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发布日期：2025-02-27 07:04    点击次数：128

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工银瑞信各人精选股票型证券投资基金更新的招募说             明书         （2025 年第 1 号）     基金经管东谈主：工银瑞信基金经管有限公司     基金托管东谈主：中国设立银行股份有限公司     境外托管东谈主：纽约梅隆银行股份有限公司    境外投资参谋人：威灵顿经管有限责任合伙制公司 工银瑞信各人精选股票型证券投资基金                           更新的招募证明书                          要害教唆      本基金经中国证券监督经管委员会 2010 年 2 月 11 日证监基金字﹝2010﹞178 号文核 准召募。本基金基金合同于 2010 年 5 月 25 日告成。      基金经管东谈主承诺本招募证明书不存在职何演叨纪录、误导性述说或者首要遗漏，并对 其确凿性、准确性、无缺性承担法律责任。本基金是根据本招募证明书所载明的尊府肯求 召募的。本基金经管东谈主莫得寄托或授权任何其他东谈主提供未在本招募证明书中载明的信息， 或对本族具证明书作任何讲授或者证明。      本招募证明书经中国证监会核准，但中国证监会对本基金召募的核准，并不标明其对 本基金的价值和收益作出实践性判断或保证，也不标明投资于本基金莫得风险。      投资有风险，投资者认购或申购基金份额时应稳重阅读本招募证明书和基金家具尊府 摘要，全面意识本基金家具的风险收益特征，应充分探究投资者自身的风险承受智力，并 对认购（或申购）基金的意愿、时机、数目等投资步履作出孤独决策。基金经管东谈主提醒投 资者基金投资的“买者闲隙”原则，在投资者作出投资决策后，基金运营景况与基金净值 变化导致的投资风险，由投资者自行职守。      基金的过往事迹并不预示其异日施展。      基金经管东谈主经管的其它基金的事迹并不组成对本基金事迹施展的保证。基金经管东谈主依 照恪尽责守、老师信用、严慎神勇的原则经管和运用基金财产，但不保证投资于本基金一 定盈利，也不保证最低收益。      本基金投资于各人证券市集，基金净值会因为证券市集波动等要素产生波动，投资者 在投成本基金前，应全面了解本基金的家具性情，充分探究自身的风险承受智力，感性判 断市集，并承担基金投资中出现的种种风险，包括：因政事、经济、社会等环境要素对质 券价钱产生影响而形成的系统性风险、汇率风险、个别证券特有的非系统性风险、基金管 理东谈主在基金经管实施过程中产生的基金经管风险、本基金的特定风险等等。      投资东谈主申购本基金时应稳重阅读本招募证明书、本基金的基金合同、基金家具尊府概 要。      本基金本次更新招募证明书，更新了基金经管东谈主的里面控制轨制、相干服务机构、基 金的用度与税收、对基金份额合手有东谈主的服务等章节，相干信息更新截止日为 2025 年 2 月 6 日。本招募证明书所载财务数据和净值施展数据截止日为 2024 年 3 月 31 日（财务数据未 工银瑞信各人精选股票型证券投资基金       更新的招募证明书 经审计）。 工银瑞信各人精选股票型证券投资基金                                                                                                      更新的招募证明书 工银瑞信各人精选股票型证券投资基金                 更新的招募证明书                     一、绪 言   《工银瑞信各人精选股票型基金更新的招募证明书》                         （以下简称“本招募证明书”）依 据《中华东谈主民共和国证券投资基金法》（以下简称“《基金法》”）、《证券投资基金销售管 理办法》    （以下简称“《销售办法》”）、                  《公开召募证券投资基金运作经管办法》                                   （以下简称 “《运作办法》”）、          《及格境内机构投资者境外证券投资经管试行办法》                                （以下简称《试行 办法》）、《公开召募证券投资基金信息败露经管办法》                         、《公开召募通达式证券投资基金流动 性风险经管规定》        （以下简称《流动性风险规定》）过头他关联法律法例以及《工银瑞信各人 精选股票型证券投资基金基金合同》（以下简称“基金合同”）编写。   本招募证明书求教了工银瑞信各人精选股票型证券投资基金的投资主义、策略、风险、 费率等与投资者投资决策关联的全部必要事项，投资者在作出投资决策前应仔细阅读本招募 证明书。   基金经管东谈主承诺本招募证明书不存在职何演叨纪录、误导性述说或者首要遗漏，并对其 确凿性、准确性、无缺性承担法律责任。   本基金根据本招募证明书所载明的尊府肯求召募。本招募证明书由工银瑞信基金经管有 限公司讲授。本基金经管东谈主莫得寄托或授权任何其他东谈主提供未在本招募证明书中载明的信息， 或对本招募证明书作任何讲授或者证明。   本招募证明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会核准。基金合同是约定基金 当事东谈主之间权利、义务的法律文献。基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为基金份 额合手有东谈主和基金合同确当事东谈主，其合手有基金份额的步履本人即标明其对基金合同的承认和接 受，并按照《基金法》          、基金合同过头他关联规定享有权利、承担义务。基金投资者欲了解 基金份额合手有东谈主的权利和义务，应详备查阅基金合同。                     二、释 义   本招募证明书中，除非文义另有所指，下列词语或简称代表如下含义： 基金或本基金          指工银瑞信各人精选股票型证券投资基金 基金经管东谈主           指工银瑞信基金经管有限公司 基金托管东谈主           指中国设立银行股份有限公司 基金合同或本基金合同      指《工银瑞信各人精选股票型证券投资基金基金合同》及对本基                 金合同的任何有用篡改和补充 托管契约            指基金经管东谈主与基金托管东谈主就本基金签订之《工银瑞信各人精选                 股票型证券投资基金托管契约》及对该托管契约的任何有用篡改                 和补充 招募证明书           指《工银瑞信各人精选股票型证券投资基金招募证明书》过头更                 新 工银瑞信各人精选股票型证券投资基金                         更新的招募证明书 基金份额发售公告        指《工银瑞信各人精选股票型证券投资基金份额发售公告》                 指中国现行有用并公布实施的法律、行政法例、表任性文献、指 基金家具尊府摘要        《工银瑞信各人精选股票型证券投资基金基金家具尊府摘要》及 法律法例            其更新司法讲授、行政规章以过头他对基金合同当事东谈主有不停力                 的决定、决议、通知等 《基金法》           指 2003 年 10 月 28 日经第十届宇宙东谈主民代表大会常务委员会第                 五次会议通过，并经 2012 年 12 月 28 日第十一届宇宙东谈主民代表                 大会常务委员会第三十次会议篡改，自 2013 年 6 月 1 日起实施                 的，并经 2015 年 4 月 24 日第十二届宇宙东谈主民代表大会常务委                 员会第十四次会议《宇宙东谈主民代表大会常务委员会对于修改                华东谈主民共和国口岸法>等七部法律的决定》修改的《中华东谈主民共                 和国证券投资基金法》及颁布机关对其时时作念出的篡改 《销售办法》          指中国证监会 2013 年 3 月 15 日颁布、同庚 6 月 1 日起实施的《证                 券投资基金销售经管办法》及颁布机关对其时时作念出的篡改 《信息败露办法》        指中国证监会于 2019 年 7 月 26 日颁布、同庚 9 月 1 日起实施的                 《公开召募证券投资基金信息败露经管办法》及颁布机关对其不                 时作念出的篡改 《运作办法》          指中国证监会于 2014 年 7 月 7 日颁布、自同庚 8 月 8 日起实施                 的《公开召募证券投资基金运作经管办法》及颁布机关对其时时                 作念出的篡改 《试行办法》          指中国证监会于 2007 年 6 月 18 日公布、自同庚 7 月 5 日起实施                 的《及格境内机构投资者境外证券投资经管试行办法》及发布机                 关对其时时作念出的篡改 中国证监会           指中国证券监督经管委员会 银行业监督经管机构       指中国东谈主民银行和/或中国银行保障监督经管委员会 国度外汇局           指国度外汇经管局或其授权的代表机构 基金合同当事东谈主         指受基金合同不停，根据基金合同享有权利并承担义务的法律主                 体，包括基金经管东谈主、基金托管东谈主和基金份额合手有东谈主 个东谈主投资者           指年满 18 周岁，正当合手有面前有用的中华东谈主民共和国住户身份                 证、军东谈主证件等有用身份证件的中国公民，以及中国证监会批准                 的其他不错投资基金的当然东谈主 机构投资者           指照章不错投资通达式证券投资基金的、在中华东谈主民共和国境内                 正当注册登记并存续或经关联政府部门批准设立并存续的企业                 法东谈主、事迹法东谈主、社会团体或其他组织 投资东谈主             指个东谈主投资者、机构投资者以及法律法例或中国证监会允许购买                 证券投资基金的其他投资东谈主的合称 基金份额合手有东谈主         指依基金合同和招募证明书正当取得基金份额的投资东谈主 基金销售业务          指基金经管东谈主或代销机构宣传推介基金，发售基金份额，办理基                 金份额的申购、赎回、调解、非交易过户、转托管及依期定额投                 资等业务 销售机构            指直销机构和代销机构 直销机构            指工银瑞信基金经管有限公司 代销机构            指指合乎《销售办法》和中国证监会规定的其他条件，取得基金                 代销业务履历并与基金经管东谈主签订了基金销售服务代理契约，代                 为办理基金销售业务的机构 基金销售网点          指直销机构的直销中心及代销机构的代销网点 登记结算业务          指基金登记、存管、过户、清理和结算业务，具体内容包括投资                 东谈主基金账户的建立和经管、基金份额注册登记、基金销售业务的 工银瑞信各人精选股票型证券投资基金                 更新的招募证明书                 阐发、清理和结算、代理披发红利、建立并支合手基金份额合手有东谈主                 名册等 登记结算机构          指办理登记结算业务的机构。基金的登记结算机构为工银瑞信基                 金经管有限公司或接受工银瑞信基金经管有限公司寄托代为办                 理登记结算业务的机构 境外托管东谈主           指合乎法律法例规定的条件，接受基金托管东谈主寄托，负责本基金                 境外资产托管业务的境外金融机构；境外托管东谈主由基金托管东谈主选                 择、更换和铲除 基金账户            指登记结算机构为投资东谈主开立的、记录其合手有的、基金经管东谈主所                 经管的基金份额余额过头变动情况的账户 基金交易账户          指销售机构为投资东谈主开立的、记录投资东谈主通过该销售机构买卖本                 基金的基金份额变动及结余情况的账户 基金合同告成日         指基金召募达到法律法例规定及基金合同规定的条件，基金经管                 东谈主向中国证监会办理基金备案手续罢了，并获取中国证监会书面                 阐发的日历 基金合同阻隔日         指基金合同规定的基金合同阻隔事由出现后，基金财产清理完                 毕，清理结果报中国证监会备案并给以公告的日历 基金召募期           指自基金份额发售之日起至发售收尾之日止的时代，最长不得超                 过 3 个月 存续期             指基金合同告成至阻隔之间的不依期期限 做事日             指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日 通达日             指为投资东谈驾御理基金份额申购、赎回或其他业务的做事日 T日              指销售机构在规定时代受理投资东谈主申购、赎回或其他业务肯求的                 做事日 T+n 日           指自 T 日起第 n 个做事日(不包含 T 日) 交易时代            指通达日基金接受申购、赎回或其他交易的时代段 境外投资主要市集        指纽约、香港和伦敦证券交易市集 认购              指在基金召募期内，投资东谈主肯求购买基金份额的步履 申购              指基金合同告成后，投资东谈主根据基金合同和招募证明书的规定申                 请购买基金份额的步履 赎回              指基金合同告成后，基金份额合手有东谈主按基金合同规定的条件要求                 将基金份额兑换为现款的步履 转托管             指基金份额合手有东谈主在本基金的不同销售机构之间实施的变更所                 合手基金份额销售机构的操作 依期定额投资筹算        指投资东谈主通过关联销售机构建议肯求，约定每期扣款日、扣款金                 额及扣款方式，由销售机构于每期约定扣款日在投资东谈主指定银行                 账户内自动完成扣款及基金申购肯求的一种投资方式 多半赎回            指本基金单个通达日，基金净赎回肯求(赎回肯求份额总额加上                 基金调解中转出肯求份额总额后扣除申购肯求份额总额及基金                 调解中转入肯求份额总额后的余额)突出上一通达日基金总份额                 的 10% 元               指东谈主民币元 基金收益            指基金投资所得红利、股息、债券利息、买卖证券价差、银行存                 款利息、其他正当收入及因运用基金财产带来的成本和用度的节                 约 基金资产总值          指基金领有的种种有价证券、银行进款本息、基金应收申购款及                 其他资产的价值总和 基金调解            指基金份额合手有东谈主按照本基金合同和基金经管东谈主届时有用公告 工银瑞信各人精选股票型证券投资基金                           更新的招募证明书                   规定的条件，肯求将其合手有基金经管东谈主经管的、某一基金的基金                   份额调解为基金经管东谈主经管的、且由澌灭登记结算机构办理登记                   结算的其他基金基金份额的步履 基金资产净值            指基金资产总值减去基金欠债后的价值 基金份额净值            指筹算日基金资产净值除以筹算日基金份额总额 基金资产估值            指筹算评估基金资产和欠债的价值，以详情基金资产净值和基金                   份额净值的过程 指定序论              指中国证监会指定的用以进行信息败露的宇宙性报刊及指定互                   联网网站（包括基金经管东谈主网站、基金托管东谈主网站、中国证监会                   基金电子败露网站）等序论 不可抗力              指本基金合同当事东谈主无法预感、无法不服、无法幸免且在本基金                   合同由基金经管东谈主、基金托管东谈主签署之日后发生的，使本基金合                   同当事东谈主无法全部或部分履行本基金合同的任何事件，包括但不                   限于激流、地震过头他当然灾害、干戈、骚乱、失火、政府征用、                   充公、恐怖蹙迫、传染病传播、法律法例变化、突发停电或其他                   突发事件、证券交易所非正常暂停或住手交易 《流动性风险规定》         指中国证监会 2017 年 8 月 31 日颁布、同庚 10 月 1 日实施的《公                   开召募通达式证券投资基金流动性风险经管规定》及颁布机关对                   其时时作念出的篡改 舞动订价机制            指当通达式基金遭逢大额申购赎回时，通过调解基金份额净值的                   方式，将基金调解投资组合的市集冲击成天职配给实践申购、赎                   回的投资者，从而减少对存量基金份额合手有东谈主利益的不利影响，                   确保投资者的正当权益不受毁伤并得到公谈对待                     三、风险揭示      本基金的投资风险包括投资组合的风险、经管风险、合规性风险、操作风险以过头他风 险。      （一）投资组合的风险      投资组合的风险主要包括市集风险、政府管制风险、信用风险、流动性风险及国度风险 等。      证券市集价钱因受各式要素的影响而引起的波动，将使本基金资产靠近潜在的风险。本 基金的市集风险来源于基金股票资产、债券资产市集价钱的波动，以及在运用养殖金融器用 进行组合避险或有用经管的情况下的养殖金融器用市集波动风险。影响市集价钱波动的要素 包括但不限于以下多种：      （1）国外市集风险      本基金投资于境外证券市集，列国或地区处于产业景气轮回周期的不同阶段，将对基金 的投资绩效产生影响；同期，境外证券市集因特有的社会政事环境、法律法例、市集景况和 经济发展趋势，对特定的负面事件的反应存在诸多各异；另外，部分投资市集如好意思国、英国、 香港的证券交易市集对逐日证券交易价钱并无涨跌幅荆棘限的规定，因此，这些国度或地区 工银瑞信各人精选股票型证券投资基金                更新的招募证明书 证券的逐日涨跌幅空间相对较大等。上述要素可能会带来市集的急剧波动，从而引起投资风 险的增多。   （2）新兴市集风险   由于本基金波及国外新兴市集的证券投资，鉴于各新兴市集特有的监管轨制（包括市集 准入轨制、外汇管制等）和市集步履的特有的不相识状态，可能对本基金参与新兴市集的投 资收益产生顺利或障碍的影响。   （3）经济周期风险   经济运行具有周期性的特色，证券市集的收益水平受到宏不雅经济运行景况的影响，也呈 现周期性变化，基金投资于债券与上市公司股票，其收益水平也会随之发生变化，从而产生 风险。   （4）利率风险   金融市集利率的波动会导致股票市集及债券市集的价钱和收益率的变动，同期顺利影响 企业的融资成本和利润水平。基金投资于股票和债券，其收益水平会受到利率变化的影响， 从而产生风险。   （5）通货扩展风险   基金合手有东谈主的收益将主要通过现款形貌来分配，如果发生通货扩展，现款的购买力会下 降，从而影响基金的实践收益。   （6）汇率风险   汇率的变化可能对国民经济不同部门酿成不同的影响，从而导致本基金所投资的上市公 司事迹过头股票价钱。汇率风险还包括本基金将召募资产调解成外汇并投资于相应证券市集， 在收回基金资产时由于汇率的变化导致基金资产变化而产生的风险。   （7）上市公司谋划风险   上市公司的谋划受多种要素影响。如果基金所投资的上市公司谋划不善，其股票价钱可 能下降，或者好像用于分配的利润减少，使基金投资收益下降。诚然本基金可通过分散化投 资减少这种非系统性风险，但并不可齐备摒除该种风险。   （8）债券收益率弧线变动的风险   债券收益率弧线变动风险是指与收益率弧线非平行出动关联的风险，单一的久期目的并 不可充分反应这一风险的存在。   （9）再投资风险   市集利率下降将影响固定收益类证券利息收入的再投资收益率，这与利率高潮所带来的 价钱风险互为消长。 工银瑞信各人精选股票型证券投资基金                更新的招募证明书   所谓政府管制，是指政府部门通过制定例章、设定许可、监督查验、行政处罚和行政裁 决等行政处理步履，对社会经济步履实施顺利控制。在境外证券投资过程中，投资地所在国 家或地区政府部门可能针对本基金实施投资运作、交易结算以及资金汇出入等方面的限定， 或者遴选资产冻结或扣押等行政措施，从而酿成相应的财产受损、交易延误等相干风险。   债券刊行东谈主出现误期、拒却支付到期本息，或由于债券刊行东谈主信用质地缩小导致债券价 格下降的风险，信用风险也包括证券交易敌手因误期而产生的证券交割风险。   因市集交易量不及，导致证券不可飞快、低成腹地滚动为现款的风险。流动性风险还包 括由于本基金出现投资者大额赎回，以致本基金莫得实足的现款应付基金赎回支付的要求所 引致的风险。   本基金将投资于股票指数期货等金融养殖品等家具，由于家具结构、交易轨制等引起的 杠杆要素将放大该部分投资收益的波动水平。   （二）经管风险     在基金经管运作过程中，基金经管东谈主的研究水平、投资经管水平顺利影响基金收益 水平，如果基金经管东谈主对经济时势和证券市集判断不准确、获取的信息不全、投资操作出现 无理，都会影响基金的收益水平。   （三）合规性风险   是指本基金的投资运作不合乎相干法律、法例的规定和基金合同的要求而带来的风险。   （四）操作风险   基金运作过程中，因里面控制存在颓势或者东谈主为要素酿成操作无理或违抗操作规程等引 致的风险，举例，越权违法交易、管帐部门欺骗、交易过错、IT 系统故障等风险。   （五）其他风险   大批交易是指达到规定的最低名额的证券单笔大额买卖申报,买卖两边在规定的价钱范 围内达成一致后，由交易所阐发成交的证券交易。由于大批交易的成交价钱并非齐备由市集 供需关系形成，可能与市集价钱存在一定各异，从而导致大批交易参与者的非正常损益。   在证券投资中，对质券内在价值的评估，时时是以一定的假定、王法和逻辑推理为基础 的。这些假定、王法和推理过程即所谓的金融模子。本基金所运用的都是经国表里实践考证 的、纯熟的金融模子。关联词，在基金实践运作中，可能因市集结构、投资者步履模式等条件 工银瑞信各人精选股票型证券投资基金                   更新的招募证明书 发生变动，导致关联模子出现首要偏离的问题，从而引起基金资产损失的风险。   在开展正回购/逆回购业务时，时时要求交易敌手提供相应的证券、现款或现款等价物 算作将来履行回售其原购入证券或购回其原售出证券义务的典质物。在证券等典质物价钱出 现不利变动，并导致交易敌手无法实时、足额履行相干义务时，将酿成基金资产损失的风险。 基金资产的损失。金融市集危险、行业竞争、代理商误期等超出基金经管东谈主自身顺利控制能 力之外的风险，可能导致基金或者基金份额合手有东谈主利益受损。   （六）本基金主要的流动性风险及风险经管方法证明   本基金将加强对通达式基金申购步地的经管，合理控制基金份额合手有东谈主聚积度，审慎确 认大额申购肯求，在当接受申购肯求对存量基金份额合手有东谈主利益组成潜在首要不利影响时， 基金经管东谈主将遴选设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、拒却大额申购、 暂停基金申购等措施对基金领域给以控制，切实保护存量基金份额合手有东谈主的正当权益。   本基金可投资于各人市集，包含境内市集和境外市集，存鄙人列风险：因交割轨制的不 同，境外某些市集允许股票卖空，因此有可能存在因交易敌手的原因酿成延长交割的流动性 风险；股票市集存在公司停牌无法交易转让的流动性风险等。本基金会审慎评估所投资资产 的流动性，并针对性制定流动性风险经管措施，有用控制本基金流动性风险，保护基金投资 者的正当权益。   在本基金出现多半赎回情形下，基金经管东谈主不错根据基金其时的资产组合景况或多半赎 回份额占比情况决定全额赎回或部分展期赎回。同期，如本基金单个基金份额合手有东谈主在单个 通达日肯求赎回基金份额突出基金总份额一定比例以上的，基金经管东谈主有权对其遴选展期办 理赎回肯求的措施。   本基金可能实施备用的流动性风险经管器用，以更好地应付流动性风险。基金经管东谈主经 与基金托管东谈主协商，在确保投资者得到公谈对待的前提下，可依照法律法例及基金合同的约 定，详细运用种种流动性风险经管器用，对赎回肯求等进行控制调解，算作特定情形下基金 经管东谈主流动性风险经管的援助措施，包括但不限于：1）展期办理多半赎回肯求；2）暂停接 受赎回肯求；3）降速支付赎回款项；4）收取短期赎回费，本基金对合手续合手有期少于 7 日的 投资者收取不低于 1.5%的赎回费；5）暂停基金估值，当前一估值日基金资产净值 50%以上 工银瑞信各人精选股票型证券投资基金                     更新的招募证明书 的资产出现无可参考的活跃市集价钱且领受估值技能仍导致公允价值存在首要概略情趣时， 经与基金托管东谈主协商一致，本基金应当暂停基金估值；6）舞动订价。   当基金经管东谈主实施流动性风险经管器用时，可能对投资者具有一定的潜在影响，包括但 不限于不可申购本族具、赎回肯求不可阐发或者赎回款项延长到账、如合手有期限少于 7 日会 产生较高的赎回费酿成收益损失等。教唆投资者了解自身的流动性偏好、合理作念好投资安排。                     四、基金的投资   （一）投资主义   在有用控制基金资产风险的基础上，罢了基金资产的历久稳健升值。   （二）投资范围   本基金的投资范围包括：国际成本市集股票、债券、回购、股票指数期货、外汇远期合 约、外汇互换过头他用于组合避险或有用经管的金融养殖器用。其中，股票资产占基金资产 的比例为 60%-95%，债券、现款等金融器用占基金资产的比例为 5%-40%。本基金合手有的现款 或者到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的 5%，其中现款不包括结算备付金、 存出保证金、应收申购款等。   上述国际成本市集股票应在与中国证监会已签署双边监管勾搭见谅备忘录的国度或地 区证券市集挂牌交易。   如果法律法例允许，本基金的股票投资比例不错提高至基金资产净值的 100%，此事项 无须经基金份额合手有东谈主大会同意。   （三）投资策略   本基金在各人范围内进行股票投资，领受“从上至下”方法进行国度及地区的资产配置。 本基金将详细运用定性和定量分析方法，分析各个国度及地区的宏不雅经济时势、经济政策， 以及股票市集估值水平，比较列国度及地区股票市集投资相对勾引力，并结合各市集的风险 水平，动态地详情基金资产在各个国度及地区的资产配置。   本基金的行业配置策略建立在宏不雅经济时势分析、宏不雅经济和产业政策分析、行业景气 度分析、行业人命周期分析和行业竞争结构分析基础上，通过定性评价和行业估值模子辩认 筛选出在短、中、历久内具有艰深发展远景的行业。根据各行业所处人命周期、行业竞争结 构、行业景气度变动趋势等要素，对各行业的相对投资价值进行动态追踪分析，挑选上风行 业和景气行业，动态地详情基金资产在各个行业的资产配置。根据不同的行业之间，寥落是 周期性行业与非周期性行业之间, 所具有的不同的增长、估值及行业风险性情，遴选与之相 工银瑞信各人精选股票型证券投资基金                           更新的招募证明书 稳当的投资策略。对非周期类行业追求历久相识增长及合理估值买入并较历久领有；对周期 类行业以历史估值为基础进行波段操作。   本基金在各人范围内精选股票过程中，将以各人视线，配备定量分析器用, 遴荐在行业 中具备竞争上风、成长性艰深, 估值合理和金融风险低的股票。由于不同的证券市集，具有 不同的增长、估值、 经济基本面及企业运行性情，因此，本基金将遴选与之相稳当的股票 遴荐策略。在纯熟成本市集遴荐估值与增长均衡的业务模式优秀、或具有独有家具或服务、 行业中国际竞争力强的企业，在新兴成本市集要点投资历久相识增长, 并具有特定上风产业 股票的投资策略。   （1）定量筛选   本基金将开始借助定量研究平台，领受定量分析目的，初步筛选出潜在投资对象。在定 量分析中，本基金看重上市公司以下四个方面的目的：1）历久成长智力目的，比如主营业 务利润增长率、净利润增长率、销售收入增长率、盈利预期增长和盈利超预期等；2）估值 水平目的，比如市净率（PB）、市销率（PS）                      、P/CFFO、EV/EBITDA 和 EV/FCF 等；3）盈利能 力目的，比如净资产收益率（ROE）和成本答复率（ROIC）等；4）欠债水平目的，比如资产 欠债率（Debt/Equity）和谋划现款流量比例（OCF）等。   （2）基本面分析   在上述分析的基础上，本基金将进一步研究初选上市公司的基本面，覆按企业的竞争优 势、盈利智力及可合手续成长智力。   企业在行业中的相对竞争力是决定企业成败的要津。企业在行业中的相对竞争上风取决 于企业计谋、谋划经管水平及技能创新智力等多方面要素。本基金以为，具有较强竞争上风 的企业具有以下一项或多项特色：   ①具有艰深公司治理结构，看重鼓动答复，已建立起市集化谋划机制、决策效率高、对 市集变化反应灵巧并内控有劲；   ②具有与行业竞争结构相稳当的、了了的竞争计谋；   ③在行业内领有成本上风、领域上风、品牌上风或其它特定上风；   ④在特定领域具有原材料、专有技能或其它专有资源；   ⑤具有较强技能创新智力；   ⑥财务稳健，谋划效率及盈利智力高于行业平均水平。   上市公司盈利智力的质地和合手续性取决于盈利增长背后的驱动要素，这些驱动要素时时 工银瑞信各人精选股票型证券投资基金                  更新的招募证明书 是上市公司具备的相对竞争上风，具体包括技能上风、资源上风和买卖模式上风等。本基金 通过研究公司的买卖模式、技能上风、资源上风，分析其原材料供应、分娩工艺及技能、产 品销售策略等要素，覆按其成本、利润组成，从而分析企业的盈利智力。   结合公司所处行业性情及公司在行业内的相对竞争地位，分析公司可合手续成长智力，选 择预期异日 3-5 年或更长时代，公司主营业务收入、主营业务利润具有较高可合手续成长速率 的公司进行追踪研究。   （3）投资价值评估   在上述分析的基础上，充分探究上市公司的异日盈利智力与增长后劲，结合公司所处的 发展阶段、所属行业性情，评估公司的合理内在价值，遴荐估值合理或者价值被低估上市公 司股票算作投资对象。对于周期性行业上市公司，要点遴荐具有历史估值上风的公司算作投 资对象。   （4）组合构建与优化   基于基金组合中单个证券的预期收益及风险性情，结合国度与地区的资产配置策略，以 及行业配置策略，对组合进行优化，在合理风险水平下追求基金收益最大化，同期监控组合 中证券的估值水平，在证券价钱昭彰高于其内在合理价值时应时卖出证券。   同期，本基金在投资决策过程中也会利用成本市集投资者的步履偏差, 同期运用系统性 定量分析方法, 积极参与交易来获取不同投资期限的逾额收益。   由于流动性经管及策略性投资的需要，本基金将投资政府债券、回购等固定收益家具金 融器用。本基金在预期股票市集阶段性答复率低于债券资产答复率时，或者股票市集投资风 险较高、预期将出现大幅度下降时，本基金会将一部分基金资产投资于政府债券以及信用评 级为投资级以上的其它债券。债券投资策略总体上服务于基金资产配置，其目的是经管基金 的现款资产，着力于控制风险，一般仅进行中短期投资。   （1）久期策略   债券投资主要着眼于中短期投资，以便预期股票市集施展艰深时好像飞快调解基金投资 组合的资产配置，债券组合的久期不突出 2 年。   （2）信用策略   为了控制债券的信用风险，基金合手有的债券将主要聚积好意思国、欧洲等纯熟市集，且债券 刊行东谈主所在的国度或地区主权评级不低于投资级。在这些市集，本基金主要投资政府债券， 以过头它信用评级将不低于投资级的债券。 工银瑞信各人精选股票型证券投资基金                                更新的招募证明书   出于股票市集风险对冲、藏匿汇率风险的需要，或者本基金进行套利交易的需要，或者 基金经管东谈主基于控制交易成本的探究，本基金在有用控制风险的前提下，不错投资股票指数 期货、股票期权以及外汇互换等养殖金融器用。   养殖金融器用的应用不仅为低成本、快速地实施投资计谋提供了有用的技能，还好像对 投资风险进行套期保值，构造套利投资组合增多投资收益。本基金投资养殖品仅限于投资组 合避险或有用经管，毋庸于投契或放大交易，同期须严格死守法律法例的其他要求。本基金 进行上述养殖金融器用投资时，将在对这些养殖金融器用标的证券进行基本面研究及估值的 基础上，结合数目化订价模子，详情其合理内在价值，从而构建避险、套利或其它恰当目的 交易组合，并严格监控养殖金融器用投资的风险。本基金使用养殖品种的主要投资策略如下：   （1）股票指数期货投资策略。当预期证券市集价钱下降时，本基金可能建立股票指数 期货合约的空头头寸，从而藏匿证券市集下降导致基金资产损失的风险。相通，为了提高资 金利用效率、低成腹地罢了对特定国度或者地区的资产配置，本基金可能建立这些国度或者 地区的股票指数期货合约多头头寸。   （2）股票期权投资策略。预期股票价钱在异日一定时代内将保合手平定波动时，本基金 可能卖出股票期权，以获取一定的权利金，从而为基金资产带来增多收益。   （3）外汇风险规避投资策略。本基金不进行外汇汇率的投契交易，但在必要时，不错 利用外汇互换等养殖金融器用来经管汇率风险，以规避外币对东谈主民币的汇率风险。   （四）事迹比较基准   本基金的事迹比较基准为：MSCI All Country World Indexsm(MSCI 世界指数）总收益   MSCI All Country World Indexsm (MSCI 世界指数)是由摩根斯坦利－巴诺公司（MSCI Barra）编制的具有投资性的各人股票指数。该指数隐匿了包含发达国度以及新兴国度证券 市集上市的股票，反应了各人主要股票市集价钱走势的总体景况。MSCI 世界指数总收益包 括指数价钱变化及红利收益。   跟着市集环境的变化，如果上述事迹比较基准不适用本基金时，本基金经管东谈主不错依据 珍重基金份额合手有东谈主正当权益的原则，根据实践情况对事迹比较基准进行相应调解。调解业 绩比较基准应经基金托管东谈主同意，报中国证监会备案，基金经管东谈主应在调解前 3 个做事日在 中国证监会指定序论上刊登公告。   （五）风险收益特征   本基金是投资于各人成本市集的股票型基金，其预期收益及风险水平高于债券型基金与 货币市集基金，亦高于搀杂型基金。根据 2017 年 7 月 1 日实施的《证券期货投资者恰当性 经管办法》，基金经管东谈主和销售机构按照新的风险品级分类范例对基金再行进行风险评级， 本基金的具体风险评级结果应以基金经管东谈主和销售机构提供的评级结果为准。 工银瑞信各人精选股票型证券投资基金                    更新的招募证明书   （六）投资限定与隔绝步履   除中国证监会另有规定外，基金不得有下列步履：   （1） 购买不动产。   （2） 购买房地产典质按揭。   （3） 购买可贵金属或代表可贵金属的凭证。   （4） 购买什物商品。   （5） 除应付赎回、交易清理等临时用途除外，借入现款。该临时用途借入现款的比例 不得突出基金、鸠合筹算资产净值的 10%。   （6） 利用融资购买证券，但投资金融养殖品除外。   （7） 参与未合手有基础资产的卖空交易。   （8） 从事证券承销业务。   （9）不公谈对待不同客户或不同投资组合。   （10）除法律法例规定除外，向任何第三方清晰客户尊府。   （11）中国证监会隔绝的其他步履。   本基金在投资策略上兼顾投资原则以及通达式基金的固有特色，通过分散投资缩小基金 财产的非系统性风险，保合手基金组合艰深的流动性。基金的投资组合将罢黜以下限定：   （1）本基金合手有的股票等权益类资产占基金资产的比例不低于 60%；   （2）本基金合手有一家上市公司的股票，其市值不突出基金资产净值的 10％；本基金合手 有澌灭机构（政府、国际金融组织除外）刊行的证券市值不得突出基金资产净值的 10%；   （3）本基金合手有澌灭家银行的进款不得突出基金资产净值的 20%。