念主大会：            ； 工银瑞信优质发展搀和型证券投资基金                   更新的招募说明书 基金料理东说念主收到提议当日的基金份额计较，下同）就消除事项书面要求召开基金份额捏有东说念主 大会； 事项。   （2）在法律法例端正和《基金合同》约定的范围内且对基金份额捏有东说念主利益无内容性 不利影响的前提下，以下情况可由基金料理东说念主和基金托管东说念主协商后修改，不需召开基金份额 捏有东说念主大会： 金合同》当事东说念主权利义务关系发生紧要变化； 过户、转托管等业务的王法；   （1）除法律法例端正或《基金合同》另有约定外，基金份额捏有东说念主大会由基金料理东说念主 召集。   （2）基金料理东说念主未按端正召集或不可召集时，由基金托管东说念主召集。   （3）基金托管东说念主以为有必要召开基金份额捏有东说念主大会的，应当向基金料理东说念主冷落书面 提议。基金料理东说念主应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面奉告基金托管 工银瑞信优质发展搀和型证券投资基金                   更新的招募说明书 东说念主。基金料理东说念主决定召集的，应当自出具书面决定之日起 60 日内召开；基金料理东说念主决定不 召集，基金托管东说念主仍以为有必要召开的，应当由基金托管东说念主自行召集，并自出具书面决定之 日起 60 日内召开并奉告基金料理东说念主，基金料理东说念主应当配合。   （4）代表基金份额 10%以上（含 10%）的基金份额捏有东说念主就消除事项书面要求召开基金 份额捏有东说念主大会，应当向基金料理东说念主冷落书面提议。基金料理东说念主应当自收到书面提议之日起 理东说念主决定召集的，应当自出具书面决定之日起 60 日内召开；基金料理东说念主决定不召集，代表 基金份额 10%以上（含 10%）的基金份额捏有东说念主仍以为有必要召开的，应当向基金托管东说念主提 出版面提议。基金托管东说念主应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面奉告提 出提议的基金份额捏有东说念主代表和基金料理东说念主；基金托管东说念主决定召集的，应当自出具书面决定 之日起 60 日内召开并奉告基金料理东说念主，基金料理东说念主应当配合。   （5）代表基金份额 10%以上（含 10%）的基金份额捏有东说念主就消除事项要求召开基金份额 捏有东说念主大会，而基金料理东说念主、基金托管东说念主都不召集的，单独或系数代表基金份额 10%以上（含 东说念主照章自行召集基金份额捏有东说念主大会的，基金料理东说念主、基金托管东说念主应当配合，不得收敛、干 扰。   （6）基金份额捏有东说念主会议的召集东说念主负责选拔确定开会时候、地点、方式和权益登记日。   （1）召开基金份额捏有东说念主大会，召集东说念主应于会议召开前 30 日，在端正序论公告。基金 份额捏有东说念主大和会知应至少载明以下内容：                                         、 送达时候和地点；   （2）采取通信开会方式并进行表决的情况下，由会议召集东说念主决定在会议通知中说明本 次基金份额捏有东说念主大会所采取的具体通信方式、托福的公证机关偏激接洽方式和接洽东说念主、表 决意见寄交的截止时候和收取方式。   （3）如召集东说念主为基金料理东说念主，还应另行书面通知基金托管东说念主到指定地点对表决意见的 工银瑞信优质发展搀和型证券投资基金                 更新的招募说明书 计票进行监督；如召集东说念主为基金托管东说念主，则应另行书面通知基金料理东说念主到指定地点对表决意 见的计票进行监督；如召集东说念主为基金份额捏有东说念主，则应另行书面通知基金料理东说念主和基金托管 东说念主到指定地点对表决意见的计票进行监督。基金料理东说念主或基金托管东说念主拒不派代表对表决意见 的计票进行监督的，不影响表决意见的计票遵守。   基金份额捏有东说念主大会可通过现场开会方式、通信开会方式或法律法例或监管机构允许以 及基金合同约定的其他方式召开，会议的召开方式由会议召集东说念主确定。   （1）现场开会。由基金份额捏有东说念主本东说念主出席或以代理投票授权托福证明委用代表出席， 现场开会时基金料理东说念主和基金托管东说念主的授权代表应当列席基金份额捏有东说念主大会，基金料理东说念主 或基金托管东说念主不派代表列席的，不影响表决遵守。现场开会同期恰当以下条件时，不错进行 基金份额捏有东说念主大会议程： 的凭证及托福东说念主的代理投票授权托福证明恰当法律法例、《基金合同》和会议通知的端正， 况且捏有基金份额的凭证与基金料理东说念主捏有的登记汉典相符； 额不少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之一）。若到会者在权益登记 日代表的有用的基金份额少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一，召集东说念主不错在原 公告的基金份额捏有东说念主大会召开时候的 3 个月以后、6 个月以内，就原定审议事项再行召集 基金份额捏有东说念主大会。再行召集的基金份额捏有东说念主大会到会者在权益登记日代表的有用的基 金份额应不少于本基金在权益登记日基金总份额的三分之一（含三分之一）                                 。   （2）通信开会。通信开会系指基金份额捏有东说念主将其对表决事项的投票以书面形貌或大 会公告载明的其他方式在表决截止日往日送达至召集东说念主指定的地址。通信开会应以书面方式 或大会公告载明的其他方式进行表决。   在同期恰当以下条件时，通信开会的方式视为有用： 示性公告； 东说念主）到指定地点对表决意见的计票进行监督。会议召集东说念主在基金托管东说念主（如果基金托管东说念主为 召集东说念主，则为基金料理东说念主）和公证机关的监督下按照会议通知端正的方式收取基金份额捏有 东说念主的表决意见；基金托管东说念主或基金料理东说念主经通知不参加收取表决意见的，不影响表决遵守； 基金份额不小于在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之一）；若本东说念主平直出具表决 工银瑞信优质发展搀和型证券投资基金                更新的招募说明书 意见或授权他东说念主代表出具表决意见基金份额捏有东说念主所捏有的基金份额小于在权益登记日基 金总份额的二分之一，召集东说念主不错在原公告的基金份额捏有东说念主大会召开时候的 3 个月以后、 会应当有代表三分之一以上（含三分之一）基金份额的捏有东说念主平直出具表决意见或授权他东说念主 代表出具表决意见； 的代理东说念主，同期提交的捏有基金份额的凭证、受托出具表决意见的代理东说念主出具的托福东说念主捏有 基金份额的凭证及托福东说念主的代理投票授权托福证明恰当法律法例、《基金合同》和会议通知 的端正，并与基金登记机构记录相符。   （3）在法律法例和监管机关允许的情况下，本基金的基金份额捏有东说念主亦可接纳其他非 书面方式授权其代理东说念主出席基金份额捏有东说念主大会并哄骗表决权；在会议召开方式上，本基金 亦可接纳其他非现场方式或者以现场方式与非现场方式相联接的方式召开基金份额捏有东说念主 大会，会议轨范比照现场开会和通信方式开会的轨范进行。