银行应当是中资商 业银行在境外设立的分行或在最近一个管帐年度达到中国证监会认同的信用评级机构评级 的境外银行，但在基金托管账户的进款不受此限定；   （4）本基金不得购买证券用于控制或影响刊行该证券的机构或其经管层。本基金经管 东谈主经管的全部基金不得合手有澌灭机构 10%以上具有投票权的证券刊行总量。   前项投资比例限定应当合并筹算澌灭机构境表里上市的总股本，同期应当一并筹算各人 存托凭证和好意思国存托凭证所代表的基础证券，并假定对合手有的股本权证愚弄调解；   （5）本基金合手有非流动性资产市值不得突出基金资产净值的 10%。   前项非流动性资产是指法律或基金合同规定的畅达受限证券以及中国证监会认定的其 他资产；   （6）本基金合手有境外基金的市值系数不得突出基金净值的 10%。但合手有货币市集基金 工银瑞信各人精选股票型证券投资基金                  更新的招募证明书 不错不受上述限定。   （7）本基金经管东谈主经管的全部基金合手有任何一只境外基金，不得突出该境外基金总份 额的 20%；   （8）除应付赎回、交易清理等临时用途除外，本基金不得借入现款。该临时用途借入 现款的比例不得突出基金资产净值的 10%；   （9）本基金的金融养殖品全部敞口不得高于基金资产净值的 100％；   （10）本基金投资期货支付的开动保证金、投资期权支付或收取的期权费、投资柜台交 易养殖品支付的开动用度的总额不得高于基金资产净值的 10％；   （11）本基金投资于远期合约、互换等柜台交易金融养殖品，应当合乎以下要求：1） 扫数参与交易的敌手方（中资买卖银行除外）应当具有不低于中国证监会认同的信用评级机 构评级；2）交易敌手方应当至少每个做事日对交易进行估值，而且本基金可在职何时候以 公允价值阻隔交易；3）任一交易敌手方的市值计价敞口不得突出基金资产净值的 20％；   （12）本基金参与正回购交易、逆回购交易时，除按照基金资产投资所在市集的正常市 场惯例外，还应死守中国证监会的相干规定；   （13）本基金与私募类证券资管家具及中国证监会认定的其他主体为交易敌手开展逆回 购交易的，可接受质押品的天禀要求应当与基金合同约定的投资范围保合手一致；   （14）中国法律法例及中国证监会规定的其他限定；   （15）基金资产投资所在国度及地区法律及监管机构的相干规定及限定。   基金经管东谈主应当在基金合同告成后 6 个月内使基金的投资组合比例合乎基金合同的有 关约定。若基金突出上述（1）-（7）款的投资比例限定，应当在突出比例后 30 个做事日内 领受合理的买卖措施减仓以合乎投资比例限定要求；其他情况下，除第（13）款规定外，应 当在突出比例后 10 个做事日内领受合理的买卖措施减仓以合乎投资比例限定要求。   对于因基金份额拆分、大比例分成等聚积合手续营销行为引起的基金净资产领域在 10 个 做事日内增多 10 亿元以上的情形，而导致证券投资比例低于基金合同约定的，基金经管东谈主 同基金托管东谈主协商一致并实时书面禀报中国证监会后，可将调解时限从 30 个做事日延长到   （七）基金经管东谈主代表基金愚弄相干权利的处理原则及方法 投资者的利益。   （八）基金的融资政策   本基金不错按照法律法例的关联规定进行融资。 工银瑞信各人精选股票型证券投资基金                    更新的招募证明书   （九）代理投票   基金经管东谈主算作基金份额合手有东谈主的代理东谈主，应愚弄所投资股票的投票权。基金经管东谈主将 本着珍重合手有东谈主利益的原则，神勇尽责的代理基金份额合手有东谈主愚弄投票权。在履行代理投票 职责过程中，基金经管东谈主可根据实践操作需要，寄托基金托管东谈主或其他专科机构提供代理投 票的建议、协助完成代理投票的范例等，基金经管东谈主应付代理机构的步履进行必要的监督， 保留投票记录，并承担相应责任。   （十）证券交易   （1）券商牙东谈主财务景况艰深、谋划步履表率、风险经管先进、投资作风与本基金管 理东谈主有互补性、在最近一年内无首要违法步履。   （2）券商牙东谈主具有较强的详细服务智力：能实时、全面、依期提供高质地的对于宏 不雅、行业、成本市集、个股分析的禀报及丰富全面的信息征询服务；有很强的分析智力，能 根据本基金经管东谈主所经管基金的特定要求，提供专门研究禀报，具有开拓量化投资组合模子 的智力以过头他详细服务智力。   （3）券商牙东谈主能提供最优惠合理的佣金率：与其他券商牙东谈主比拟，该券商牙东谈主 好像提供最优惠合理的佣金率。   （4）券商牙东谈主具有较强的交易实行智力，好像公谈对待扫数客户，罢了最好价钱成 交，实时、准确、高效。   根据中国证监会《对于完善证券投资基金交易席位轨制关联问题的通知》中对于“一家 基金公司通过一家券商的交易席位买卖证券的年交易佣金，不得突出其往常扫数基金买卖证 券交易佣金的 30％”的规定，本基金将结合各券商牙东谈主提供研究禀报及详细服务的质地， 分配基金在各席位买卖证券的交易量。每季度对各个券商牙东谈主进行窥探和打分，并根据考 核结果拟定交易量分配比例，并至少每月进行调解。   窥探内容主要包括：研究禀报（禀报数目、质地、时效性、数据和定量）、研究交流、 交易实行智力、服务质地等。   窥探主要遴选打分制，由基金司理、研究员、交易员每季度对券商牙东谈主进行打分，加 权平均的结果为每家券商牙东谈主的得分。   窥探打分筹算公式是：研究禀报（40%）、研究交流（10%）、交易实行智力（40%）、服务 质地（10%）       。   本基金经管东谈主将根据关联规定，在基金依期禀报中按规定将所遴荐的证券谋划机构的有 工银瑞信各人精选股票型证券投资基金                                    更新的招募证明书 关情况、基金通过该证券谋划机构买卖证券的成交量、支付的佣金等给以败露，同期将本着 珍重基金份额合手有东谈主的利益的原则，对券商遴荐和分仓中存在或潜在的利益打破进行妥善处 理，并向中国证监会禀报。      （十一）基金的投资组合禀报      本禀报期自 2024 年 1 月 1 日起至 2024 年 3 月 31 日止（财务数据未经审计）。 序号               款式              金额（东谈主民币元）          占基金总资产的比例（%）       其中：普通股                      372,338,847.53             89.09       优先股                                      -                 -       存托凭证                         15,430,348.97              3.69       房地产信托凭证                                  -                 -       其中：债券                                    -                 -       资产支合手证券                                   -                 -       其中：远期                                    -                 -       期货                                       -                 -       期权                                       -                 -       权证                                       -                 -       其中：买断式回购的买入返售金融资产                        -                 - 注：由于四舍五入的原因金额占基金总资产的比例分项之和与系数可能有尾差。  国度（地区）            公允价值（东谈主民币元）                占基金资产净值比例（%） 好意思国                      280,847,192.98                          67.74 法国                       25,583,424.03                           6.17 英国                       24,343,005.06                           5.87 德国                       17,538,628.83                           4.23 日本                        7,336,860.50                           1.77 荷兰                        6,061,341.37                           1.46 瑞典                        5,631,648.00                           1.36 西班牙                       5,581,009.41                           1.35 加拿大                       5,299,972.66                           1.28 瑞士                        5,110,361.97                           1.23 中国香港                      4,435,751.69                           1.07 系数                      387,769,196.50                          93.53 注：1、权益投资的国度类别根据其所在证券交易所详情； 工银瑞信各人精选股票型证券投资基金                                            更新的招募证明书              行业类别                   公允价值（东谈主民币元）              占基金资产净值比例(%) 通信赖务 Communication Services             52,925,995.13               12.77 非必需阔绰品 Consumer Discretionary           50,096,267.36               12.08 必需阔绰品 Consumer Staples                  14,226,812.59                3.43 动力 Energy                                           -                   - 金融 Financials                           71,567,675.01               17.26 保健 Health Care                          62,753,639.28               15.14 工业 Industrials                          57,188,822.53               13.79 信息技能 Information Technology             73,606,548.39               17.75 材料 Materials                                        -                   - 房地产 Real Estate                          5,403,436.21                1.30 公用事迹 Utilities                                      -                   - 系数                                     387,769,196.50               93.53 注：1、以上分类领受各人行业分类范例（GICS）                        ； 资明细 序   公司称呼(英文)         公司    证券代码           所   所属    数目      公允价值（东谈主民         占基 号                    称呼                   在   国度    (股)       币元）           金资                      (中                   证   （地                            产净                      文)                   券   区）                            值比                                           市                                 例(%)                                           场                                           斯                                           达                                           克                                           证                                           券                                           交                                           易                                           所                      逊公                   斯                      司                    达                                           克                                           证 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     序号                    称呼                         金额（东谈主民币元） 工银瑞信各人精选股票型证券投资基金                                            更新的招募证明书     本基金本禀报期末未合手有处于转股期的可调解债券。     无。     无。                                五、基金的事迹     基金经管东谈主承诺以恪尽责守、老师信用、神勇尽责的原则经管和运用基金财产，但不保 证基金一定盈利，也不向投资者保证最低收益。基金的过往事迹并不代表其异日施展。投资 有风险，投资者在作出投资决策前应仔细阅读本基金的招募证明书。 1、本基金合同告成日 为 2010 年 5 月 25 日，基金合同告成以来（截止 2024 年 3 月 31 日）的投资事迹及同期基准 的比较如下表所示：          阶段             净值增长      净值增长      事迹比较基      事迹比较基      ①-③       ②-④                          率①       率范例差      准增长率③      准增长率标                                    ②                    准差④ 自基金合同告成日起至              264.50%     0.97%    290.86%      0.96%   -26.36%    0.01% 今     （2010 年 5 月 25 日至 2024 年 3 月 31 日） 工银瑞信各人精选股票型证券投资基金                        更新的招募证明书 注：1、本基金基金合同于 2010 年 5 月 25 日告成。 合基金合同对于投资范围及投资限定的规定。                          六、基金经管东谈主   （一）基金经管东谈主概况   称呼：工银瑞信基金经管有限公司   住所：北京市西城区金融大街 5 号、甲 5 号 9 层甲 5 号 901   办公地址：北京市西城区金融大街 5 号新肥大厦 A 座 6-9 层   邮政编码：100033   法定代表东谈主：赵桂才   成立日历：2005 年 6 月 21 日   批准设立机关：中国证监会   批准设立文号：中国证监会证监基金字200593 号   谋划范围：基金召募、基金销售、资产经管及中国证监会许可的其他业务   组织形貌：有限责任公司   注册成本：贰亿元东谈主民币   计划东谈主：朱碧艳   计划电话：400-811-9999   股权结构：中国工商银行股份有限公司占公司注册成本的 80%；瑞士信贷银行股份有限 公司占公司注册成本的 20%。 工银瑞信各人精选股票型证券投资基金                       更新的招募证明书   存续时代：合手续谋划   （二）主要东谈主员情况   赵桂才先生，硕士，高档经济师，现任工银瑞信基金经管有限公司党委布告、董事长、 法定代表东谈主。1990 年 7 月加入中国工商银行，先后在中国工商银行买卖信贷部、营业部和 公司业务二部做事，先后任副处长、处长、副总司理。2013 年 1 月至 2016 年 1 月，任工银 巴西实行董事、总司理；2016 年 1 月至 2020 年 12 月，任工银租出党委布告、实行董事、 总裁。2020 年加入工银瑞信基金经管有限公司。   高翀先生，董事，硕士，现任工银瑞信基金经管有限公司党委副布告、总司理。2000 年 7 月至 2021 年 7 月，历任中国工商银行总行办公室副主任，资产经管部副总司理；中国 工商银行上海市分行副行长、党委委员。2021 年加入工银瑞信基金经管有限公司。   