基金份额捏有东说念主不错接纳书面、 汇注、电话或其他方式进行表决，具体方式由会议召集东说念主确定并在会议通知中列明。   （1）议事内容及提案权   议事内容为关系基金份额捏有东说念主利益的紧要事项，如《基金合同》的紧要修改、决定终 止《基金合同》、更换基金料理东说念主、更换基金托管东说念主、与其他基金合并、法律法例及《基金 合同》端正的其他事项以及会议召集东说念主以为需提交基金份额捏有东说念主大会磋议的其他事项。   基金份额捏有东说念主大会的召集东说念主发出召集结议的通知后，对原有提案的修改应当在基金份 额捏有东说念主大会召开前实时公告。   基金份额捏有东说念主大会不得对未事前公告的议事内容进行表决。   （2）议事轨范   在现场开会的方式下，起始由大会主捏东说念主按照下列第 7 条文定轨范确定和公布监票东说念主， 然后由大会主捏东说念主宣读提案，经磋议后进行表决，并形成大会决议。大会主捏东说念主为基金料理 东说念主授权出席会议的代表，在基金料理东说念主授权代表未能主捏大会的情况下，由基金托管东说念主授权 其出席会议的代表主捏；如果基金料理东说念主授权代表和基金托管东说念主授权代表均未能主捏大会， 则由出席大会的基金份额捏有东说念主和代理东说念主所捏表决权的二分之一以上（含二分之一）选举产 生别称基金份额捏有东说念主作为该次基金份额捏有东说念主大会的主捏东说念主。基金料理东说念主和基金托管东说念主拒 不出席或主捏基金份额捏有东说念主大会，不影响基金份额捏有东说念主大会作出的决议的遵守。   会议召集东说念主应当制作出席会议东说念主员的签名册。签名册载明参加会议东说念主员姓名（或单元名 工银瑞信优质发展搀和型证券投资基金                 更新的招募说明书 称）  、身份证明文献号码、捏有或代表有表决权的基金份额、托福东说念主姓名（或单元称呼）和 接洽方式等事项。   在通信开会的情况下，起始由召集东说念主提前 30 日公布提案，在所通知的表决截止日历后   基金份额捏有东说念主所捏每份基金份额有一票表决权。   基金份额捏有东说念主大会决议分为一般决议和十分决议：   （1）一般决议，一般决议须经参加大会的基金份额捏有东说念主或其代理东说念主所捏表决权的二 分之一以上（含二分之一）通过方为有用；除下列第（2）项所端正的须以十分决议通过事 项除外的其他事项均以一般决议的方式通过。   （2）十分决议，十分决议应当经参加大会的基金份额捏有东说念主或其代理东说念主所捏表决权的 三分之二以上（含三分之二）通过方可作念出。除法律法例、中国证监会另有端正或基金合同 另有约定外，调治基金运作方式、更换基金料理东说念主或者基金托管东说念主、拆开《基金合同》                                      、本 基金与其他基金合并以十分决议通过方为有用。   基金份额捏有东说念主大会采取记名方式进行投票表决。   采取通信方式进行表决时，除非在计票时有充分的违抗凭据证明，不然提交恰当会议通 知中端正的阐述投资者身份文献的表决视为有用出席的投资者，口头恰当会议通知端正的表 决意见视为有用表决，表决意见恍惚不清或相互矛盾的视为弃权表决，但应当计入出具表决 意见的基金份额捏有东说念主所代表的基金份额总和。   基金份额捏有东说念主大会的各项提案或消除项提案内并排的各项议题应当分开审议、逐项表 决。   （1）现场开会 运转后文告在出席会议的基金份额捏有东说念主和代理东说念主中选举两名基金份额捏有东说念主代表与大会 召集东说念主授权的别称监督员共同担任监票东说念主；如大会由基金份额捏有东说念主自行召集或大会固然由 基金料理东说念主或基金托管东说念主召集，然则基金料理东说念主或基金托管东说念主未出席大会的，基金份额捏有 东说念主大会的主捏东说念主应当在会议运转后文告在出席会议的基金份额捏有东说念主中选举三名基金份额 捏有东说念主代表担任监票东说念主。基金料理东说念主或基金托管东说念主不出席大会的，不影响计票的遵守。 果。 工银瑞信优质发展搀和型证券投资基金                 更新的招募说明书 布表决结果后立即对所投票数要求进行再行盘货。监票东说念主应当进行再行盘货，再行盘货以一 次为限。再行盘货后，大会主捏东说念主应当马上公布再行盘货结果。 响计票的遵守。   （2）通信开会   在通信开会的情况下，计票方式为：由大会召集东说念主授权的两名监督员在基金托管东说念主授权 代表（若由基金托管东说念主召集，则为基金料理东说念主授权代表）的监督下进行计票，并由公证机关 对其计票过程给予公证。基金料理东说念主或基金托管东说念主拒派代表对表决意见的计票进行监督的， 不影响计票和表决结果。   基金份额捏有东说念主大会的决议，召集东说念主应当自通过之日起 5 日内报中国证监会备案。   基金份额捏有东说念主大会的决议自表决通过之日起成功。   基金份额捏有东说念主大会决议自成功之日起依照《信息败露办法》的联系端正在端正序论上 公告。如果接纳通信方式进行表决，在公告基金份额捏有东说念主大会决议时，必须将公文凭全文、 公证机构、公证员姓名等一同公告。   基金料理东说念主、基金托管东说念主和基金份额捏有东说念主应当实行成功的基金份额捏有东说念主大会的决议。 成功的基金份额捏有东说念主大会决议对全体基金份额捏有东说念主、基金料理东说念主、基金托管东说念主均有不停 力。   若本基金实施侧袋机制，则联系基金份额或表决权的比例指主袋份额捏有东说念主和侧袋份额 捏有东说念主分别捏有或代表的基金份额或表决权恰当该等比例，但若联系基金份额捏有东说念主大会召 集和审议事项不触及侧袋账户的，则仅指主袋份额捏有东说念主捏有或代表的基金份额或表决权符 合该等比例：   （1）基金份额捏有东说念主哄骗提议权、召集权、提名权所需单独或系数代表联系基金份额   （2）现场开会的到会者在权益登记日代表的基金份额不少于本基金在权益登记日联系 基金份额的二分之一（含二分之一）                ；   （3）通信开会的平直出具表决意见或授权他东说念主代表出具表决意见的基金份额捏有东说念主所 捏有的基金份额不小于在权益登记日联系基金份额的二分之一（含二分之一）                                  ；   （4）若参与基金份额捏有东说念主大会投票的基金份额捏有东说念主所捏有的基金份额小于在权益 登记日联系基金份额的二分之一，召集东说念主在原公告的基金份额捏有东说念主大会召开时候的 3 个月 工银瑞信优质发展搀和型证券投资基金                 更新的招募说明书 以后、6 个月以内就原定审议事项再行召集的基金份额捏有东说念主大会应当有代表三分之一以上 （含三分之一）联系基金份额的捏有东说念主参与或授权他东说念主参与基金份额捏有东说念主大会投票；   （5）现场开会由出席大会的基金份额捏有东说念主和代理东说念主所捏表决权的二分之一以上（含 二分之一）选举产生别称基金份额捏有东说念主作为该次基金份额捏有东说念主大会的主捏东说念主；   （6）一般决议须经参加大会的基金份额捏有东说念主或其代理东说念主所捏表决权的二分之一以上 （含二分之一）通过；   （7）十分决议应当经参加大会的基金份额捏有东说念主或其代理东说念主所捏表决权的三分之二以 上（含三分之二）通过。   