洪贵路先生，董事，中国工商银行计谋经管与投资者关系部高档各人、专职董事。历任 农行监事会副处长、处长，中国工商银行监事会办公室处长、监事会办公室尽责监督处处长。 曾赴好意思国乔治华盛顿大学学习。   林清胜先生，董事，高档经济师，中国东谈主民大学经济学博士，中国工商银行计谋经管与 投资者关系部各人、专职董事。历任工行厦门同安支行行长、工行厦门分行国际业务部总经 理、总行国际结算单证中心副总司理、工行厦门分行各人。   胡知鸷女士，董事，瑞银集团中国区总裁、瑞银证券有限责任公司董事长、瑞银各人投 资银行中国区主席。毕业于英国剑桥大学，在瑞士信贷及瑞士银行等金融机构做事逾二十年， 曾担任瑞士信贷（香港）有限公司亚太区投资银行部副主席、中国区副主席、中国区首席执 行官，瑞信证券（中国）有限公司董事、董事长。   Alan H Smith 先生，孤独董事，法学学士，香港太平闻东谈主，香港讼师公会讼师。历任 云顶香港有限公司副董事长，怡富控股有限公司董事长，香港大学法律专科讲师，恒生指数 参谋人委员会委员，香港会德丰集团征询委员会委员，香港病院经管局公积金筹算受托东谈主，香 港证监会范例复检委员会委员，香港政府经济参谋人委员会发展局成员，香港联合交易所新市 场发展做事小组主席，曾被《亚洲金融》杂志评为“年度银巨匠”。   陈忠阳先生，孤独董事，中国东谈主民大学金融学博士，现任中国东谈主民大学财政金融学院应 用金融系老师，金融风险经管做事室主任，中国国度风险经管范例化技能委员会委员、中国 银行业从业东谈主员履历认证磨练各人，曾任中国东谈主民大学国际学院副院长。主要研究领域为金 融风险经管、金融监管。   伏军先生，孤独董事，北京大学法学博士，现任对外经济贸易大学法学院老师、博士生 导师、国际法学系主任、国际法学教工党支部布告，北京金融法院各人征询委员会委员、最 工银瑞信各人精选股票型证券投资基金                         更新的招募证明书 妙手民法院仲裁与司法研究基地（对外经贸大学）实行主任、中国法学会国际经济法学研究 会副秘书长、中国法学会国际金融法专科委员会副主任、中国法学会银行法学研究会理事。   姚伟浩先生，监事，毕业于不列颠哥伦比亚大学（UBC），现任瑞银资管中国及香港区财 富经管、基金分销部主管，瑞银资产经管香港区主管。姚伟浩先生在瑞银做事逾 9 年，负责 经管和发展中国内地、香港和澳门的销售业务和客户服务。   洪波女士，监事，硕士。ACCA 非执业会员。2005 年至 2008 年任安永华明管帐师事务所 高档审计员；2008 年至 2009 年任民生证券有限责任公司监察稽核总部业务主管；2009 年加 入工银瑞信，现任法律合规部总司理，兼任工银瑞信资产经管（国际）有限公司董事、工银 瑞信投资经管有限公司监事。   倪莹女士，监事，硕士。2000 年至 2009 年任职于中国东谈主民大学，历任副科长、科长， 校团委副布告。2009 年至 2011 年接事于北京市委教工委，任干部处副调研员。2011 年加入 工银瑞信，现任东谈主力资源部总司理。   章琼女士，监事，硕士。2001 年至 2003 年任职于富友证券财务部；2003 年至 2005 年 任职于星河基金，担任注册登记专员。2005 年加入工银瑞信，现任中央交易室总司理。   赵桂才先生，董事长，简历同上。   高翀先生，总司理，简历同上。   朱碧艳女士，硕士，国际注册里面审计师，现任工银瑞信基金经管有限公司党委委员、 看守长、风险官。1997 年 6 月至 2000 年 1 月，任中国华融信托投资公司证券总部债券部经 理；2000 年 1 月至 2005 年 6 月，任中国华融资产经管公司投资银行部、证券业务部高档副 司理。2005 年加入工银瑞信基金经管有限公司。   郝炜先生，硕士，现任工银瑞信基金经管有限公司党委委员、副总司理。2001 年 4 月 至 2005 年 6 月，任职于中国工商银行资产托管部。2005 年加入工银瑞信基金经管有限公司， 兼任工银瑞信投资经管有限公司董事。   许长勇先生，硕士，高档经济师，金融风险经管师（FRM），现任工银瑞信基金经管有限 公司党委委员、副总司理。2005 年 6 月加入中国工商银行，先后在总行信贷经管部、授信 业务部、公司金融业务部做事，先后担任副处长、处长。2017 年加入工银瑞信基金经管有 限公司，兼任工银瑞信投资经管有限公司董事长。   王建先生，硕士，高档工程师，现任工银瑞信基金经管有限公司首席信息官。1996 年 7 月插足中国工商银行山东分行筹算中心做事；2002 年 5 月至 2011 年 11 月，历任中国工商 银行山东分行开拓运行中心副主任、信息科技部副总司理、资深技能司理；2011 年 11 月至 工银瑞信各人精选股票型证券投资基金                            更新的招募证明书 职于中国工商银行总行，先后任家具创新经管部总司理助理、家具创新经管部家具各人、金 融科技部家具各人。2022 年加入工银瑞信基金经管有限公司。   李剑峰先生，硕士，现任工银瑞信基金经管有限公司首席投资官。2003 年 7 月至 2008 年 4 月，任中央国债登记结算有限责任公司高档副司理。2008 年加入工银瑞信基金经管有 限公司。   张波先生，双学士学位，现任工银瑞信基金经管有限公司首席营销官。1998 年 7 月至 部高档司理；2004 年 8 月至 2005 年 6 月，任天弘基金市集拓展部总司理助理。2005 年加入 工银瑞信基金经管有限公司，兼任工银瑞信资产经管（国际）有限公司董事长、工银瑞信投 资经管有限公司董事。   欧阳凯先生，硕士，现任工银瑞信基金经管有限公司首席固收投资官。2002 年 7 月至 券投资部业务董事；2006 年 5 月至 2010 年 3 月，任中海基金经管有限公司基金司理；2010 年加入工银瑞信基金经管有限公司。   林念先生，博士研究生，11 年证券从业训诫；曾任光大证券宏不雅分析师；2014 年加入 工银瑞信，现任专户投资部副总司理、基金司理。2016 年 9 月 27 日于今，担任工银瑞信红 利搀杂型证券投资基金基金司理；2020 年 12 月 21 日于今，担任工银瑞信各人精选股票型 证券投资基金基金司理；2022 年 3 月 4 日至 2023 年 9 月 22 日，担任工银瑞信聚享搀杂型 证券投资基金基金司理；2022 年 8 月 1 日于今，担任工银瑞信主题策略搀杂型证券投资基 金基金司理；2022 年 11 月 11 日于今，担任工银瑞信丰盈答复天真配置搀杂型证券投资基 金基金司理；2023 年 1 月 17 日至 2024 年 7 月 10 日，担任工银瑞信恒嘉一年合手有期搀杂型 证券投资基金基金司理。   本基金历任基金司理：   游凛峰先生，2010 年 5 月 25 日至 2022 年 4 月 27 日，担任本基金基金司理。   高翀先生，投资决策委员会主任，简历同上。   朱碧艳女士，简历同上。   李剑峰先生，简历同上。   欧阳凯先生，简历同上。   修世宇先生，17 年证券从业训诫；博士；曾任民生东谈主寿保障分析师。2012 年加入工银 工银瑞信各人精选股票型证券投资基金                           更新的招募证明书 瑞信，现任研究部总司理、牵头权益投资部做事、 基金司理。2014 年 10 月 22 日至 2018 年 2 月 27 日，担任工银瑞信高端制造行业股票型证券投资基金基金司理；2017 年 6 月 16 日至 2018 年 12 月 17 日，担任工银瑞信工业 4.0 股票型证券投资基金基金司理；2022 年 8 月 22 日于今，担任工银瑞信高端制造行业股票型证券投资基金基金司理；2022 年 9 月 9 日 于今，担任工银瑞信稳健成长搀杂型证券投资基金基金司理；2022 年 11 月 18 日于今，担 任工银瑞信文学产业股票型证券投资基金基金司理。   林念先生，11 年证券从业训诫；博士；曾任光大证券宏不雅分析师。2014 年加入工银瑞 信，现任专户投资部副总司理、基金司理。2016 年 9 月 27 日于今，担任工银瑞信红利搀杂 型证券投资基金基金司理；2020 年 12 月 21 日于今，担任工银瑞信各人精选股票型证券投 资基金基金司理；2022 年 3 月 4 日至 2023 年 9 月 22 日，担任工银瑞信聚享搀杂型证券投 资基金基金司理；2022 年 8 月 1 日于今，担任工银瑞信主题策略搀杂型证券投资基金基金 司理；2022 年 11 月 11 日于今，担任工银瑞信丰盈答复天真配置搀杂型证券投资基金基金 司理；2023 年 1 月 17 日至 2024 年 7 月 10 日，担任工银瑞信恒嘉一年合手有期搀杂型证券投 资基金基金司理；2025 年 1 月 24 日于今，担任工银瑞信中国契机各人配置股票型证券投资 基金基金司理。   焦文龙先生，15 年证券从业训诫，曾任鹏华基金实行总司理，基金司理。2021 年加入 工银瑞信，现任指数及量化投资部总司理、基金司理。2022 年 11 月 25 日于今，担任工银 瑞信新机遇天真配置搀杂型证券投资基金基金司理；2022 年 11 月 25 日于今，担任工银瑞 信新价值天真配置搀杂型证券投资基金基金司理；2023 年 9 月 22 日于今，担任工银瑞信聚 享搀杂型证券投资基金基金司理；2024 年 11 月 8 日于今，担任工银瑞信双债增强债券型证 券投资基金（LOF）基金司理；2024 年 11 月 19 日于今，担任工银瑞信中证 A500 交易型开 放式指数证券投资基金基金司理；2024 年 11 月 26 日于今，担任工银瑞信中证 A500 指数证 券投资基金（自 2024 年 12 月 10 日起，变更为工银瑞信中证 A500 交易型通达式指数证券投 资基金麇集基金）基金司理。   蒋华安先生，16 年证券从业训诫，曾任安永管帐师事务所担任高档审计员，社保基金 理事会资产配置处副处长。2017 年加入工银瑞信，现任 FOF 投资部总司理、基金司理。2018 年 10 月 31 日于今，担任工银瑞信养老主义日历 2035 三年合手有期搀杂型基金中基金（FOF） 基金司理；2019 年 9 月 17 日于今，担任工银瑞信养老主义日历 2040 三年合手有期搀杂型发 起式基金中基金（FOF）基金司理；2020 年 1 月 21 日于今，担任工银瑞信养老主义日历 2045 三年合手有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）基金司理；2020 年 9 月 30 日于今，担任工银 瑞信稳健养老主义一年合手有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）基金司理；2021 年 11 月 9 日于今，担任工银瑞信价值稳健 6 个月合手有期搀杂型基金中基金（FOF）基金司理；2021 年 工银瑞信各人精选股票型证券投资基金                              更新的招募证明书                                             （自 2022 年 11 月 24 日起，变更为工银瑞信贤明越过股票型基金中基金（FOF-LOF））基金司理；2021 年 12 月 22 日于今，担任工银瑞信均衡养老主义三年合手有期搀杂型发起式基金中基金（FOF） 基金司理；2022 年 8 月 31 日于今，担任工银瑞信安裕积极一年合手有期搀杂型基金中基金（FOF） 基金司理；2023 年 6 月 28 日于今，担任工银瑞信安悦稳健养老主义三年合手有期搀杂型基金 中基金（FOF）基金司理。   谷衡先生，19 年证券从业训诫，曾任中原银行总行交易员，中信银行总行交易员。2012 年加入工银瑞信，现任固定收益部总司理、基金司理。2012 年 11 月 13 日至 2023 年 6 月 2 日，担任工银瑞信 14 天答理债券型发起式证券投资基金基金司理；2013 年 1 月 28 日于今， 担任工银瑞信 60 天答理债券型证券投资基金（自 2020 年 7 月 20 日起，变更为工银瑞信尊 益中短债债券型证券投资基金）基金司理；2013 年 3 月 28 日至 2014 年 12 月 18 日，担任 工银瑞信省心增利场内实时申赎货币市集基金基金司理；2014 年 9 月 30 日至 2023 年 3 月 工银瑞信钞票快线货币市集基金基金司理；2015 年 12 月 14 日至 2018 年 8 月 28 日，担任 工银瑞信添福债券型证券投资基金基金司理；2016 年 4 月 26 日至 2018 年 4 月 9 日，担任 工银瑞信安盈货币市集基金基金司理；2016 年 12 月 7 日至 2018 年 3 月 28 日，担任工银瑞 信丰益一年依期通达债券型证券投资基金基金司理；2017 年 2 月 28 日至 2019 年 1 月 24 日， 担任工银瑞信丰淳半年依期通达债券型证券投资基金（自 2017 年 9 月 23 日起，变更为工银 瑞信丰淳半年依期通达债券型发起式证券投资基金）基金司理；2017 年 6 月 12 日至 2018 年 11 月 30 日，担任工银瑞信丰实三年依期通达债券型证券投资基金基金司理；2017 年 12 月 26 日于今，担任工银瑞信纯债债券型证券投资基金基金司理；2018 年 2 月 28 日于今， 担任工银瑞信信用添利债券型证券投资基金基金司理；2018 年 6 月 15 日至 2019 年 8 月 14 日，担任工银瑞信瑞祥依期通达债券型发起式证券投资基金基金司理；2018 年 11 月 7 日至   杜洋先生，14 年证券从业训诫；2010 年加入工银瑞信，现任研究部副总司理、投资总 监、基金司理。2015 年 2 月 16 日于今，担任工银瑞信计谋转型主题股票型证券投资基金基 金司理；2016 年 11 月 2 日至 2018 年 10 月 12 日，担任工银瑞信瑞盈 18 个月依期通达债券 型证券投资基金基金司理；2017 年 1 月 25 日至 2018 年 6 月 11 日，担任工银瑞信瑞盈半年 依期通达债券型证券投资基金基金司理；2018 年 3 月 22 日至 2024 年 4 月 23 日，担任工银 瑞信稳健成长搀杂型证券投资基金基金司理；2018 年 11 月 14 日至 2021 年 1 月 18 日，担 任工银瑞信新动力汽车主题搀杂型证券投资基金基金司理；2019 年 4 月 24 日至 2023 年 8 月 15 日，担任工银瑞信计谋新兴产业搀杂型证券投资基金基金司理；2019 年 12 月 25 日至 工银瑞信各人精选股票型证券投资基金                          更新的招募证明书 日至 2023 年 8 月 15 日，担任工银瑞信创业板两年依期通达搀杂型证券投资基金基金司理； 月 13 日至 2024 年 12 月 6 日，                        担任工银瑞信新动力汽车主题搀杂型证券投资基金基金司理； 年 6 月 13 日于今，担任工银瑞信领航三年合手有期搀杂型证券投资基金基金司理；2024 年 12 月 6 日于今，担任工银瑞信产业升级股票型证券投资基金基金司理。      赵蓓女士，16 年证券从业训诫，曾任中再资产经管股份有限公司投资司理助理。2010 年加入工银瑞信，现任研究部联席总司理、投资总监、基金司理兼任投资司理。2014 年 11 月 18 日于今，担任工银瑞信医疗保健行业股票型证券投资基金基金司理；2015 年 4 月 28 日于今，担任工银瑞信养老产业股票型证券投资基金基金司理；2016 年 2 月 3 日于今，担 任工银瑞信前沿医疗股票型证券投资基金基金司理；2018 年 7 月 30 日至 2019 年 12 月 23 日，担任工银瑞信医药健康行业股票型证券投资基金基金司理；2020 年 5 月 20 日至 2022 年 6 月 14 日，担任工银瑞信科技创新 6 个月依期通达搀杂型证券投资基金基金司理；2021 年 3 月 25 日于今，担任工银瑞信成长精选搀杂型证券投资基金基金司理。      （三）基金经管东谈主的职责 基金份额的发售、申购、赎回和登记事宜； 为；      （四）基金经管东谈主承诺 工银瑞信各人精选股票型证券投资基金                  更新的招募证明书 制等全权处理本基金的投资。 措施，防守违抗《证券法》步履的发生。 措施，保证基金财产毋庸于下列投资或者行为：   （1）承销证券；   （2）向他东谈主贷款或者提供担保；   （3）从事承担无穷责任的投资；   （4）向其基金经管东谈主、基金托管东谈主出资或者买卖其基金经管东谈主、基金托管东谈主刊行的股 票或者债券；   （5）买卖与其基金经管东谈主、基金托管东谈主有控股关系的鼓动或者与其基金经管东谈主、基金 托管东谈主有其他首要犀利关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券；   （6）从事内幕交易、驾御证券交易价钱过头他不梗直的证券交易行为；   （7）购买不动产；   （8）购买房地产典质按揭；   （9）购买可贵金属或代表可贵金属的凭证；   （10）购买什物商品；   （11）除应付赎回、交易清理等临时用途除外，借入现款。该临时用途借入现款的比例 不得突出基金资产净值的 10%。   （12）利用融资购买证券，但投资金融养殖品除外。   （13）参与未合手有基础资产的卖空交易。   （14）依照法律、行政法例关联规定，由国务院证券监督经管机构规定隔绝的其他行为。 法例及行业表率，老师信用、神勇尽责，不从事以下步履：   （1）将其固有财产或者他东谈主财产混同于基金财产从事证券投资；   （2）不公谈地对待其经管的不同基金财产；   （3）利用基金财产为基金份额合手有东谈主除外的第三东谈主牟取利益；   （4）向基金份额合手有东谈主违法承诺收益或者承担损失；   （5）其它法律法例以及中国证监会隔绝的步履。   （1）依照关联法律、法例和基金合同的规定，本着严慎的原则为基金份额合手有东谈主谋取 工银瑞信各人精选股票型证券投资基金               更新的招募证明书 利益。   （2）不利用职务之便为我方、被代理东谈主、被代表东谈主、受雇东谈主或任何其他第三东谈主谋取不 当利益。   （3）不泄漏在职职时代明察的关联证券、基金的买卖诡秘以及尚未照章公开的基金投 资内容、基金投资筹算等信息。   （4）不以任何形貌为除基金经管东谈主除外的其他组织或个东谈主进行证券交易。   （五）基金经管东谈主的里面控制轨制   （1）健全性原则。里面控制应当包括公司的各项业务、各个部门或机构和各级东谈主员， 并涵盖到决策、实行、监督、反馈等各个步地。   （2）有用性原则。通过科学的内控技能和方法，建立合理的内控范例，珍重内控轨制 的有用实行。   （3）孤独性原则。基金经管东谈主各机构、部门和岗亭职责应当保合手相对孤独，基金经管 东谈主基金资产、自有资产、其他资产的运作应当分离。   （4）相互制约原则。基金经管东谈主里面部门和岗亭的竖立应当权责分明、相互制衡。   （5）成本效益原则。