侧袋机制实施时期，基金份额捏有东说念主大会审议事项触及主袋账户和侧袋账户的，应分别 由主袋账户、侧袋账户的基金份额捏有东说念主进行表决，消除主侧袋账户内的每份基金份额具有 对等的表决权。表决事项未触及侧袋账户的，侧袋账户份额无表决权。   侧袋机制实施时期，对于基金份额捏有东说念主大会的联系端正以本节特殊约定内容为准，本 节莫得端正的适用本部分的联系端正。 但凡平直援用法律法例或监管王法的部分，如将来法律法例或监管王法修改导致联系内容被 取消或变更的，基金料理东说念主与基金托管东说念主协商一致并提前公告后，可平直对本部天职容进行 修改和调整，无需召开基金份额捏有东说念主大会审议。   （三）基金合同消灭和拆开的事由、轨范以及基金财产的算帐方式   （1）变更基金合同触及法律法例端正或本基金合同约定应经基金份额捏有东说念主大会决议 通过的事项的，应召开基金份额捏有东说念主大会决议通过。对于法律法例端正和基金合同约定可 不经基金份额捏有东说念主大会决议通过的事项，由基金料理东说念主和基金托管东说念主同意后变更并公告， 并报中国证监会备案。   （2）对于《基金合同》变更的基金份额捏有东说念主大会决议自成功后方可实行，自决议生 效后依照《信息败露办法》的联系端正在端正序论公告。   有下列情形之一的，经履行联系轨范后，                    《基金合同》应当拆开：   （1）基金份额捏有东说念主大会决定拆开的；   （2）基金料理东说念主、基金托管东说念主职责拆开，在 6 个月内莫得新基金料理东说念主、新基金托管 东说念主连续的；   （3）《基金合同》约定的其他情形；   （4）联系法律法例和中国证监会端正的其他情况。 工银瑞信优质发展搀和型证券投资基金                 更新的招募说明书   （1）基金财产算帐小组：自出现《基金合同》拆开事由之日起 30 个职业日内成立基金 财产算帐小组，基金料理东说念主组织基金财产算帐小组并在中国证监会的监督下进行基金算帐。   （2）基金财产算帐小组组成：基金财产算帐小组成员由基金料理东说念主、基金托管东说念主、符 合《中华东说念主民共和国证券法》端正的注册管帐师、讼师以及中国证监会指定的东说念主员组成。基 金财产算帐小组不错聘用必要的职业主说念主员。   （3）在基金财产算帐过程中，基金料理东说念主和基金托管东说念主应各自履行职责，链接针织、 勤勉、尽责地履行本基金合同和托管公约端正的义务，珍惜基金份额捏有东说念主的正当权益。   （4）基金财产算帐小组职责：基金财产算帐小组负责基金财产的撑捏、清理、估价、 变现和分派。基金财产算帐小组不错照章进行必要的民事行径。   （5）基金财产算帐轨范： 意见书；   （6）基金财产算帐的期限为 6 个月，但因本基金所捏证券的流动性受到限制而不可及 时变现的，算帐期限相应顺延。   算帐用度是指基金财产算帐小组在进行基金财产算帐过程中发生的扫数合理用度，算帐 用度由基金财产算帐小组优先从基金剩余财产中支付。   依据基金财产算帐的分派决议，将基金财产算帐后的全部剩余资产扣除基金财产算帐费 用、缴纳所欠税款并奉赵基金债务后，按基金份额捏有东说念主捏有的基金份额比例进行分派。   算帐过程中的联系紧要事项须实时公告；基金财产算帐陈诉经恰当《中华东说念主民共和国证 券法》端正的管帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律意见书后报中国证监会备案并公告。 基金财产算帐公告于基金财产算帐陈诉报中国证监会备案后 5 个职业日内由基金财产算帐 小组进行公告，基金财产算帐小组应当将算帐陈诉登载在端正网站上，并将算帐陈诉领导性 工银瑞信优质发展搀和型证券投资基金                        更新的招募说明书 公告登载在端正报刊上。   基金财产算帐账册及联系文献由基金托管东说念主保存，保存期限不低于法定最低期限。   （四）争议的处理   各方当事东说念主同意，因《基金合同》而产生的或与《基金合同》联系的一切争议，如经友 好协商未能责罚的，应提交中国外洋经济贸易仲裁委员会，根据该会届时有用的仲裁王法进 行仲裁，仲裁地点为北京市，仲裁裁决是结尾性的并对各方当事东说念主具有不停力。除非仲裁裁 决另有端正，仲裁费由败诉方承担。   争议处理时期，基金合同当事东说念主应信守各自的职责，链接针织、勤勉、尽责地履行基金 合同端正的义务，珍惜基金份额捏有东说念主的正当权益。   《基金合同》受中国法律（为本基金合同之主见，在此不包括香港、澳门十分行政区和 台湾地区的联系端正）统率并从其解释。   （五）基金合同存放地和投资者取得合同的方式   《基金合同》可印制成册，供投资者在基金料理东说念主、基金托管东说念主、销售机构的办公场所 和营业场所查阅。 附件二   基金托管公约内容撮要   一、托管公约当事东说念主   （一）基金料理东说念主   称呼：工银瑞信基金料理有限公司   住所：北京市西城区金融大街 5 号、甲 5 号 9 层甲 5 号 901   法定代表东说念主：赵桂才   确立日历：2005 年 6 月 21 日   批准确立机关及批准确立文号：中国证监会证监基金字【2005】93 号   组织形貌：有限职业公司   注册成本：贰亿元东说念主民币   存续期限：捏续计算   接洽电话：400-811-9999   （二）基金托管东说念主   称呼：祥瑞银行股份有限公司   注册住所：广东省深圳市罗湖区深南东路 5047 号 工银瑞信优质发展搀和型证券投资基金                      更新的招募说明书   办公地址：广东省深圳市福田区益田路 5023 号祥瑞金融中心 B 座 26 楼   法定代表东说念主：谢永林   成立日历：1987 年 12 月 22 日   组织形貌：股份有限公司   注册成本：19,405,918,198 元   存续时期：捏续计算   基金托管履历批文及文号：中国证监会证监许可20081037 号   接洽东说念主：刘华栋   接洽电话：(0755) 2216 6388   计算范围：办理东说念主民币存、贷、结算、汇兑业务；东说念主民币单子承兑和贴现；各项相信业 务；经监管机构批准刊行或买卖东说念主民币有价证券；外汇入款、汇款；境内境外借款；在境内 境外刊行或代理刊行外币有价证券；贸易、非贸易结算；外币单子的承兑和贴现；外汇放款； 代客买卖外汇及外币有价证券，自营外汇买卖；资信看望、议论、见证业务；保障兼业代理 业务；黄金入口业务；经联系监管机构批准或允许的其他业务。   二、基金托管东说念主对基金料理东说念主的业务监督和核查   （一）基金托管东说念主根据联系法律法例的端正及基金合同的约定，对基金投资范围、投资 对象进行监督。基金合同明确约定基金投资作风或证券选拔圭臬的，基金料理东说念主应按照基金 托管东说念主要求的步地提供投资品种池，以便基金托管东说念主运用联系时候系统，对基金履行投资是 否恰当基金合同对于证券选拔圭臬的约定进行监督，对存在疑义的事项进行核查。   本基金的投资范围为具有细密流动性的金融器具，包括国内照章刊行上市交游的股票 （包括创业板偏激他中国证监会允许基金投资的股票、存托凭证）、内地与香港股票商场交 易互联互通机制允许买卖的端正范围内的香港联合交游所上市的股票（以下简称“港股通投 资标的股票”）、股指期货、债券（包括国债、场合政府债、政府支捏机构债券、金融债、 企业债、公司债、次级债、可调治债券、分离交游可转债、可交换债券、央行单子、中期票 据、短期融资券、超短期融资券等）                、国债期货、资产支捏证券、债券回购、银行入款、同 业存单、现款，以及法律法例或中国证监会允许基金投资的其他金融器具（但须恰当中国证 监会的联系端正）。   如法律法例或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金料理东说念主在履行恰当轨范后，可 以将其纳入投资范围。   本基金的投资组合比例为：股票资产占基金资产的比例为 60%–95%（投资于港股通投 资标的股票占基金股票资产的比例为 0%-50%）                        。本基金每个交游日日终在扣除股指期货合约、 国债期货合约需缴纳的交游保证金后，应当保捏不低于基金资产净值的 5%的现款或到期日 工银瑞信优质发展搀和型证券投资基金                    更新的招募说明书 在一年以内的政府债券，其中现款不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。   如法律法例或中国证监会允许，基金料理东说念主在履行恰当轨范后，不错调整上述投资品种 的投资比例。   （二）基金托管东说念主根据联系法律法例的端正及基金合同的约定，对基金投资比例进行监 督。基金托管东说念主按下述比例和调整期限进行监督：   （1）股票资产占基金资产的比例为 60%–95%（投资于港股通投资标的股票占基金股票 资产的比例为 0%-50%）；   （2）本基金每个交游日日终在扣除股指期货合约、国债期货合约需缴纳的交游保证金 后，应当保捏不低于基金资产净值 5％的现款或者到期日在一年以内的政府债券，其中现款 不包括结算备付金、存出保证金和应收申购款等；   （3）本基金捏有一家公司刊行的证券，其市值（消除家公司在境内和香港商场同期上 市的 A+H 股合并计较）不杰出基金资产净值的 10％；   （4）本基金料理东说念主料理的全部基金捏有一家公司刊行的证券（消除家公司在境内和香 港商场同期上市的 A+H 股合并计较）                   ，不杰出该证券的 10％，完全按照联系指数的组成比例 进行证券投资的基金品种不错不受此条目端正的比例限制；   （5）本基金投资于消除原始权益东说念主的千般资产支捏证券的比例，不得杰出基金资产净 值的 10％；   （6）本基金捏有的全部资产支捏证券，其市值不得杰出基金资产净值的 20％；   （7）本基金捏有的消除(指消除信用级别)资产支捏证券的比例，不得杰出该资产支捏 证券范畴的 10％；   （8）本基金料理东说念主料理的全部基金投资于消除原始权益东说念主的千般资产支捏证券，不得 杰出其千般资产支捏证券系数范畴的 10％；   （9）本基金应投资于信用级别评级为 BBB 以上(含 BBB)的资产支捏证券。基金捏有资 产支捏证券时期，如果其信用等级下降、不再恰当投资圭臬，应在评级陈诉发布之日起 3 个月内给予全部卖出；   （10）基金财产参与股票刊行申购，本基金所申报的金额不杰出本基金的总资产，本基 金所申报的股票数目不杰出拟刊行股票公司本次刊行股票的总量；   （11）本基金总资产不得杰出基金净资产的 140%；   （12）本基金干涉世界银行间同行商场进行债券回购的最永恒限为 1 年，债券回购到期 后不得延期；   （13）本基金参与股指期货、国债期货交游，在职何交游日日终，本基金捏有的买入股 指期货合约和国债期货合约价值与有价证券市值之和，不得杰出基金资产净值的 95%，其中， 工银瑞信优质发展搀和型证券投资基金                   更新的招募说明书 有价证券指股票、债券（不含到期日在一年以内的政府债券）                           、资产支捏证券、买入返售金 融资产（不含质押式回购）等；若本基金不投资股指期货、国债期货，则不受上述限制；    （14）本基金参与股指期货交游，应当遵从下列投资比例的限制： 的 20%； 易日基金资产净值的 20%； 恰当基金合同中对于股票投资比例的联系约定；    （15）本基金参与国债期货交游，应当遵从下列投资比例的限制： 的 30%； 易日基金资产净值的 30%； 期货合约价值，系数（轧差计较）应当恰当基金合同中对于债券投资比例的联系约定；    （16）本基金主动投资于流动性受限资产的市值系数不得杰出基金资产净值的 15%；因 证券商场波动、上市公司股票停牌、基金范畴变动等基金料理东说念主之外的身分致使基金不恰当 前款所端正比例限制的，基金料理东说念主不得主动新增流动性受限资产的投资；    （17）本基金料理东说念主料理的全部绽放式基金(包括绽放式基金以及处于绽放期的如期开 放基金)捏有一家上市公司刊行的可流通股票，不得杰出该上市公司可流通股票的 15%；本 基金料理东说念主料理的全部投资组合捏有一家上市公司刊行的可流通股票，不得杰出该上市公司 可流通股票的 30%；完全按照联系指数的组成比例进行证券投资的绽放式基金以及中国证监 会认定的特殊投资组合可不受前述比例限制；    （18）本基金与私募类证券资管家具及中国证监会认定的其他主体为交游敌手开展逆回 购交游的，可接受质押品的禀赋要求应当与基金合同约定的投资范围保捏一致；    （19）本基金投资存托凭证的比例限制依照境内上市交游的股票实行，与境内上市交游 的股票合并计较；    （20）法律法例及中国证监会端正的和《基金合同》约定的其他投资限制。    除上述第（2）、           （9）、              （16）                 、（18）项外，因证券、期货商场波动、证券刊行东说念主合并、基 工银瑞信优质发展搀和型证券投资基金                 更新的招募说明书 金范畴变动等基金料理东说念主之外的身分致使基金投资比例不恰当上述端正投资比例的，基金管 理东说念主应当在 10 个交游日内进行调整，但中国证监会端正的特殊情形除外。   基金料理东说念主应当自基金合同成功之日起 6 个月内使基金的投资组合比例恰当基金合同 的联系约定。在上述时期内，本基金的投资范围、投资策略应当恰当基金合同的约定。基金 托管东说念主对基金的投资的监督与查验自基金合同成功之日起运转。法律法例或监管部门另有规 定的，从其端正。   （三）基金托管东说念主根据联系法律法例的端正及基金合同的约定，通过过后监督方式对基 金料理东说念主基金投资辞谢行动进行监督。   根据法律法例联系基金从事关联交游的端正，基金料理东说念主和基金托管东说念主应事前相互提供 与本机构有控股关系的鼓励、与本机构有其他紧要蛮横关系的公司名单及联系关联方刊行的 证券名单。基金料理东说念主和基金托管东说念主有职业确保关联交游名单果深化性、准确性、好意思满性， 并负责实时将更新后的名单发送给对方。   基金料理东说念主运用基金财产买卖基金料理东说念主、基金托管东说念主偏激控股鼓励、履行控制东说念主或者 与其有紧要蛮横关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或者从事其他紧要关联交 易的，应当恰当基金的投资标的和投资策略，遵命基金份额捏有东说念主利益优先原则，提神利益 坑害，建立健全里面审批机制和评估机制，按照商场平允合理价钱实行。