基金经管东谈主运用科学化的谋划经管方法缩小运作成本，提高经济 效益，以合理的控制成本达到最好的里面控制效率。   （1）控制环境   公司董事会决定公司发展计谋，监督经管层履行职责及谋划运作的正当合规情况；董事 会下设风险经管委员会、履历审查及薪酬委员会等专门委员会，按照法律法例、公司王法的 规定和董事会的授权愚弄职责。   公司设实行委员会，负责公司日常谋划经管行为中的要害决策，组织实施董事会决议。 实行委员会下设的投资决策委员会和风险经管与里面控制委员会，就基金投资、风险与内控 经管等发表专科主张及建议，投资决策委员会是基金的最高投资决策机构。   公司设立看守长，对董事会负责，负责审查、监督查验公司过头做事主谈主员的谋划经管和 执业步履正当合规情况及公司里面风险控制情况。看守长发现基金及公司存在首要谋划风险 或者隐患时，建议处理主张并督促整改，同期督促公司实时向中国证监会禀报；公司未实时 禀报的，顺利向中国证监会禀报。   （2）风险评估   a）董事会下设的风险经管委员会和看守长对公司表里部风险进行评估；   b）实行委员会下属的风险经管与里面控制委员会负责对公司谋划经管中的首要突发性 工银瑞信各人精选股票型证券投资基金                                 更新的招募证明书 事件和首要危险情况进行评估，制定危险处理决议并监督实施；负责对基金投资和运作中的 首要问题和首要事项进行风险评估；   c）各级部门负责对职责范围内的业务所靠近的风险进行识别和评估。   （3）控制行为   控制行为包括自我控制、职责分离、监察稽核、什物控制、事迹评价、严格授权、资产 分离等政策、范例或措施。   控制行为体现为：自我控制以各岗亭的主义责任制为基础，是里面控制的第一齐防地， 在公司里面建立科学、严格的岗亭分离轨制、授权轨制、资产分离轨制等，在相干部门和相 关岗亭之间建立要害业务处理把柄传递和信息交流轨制；风险经管、内控合规以及支合手职能 部门为里面控制的第二谈防地，对一齐防地负有监督责任；稽核审计部门是里面控制的第三 谈防地，通过专项稽核审计、里面控制有用性评价等做事，对第一齐、第二谈防地履职情况 进行孤独客不雅的监督、评价。   （4）信息与交流   公司建立双向的信断交流路线，形成了从上至下的信息传播渠谈和从下到上的信息呈报 渠谈。通过建立有用的信断交流渠谈，保证了公司职工及各级经管东谈主员不错充分了解与其职 责相干的信息，并实时送达恰当的东谈主员进行处理。公司根据组织架构和授权轨制，建立了清 晰的业务禀报系统。   （5）里面监控   里面监控由风险经管委员会、看守长、内控稽核部门在各自的权利范围内开展，查验、 评价公司里面控制轨制合感性、完备性和有用性，监督里面控制轨制的实行情况，揭示公司 里面经管及基金运作中的风险，实时建议改进主张，促进公司里面经管轨制有用地实行。   （1）基金经管东谈主确知建立、实施和支合手里面控制轨制是本公司董事会及经管层的责任；   （2）上述对于里面控制的败露确凿、准确；   （3）本公司承诺将根据市集环境的变化及公司的发展不时完善里面控制轨制。                           七、境外投资参谋人   （一）境外投资参谋人基本情况   称呼：威灵顿经管有限责任合伙制公司   地址：280 Congress Street, Boston, MA 02210, USA   成立地间：1933 年   组织形貌：有限责任合伙制 工银瑞信各人精选股票型证券投资基金                                      更新的招募证明书    存续时代：合手续谋划    计划东谈主：杨琰女士，中国机构业务总监    电话：(852)2846-8338    传真：(852)2846-6066    电子邮箱：YYang@wellington.com    威灵顿经管有限责任合伙制公司 (Wellington Management Company LLP，以下简称“威 灵顿”) 是各人最具领域的孤独私东谈主投资经管公司之一。自成立于今，威灵顿在投资领域中 提供创新的辅导性决议，以知足客户的需求。截止 2024 年 3 月 31 日，威灵顿为客户经管的 资产总值逾 1.2 万亿好意思元，为漫衍于 60 多个国度的逾 3000 名机构客户提供投资参谋人服务。 威灵顿对所经管的资产领受正常而种种化的投资方式，合座而言，约有 48%的资产投资于股 票，36%为固定收益证券投资，其余 16%为多策略投资。    威灵顿公司总部设于波士顿，并在以下地区设有办事机构：芝加哥（伊利诺伊州）、韦 纳（宾夕法尼亚州）         、旧金山（加利福尼亚州）、尼德姆(马萨诸塞州)、纽约（纽约州），多 伦多、米兰、马德里，法兰克福、苏黎世、伦敦、卢森堡、杜拜、上海、香港、新加坡、悉 尼及东京。    （二）主要东谈主员情况    Jean M.Hynes 女士是威灵顿首席实行官，负责监督威灵顿全体职工实行公司的责任， 即超越各人客户的投资主义和服务预期。她亦然负责公司合伙关系治理的三位经管合伙东谈主之 一。在公司任职的 30 多年里，她一直在从事制药和生物技能行业研究，曾担任医疗投资组 合司理和医疗板块研究团队负责东谈主。她是威灵顿实行委员会主席，以及威灵顿女性定约 (Women's Network)发起东谈主。各人前二十大资产经管公司的首席实行官中有五位是女性，Jean M.Hynes 女士是其中之一。她获取过几许行业盛誉，包括入选福布斯 2022 年“50 位 50 岁以 上隆起女性”榜单(Forbes 50O ver50)，                           《巴伦周刊》2020 年、2021 年和 2022 年“好意思国金 融界百名最具影响力女性”榜单(Barron’s 100 Most Influential Womenin US Finance)， 金融界百强女性协会 2021 年北好意思行业魁首奖(100 Women in Finance’s North American Industry Leadership Award)，以及 2018 年《对冲基金杂志》评比的“对冲基金领域 50 位隆起女性”榜单(The Hedge Fund Journal’s 50 Leading Womenin Hedge Funds)。    Jean M.Hynes 女士于大学毕业后即加入威灵顿。她获有韦尔斯利学院 (Wellesley College)经济学学士学位(1991)。此外，她是特准金融分析师(CFA)，以及特准金融分析师 协会和波士顿特准金融分析师协会会员。    Stephen Klar 先生担任主席一职，与首席实行官精细勾搭，经管集团荆棘事务，当中 主要负责客户及基建平台，并辅导环球各地办事处主管的做事。Stephen Klar 先生是三位 工银瑞信各人精选股票型证券投资基金                                 更新的招募证明书 专责管治威灵顿投资经管合伙营运的经管合伙东谈主之一,并为实行委员会及营运委员会成员。 他的职业糊口始于加拿大的别称公司法和税法专科执业讼师(1992-1996)。他获有康奈尔大 学(Cornell University)法学硕士学位(LLM)(1992)，和蒙特利尔麦吉尔大学(Mc Gill University)英好意思法和大陆法学位(1990)。    Terrence M.Burgess 先生于 2021 年 7 月 1 日被任命为经管合伙东谈主。除经管合伙东谈主外， Terrence M.Burgess 先生如故佳构投资团队总监。此前，他曾担任投资研究总监，以及股 票家具经管助理总监。Terrence M.Burgess 先生获有波士顿学院(卡罗尔经管学院)(Boston College (Carroll School of Management))金融处所工商经管硕士学位(1999)，和贝茨学 院(Bates College)经济学与政事学学士学位(1993)。Terrence M.Burgess 先生是特准金融 分析师(CFA)。    （三）本基金家具投资的主要东谈主员情况    Steven C. Angeli,先生是股票投资组合司理，亦然优质增长团队的负责东谈主。他负责管 理各人成本升值和各人优质增长投资组合。Steven C. Angeli 先生于 1994 年加入威灵顿 之前，曾于 1990-1992 年间在富达经管与研究公司（Fidelity Management and Research） 担任助理分析师，主要负责固定收益证券，包括债务/股权私募。Steven C. Angeli 先生于 年，他获取波士顿学院 （Boston College）金融学士学位。此外，他合手有特准金融分析师 （CFA）称号，是 CFA 协会和 CFA 协会波士顿的成员。    （四）境外投资参谋人的职责 服务；    （1）在基金经管东谈主所指定境外投资地的市集上进行证券交易，同期在进行证券交易前 进行合规性审核；    （2）签署与本基金交易相干的合同；    （3）在本基金所投资的上市公司进行代理投票；    （4）经要求向基金经管东谈主提供基金投资地适用法律法例发生变化的相干信息，且该类 信息与境外投资参谋人履行本契约下的义务关联；    （5）实行其它与本基金相干的事项。    基金经管东谈主不错随时书面通知境外投资参谋人收缩以上职责范围。 工银瑞信各人精选股票型证券投资基金                          更新的招募证明书                     八、基金的召募   （一）基金召募的依据   本基金由基金经管东谈主依照《基金法》                  、《运作办法》、                         《销售办法》、《试行办法》、基金合 同过头他法律法例的关联规定召募。   本基金召募肯求已经中国证监会 2010 年 2 月 11 日证监许可2010178 号文核准。   （二）基金类型   股票型基金。   （三）基金的运作方式   契约型、通达式。   （四）基金存续时代   不依期。   （五）基金的面值   本基金每份基金份额的初度召募开动面值为 1.00 元东谈主民币。                     九、基金合同的告成   （一）基金合同告成   本基金基金合同于 2010 年 5 月 25 日起稳重告成。自基金合同告成之日起，本基金经管 东谈主稳重动手经管本基金。   （二）基金合同告成后的基金份额合手有东谈主数目和资产领域   基金合同告成后的存续期内，基金份额合手有东谈主数目活气 200 东谈主或者基金资产净值低于 不到 200 东谈主，或连合 20 个做事日基金资产净值低于 5000 万元，基金经管东谈主应当实时向中国 证监会禀报，证明出现上述情况的原因并建议处分决议。                 十、基金份额的申购与赎回   （一）申购和赎回景色   本基金的申购与赎回将通过销售机构进行。具体的销售网点将由基金经管东谈主在招募证明 书或其他相干公告中列明。基金经管东谈主可根据情况变更或增减代销机构，并在基金经管东谈主网 站公示。若基金经管东谈主或其指定的代销机构灵通电话、传真或网上等交易方式，投资东谈主不错 通过上述方式进行申购与赎回，具体办法由基金经管东谈主另行公告。   （二）申购和赎回的通达日实时代 工银瑞信各人精选股票型证券投资基金                           更新的招募证明书      本基金的通达日为上海证券交易所、深圳证券交易是以及好意思国纽约证券交易所、卢森堡 证券交易所和香港联合交易所同期通达的每个做事日。具体业务办理时代以销售机构公布时 间为准。但基金经管东谈主根据法律法例、中国证监会的要求或基金合同的规定公告暂停申购、 赎回时除外。      在基金通达日，投资者建议的申购、赎回肯求时代在上海证券交易所与深圳证券交易所 当日收市时代（现在为下昼 3：00）之前，其基金份额申购、赎回视为当日的交易肯求；如 果投资者建议的申购、赎回肯求时代在上海证券交易所与深圳证券交易所当日收市时代之后， 其基金份额申购、赎回视为下一通达日的交易肯求。      基金合同告成后，若出现新的证券交易市集、证券交易所交易时代变更或其他特殊情况， 基金经管东谈主将视情况对前述通达日及通达时代进行相应的调解，但应在实施日前依照关联规 定在指定序论上公告。      本基金已于 2010 年 6 月 28 日起动手办理日常申购、赎回业务。      （三）申购与赎回的原则 净值为基准进行筹算； 额合手有东谈主在该销售机构托管的基金份额进行赎回处理时，申购阐发日历在先的基金份额先赎 回，申购阐发日历在后的基金份额后赎回，以详情所适用的赎回费率； 不得破除； 动订价机制，以确保基金估值的公谈性，具体处理原则与操作表率罢黜相干法律法例以及监 管部门、自律王法的规定。 的原则实施前 3 个做事日给以公告。      （四）申购与赎回的范例      基金投资者须按销售机构规定的手续，在通达日的业务办理时代内建议申购或赎回的申 请。      投资者申购本基金，须按销售机构规定的方式全额托付申购款项。 工银瑞信各人精选股票型证券投资基金                   更新的招募证明书   投资者提交赎回肯求时，其在销售机构（网点）必须有实足的基金份额余额。   （1）申购肯求的阐发：基金经管东谈主应以基金申购通达日本日算作 T 日，并在 T＋2 个工 作日对申购肯求的有用性进行阐发，投资者可在 T＋3 个做事日后（包括该日）到销售网点 或以销售机构规定的其他方式查询申购肯求的阐发情况。不然，如因肯求未得到注册登记机 构的阐发而酿成的损失，由投资者自行承担。   （2）赎回肯求的阐发：基金经管东谈主应以基金赎回通达日本日算作 T 日，并在 T＋2 个工 作日对赎回肯求的有用性进行阐发，投资东谈主可在 T＋3 个做事日后（包括该日）到销售网点 或以销售机构规定的其他方式查询赎回肯求的阐发情况，不然，如因肯求未得到注册登记机 构的阐发而酿成的损失，由投资者自行承担。   基金经管东谈主应在法律法例规定的时限内对基金投资者申购、赎回肯求的有用性进行阐发。   申购领受全额交款方式，若资金在规定时代内未全额到账则申购不告成，申购款项将退 回投资者账户。   投资者赎回肯求告成后，基金经管东谈主应通过注册登记机构按规定向投资者支付赎回款项， 赎回款项在自受理基金投资者有用赎回肯求之日起 T＋10 做事日内划往投资者银行账户。在 发生多半赎回时，赎回款项的支付办法按本基金合同和关联法律法例规定处理。   （五）申购与赎回的数目限定 低金额为 1 元东谈主民币（含申购费）。实践操作中，以各销售机构的具体规定为准。   投资东谈主将当期分配的基金收益再投资时，不受最低申购金额的限定。 余额不及 10 份的，在赎回时需一次全部赎回。实践操作中，以各销售机构的具体规定为准。 应当遴选设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、拒却大额申购、暂停基 金申购等措施，切实保护存量基金份额合手有东谈主的正当权益，具体规定请参见相干公告。 和赎回份额的数目限定。基金经管东谈主必须在调解前依照关联规定在指定序论上公告。   （六）申购费与赎回费   本基金对申购竖立级差费率，申购费率随申购金额的增多而递减，本基金的最高申购费 率不突出 3％，投资者不错屡次申购本基金，申购费率按每笔申购肯求单独筹算。 工银瑞信各人精选股票型证券投资基金                            更新的招募证明书   本基金的申购费率如下表所示：   用度种类                            费率范例 申购费          M             M ≥500 万              按笔收取，1000 元/笔 注：M 为申购金额（东谈主民币元）               。   申购用度由申购东谈主承担，不列入基金财产，申购用度用于本基金的市集扩充、注册登记 和销售等各项用度。   本基金的最高赎回费率不突出 3％，赎回费率如下表所示：       用度种类                          费率范例 赎回费                合手有期                   合手有期≥2 年                                 0 注：1 年指 365 天。   赎回用度由赎回基金份额的基金份额合手有东谈主承担，在基金份额合手有东谈主赎回基金份额时收 取，其中对合手续合手有期少于 7 日的投资者收取不低于 1.5%的赎回费，并将上述赎回费全额 计入基金财产。对合手续合手有期为 7 日以上（含 7 日）的，不低于赎回费总额的 25%应归基金 财产，其余用于支付注册登记费和其他必要的手续费。认购/申购的基金份额合手有期限自注 册登记系统阐发之日起动手筹算，自该部分基金份额赎回阐发日止，且基金份额赎回阐发日 不计入合手有期。 如发生变更，基金经管东谈主应在调解实施 2 个做事日前在至少一种中国证监会指定序论上刊登 公告。 基金促销筹算，经代销机构同意后，针对投资者依期和不依期地开展基金促销行为。在基金 促销行为时代，基金经管东谈主不错按中国证监会要求履行必要手续后，对投资者恰当调解基金 申购费率、赎回费率和调解费率。   （七）申购份额与赎回金额的筹算方式   申购本基金的申购用度领受前端收费模式（即申购基金时缴纳申购费），申购份额的计 算方式如下：   净申购金额=申购金额/（1＋申购费率）   申购用度=申购金额－净申购金额 工银瑞信各人精选股票型证券投资基金                         更新的招募证明书      申购份额=净申购金额/申购当日基金份额净值      各筹算结果均按照四舍五入方法，保留少许点后两位，由此过错产生的损失由基金财产 承担，产生的收益归基金财产扫数。      例：某投资者投资 5 万元申购本基金，假定申购当日基金份额净值为 1.05 元，则可得 到的申购份额为：      净申购金额＝50,000/（1＋1.6%）＝49,212.60 元      申购用度＝50,000－49,212.60＝787.40 元      申购份额＝49,212.60/1.05＝46,869.14 份      即：投资者投资 5 万元申购本基金，假定申购当日基金份额净值为 1.05 元，则其可得 到 46869.14 份基金份额。      投资东谈主在赎回本基金时缴纳赎回费，投资东谈主的赎回金额为赎回总额扣减赎回用度。 其 中，      赎回金额＝赎回份数×赎回当日基金份额净值      赎回用度＝赎回金额×赎回费率      净赎回金额=赎回金额－赎回用度      赎回用度以东谈主民币元为单元，筹算结果按照四舍五入方法，保留少许点后两位；赎回金 额结果按照四舍五入方法，保留少许点后两位，由此过错产生的损失由基金财产承担，产生 的收益归基金财产扫数。      例：某投资者赎回本基金 1 万份基金份额，合手偶而代为两年六个月，对应的赎回费率为      赎回金额=10,000×1.25=12,500 元      赎回用度=12,500×0%=0 元      净赎回金额=1,2500-0=12,500 元      即：投资者赎回本基金 1 万份基金份额，合手有期限为两年六个月，假定赎回当日基金份 额净值是 1.25 元，则其可得到的赎回金额为 12,500 元。      T 日基金份额净值=T 日基金资产净值/T 日登记在册的基金份额总额      基金份额净值为筹算日基金资产净值除以筹算日登记在册的基金份额总额，基金份额净 值单元为元，筹算结果保留在少许点后三位，少许点后第四位四舍五入。由此产生的过错在 基金财产中列支。      （八）申购与赎回的注册登记 工银瑞信各人精选股票型证券投资基金                   更新的招募证明书 间之前不错破除。 并办理注册登记手续，投资者自 T＋3 个做事日起有权赎回该部分基金份额。 并办理相应的注册登记手续。 迟于动手实施前 3 个做事日给以公告。   （九）拒却或暂停申购、暂停赎回的情形及处理   （1）因不可抗力导致基金无法正常运作。   （2）证券交易所交易时代非正常停市，导致基金经管东谈主无法筹算当日基金资产净值。   （3）发生本基金合同规定的暂停基金资产估值情况。当前一估值日基金资产净值 50% 以上的资产出现无可参考的活跃市集价钱且领受估值技能仍导致公允价值存在首要概略情 性时，经与基金托管东谈主协商阐发后，基金经管东谈主应当遴选暂停接受基金申购肯求的措施。   （4）基金经管东谈主以为接受某笔或某些申购肯求可能会影响或毁伤现存基金份额合手有东谈主 利益时。   （5）因基金收益分配、或基金投资组合内某个或某些证券进行权益分拨等原因，使基 金经管东谈主以为短期内连接接受申购可能会影响或毁伤现存基金份额合手有东谈主利益的；   （6）基金资产领域过大，使基金经管东谈主无法找到合适的投资品种，或其他可能对基金 事迹产生负面影响，从而毁伤现存基金份额合手有东谈主利益的情形。   （7） 基金投资所处的主要市集休市时或本基金的资产组合中的要害部分发生暂停交易 或其他首要事件，连接接受申购可能会影响或毁伤其他基金份额合手有东谈主利益时。   （8）基金经管东谈主接受某笔或者某些申购肯求有可能导致单一投资者合手有基金份额的比 例达到或者突出 50%，或者变相规避 50%聚积度的情形时。   （9）某笔或某些申购肯求突出基金经管东谈主设定的单日净申购比例上限、单一投资者单 日或单笔申购金额上限的。   （10）法律法例规定或中国证监会认定的其他情形。   发生上述第（1）          （2）            （3）              （5）                （6）                  （7）                    （10）项暂停申购情形时，基金经管东谈主应当根据 关联规定在指定序论上刊登暂停申购公告。如果投资东谈主的申购肯求被全部或部分拒却的，被 拒却的申购款项将退还给投资东谈主。在暂停申购的情况摒除时，基金经管东谈主应实时规复申购业 务的办理。 工银瑞信各人精选股票型证券投资基金                    更新的招募证明书   （1）因不可抗力导致基金无法正常运作。   （2）证券交易所交易时代非正常停市，导致基金经管东谈主无法筹算当日基金资产净值。   （3）连合两个或两个以上通达日发生多半赎回。   （4）发生本基金合同规定的暂停基金资产估值情况。当前一估值日基金资产净值 50% 以上的资产出现无可参考的活跃市集价钱且领受估值技能仍导致公允价值存在首要概略情 性时，经与基金托管东谈主协商阐发后，基金经管东谈主应当遴选降速支付赎回款项或暂停接受基金 赎回肯求的措施。   （5） 基金投资所处的主要市集休市时或本基金的资产组合中的要害部分发生暂停交易 或其他首要事件，连接接受赎回可能会影响或毁伤其他基金份额合手有东谈主利益时。   （6）法律法例规定或中国证监会认定的其他情形。   发生上述情形时，基金经管东谈主应在当日报中国证监会备案，已接受的赎回肯求，基金管 理东谈主应足额支付；如暂时不可足额支付，应将可支付部分按单个账户肯求量占肯求总量的比 例分配给赎回肯求东谈主，未支付部分可展期支付，并以后续通达日的基金份额净值为依据筹算 赎回金额。若连合两个或两个以上通达日发生多半赎回，展期支付最长不得突出 20 个做事 日，并在指定序论上公告。投资东谈主在肯求赎回时可预先遴荐将当日可能未获受理部分给以撤 销。在暂停赎回的情况摒除时，基金经管东谈主应实时规复赎回业务的办理并给以公告。   （1）如果发生暂停的时代为 1 日，基金经管东谈主将于再行通达日，在在指定序论上刊登 基金再行通达申购或赎回公告，并公布最近 1 个通达日的基金份额净值。   （2）如果发生暂停的时代突出 1 日但少于 10 个做事日，暂停收尾，基金再行通达申购 或赎回时，基金经管东谈主应提前 2 日在指定序论上刊登基金再行通达申购或赎回公告，并公告 最近 1 个通达日的基金份额净值。   （3）如果发生暂停的时代突出 10 个做事日，暂停时代，基金经管东谈主应每两周到少刊登 暂停公告一次；当连合暂停时代突出两个月时，可对叠加刊登暂停公告的频率进行调解。暂 停收尾，基金再行通达申购或赎回时，基金经管东谈主应提前 2 日，在指定序论上连合刊登基金 再行通达申购或赎回的公告，并在公告最近一个通达日的基金份额净值。   （十）多半赎回的情形及处理方式   单个通达日中，本基金的基金份额净赎回肯求（赎回肯求总份额扣除申购总份额后的余 额）与净转出肯求（转出肯求总份额扣除转入肯求总份额后的余额）之和突出上一日基金总 工银瑞信各人精选股票型证券投资基金                  更新的招募证明书 份额的 10%，为多半赎回。   出现多半赎回时，基金经管东谈主不错根据本基金其时的资产组合景况决定接受全额赎回或 部分展期赎回。   （1）接受全额赎回：当基金经管东谈主以为有智力兑付投资者的全部赎回肯求时，按正常 赎回范例实行。   （2）部分展期赎回：当基金经管东谈主以为兑付投资者的赎回肯求有贫窭，或以为兑付投 资者的赎回肯求进行的资产变现可能使基金资产净值发生较大波动时，基金经管东谈主在当日接 受赎回比例不低于上一日基金总份额 10％的前提下，对其余赎回肯求展期办理。对于当日 的赎回肯求，应当按单个基金份额合手有东谈主肯求赎回份额占当日肯求赎回总份额的比例，详情 该基金份额合手有东谈主当日受理的赎回份额；未受理部分除投资者在提交赎回肯求时遴荐将当日 未获受理部分给以破除外，延长至下一通达日办理，赎回价钱为下一个通达日的价钱。转入 下一通达日的赎回肯求不享有赎回优先权，依此类推，直到全部赎回为止。   （3）若本基金发生多半赎回且单个基金份额合手有东谈主的赎回肯求突出上一通达日基金总 份额的 10%，基金经管东谈主不错先行对该单个基金份额合手有东谈主超出 10%的赎回肯求实施展期办 理，而对该单个基金份额合手有东谈主 10%以内（含 10%）的赎回肯求与其他基金份额合手有东谈主的赎 回肯求，基金经管东谈主不错根据基金其时的资产组合景况或多半赎回份额占比情况决定全额赎 回或部分展期赎回。扫数展期的赎回肯求与下一通达日赎回肯求一并处理，无优先权并以下 一通达日基金份额的基金份额净值为基础筹算赎回金额，依此类推，直到全部赎回为止。具 体见相干公告。   （4）当发生多半赎回并展期办理时，基金经管东谈主应当通过邮寄、传真或者招募证明书 规定的其他方式在 3 个做事日内通知基金份额合手有东谈主，证明关联处理方法，并在 2 日内在指 定序论上刊登公告。   （5）暂停接受和降速支付：本基金连合 2 个或 2 个以上通达日发生多半赎回的为连合 多半赎回，如基金经管东谈主以为有必要，可暂停接受赎回肯求；已经接受的赎回肯求不错降速 支付赎回款项，但降速期限不得突出 20 个做事日，并应当在至少一种中国证监会指定序论 和基金经管东谈主网站公告。   （十一）基金调解   基金经管东谈主不错根据相干法律法例以及基金合同的规定，在条件纯熟的情况下提供本基 金与基金经管东谈主经管的其他基金之间的调解服务。基金调解不错收取一定的调解费，相干规 则由基金经管东谈主届时根据相干法律法例及基金合同的规定制定并公告。   如本基金灵通调解业务的，转入的基金份额合手有期限自注册登记系统阐发之日起动手计 工银瑞信各人精选股票型证券投资基金                         更新的招募证明书 算，自该部分基金份额赎回或转出阐发日止，且基金份额赎回或转出阐发日不计入合手有期。   （十二）基金的非交易过户、转托管、冻结与质押 情况下的非交易过户。其中：     “承袭”指基金份额合手有东谈主弃世,其合手有的基金份额由其正当的承袭东谈主承袭；     “捐赠”仅指基金份额合手有东谈主将其正当合手有的基金份额捐送礼福利性质的基金会 或社会团体的情形；     “司法强制实行”是指司法机构依据告成司法文书将基金份额合手有东谈主合手有的基金 份额强制划转给其他当然东谈主、法东谈主、社会团体或其他组织。     办理非交易过户业务必须提供基金登记结算机构规定的相干尊府。 其规定的范例收取过户用度。 机构不错按照规定的范例收取转托管费。投资者于 T 日转托管基金份额告成后，转托管份额 于 T+2 个做事日可查询转托管结果，投资者可于 T+2 个做事日起赎回该部分基金份额。 冻。基金账户或基金份额被冻结的，被冻结部分产生的权益（包括现款分成和红利再投资） 一并冻结。 金经管东谈主将制定和实施相应的业务王法。   （十三）依期定额投资筹算   依期定额投资是基金申购业务的一种方式，投资者可通过基金销售机构提交肯求，约定 每期扣款日、扣款金额及扣款方式，由指定的销售机构于每期约定扣款日在投资者指定资金 账户内自动完成扣款和基金申购肯求。依期定额投资并不组成对基金日常申购、赎回等业务 的影响，投资者在办理相干基金依期定额投资的同期，仍然不错进行日常申购、赎回业务。   本基金经管东谈主已灵通本基金份额在直销机构和部分代销机构的依期定额投资业务，具体 内容详见基金经管东谈主和其他代销机构关联基金依期定额投资的公告。   本基金已于 2010 年 6 月 28 日起动手办理日常依期定额投资业务。                 十一、基金的用度与税收   （一）基金用度的种类 工银瑞信各人精选股票型证券投资基金                  更新的招募证明书 计提方法、计提范例在招募证明书或相干公告中载明；   （二）上述基金用度由基金经管东谈主在法律规定的范围内参照公允的市集价钱详情，法律 法例另有规定时从其规定。   （三）基金用度计提方法、计提范例和支付方式   在时时情况下，基金经管费按前一估值日基金资产净值的 1.2%年费率计提。筹算方法 如下：   H＝E×1.2％÷往常天数   H 为逐日应计提的基金经管费   E 为前一估值日基金资产净值   基金经管费逐日计提，按月支付。基金经管东谈主应于次月首日起 5 个做事日内向基金托管 东谈主发送基金经管费划付指示，经基金托管东谈主复核后于次月首日起 10 个做事日内从基金财产 中一次性支付给基金经管东谈主，若遇法定节沐日、休息日，支付日历顺延。   在时时情况下，基金托管费按前一估值日基金资产净值的 0.2%年费率计提。筹算方法 如下：   H＝E×0.2％÷往常天数   H 为逐日应计提的基金托管费   E 为前一估值日基金资产净值   基金托管费逐日计提，按月支付。基金经管东谈主应于次月首日起 5 个做事日内向基金托管 东谈主发送基金托管费划付指示，经基金托管东谈主复核后于次月首日起 10 个做事日内从基金财产 中一次性支付给基金托管东谈主，若遇法定节沐日、休息日，支付日历顺延。 工银瑞信各人精选股票型证券投资基金                   更新的招募证明书   基金托管费中包括基金托管东谈主代境外托管东谈主收取的境外资产托管费，以及因支付境外资 产托管费而发生的汇兑用度以及境外托管东谈主在国内应缴纳的相干税负等。 规定，按用度支拨金额支付，列入或摊入当期基金用度。   （四）不列入基金用度的款式   基金经管东谈主和基金托管东谈主因未履行或未齐备履行义务导致的用度支拨或基金财产的损 失，以及处理与基金运作无关的事项发生的用度等不列入基金用度。基金合同告成前所发生 的信息败露费、讼师费和管帐师费以过头他用度不从基金财产中支付。   （五）基金经管东谈主和基金托管东谈主可根据基金发展情况调解基金经管费率和基金托管费率。 基金经管东谈主必须最迟于新的费率实施日 2 日前在指定序论上刊登公告。   （六）基金税收   基金根据国度法律法例和基金投资所在地的法律法例规定，履行征税义务。   基金份额合手有东谈主根据中国法律法例规定，履行征税义务。   除因基金经管东谈主或基金托管东谈主断然、专诚步履导致的基金在税收方面酿成的损失外，基 金经管东谈主和基金托管东谈主不承担责任。                     十二、基金的财产   （一）基金资产总值   基金资产总值是指基金领有的种种有价证券、银行进款本息、基金应收申购款以过头他 资产的价值总和。   （二）基金资产净值   基金资产净值是指基金资产总值减去欠债（含各项关联税收）后的价值。   （三）基金财产的账户   根据投资所在地规定及境外托管东谈主的相干要求，基金托管东谈主、境外托管东谈主不错以基金名 义或托管东谈主口头开立证券账户和现款账户，保证上述账户与基金托管东谈主及境外托管东谈主的财产 孤独，并与基金托管东谈主及境外托管东谈主的其他托管账户相孤独。   （四）基金财产的支合手和刑事责任   基金财产孤独于基金经管东谈主、基金托管东谈主固有财产，并由基金托管东谈主和/或境外托管东谈主 支合手。基金经管东谈主、基金托管东谈主和/或境外托管东谈主不得将基金财产归入其固有财产。基金管 理东谈主、基金托管东谈主因基金财产的经管、运用或者其他情形而取得的财产和收益归入基金财产。 基金经管东谈主、基金托管东谈主不错按基金合同的约定收取经管费、托管费以过头他基金合同约定 的用度。基金财产的债权、不得与基金经管东谈主、基金托管东谈主固有财产的债务相抵销，不同基 工银瑞信各人精选股票型证券投资基金                 更新的招募证明书 金财产的债权债务，不得相互抵销。基金经管东谈主、基金托管东谈主以其自有资产承担法律责任， 其债权东谈主不得对基金财产愚弄请求冻结、扣押和其他权利。    基金经管东谈主、基金托管东谈主因照章终结、被照章破除或者被照章宣告收歇等原因进行清理 的，基金财产不属于其清欢迎产。    除依据《基金法》、            《运作办法》、                  《试行办法》和基金合同过头他关联规定刑事责任外，基金 财产不得被刑事责任。非因基金财产本人承担的债务，不得对基金财产强制实行。                     十三、基金资产估值    （一）估值对象    基金所领有的股票、权证、基金、债券和银行进款本息、应收款项、其它投资等资产。    （二）估值时代    本基金合同告成后，基金的通达日即上海证券交易所和深圳证券交易所及好意思国纽约证券 交易所、卢森堡证券交易所和香港联合交易所同期通达的每个做事日及非通达日但本基金境 外投资主要市集的正常交易日对基金资产进行估值，估值截止时代点为北京时代 T+1 日上昼    （三）估值方法    （1）上市畅达股票按估值日其所在证券交易所的收盘价估值；估值日无交易的，以最 近交易日的收盘价估值。    （2）未上市股票的估值 的收盘价估值，该日无交易的，以最近交易日的收盘价估值； 括但不限于非公开拓行股票、初度公开拓行股票时公司鼓动公开拓售股份、通过大批交易取 得的带限售期的股票等，不包括停牌、新刊行未上市、回购交易中的质押券等畅达受限股票， 按监管机构或行业协会关联规定详情公允价值。    （1）对于上市畅达的债券，证券交易所市集实行净价交易的债券按估值日其所在证券 交易所的收盘价估值；估值日无交易的，以最近交易日的收盘价估值。证券交易所市集未实 行净价交易的债券按估值日收盘价减去债券收盘价中所含的债券应收利息得到的净价进行 估值，估值日莫得交易的，按最近交易日债券收盘价减去所含的最近交易日债券应收利息后 得到的净价估值。 工银瑞信各人精选股票型证券投资基金                      更新的招募证明书   （2）对于非上市债券，参照主要作念市商或其他泰斗价钱提供机构的报价进行估值。   （1）上市畅达养殖品按估值日其所在证券交易所的收盘价估值；估值日无交易的，以 最近交易日的收盘价估值。   （2）未上市养殖品按成本价估值，如成本价不可反应公允价值，则领受估值技能详情 公允价值。   公开挂牌的存托凭证按其所在证券交易所的最近交易日的收盘价估值。   （1）上市畅达的基金按估值日其所在证券交易所的收盘价估值；估值日无交易的，以 最近交易日的收盘价估值。   （2）其他基金按最近交易日的基金份额净值估值。   对于未上市畅达、或畅达受限、或暂停交易的证券，应参照上述估值原则进行估值。如 果上述估值方法不可客不雅反应公允价值的，基金经管东谈主可根据具体情况，并与基金托管东谈主商 定后，按最能反应公允价值的价钱估值。 订价机制，以确保基金估值的公谈性，具体处理原则与操作表率罢黜相干法律法例以及监管 部门、自律王法的规定。   估值中波及中国东谈主民银行或其授权机构公布的东谈主民币汇率中间价的货币的，领受当日中 国东谈主民银行或其授权机构公布的东谈主民币汇率中间价；涉过头他货币兑东谈主民币的汇率，领受彭 博(Bloomberg)提供的估值日伦敦时代 16：00 各式货币与好意思元折算率并领受套算的方法进行 折算。   对于按照中国法律法例和基金投资所在地的法律法例规定应缴纳的各项税金，本基金将 按权责发生制原则进行估值；对于因税收规定调解或其他原因导致基金实践交征税金与估算 的应交税金有各异的，基金将在相干税金调解日或实践支付日进行相应的估值调解。 均应被以为领受了恰当的估值方法。关联词，如果基金经管东谈主以为按本款第 1－9 项规定的方 法对基金资产进行估值不可客不雅反应其公允价值的，基金经管东谈主可根据具体情况，并与基金 托管东谈主约定后，按最能反应公允价值的价钱估值； 工银瑞信各人精选股票型证券投资基金                 更新的招募证明书   （四）基金份额净值过错的处理方式   基金运作过程中，如果由于基金经管东谈主或基金托管东谈主、或登记结算机构、或代销机构、 或投资东谈主自身的障碍酿成差错，导致其他当事东谈主遭受损失的，障碍的责任东谈主应当对由于该差 错遭受损失确当事东谈主（“受损方”）按下述“差错处理原则”给予抵偿并承担相干责任。   上述差错的主要类型包括但不限于：尊府申报差错、数据传输差错、数据筹算差错、系 统故障差错、下达指示差错等；对于因技能原因引起的差错，若系同业业现存技能水平无法 预感、无法幸免、无法不服，则属不可抗力，按照下述规定实行。   由于不可抗力原因酿成投资东谈主的交易尊府灭失或被过错处理或酿成其他差错，因不可抗 力原因出现差错确当事东谈主分歧其他当事东谈主承担抵偿责任，但因该差错取得不当得利确当事东谈主 仍应负有返还不当得利的义务。   