联系交游必须事前 得到基金托管东说念主的同意，并按法律法例给予败露。紧要关联交游应提交基金料理东说念主董事会审 议，并经过三分之二以上的寂寞董事通过。基金料理东说念主董事会应至少每半年对关联交游事项 进行审查。   法律法例或监管部门对上述投资限制、投资辞谢行动等作出强制性调整的，本基金应当 按照法律法例或监管部门的端正实行；如法律法例或监管部门修改或调整上述投资限制、投 资辞谢性端正，且该等调整或修改属于非强制性的，基金料理东说念主有权在履行恰当轨范后按照 法律法例或监管部门调整或修改后的端正实行，并应向投资者履行信息败露义务。   （四）基金托管东说念主根据联系法律法例的端正及基金合同的约定，对基金料理东说念主参与银行 间债券商场进行监督。   基金料理东说念主应在基金投资运作之前向基金托管东说念主提供恰当法律法例及行业圭臬的、经慎 重选拔的、本基金适用的银行间债券商场交游敌手名单，并约定各交游敌手所适用的交游结 算方式。基金料理东说念主应严格按照交游敌手名单的范围在银行间债券商场选拔交游敌手。基金 托管东说念主监督基金料理东说念主是否按事前提供的银行间债券商场交游敌手名单进行交游。基金料理 东说念主不错每半年对银行间债券商场交游敌手名单及结算方式进行更新，新名单确定前已与本次 剔除的交游敌手所进行但尚未结算的交游，仍应按照公约进行结算。如基金料理东说念主根据商场 情况需要临时调整银行间债券商场交游敌手名单及结算方式的，应向实时向基金托管东说念主说明 工银瑞信优质发展搀和型证券投资基金               更新的招募说明书 根由，协商责罚。   基金料理东说念主负责对交游敌手的资信控制，按银行间债券商场的交游王法进行交游。基金 托管东说念主则根据银行间债券商场成交单对合同履行情况进行监督，但不承担交游敌手不履行合 同形成的损失。如基金托管东说念主过后发现基金料理东说念主莫得按照事前约定的交游敌手或交游方式 进行交游时，基金托管东说念主应实时提醒基金料理东说念主，基金托管东说念主不承担由此形成的任何损成仇 职业。   （五）基金托管东说念主根据联系法律法例的端正及基金合同的约定，对基金投资中期单子进 行监督。   （六）基金托管东说念主根据联系法律法例的端正及基金合同的约定，对基金资产净值计较、 千般基金份额的基金份额净值计较、应收资金到账、基金用度开支及收入确定、基金收益分 配、联系信息败露、基金宣传推介材料中登载基金功绩阐发数据等进行监督和核查。   （七）基金托管东说念主发现基金料理东说念主的上述事项及投资指示或履行投资运作违反法律法例、 基金合同和本托管公约的端正，应实时以电话提醒或书面领导等方式通知基金料理东说念主限期纠 正。基金料理东说念主应积极配合和协助基金托管东说念主的监督和核查。基金料理东说念主收到书面通知后应 实时查对并以书面形貌给基金托管东说念主发出回函，就基金托管东说念主的合理疑义进行解释或举证， 说明违纪原因及纠正期限，并保证在规如期限内实时改正。在上述规如期限内，基金托管东说念主 有权随时对通知县项进行复查，督促基金料理东说念主改正。基金料理东说念主对基金托管东说念主通知的违纪 事项未能在限期内纠正的，基金托管东说念主应陈诉中国证监会。   （八）基金料理东说念主有义务配合和协助基金托管东说念主依照法律法例、基金合同和本托管公约 对基金业求实行核查。对基金托管东说念主发出的书面领导，基金料理东说念主应在端正时候内复兴并改 正，或就基金托管东说念主的合理疑义进行解释或举证；对基金托管东说念主按照法律法例、基金合同和 本托管公约的要求需向中国证监会报送基金监督陈诉的事项，基金料理东说念主应积极配合提供相 关数据汉典和轨制等。   （九）若基金托管东说念主发现基金料理东说念主依据交游轨范依然成功的指示违反法律、行政法例 和其他联系端正，或者违反基金合同约定的，应当立即通知基金料理东说念主，由此形成的损失由 基金料理东说念主承担，基金托管东说念主在履行其通知义务后，给予免责。   （十）基金托管东说念主发现基金料理东说念主有紧要违游记动，应实时陈诉中国证监会，同期通知 基金料理东说念主限期纠正，并将纠正结果陈诉中国证监会。基金料理东说念主无正大根由，回绝、结巴 对方根据本托管公约端正哄骗监督权，或采取拖延、欺骗等技巧妨碍对方进行有用监督，情 节严重或经基金托管东说念主冷落告诫仍不改正的，基金托管东说念主应陈诉中国证监会。   三、基金料理东说念主对基金托管东说念主的业务核查   （一）基金料理东说念主对基金托管东说念主履行托管职责情况进行核查，核查事项包括基金托管东说念主 工银瑞信优质发展搀和型证券投资基金                  更新的招募说明书 安全撑捏基金财产、开设基金财产的资金账户和证券账户等投资所需账户、复核基金料理东说念主 计较的基金资产净值和千般基金份额的基金份额净值、根据基金料理东说念主指示办理算帐交收、 联系信息败露和监督基金投资运作等行动。   （二）基金料理东说念主发现基金托管东说念主私行挪用基金财产、未对基金财产实行分账料理、未 实行或无故延伸实行基金料理东说念主资金划拨指示、暴露基金投资信息等违反《基金法》、基金 合同、本公约偏激他联系端正时，应实时以书面形貌通知基金托管东说念主限期纠正。基金托管东说念主 收到通知后应实时查对并以书面形貌给基金料理东说念主发出回函，说明违纪原因及纠正期限，并 保证在规如期限内实时改正。在上述规如期限内，基金料理东说念主有权随时对通知县项进行复查， 督促基金托管东说念主改正。基金托管东说念主应积极配合基金料理东说念主的核查行动，包括但不限于：提交 联系汉典以供基金料理东说念主核查托管财产的好意思满性和确切性，在端正时候内复兴基金料理东说念主并 改正。   （三）基金料理东说念主发现基金托管东说念主有紧要违游记动，应实时陈诉中国证监会，同期通知 基金托管东说念主限期纠正，并将纠正结果陈诉中国证监会。基金托管东说念主无正大根由，回绝、结巴 对方根据本公约端正哄骗监督权，或采取拖延、欺骗等技巧妨碍对方进行有用监督，情节严 重或经基金料理东说念主冷落告诫仍不改正的，基金料理东说念主应陈诉中国证监会。   四、基金财产的撑捏   （一）基金财产撑捏的原则 基金托管东说念主不得自走时用、责罚、分派基金的任何财产。 有特殊情况两边可另行协商责罚。 并通知基金托管东说念主，到账日基金财产莫得到达基金账户的，基金托管东说念主应实时通知基金料理 东说念主采取措施进行催收。由此给基金财产形成损失的，基金料理东说念主应负责向联系当事东说念主追偿基 金财产的损失，基金托管东说念主对此不承担任何职业。   （二）基金召募时期及召募资金的验资 工银瑞信优质发展搀和型证券投资基金                更新的招募说明书 有东说念主东说念主数恰当《基金法》、            《运作办法》等联系端正后，基金料理东说念主应将属于基金财产的全部 资金划入基金托管东说念主开立的基金银行账户，同期在端正时候内，聘用恰当《中华东说念主民共和国 证券法》端正的管帐师事务所进行验资，出具验资陈诉。出具的验资陈诉由参加验资的 2 名或 2 名以上中国注册管帐师署名方为有用。 等事宜，基金托管东说念主应提供充分协助。   （三）基金银行账户的开立和料理 理东说念主正当合规的指示办理资金收付。基金料理东说念主授权基金托管东说念支配理本基金银行账户的开立、 销户、变更职业，本基金银行账户无需预留印鉴，具体按基金托管东说念主要求办理。