因基金估值过错给基金投资东谈主酿成的损失应由基金托管东谈主和基金经管东谈主协商共同承担， 基金托管东谈主和基金经管东谈主对不应由其承担的责任，有权根据障碍原则，向障碍东谈主追偿，基金 合同确当事东谈主应将按照以下约定处理。   （1）差错已发生，但尚未给当事东谈主酿成损失机，差错责任方应实时调解各方，实时进 行更正，因更正差错发生的用度由差错责任方承担；由于差错责任方未实时更正已产生的差 错，给当事东谈主酿成的损失由差错责任方承担；若差错责任方已经积极调解，而且有协助义务 确当事东谈主有实足的时代进行更正而未更正，则有协助义务确当事东谈主应当承担相应抵偿责任。 差错责任方应付更正的情况向关联当事东谈主进行阐发，确保差错已得到更正。   （2）差错的责任方对可能导致关联当事东谈主的顺利损失负责，分歧障碍损失负责，而且 仅对差错的关联顺利当事东谈主负责，分歧第三方负责。   （3）因差错而获取不当得利确当事东谈主负有实时返还不当得利的义务。但差错责任方仍 应付差错负责，如果由于获取不当得利确当事东谈主不返还或不全部返还不当得利酿成其他当事 东谈主的利益损失，则差错责任方应抵偿受损方的损失，并在其支付的抵偿金额的范围内对获取 不当得利确当事东谈主享有要求托付不当得利的权利；如果获取不当得利确当事东谈主已经将此部分 不当得利返还给受损方，则受损方应当将其已经获取的抵偿额加上已经获取的不当得利返还 的总和突出其实践损失的差额部分支付给差错责任方。   （4）基金份额净值筹算差错小于基金份额净值 0.5%时，基金经管东谈主与基金托管东谈主应在 发现日对账务进行更正调解，不作念回顾处理。   （5）差错责任方拒却进行抵偿时，如果因基金经管东谈主障碍酿成基金资产损失机，基金 工银瑞信各人精选股票型证券投资基金                  更新的招募证明书 托管东谈主应为基金的利益向基金经管东谈主追偿，如果因基金托管东谈主障碍酿成基金资产损失机，基 金经管东谈主应为基金的利益向基金托管东谈主追偿。除基金经管东谈主和托管东谈主之外的第三方酿成基金 资产的损失，并拒却进行抵偿时，由基金托管东谈主负责向差错方追偿。   （6）如果出现差错确当事东谈主未按规定对受损方进行抵偿，而且依据法律法例、基金合 同或其他规定，基金经管东谈主自行或依据法院判决、仲裁裁决对受损方承担了抵偿责任，则基 金经管东谈主有权向出现障碍确当事东谈主进行追索，并有权要求其抵偿或补偿由此发生的用度和遭 受的损失。   （7）按法律法例规定的其他原则处理差错。   差错被发现后，关联确当事东谈主应当实时进行处理，处理的范例如下：   （1）查明差错发生的原因，列明扫数确当事东谈主，并根据差错发生的原因详情差错的责 任方；   （2）根据差错处理原则或当事东谈主协商的方法对因差错酿成的损失进行评估；   （3）根据差错处理原则或当事东谈主协商的方法由差错的责任方进行更正和抵偿损失；其 中基金份额净值筹算差错小于基金份额净值 0.5%时，基金经管东谈主与基金托管东谈主应在发现日 对账务进行更正调解，不作念回顾处理；基金份额净值筹算差错达到或突出基金份额净值 0.5% 时，基金经管东谈主应当公告、通报基金托管东谈主并报中国证监会备案；   （4）根据差错处理的方法，需要修改基金登记结算机构的交易数据的，由基金登记结 算机构进行更正，并就差错的更正向关联当事东谈主进行阐发。   用于基金信息败露的基金资产净值和基金份额净值由基金经管东谈主负责筹算，基金托管东谈主 负责进行复核。基金经管东谈主应筹算每个估值日基金净值并发送给基金托管东谈主。基金托管东谈主对 净值筹算结果复核阐发后发送给基金经管东谈主，由基金经管东谈主对基金净值给以公布。   （1）基金经管东谈主或基金托管东谈主按上述估值方法进行估值时，所酿成的过错不算作基金 资产估值过错处理。   （2）对于因税收规定调解或其他原因导致基金实践交征税金与基金按照权责发生制进 行估值的应交税金有各异的，相干估值调解不算作基金资产估值过错处理。   （3） 由于不可抗力原因，或由于各流派据服务机构发送的数据过错，本基金经管东谈主和 本基金托管东谈主诚然已经遴选必要、恰当、合理的措施进行查验，但未能发现过错的，由此造 成的基金资产估值过错，本基金经管东谈主和本基金托管东谈主不错免除抵偿责任。但基金托管东谈主应 当积极遴选必要的措施摒除由此酿成的影响。 工银瑞信各人精选股票型证券投资基金                 更新的招募证明书   （五）暂停估值与公告基金份额净值的情形 益，已决定延长估值； 法评估基金资产的； 值技能仍导致公允价值存在首要概略情趣时，经与基金托管东谈主协商一致的，基金经管东谈主应当 暂停基金估值；                 十四、基金的收益与分配   （一）基金利润的组成   基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除相干用度后的 余额；基金已罢了收益指基金利润减去公允价值变动收益后的余额。   （二）基金可供分配利润   基金可供分配利润指截止收益分配基准日基金未分配利润与未分配利润中已罢了收益 的孰低数。   （三）基金收益分配原则   本基金收益分配应罢黜下列原则： 红利小于一定金额，不及以支付银行转账或其他手续用度时，基金登记结算机构可将投资东谈主 的现款红利按权益登记日除息后的基金份额净值自动转为基金份额。 分配比例不低于收益分配基准日可供分配利润的 50%； 将现款红利按权益登记日除息后的基金份额净值自动转为基金份额进行再投资；若投资东谈主不 遴荐，本基金默许的收益分配方式是现款分成； 工银瑞信各人精选股票型证券投资基金                      更新的招募证明书 过 15 个做事日； 额净值减去每单元基金份额收益分配金额后不可低于面值；   （四）收益分配决议   基金收益分配决议中应载明收益分配基准日以及该日的可供分配利润、基金收益分配对 象、分配原则、分配时代、分配数额及比例、分配方式、支付方式等内容。   （五）收益分配的时代和范例 关联规定在指定序论上公告； 托管东谈主发送划款指示，基金托管东谈主按照基金经管东谈主的指示实时进行分成资金的划付。                 十五、基金的管帐与审计   （一）基金管帐政策 年度，基金合同告成少于 2 个月，不错并入下一个管帐年度； 基金管帐报表；   （二）基金的审计 对本基金年度财务报表过头他规定事项进行审计。管帐师事务所过头注册管帐师与基金经管 东谈主、基金托管东谈主相互孤独。 金经管东谈主)同意后不错更换。就更换管帐师事务所，基金经管东谈主应当依照《信息败露办法》 的关联规定在指定序论上公告。 工银瑞信各人精选股票型证券投资基金                  更新的招募证明书                  十六、基金的信息败露   基金的信息败露应合乎《基金法》、《试行办法》、《信息败露办法》、基金合同过头他有 关规定。基金经管东谈主、基金托管东谈主和其他基金信息败露义务东谈主应当以保护基金份额合手有东谈主利 益为根底起点，照章败露基金信息，并保证所败露信息果真凿性、准确性、无缺性、实时 性、简明性和易得性。   本基金信息败露义务东谈主包括基金经管东谈主、基金托管东谈主、召集基金份额合手有东谈主大会的基金 份额合手有东谈主等法律、行政法例和中国证监会规定的当然东谈主、法东谈主和罪犯东谈主组织。基金经管东谈主、 基金托管东谈主和其他基金信息败露义务东谈主应按规定将应予败露的基金信息败露事项在规定时 间内通过中国证监会指定的宇宙性报刊（以下简称“指定报刊”）及指定互联网网站（以下 简称“指定网站”）等序论败露。   本基金信息败露义务东谈主承诺公开败露的基金信息，不得有下列步履：   本基金公开败露的信息领受汉文文本。同期领受外文文本的，基金信息败露义务东谈主应保 证不同文本的内容一致。不同文本之间发生歧义的，以汉文文本为准。   本基金不错东谈主民币、好意思元等主要外汇币种筹算并败露净值及相干信息。波及币种之间转 换的，应当败露汇率数据来源，并保合手一致性。如果出现改变，应当给以败露并证明改变的 意义。东谈主民币对主要外汇的汇率应当以禀报期末临了一个估值日中国东谈主民银行或其授权机构 公布的东谈主民币汇率中间价为准。   本基金除寥落证明外，货币单元为东谈主民币元。   公开败露的基金信息包括：   （一）招募证明书   招募证明书是基金向社会公开拓售时对基金情况进行证明的法律文献。   基金经管东谈主按照《基金法》、《信息败露办法》、基金合同编制并在基金份额发售的 3 日 前，将基金招募证明书登载在指定报刊和网站上。基金合同告成后，基金招募证明书的信息 发生首要变更的，基金经管东谈主应当在三个做事日内，更新基金招募证明书并登载在指定网站 上；基金招募证明书其他信息发生变更的，基金经管东谈主至少每年更新一次。基金阻隔运作的， 基金经管东谈主不再更新基金招募证明书。 工银瑞信各人精选股票型证券投资基金                 更新的招募证明书   （二）基金合同、托管契约   基金经管东谈主应在基金份额发售的 3 日前，将基金合同选录登载在指定报刊和网站上；基 金经管东谈主、基金托管东谈主应将基金合同、托管契约登载在各自网站上。   （三）基金家具尊府摘要   基金家具尊府概淌若基金招募证明书的选录文献，用于向投资者提供简明的基金摘要信 息。《基金合同》告成后，基金家具尊府摘要的信息发生首要变更的，基金经管东谈主应当在三 个做事日内，更新基金家具尊府摘要，并登载在指定网站及基金销售机构网站或营业网点； 基金家具尊府摘要其他信息发生变更的，基金经管东谈主至少每年更新一次。基金阻隔运作的， 基金经管东谈主不再更新基金家具尊府摘要。   （四）基金份额发售公告   基金经管东谈主将按照《基金法》、                《信息败露办法》的关联规定，就基金份额发售的具体事 宜编制基金份额发售公告，并在败露招募证明书确当日登载于指定报刊和网站上。   （五）基金合同告成公告   基金经管东谈主将在基金合同告成的次日在指定报刊和网站上登载基金合同告成公告。基金 合同告成公告中将证明基金召募情况。   （六）基金净值信息公告 少每周公告一次基金资产净值和基金份额净值； 日内，通过指定网站、基金销售机构网站或者营业网点，败露通达日的基金份额净值和基金 份额累计净值； 上述做事日后的 2 个做事日内，将基金份额净值和基金份额累计净值登载在指定网站上。   （七）基金份额申购、赎回价钱公告   基金经管东谈主应当在本基金的基金合同、招募证明书等信息败露文献上载明基金份额申购、 赎回价钱的筹算方式及关联申购、赎回费率，并保证投资者好像在基金销售机构网站或营业 网点查阅或者复制前述信息尊府。   （八）基金年度禀报、基金中期禀报、基金季度禀报 登载在指定网站上，并将年度禀报教唆性公告登载在指定报刊上。基金年度禀报中的财务会 计禀报应当经过具有证券、期货相干业务履历的管帐师事务所审计。 工银瑞信各人精选股票型证券投资基金                  更新的招募证明书 告登载在指定网站上，并将中期禀报教唆性公告登载在指定报刊上。 禀报登载在指定网站上，并将季度禀报教唆性公告登载在指定报刊上。 者年度禀报。   本基金合手续运作过程中，应当在基金年度禀报和中期禀报中败露基金组合伙产情况过头 流动性风险分析等。   基金运作时代，如禀报期内出现单一投资者合手有基金份额达到或突出基金总份额 20%的 情形，为保障其他投资者的权益，基金经管东谈主至少应当在基金依期禀报“影响投资者决策的 其他要害信息”项下败露该投资者的类别、禀报期末合手有份额及占比、禀报期内合手有份额变 化情况及本基金的特有风险，中国证监会认定的特殊情形除外。   （九）临时禀报与公告   在基金运作过程中发生如下可能对基金份额合手有东谈主权益或者基金份额的价钱产生首要 影响的事件时，关联信息败露义务东谈主应当在 2 日内编制临时禀报书，并登载在指定报刊和指 定网站上： 托管东谈主寄托基金服务机构代为办理基金的核算、估值、复核等事项； 变动； 东谈主专门基金托管部门的主要业务东谈主员在最近 12 个月内变动突出百分之三十； 罚、刑事处罚，基金托管东谈主或其专门基金托管部门负责东谈主因基金托管业务相干步履受到首要 工银瑞信各人精选股票型证券投资基金                 更新的招募证明书 行政处罚、刑事处罚； 或者与其有首要犀利关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或者从事其他首要关 联交易事项，但中国证监会另有规定的除外； 发生变更； 影响的其他事项或中国证监会规定的其他事项。   （十）信息败露文献的存放与查阅   照章必须败露的信息发布后，基金经管东谈主、基金托管东谈主应当按摄影干法律法例规定将信 息置备于各自住所，供社会公众查阅、复制。   （十一）基金经管东谈主、基金托管东谈主除按法律法例要求败露信息外，也可着眼于为投资者 决策提供有用信息的角度，在保证公谈对待投资者、不误导投资者、不影响基金正常投资操 作的前提下，自主进步信息败露服务的质地。具体要求应当合乎中国证监会及自律王法的相 关规定。前述自主败露如产生信息败露用度，该用度不得从基金财产中列支。   （十二）清理禀报   基金合同阻隔的，基金经管东谈主应当照章组织基金财产清理小组对基金财产进行清理并作 出清理禀报。基金财产清理小组应当将清理禀报登载在指定网站上，并将清理禀报教唆性公 告登载在指定报刊上。   （十三）本基金信息败露事项以法律法例规定及本章糟塌定的内容为准。 工银瑞信各人精选股票型证券投资基金                    更新的招募证明书            十七、基金合同的变更、阻隔与基金财产的清理      （一）《基金合同》的变更 合手有东谈主大会，基金合同变更的内容应经基金份额合手有东谈主大会决议同意。      (1)阻隔基金合同；      (2)调解基金运作方式；      (3)变更基金类别；      (4)变更基金投资主义、投资范围或投资策略；      (5)变更基金份额合手有东谈主大会范例；      (6)更换基金经管东谈主、基金托管东谈主；      (7)提高基金经管东谈主、基金托管东谈主的报酬范例。但根据适用的相干规定提高该等报酬标 准的除外；      (8)本基金与其他基金的合并；      (9)对基金合同当事东谈主权利、义务产生首要影响的其他事项；      (10)法律法例、基金合同或中国证监会规定的其他情形。      但出现下列情况时，可不经基金份额合手有东谈主大会决议，由基金经管东谈主和基金托管东谈主同意 变更后公布，并报中国证监会备案：      (1)调低基金经管费、基金托管费和其他应由基金承担的用度；      (2)在法律法例和本基金合同规定的范围内变更基金的申购费率、赎回费率或收费方式；      (3)因相应的法律法例发生变动必须对基金合同进行修改；      (4)对基金合同的修改不波及本基金合同当事东谈主权利义务关系发生变化；      (5)基金合同的修改对基金份额合手有东谈主利益无实践性不利影响；      (6)按照法律法例或本基金合同规定不需召开基金份额合手有东谈主大会的其他情形。 国证监会核准或出具无异议主张后告成实行，并自告成之日起 2 日内在至少一种指定序论公 告。      （二）《基金合同》的阻隔事由      有下列情形之一的，本基金合同经中国证监会核准后将阻隔： 个月内无其他恰当的基金经管公司连结其原有权利义务； 工银瑞信各人精选股票型证券投资基金                更新的招募证明书 个月内无其他恰当的托管机构连结其原有权利义务；   （三）基金财产的清理   (1)基金合同阻隔时，成立基金财产清理组，基金财产清理组在中国证监会的监督下进 行基金清理。   (2)基金财产清理组成员由基金经管东谈主、基金托管东谈主、具有从事证券、期货相干业务资 格的注册管帐师、讼师以及中国证监会指定的东谈主员组成。基金财产清理组不错聘用必要的工 作主谈主员。   (3)基金财产清理组负责基金财产的支合手、清理、估价、变现和分配。基金财产清理组 不错照章进行必要的民事行为。   基金合同阻隔，应当按法律法例和本基金合同的关联规定对基金财产进行清理。基金财 产清理范例主要包括：   (1)基金合同阻隔后，发布基金财产清理公告；   (2)基金合同阻隔时，由基金财产清理组统依然受基金财产；   (3)对基金财产进行清理和阐发；   (4)对基金财产进行估价和变现；   (5)礼聘讼师事务所出具法律主张书；   (6)礼聘管帐师事务所对清理禀报进行审计；   (7)将基金财产清理结果禀报中国证监会；   (8)参加与基金财产关联的民事诉讼；   (9)公布基金财产清理结果；   (10)对基金剩余财产进行分配。   清理用度是指基金财产清理组在进行基金财产清理过程中发生的扫数合理用度，清理费 用由基金财产清理组优先从基金财产中支付。   (1)支付清理用度；   (2)缴纳所欠税款；   (3)退回基金债务；   (4)按基金份额合手有东谈主合手有的基金份额比例进行分配。 工银瑞信各人精选股票型证券投资基金                    更新的招募证明书   基金财产未按前款(1)－(3)项规定退回前，不分配给基金份额合手有东谈主。   清理过程中的关联首要事项须实时公告；基金财产清理禀报经具有证券、期货相干业务 履历的管帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律主张书后报中国证监会备案并公告。基金 财产清理公告于基金财产清理禀报报中国证监会备案后 5 个做事日内由基金财产清理小组 进行公告，基金财产清理小组应当将清理禀报登载在指定网站上，并将清理禀报教唆性公告 登载在指定报刊上。   基金财产清理账册及关联文献由基金托管东谈主保存 15 年以上。                         十八、基金托管东谈主   （一）基金托管情面况   称呼：中国设立银行股份有限公司(简称：中国设立银行)   住所：北京市西城区金融大街 25 号   办公地址：北京市西城区闹市口大街 1 号院 1 号楼   法定代表东谈主：张金良   成立地间：2004 年 09 月 17 日   组织形貌：股份有限公司   注册成本：贰仟伍佰亿壹仟零玖拾柒万柒仟肆佰捌拾陆元整   存续时代：合手续谋划   基金托管履历批文及文号：中国证监会证监基字199812 号   计划东谈主：王小飞   计划电话：(021)6063 7103   中国设立银行总行设资产托管业务部，下设详细处、基金业务处、证券保障业务处、理 财信托业务处、各人业务处、待业金业务处、新兴业务处、客户服务与业务协同处、运营管 理处、跨境与外包经管处、托管应用系统支合手处、内控合规处等 12 个职能处室，在北京、 上海、合肥设有托管运营中心，共有职工 300 余东谈主。自 2007 年起，托管部连合礼聘外部会 计师事务所对托管业务进行里面控制审计，并已经成为惯例化的内控做事技能。   