基金银行账 户的开立和使用，限于得志开展本基金业务的需要。基金托管东说念主和基金料理东说念主不得假借本基 金的口头开立任何其他银行账户；亦不得使用基金的任何账户进行本基金业务除外的行径。   （四）基金证券账户和结算备付金账户的开立和料理 金托管东说念主与本基金联名的证券账户。 料理东说念主不得出借或未经对方书面同意私行转让基金的任何证券账户，亦不得使用基金的任何 账户进行本基金业务除外的行径。 由基金料理东说念主负责。 并代表所托管的基金完成与中国证券登记结算有限职业公司的一级法东说念主算帐职业，基金料理 东说念主应给予积极协助。结算备付金等的收取按照中国证券登记结算有限职业公司的端正实行。 的投资业务，触及联系账户的开立、使用的，按照联系端正开立和使用；若无联系端正，则 基金托管东说念主比照上述对于账户开立、使用的端正实行。   （五）债券托管专户的开设和料理   基金合同成功后，基金托管东说念主根据中国东说念主民银行、中央国债登记结算有限职业公司、银 行间商场算帐所股份有限公司的联系端正，在中央国债登记结算有限职业公司、银行间商场 算帐所股份有限公司根据联系端正以本基金的口头为基金开立债券托管账户，并代表本基金 工银瑞信优质发展搀和型证券投资基金                    更新的招募说明书 进行银行间商场债券的结算。基金料理东说念主和基金托管东说念主共同代表本基金执意世界银行间债券 商场债券回购主公约。   （六）其他账户的开立和料理 金料理东说念主和基金托管东说念主商议后按端正开立。新账户按联系端正使用并料理。   （七）基金财产投资的联系有价凭证等的撑捏   基金财产投资的联系什物证券等有价凭证由基金托管东说念主存放于基金托管东说念主的撑捏库，也 可存入中央国债登记结算有限职业公司、中国证券登记结算有限职业公司上海分公司/深圳 分公司、银行间商场算帐所股份有限公司或单子营业中心的代撑捏库，撑捏凭证由基金托管 东说念主捏有。什物证券等有价凭证的购买和转让，由基金料理东说念主和基金托管东说念主共同办理。基金托 管东说念主对由基金托管东说念主除外机构履行有用控制的证券不承担撑捏职业。   （八）与基金财产联系的紧要合同的撑捏   与基金财产联系的紧要合同的签署，由基金料理东说念主负责。由基金料理东说念主代表基金签署的、 与基金财产联系的紧要合同的原件分别由基金料理东说念主、基金托管东说念主撑捏。除本公约另有端正 外，基金料理东说念主代表基金签署的与基金财产联系的紧要合同包括但不限于基金年度审计合同、 基金信息败露公约及基金投资业务中产生的紧要合同，基金料理东说念主应保证基金料理东说念主和基金 托管东说念主至少各捏有一份本来的原件。紧要合同的撑捏期限不低于法定最低期限。   对于无法取得二份以上的本来的，基金料理东说念主应向基金托管东说念主提供加盖授权业务章的合 同传真件或复印件，未经两边协商或未在合同约定范围内，合同原件不得滚动。   五、基金资产净值计较和管帐核算   （一）基金资产净值的计较、复核与完成的时候及轨范   基金资产净值是指基金资产总值减去基金欠债后的价值。   千般基金份额净值是按照每个职业日闭市后，千般基金资产净值除以当日相应类别基金 份额的余额数目计较，精准到 0.0001 元，极少点后第 5 位四舍五入，由此产生的误差计入 基金财产。基金料理东说念主不错确立大额赎回情形下的净值精度救急调整机制。国度另有端正的， 从其端正。   基金料理东说念主每个职业日计较基金资产净值及千般基金份额净值，并按端正公告。   基金料理东说念主应每个职业日对基金资产估值。但基金料理东说念主根据法律法例或基金合同的规 定暂停估值时除外。基金料理东说念主每个职业日对基金资产估值后，将千般基金份额净值结果发 工银瑞信优质发展搀和型证券投资基金                 更新的招募说明书 送基金托管东说念主，经基金托管东说念主复核无误后，由基金料理东说念主按端正对外公布。 基金的基金管帐职业方由基金料理东说念主担任，因此，就与本基金联系的管帐问题，如经联系各 方在对等基础上充分磋议后，仍无法达成一致的意见，按照基金料理东说念主对基金净值信息的计 算结果对外给予公布。   （二）基金资产估值方法和特殊情形的处理   基金所领有的股票、股指期货合约、债券、国债期货合约、同行存单和银行入款本息、 应收款项、资产支捏证券、其它投资等资产及欠债。   基金料理东说念主在确定联系金融资产和金融欠债的公允价值时，应恰当《企业管帐准则》、 监管部门联系端正。   （1）对存在活跃商场且粗略获取雷同资产或欠债报价的投资品种，在估值日有报价的， 除管帐准则端正的例外情况外，应将该报价不加调整地应用于该资产或欠债的公允价值计量。 估值日无报价且最近交游日后未发生影响公允价值计量的紧要事件的，应接纳最近交游日的 报价确定公允价值。有充足凭据标明估值日或最近交游日的报价不可确切反应公允价值的， 应薪金价进行调整，确定公允价值。   与上述投资品种雷同，但具有不同特征的，应以雷同资产或欠债的公允价值为基础，并 在估值时候中推敲不同特征身分的影响。特征是指对资产出售或使用的限制等，如果该限制 是针对资产捏有者的，那么在估值时候中不应将该限制作为特征推敲。此外，基金料理东说念主不 应试虑因其多量捏有联系资产或欠债所产生的溢价或折价。   （2）对不存在活跃商场的投资品种，应接纳在当前情况下适用况且有弥漫可利用数据 和其他信息支捏的估值时候确定公允价值。接纳估值时候确定公允价值时，应优先使用可不雅 察输入值，唯独在无法取得联系资产或欠债可不雅察输入值或取得不切实可行的情况下，才可 以使用不可不雅察输入值。   （3）如经济环境发生紧要变化或证券刊行东说念主发生影响证券价钱的紧要事件，使潜在估 值调整对前一估值日的基金资产净值的影响在 0.25%以上的，应酬估值进行调整并确定公允 价值。   （1）证券交游所上市的有价证券的估值                     ，以其估值日在证券交游所挂牌的市价（收盘 价）估值；估值日无交游的，且最近交游日后经济环境未发生紧要变化或证券刊行机构未发 工银瑞信优质发展搀和型证券投资基金                更新的招募说明书 生影响证券价钱的紧要事件的，以最近交游日的市价（收盘价）估值；如最近交游日后经济 环境发生了紧要变化或证券刊行机构发生影响证券价钱的紧要事件的，可参考访佛投资品种 的现行市价及紧要变化身分，调整最近交游市价，确定公允价钱； 第三方估值机构提供的相应品种当日的估值净价进行估值；                                  ，登第估值日第 三方估值机构提供的相应品种当日的独一估值净价或保举估值净价进行估值； 易的债券（可转债除外），登第第三方估值机构提供的估值全价减去估值全价中所含的债券 （税后）应收利息得到的净价进行估值； 挂牌转让的资产支捏证券，接纳估值时候确定公允价值； 活跃商场上未经调整的报价作为估值日的公允价值；对于活跃商场报价未能代表估值日公允 价值的情况下，应酬商场报价进行调整以阐述估值日的公允价值；对于不存在商场行径或市 场行径很少的情况下，应接纳估值时候确定其公允价值。   （2）处于未上市时期的有价证券应诀别如下情况处理： 估值方法估值；该日无交游的，以最近一日的市价（收盘价）估值； 可靠计量公允价值的情况下，按成本估值； 行股票时公司鼓励公斥地售股份、通过大批交游取得的带限售期的股票等，不包括停牌、新 刊行未上市、回购交游中的质押券等流通受限股票，按监管机构或行业协会联系端正确定公 允价值。   （3）对世界银行间商场上不含权的固定收益品种，按照第三方估值机构提供的相应品 种当日的估值净价估值。对银行间商场上含权的固定收益品种，按照第三方估值机构提供的 相应品种当日的独一估值净价或保举估值净价估值。对于含投资东说念主回售权的固定收益品种， 回售登记期截止日（含当日）后未哄骗回售权的按照长待偿期所对应的价钱进行估值。对银 行间商场未上市，且第三方估值机构未提供估值价钱的债券，在刊行利率与二级商场利率不 存在裸露互异，未上市时期商场利率莫得发生大的变动的情况下，按成本估值。   （4）消除证券同期在两个或两个以上商场交游的，按证券所处的商场分别估值。 工银瑞信优质发展搀和型证券投资基金                   更新的招募说明书   （5）本基金投资股指期货合约，一般以估值当日结算价进行估值，估值当日无结算价 的，且最近交游日后经济环境未发生紧要变化的，接纳最近交游日结算价估值。当日结算价 及结算王法以《中国金融期货交游所结算笃定》为准。   （6）本基金投资国债期货合约，一般以估值当日结算价进行估值，估值当日无结算价 的，且最近交游日后经济环境未发生紧要变化的，接纳最近交游日结算价估值。   （7）本基金投资同行存单，按估值日第三方估值机构提供的估值净价估值；遴选的第 三方估值机构未提供估值价钱的，按成本估值。   （8）港股通投资捏有外币证券资产估值触及到的主要货币对东说念主民币汇率，以估值日中 国东说念主民银行或其授权机构公布的东说念主民币汇率中间价或其他能反应公允价值的汇率为准。   （9）本基金投资存托凭证的估值核算，依照境内上市交游的股票进行。   （10）其他资产按法律法例或监管机构联系端正进行估值。   （11）如有可信凭据标明按上述方法进行估值不可客不雅反应其公允价值的，基金料理东说念主 可根据具体情况与基金托管东说念主约定后，按最能反应公允价值的价钱估值。   （12）当发生大额申购或赎回情形时，基金料理东说念主不错接纳舞动订价机制，以确保基金 估值的平允性。   （13）联系法律法例以及监管部门有强制端正的，从其端正。如有新增事项，按国度最 新端正估值。   如基金料理东说念主或基金托管东说念主发现基金估值违反基金合同订明的估值方法、轨范及联系法 律法例的端正或者未能充分珍惜基金份额捏有东说念主利益时，应立即通知对方，共同查明原因， 两边协商责罚。   （1）基金料理东说念主或基金托管东说念主按估值方法的第（11）项进行估值时，所形成的误差不 作为基金资产估值谬误处理。   （2）由于不可抗力原因，或由于证券、期货交游所及期货公司等级三方机构发送的数 据谬误，或国度管帐政策变更、商场王法变更等，基金料理东说念主和基金托管东说念主固然依然采取必 要、恰当、合理的措施进行查验，但未能发现谬误的，由此形成的基金资产估值谬误，基金 料理东说念主和基金托管东说念主解任补偿职业。但基金料理东说念主、基金托管东说念主应当积极采取必要的措施消 除或消弱由此形成的影响。   （三）估值谬误的处理   基金料理东说念主和基金托管东说念主将采取必要、恰当、合理的措施确保基金资产估值的准确性、 实时性。当任一类基金份额净值极少点后 4 位以内(含第 4 位)发生估值谬误时，视为该类基 金份额净值谬误。 工银瑞信优质发展搀和型证券投资基金                更新的招募说明书   基金合同确当事东说念主应按照以下约定处理：   本基金运作过程中，如果由于基金料理东说念主或基金托管东说念主、或登记机构、或销售机构、或 投资东说念主自身的罪戾形成估值谬误，导致其他当事东说念主遭受损失的，罪戾的职业东说念主应当对由于该 估值谬误遭受损欠妥事东说念主(“受损方”)的平直损失按下述“估值谬误处理原则”给予补偿， 承担补偿职业。   上述估值谬误的主要类型包括但不限于：汉典申报差错、数据传输差错、数据计较差错、 系统故障差错、下达指示差错等。   （1）估值谬误已发生，但尚未给当事东说念主形成损失机，估值谬误职业方应实时互助各方， 实时进行更正，因更正估值谬误发生的用度由估值谬误职业方承担；由于估值谬误职业方未 实时更正已产生的估值谬误，给当事东说念主形成损失的，由估值谬误职业方对平直损失承担补偿 职业；若估值谬误职业方依然积极互助，况且有协助义务确当事东说念主有弥漫的时候进行更正而 未更正，则其应当承担相应补偿职业。估值谬误职业方应酬更正的情况向联系当事东说念主进行确 认，确保估值谬误已得到更正。   （2）估值谬误的职业方春联系当事东说念主的平直损失负责，不合转折损失负责，况且仅对 估值谬误的联系平直当事东说念主负责，不合第三方负责。   （3）因估值谬误而赢得不妥得利确当事东说念主负有实时返还不妥得利的义务。但估值谬误 职业方仍应酬估值谬误负责。如果由于赢得不妥得利确当事东说念主不返还或不全部返还不妥得利 形成其他当事东说念主的利益损失(“受损方”)，则估值谬误职业方应补偿受损方的损失，并在其 支付的补偿金额的范围内对赢得不妥得利确当事东说念主享有要求托付不妥得利的权利；如果赢得 不妥得利确当事东说念主依然将此部分不妥得利返还给受损方，则受损方应当将其依然赢得的补偿 额加上依然赢得的不妥得利返还的总和杰出其履行损失的差额部分支付给估值谬误职业方。   （4）估值谬误调整接纳尽量还原至假定未发生估值谬误的正确情形的方式。   估值谬误被发现后，联系确当事东说念主应当实时进行处理，处理的轨范如下：   （1）查明估值谬误发生的原因，列明扫数确当事东说念主，并根据估值谬误发生的原因确定 估值谬误的职业方；   （2）根据估值谬误处理原则或当事东说念主协商的方法对因估值谬误形成的损失进行评估；   （3）根据估值谬误处理原则或当事东说念主协商的方法由估值谬误的职业方进行更正和补偿 损失；   （4）根据估值谬误处理的方法，需要修改基金登记机构交游数据的，由基金登记机构 工银瑞信优质发展搀和型证券投资基金                 更新的招募说明书 进行更正，并就估值谬误的更正向联系当事东说念主进行阐述。   （1）任一类基金份额净值计较出现谬误时，基金料理东说念主应当立即给予纠正，通报基金 托管东说念主，并采取合理的措施提神损失进一步扩大。   （2）谬误偏差达到该类基金份额净值的 0.25%时，基金料理东说念主应当通报基金托管东说念主并 报中国证监会备案；谬误偏差达到该类基金份额净值的 0.5%时，基金料理东说念主应当公告、通 报基金托管东说念主并报中国证监会备案。   （3）当基金份额净值计较差错给基金和基金份额捏有东说念主形成损失需要进行补偿时，基 金料理东说念主和基金托管东说念主应根据履行情况界定两边承担的职业，经阐述后按以下条目进行补偿：   ①本基金的基金管帐职业方由基金料理东说念主担任，与本基金联系的管帐问题，如经两边在 对等基础上充分磋议后，尚不可达成一致时，按基金料理东说念主的建议实行，由此给基金份额捏 有东说念主和基金财产形成的损失，由基金料理东说念主负责赔付。   ②若基金料理东说念主计较的基金份额净值已由基金托管东说念主复核阐述后公告，由此给基金份额 捏有东说念主形成损失的，应根据法律法例的端正对投资者或基金支付补偿金，就履行向投资者或 基金支付的补偿金额，基金料理东说念主与基金托管东说念主按照罪戾进度各自承担相应的职业。   ③如基金料理东说念主和基金托管东说念主对基金份额净值的计较结果，固然屡次再行计较和查对， 尚不可达成一致时，为幸免不可按时公布基金份额净值的情形，以基金料理东说念主的计较结果对 外公布，由此给基金份额捏有东说念主和基金形成的损失以及因该交游日基金资产净值计较顺延错 误而引起的损失，由基金料理东说念主负责赔付。   ④由于基金料理东说念主提供的信息谬误（包括但不限于基金申购或赎回金额等），基金托管 东说念主在履行正常复核轨范后仍不可发现该谬误，进而导致基金份额净值计较谬误而引起的基金 份额捏有东说念主和基金财产的损失，由基金料理东说念主负责赔付。   （4）前述内容如法律法例或监管机关另有端正的，从其端正处理。如果行业有通行作念 法，在不拒抗法律法例且不毁伤投资者利益的前提下，基金料理东说念主和基金托管东说念主应本着对等 和保护基金份额捏有东说念主利益的原则再行协商确定处理原则。   （四）暂停估值的情形 原因暂停营业时； 基金料理东说念主应当暂停估值； 工银瑞信优质发展搀和型证券投资基金                  更新的招募说明书   （五）基金管帐轨制   按国度联系部门端正的管帐轨制实行。   （六）基金账册的建立   基金料理东说念主进行基金管帐核算并编制基金财务管帐陈诉。基金料理东说念主独随即建树、记录 和撑捏本基金的全套账册。基金托管东说念主按端正制作联系账册并与基金料理东说念主查对。若基金管 理东说念主和基金托管东说念主对管帐处理方法存在分歧，应以基金料理东说念主的处理方法为准。若当日查对 不符，暂时无法查找到错账的原因而影响到基金净值的计较和公告的，以基金料理东说念主的账册 为准。   （七）基金财务报表与陈诉的编制和复核   基金财务报表由基金料理东说念主编制，基金托管东说念主复核。   基金托管东说念主在收到基金料理东说念主编制的基金财务报表后，进行寂寞的复核。查对不符时， 应实时通知基金料理东说念主共同查出原因，进行调整，直至两边数据完全一致。   基金合同成功后，基金招募说明书的信息发生紧要变更的，基金料理东说念主应当在三个职业 日内，更新基金招募说明书并登载在端正网站上，基金招募说明书其他信息发生变更的，基 金料理东说念主至少每年更新一次；基金家具汉典概要的信息发生紧要变更的，基金料理东说念主应当在 三个职业日内，更新基金家具汉典概要并登载在端正网站及基金销售机构网站或营业网点， 基金家具汉典概要其他信息发生变更的，基金料理东说念主至少每年更新一次。   基金料理东说念主应当在每年收尾之日起三个月内，编制完成基金年度陈诉，将年度陈诉登载 在端正网站上，并将年度陈诉领导性公告登载在端正报刊上。基金料理东说念主应当在上半年收尾 之日起两个月内，编制完成基金中期陈诉，将中期陈诉登载在端正网站上，并将中期陈诉提 示性公告登载在端正报刊上。基金料理东说念主应当在季度收尾之日起 15 个职业日内，编制完成 基金季度陈诉，将季度陈诉登载在端正网站上，并将季度陈诉领导性公告登载在端正报刊上。 《基金合同》成功不及 2 个月的，基金料理东说念主不错不编制当期季度陈诉、中期陈诉或者年度 陈诉。   基金料理东说念主应实时完成报表编制，将联系报表提供基金托管东说念主复核；基金托管东说念主在复核 过程中，发现两边的报表存在不符时，基金料理东说念主和基金托管东说念主应共同查明原因，进行调整， 调整以国度联系端正为准。 工银瑞信优质发展搀和型证券投资基金                 更新的招募说明书   基金料理东说念主应留足充分的时候，便于基金托管东说念主复核联系报表及陈诉。   （八）基金料理东说念主应在编制季度陈诉、中期陈诉或者年度陈诉之前实时向基金托管东说念主提 供基金功绩相比基准的基础数据和编制结果。   六、基金份额捏有东说念主名册的撑捏   基金份额捏有东说念主名册至少应包括基金份额捏有东说念主的称呼和捏有的基金份额。基金份额捏 有东说念主名册由基金登记机构根据基金料理东说念主的指示编制和撑捏，基金料理东说念主和基金托管东说念主应分 别撑捏基金份额捏有东说念主名册，保存期限不低于法定最低期限。如不可妥善撑捏，则按联系法 规承担职业。   基金托管东说念主照章编制中期陈诉和年度陈诉前有向基金料理东说念主征集汉典的权利，基金料理 东说念主应在收到基金托管东说念主通知后将联系汉典送交基金托管东说念主，不得无故回绝或延误提供，并保 证其果深化性、准确性和好意思满性。基金托管东说念主不得将所撑捏的基金份额捏有东说念主名册用于基金 托管业务除外的其他用途，并应遵从守密义务。   七、争议责罚方式   因本公约产生或与之联系的争议，两边当事东说念主应通过协商、调和责罚，协商、调和不可 责罚的，任何一方均有权将争议提交中国外洋经济贸易仲裁委员会，仲裁地点为北京市，按 照该会届时有用的仲裁王法进行仲裁。仲裁裁决是结尾的，对当事东说念主均有不停力。除非仲裁 裁决另有端正，仲裁用度由败诉方承担。   争议处理时期，两边当事东说念主应信守基金料理东说念主和基金托管东说念主职责，各自链接针织、勤勉、 尽责地履行基金合同和本托管公约端正的义务，珍惜基金份额捏有东说念主的正当权益。   本公约受中国法律（为本公约之主见，在此不包括香港、澳门十分行政区和台湾地区的 联系端正）统率并从其解释。   八、托管公约的变更、拆开与基金财产的算帐   （一）托管公约的变更轨范   本公约两边当事东说念主经协商一致，不错对公约进行修改。修改后的新公约，其内容不得与 基金合同的端正有任何坑害。基金托管公约的变更报中国证监会备案。   （二）基金托管公约拆开出现的情形   （三）基金财产的算帐 工银瑞信优质发展搀和型证券投资基金                  更新的招募说明书 理东说念主组织基金财产算帐小组并在中国证监会的监督下进行基金算帐。 端正的注册管帐师、讼师以及中国证监会指定的东说念主员组成。基金财产算帐小组不错聘用必要 的职业主说念主员。 尽责地履行基金合同和托管公约端正的义务，珍惜基金份额捏有东说念主的正当权益。 组不错照章进行必要的民事行径。   基金合同拆开，应当按法律法例和基金合同的联系端正对基金财产进行算帐。基金财产 算帐轨范主要包括： 意见书； 现的，算帐期限相应顺延。   （四）算帐用度   算帐用度是指基金财产算帐小组在进行基金财产算帐过程中发生的扫数合理用度，算帐 用度由基金财产算帐小组优先从基金剩余财产中支付。   （五）基金财产按下列要领奉赵：   基金财产未按前款 1）-3）项端正奉赵前，不分派给基金份额捏有东说念主。   （六）基金财产算帐的公告 工银瑞信优质发展搀和型证券投资基金                更新的招募说明书   基金财产算帐陈诉于基金合同拆开并报中国证监会备案后 5 个职业日内由基金财产清 算组公告；算帐过程中的联系紧要事项须实时公告；基金财产算帐陈诉经恰当《中华东说念主民共 和国证券法》端正的管帐师事务所审计，讼师事务所出具法律意见书后，由基金财产算帐小 组报中国证监会备案并公告。基金财产算帐小组应当将算帐陈诉登载在端正网站上，并将清 算陈诉领导性公告登载在端正报刊上。   （七）基金财产算帐账册及文献的保存   基金财产算帐账册及联系文献由基金托管东说念主保存，保存期限不低于法定最低期限。

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