算作国内首批开办证券投资基金托管业务的买卖银行，中国设立银行一直秉合手“以客户 工银瑞信各人精选股票型证券投资基金                      更新的招募证明书 为中心”的谋划理念，不时加强风险经管和里面控制，严格履行托管东谈主的各项职责，切实维 护资产合手有东谈主的正当权益，为资产寄托东谈主提供高质地的托管服务。经过多年稳步发展，中国 设立银行托管资产领域不时扩大，托管业务品种不时增多，已形成包括证券投资基金、社保 基金、保障资金、基本养老个东谈主账户、(R)QFII、(R)QDII、企业年金、存托业务等家具在内 的托管业务体系，是现在国内托管业务品种最皆全的买卖银行之一。截止 2023 年年末，中 国设立银行已托管 1334 只证券投资基金。中国设立银行专科高效的托管服务智力和业务水 平，赢得了业内的高度认同。中国设立银行屡次被《各人托管东谈主》、 《财资》、《环球金融》 杂志及《中国基金报》评比为“最好托管银行”、连合多年荣获中央国债登记结算有限责任 公司（中债）“优秀资产托管机构”、银行间市集清理所股份有限公司（上清所）“优秀托 管银行”奖项、并先后荣获《亚洲银巨匠》颁发的 2017 年度“最好托管系统实施奖”、2019 年度“中国年度托管业务科技实施奖”、2021 年度“中国最好数字化资产托管银行”、以 及 2020 及 2022 年度“中国年度托管银行（大型银行）”奖项。2022 年度，荣获《环球金 融》 “中国最好次托管银行”，并算作唯独中资银行获取《财资》“中国最好 QFI 托管银 行”奖项。2023 年度，荣获中国基金报“公募基金 25 年最好基金托管银行”奖项。   （二）基金托管东谈主的里面控制轨制   算作基金托管东谈主，中国设立银行严格死守国度关联托管业务的法律法例、行业监管规章 和行内关联经管规定，称职谋划、表率运作、严格查验，确保业务的稳健运行，保证基金财 产的安全无缺，确保关联信息果真凿、准确、无缺、实时，保护基金份额合手有东谈主的正当权益。   中国设立银行设有风险内控经管委员会，负责全行风险经管与里面控制做事，对托管业 务风险经管和里面控制的有用性进行率领。资产托管业务部配备了专职内控合规东谈主员负责托 管业务的内控合规做事，具有孤独愚弄内控合规做事权利和智力。   资产托管业务部具备系统、完善的轨制控制体系，建立了经管轨制、控制轨制、岗亭职 责、业务操作经由，不错保证托管业务的表率操作蔼然利进行；业务东谈主员具备从业履历；业 务经管严格实行复核、审核、查验轨制，授权做事实行聚积控制，业务钤记按规程支合手、存 放、使用，账户尊府严格支合手，制约机制严格有用；业务操作区专门竖立，封锁经管，实施 音像监控；业务信息由专职信息败露东谈主负责，防守泄密；业求罢了自动化操作，防守东谈主为事 故的发生，技能系统无缺、孤独。   （三）基金托管东谈主对基金经管东谈主运作基金进行监督的方法和范例 工银瑞信各人精选股票型证券投资基金                                           更新的招募证明书   依照《基金法》过头配套法例和基金合同的约定，监督所托管基金的投资运作。利用自 行开拓的“新一代托管应用监督子系统”，严格按照现行法律法例以及基金合同规定，对基 金经管东谈主运作基金的投资比例、投资范围、投资组合等情况进行监督。在日常为基金投资运 作所提供的基金清理和核算服务步地中，对基金经管东谈主发送的投资指示、基金经管东谈主对各基 金用度的索求与开支情况进行查验监督。   （1）每做事日按时通过新一代托管应用监督子系统，对各基金投资运作比例控制等情 况进行监控，如发现投资非常情况，向基金经管东谈主进行风险教唆，与基金经管东谈主进行情况核 实，督促其纠正，如有首要非常事项实时禀报中国证监会。   （2）收到基金经管东谈主的划款指示后，对指示要素等内容进行核查。（3）通过技能或非 技能技能发现基金涉嫌违法交易，电话或书面要求基金经管东谈主进行讲授或举证，如有必要将 实时禀报中国证监会。                           十九、境外托管东谈主   称呼：纽约梅隆银行股份有限公司（The Bank of New York Mellon Corporation）   注册地址：240 Greenwich Street, New York, New York 10286 USA   办公地址：240 Greenwich Street, New York, New York 10286 USA   法定代表东谈主：Robin Vince (President & CEO – 主席兼首席实行官)   成立地间：1784 年   鼓动权益：359.05 亿好意思元（截止 2024 年 03 月 31 日）   托管和/或行政服务资产领域：48.8 万亿好意思元（截止 2024 年 03 月 31 日）   组织形貌：股份有限公司   存续时代：合手续谋划   信用品级：A1 评级（穆迪），A（标普）                      （截止 2024 年 03 月 31 日）   纽约梅隆银行公司总部设在好意思国纽约 240 Greenwich Street，是好意思国历史最悠久的商 业银行，亦然各人最大的金融服务公司之一。公司集多元化过头配套业务于一体，服务内容 包括资产经管、资产服务、刊行东谈主服务、清理服务、资金服务和钞票经管。公司通过在各人 球最大的托管行，而且是各人最大的资产经管服务提供商之一。公司在存托凭证、公司信托、 鼓动服务、清理贸易、融资服务、佣金经管等业务方面都位居各人前方，而且是率先的好意思元 现款经管、结算服务和各人谱付服务供应公司。   截止 2024 年 03 月 31 日，                      纽约梅隆银行托管和/或行政服务资产领域达 48.8 万亿好意思元， 工银瑞信各人精选股票型证券投资基金                           更新的招募证明书 经管资产领域为 2.0 万亿好意思元。   截止 2024 年 03 月 31 日，纽约梅隆银行鼓动权益为 359 亿好意思元，                                          一级成本充足率为 10.8%。 各人职工总东谈主数为 53,400。   境外托管东谈主的职责 户以及证券账户；                         二十、相干服务机构   （一）基金销售机构    机构全称：工银瑞信基金经管有限公司   注册地址：北京市西城区金融大街 5 号、甲 5 号 9 层甲 5 号 901   办公地址：北京市西城区金融大街 5 号新肥大厦 A 座 6-9 层   法定代表东谈主：赵桂才   宇宙统一客户服务电话（公司热线电话）                    ：400-811-9999   传真：010-81042588、010-81042599   计划电话：010-66583199   计划东谈主：王海瑞   公司网站：www.icbccs.com.cn   直销机构网点信息：   本公司直销中心及直销电子自助交易系统（含 APP、网上交易、微信自助交易）销售本 基金，网点具体信息详见本公司网站。   本基金非直销销售机构信息详见基金经管东谈主网站公示。   基金经管东谈主可根据《基金法》、《运作办法》、《销售办法》和本基金基金合同等的规定， 遴荐其他合乎要求的机构销售本基金，详见基金经管东谈主网站。 工银瑞信各人精选股票型证券投资基金                          更新的招募证明书   （二）基金注册登记机构   名   称：工银瑞信基金经管有限公司   注册地址：北京市西城区金融大街 5 号、甲 5 号 9 层甲 5 号 901   注册登记业务办公地址：北京市西城区金融大街 5 号新肥大厦 A 座 6 层   法定代表东谈主：赵桂才   宇宙统一客户服务电话：400-811-9999   传   真：010-66583100   计划东谈主：朱辉毅   （三）讼师事务所及承办讼师   称呼：北京德恒讼师事务所   住所：北京市西城区金融街 19 号富凯大厦 B 座十二层   办公地址：北京市西城区金融街 19 号富凯大厦 B 座十二层   负责东谈主：王丽   计划电话：（010）66575888   传真：（010）65232181   承办讼师：徐建军、李晓明   计划东谈主：李晓明   （四）管帐师事务所及承办注册管帐师   机构全称：安永华明管帐师事务所（特殊普通合伙）   住所：北京市东长安街 1 号东方广场安永大楼 17 层   办公地址：北京市东长安街 1 号东方广场安永大楼 17 层   实行事务合伙东谈主：毛鞍宁   承办注册管帐师：贺耀、王蕊   计划电话：（010）58153000   传真：（010）85188298   计划东谈主：王蕊                        二十一、基金合同的内容选录   基金合同的内容选录见附件一。                   二十二、基金托管契约的内容选录   基金托管契约的内容选录见附件二。 工银瑞信各人精选股票型证券投资基金                         更新的招募证明书                 二十三、对基金份额合手有东谈主的服务      基金经管东谈主承诺为本基金的份额合手有东谈主提供一系列的服务，并根据基金份额合手有东谈主的需 要和市集的变化，增多或变更服务款式。主要服务内容如下：      （一）对于对账单服务      （1）基金份额合手有东谈主可登录公司官方网站（www.icbccs.com.cn ）插足“网上交易” 栏目，输入开户证件号码或基金账号，自助查询或下载对账单。      （2）基金份额合手有东谈主用带有传真机的电话，拨打公司客户服务热线电话（4008119999）                                                 ， 遴荐自助服务后，根据语音教唆按指定键，输入需要下载的对账单日历，进行对账单自助传 真。 服务。      （1）电子邮件对账单：电子邮件对账单是通过基金份额合手有东谈主预留的电子邮箱向其提 供份额及交易对账的一种电子化的账单形貌。电子对账单的内容包括但不限于：期末基金份 额余额、期末资产净值、时代交易明细等。公司向定制电子邮件对账单且在对应时代内有交 易或临了一个交易日仍合手有份额的投资东谈主发送月度、季度和年度电子对账单，发送时代为每 月、季、年度收尾后 15 个做事日内。      （2）手机短信对账单：短信对账单是通过手机短信向基金份额合手有东谈主预留的手机号码 提供份额对账的一种电子化的账单形貌。短信对账单的内容包括但不限于：期末基金份额余 额、期末资产净值等。公司向定制手机短信对账单且临了一个交易日仍合手有份额的投资者发 送季度手机短信账单，发送时代为每季度收尾后 15 个做事日内。      （3）纸质对账单：纸质对账单是通过纸质信件向基金份额合手有东谈主提供份额及交易对账 的一种书面化的账单形貌。公司在每年度收尾后向定制年度纸质对账单且在年度内有交易的 投资东谈主寄送年度对账单，寄出时代为每年度收尾后的 15 个做事日内。      （4）公司至少每年度以电子邮件、短信或其他形貌主动向通过工银瑞信直销系统合手有 本公司基金份额的投资东谈主提供基金保多情况信息。      本公司提供的对账单服务为基金份额合手有东谈主场酬酢易的对账单，不提供基金份额合手有东谈主 的场内交易（本基金是否支合手场内交易，请以基金合同和招募证明书相干条件为准）对账单 服务，基金份额合手有东谈主可到销售机构交易网点打印或通过交易网点提供的自助、电话、网上 服务等渠谈查询。 误、未实时变更等原因或因邮局送达差错、通信故障、延误等原因，酿成对账单无法按时准 工银瑞信各人精选股票型证券投资基金                        更新的招募证明书 确送达，请实时到原基金销售网点或致电本公司客服中心办理相干信息变更。如需补发对账 单，敬请拨打公司客户服务热线电话。                 （2）因交易对账单记录信息属于个东谈主隐匿，如基金份 额合手有东谈主遴荐邮寄方式，请务必预留正确的通信地址及计划方式，并实时进行更新。因基金 份额合手有东谈主个东谈主原因导致无法送达或送达过错，公司不承担任何责任。                               （3）本基金经管东谈主提 供的尊府邮寄服务原则上领受邮政平信邮寄方式，由公司寄托具有邮政业务服务天禀的第三 方进行处理，公司遴选必要安全防护措施，但并分歧邮寄尊府的送达作念出承诺和保证。   （二）对于短信及电子邮件服务   基金份额合手有东谈主不错通过公司官方网站、客户服务热线电话肯求定制信息服务，基金管 理东谈主通过短信、电子邮件等方式发送基金份额合手有东谈主定制的信息。可定制的内容包括：家具 信息、基金净值、市集资讯、公司最新公告等。公司还将根据业务发展的实践需要，应时调 整定制信息的内容、条件和方式。   除了发送基金份额合手有东谈主定制的种种信息外，基金公司也会依期或不依期向预留有用手 机号码及电子邮箱地址的基金份额合手有东谈主发送基金分成、投资者耕种信息、节日请安、家具 扩充过头他与家具、服务相干的通知等信息。如基金份额合手有东谈主不但愿摄取到该类信息，可 以通过公司客户服务热线电话取消相干服务。   （三）对于资讯服务   公司为基金份额合手有东谈主提供本基金家具信息、基金投资禀报、宏不雅时势分析、基金净值 等多种资讯（电子版）          。如需通过手机或电子邮件获取相干资讯，基金份额合手有东谈主可通过公 司官方网站或客户服务热线电话定制。   基金份额合手有东谈主明察并同意基金经管东谈主可根据基金份额合手有东谈主预留的个东谈主信息不依期 通过电话、短信、邮件、微信、网站、APP 等任一或多种方式或渠谈为基金份额合手有东谈主提供 与基金份额合手有东谈主相干的账户服务通知、交易阐发通知、要害公告通知、行为音问、营销信 息、基金份额合手有东谈主温存等资讯及升值服务，购买本基金前请详阅工银瑞信基金官网服务介 绍和隐匿政策。如需取消相应资讯服务，可通过公司客户服务热线电话、在线客服等东谈主工服 务方式退订。   （四）对于连络方式   公司提供多种连络方式，供基金份额合手有东谈主与公司实时交流，主要包括：                             ，服务传真：010-81042598。   （1）东谈主工电话服务：我公司为基金份额合手有东谈主提供每天 24 小时东谈主工服务，内容包括： 账户信息查询、基金家具征询、业务王法解答及直销电子自助交易（含 APP、网上交易、微 信自助交易）征询等服务。   （2）自助电话服务：公司提供每天 24 小时自助语音服务，基金份额合手有东谈主可通过热线 工银瑞信各人精选股票型证券投资基金                                         更新的招募证明书 电话自助查询基金交易、基金份额、基金净值等信息，以及进行自助传真对账单等操作。   （3）电话留言服务：基金份额合手有东谈主可通过公司客户服务热线电话（4008119999 按指 定键）进行语音留言，将关联疑问、建议及计划方式见知公司，基金经管东谈主在摄取基金份额 合手有东谈主服务需求后将在一个做事日内给予回复。   公司官方网站、手机 APP 和微信赖务平台竖立了“在线客服”栏目，基金份额合手有东谈主可 登录公司官方网站首页、手机 APP 或关注公司微信公众号，点击“在线客服”图标，通过网 络在线方式进行相干业务征询。   （1）东谈主工服务：在线东谈主工服务时代为每天 24 小时，内容包括：基金家具征询、业务规 则解答及直销电子自助交易（含 APP、网上交易、微信自助交易）征询等服务。   （2）智能客服：公司提供每天 24 小时自助征询服务，基金份额合手有东谈主可通过在线客服 机器东谈主对基金家具、业务王法等方面内容进行自助征询。   基金份额合手有东谈主可向公司客户服务电子邮箱（customerservice@icbccs.com.cn）发送 邮件，将关联疑问、建议及计划方式见知公司，基金经管东谈主在摄取基金份额合手有东谈主服务需求 后将在一个做事日内给予回复。   （五）对于电子化交易   基金份额合手有东谈主不错通过本公司电子自助交易系统（7*24 小时服务）办理基金交易业 务，包括：基金认购、申购、依期定额申购、赎回、调解、撤单、分成方式变更及查询等业 务。电子化交易方式有：   网上交易：基金份额合手有东谈主不错使用多家银行的银行卡通过网上交易系统自助办理基金 交易业务。   网址：https://etrade.icbccs.com.cn/webTrading/view/html/login/login.html。   手机 APP：操作浅薄、应用天真，基金份额合手有东谈主可遍地随时通过手机 APP 办理业务。 下载方式：基金份额合手有东谈主不错通过在本公司官网下载，也不错通过 App Store、华为应用 市集、腾讯应用宝、小米应用市集等应用市集搜索下载。   微信交易：基金份额合手有东谈主可通过关注“工银微钞票或工银瑞信基金”微信公众号办理 基金交易业务。   关联基金经管东谈主直销电子自助交易具体王法请参考公司官方网站相干公告和业务王法。   （六）对于网站服务   公司官方网站为基金份额合手有东谈主提供账户信息、交易信息、家具信息、公告信息、基金 资讯等查询服务，以及基金申购/调解/依期定额查询答理器用、钞票俱乐部积分兑换、客户 工银瑞信各人精选股票型证券投资基金                          更新的招募证明书 行为参与和交流等服务。    （七）对于微信赖务    公司通过官方微信等即时通信服务平台为投资者提供答理资讯、基金信息查询及投资者 耕种等服务。投资者可在微信中搜索并关注 “工银瑞信基金”（gyrx_20050621）订阅号、 “工银微钞票” (gyrx_wcf) 服务号、“工银瑞信投教研习社”（gyrxtjyxs-2020）投教号， 已开立工银瑞信基金账户的投资者，将微信账号与基金账户绑定后可通过微信“工银瑞信基 金”订阅号、 “工银微钞票”服务号查询基金份额等信息。    （八）基金份额合手有东谈主主张、建议或投诉受理    基金份额合手有东谈主不错通过本公司客户服务热线电话、在线客服、电子邮箱、信函传真等 渠谈或方式对基金经管东谈主和销售机构建议主张、建议或投诉。    （九）如本招募证明书存在职何您/贵机构无法意会的内容，请计划本公司客户服务热 线电话。请确保投资前，您/贵机构已经全面意会了本招募证明书。                    二十四、其他应败露事项 赎回等业务的公告，2023-07-17； 赎回等业务的公告，2023-09-01； 赎回等业务的公告，2023-09-08； 务的公告，2024-05-07； 务的教唆性公告，2024-05-08。               二十五、招募证明书的存放及查阅方式    本基金招募证明书存放在基金经管东谈主的办公景色和营业景色，投资者可免费查阅。在支 工银瑞信各人精选股票型证券投资基金                  更新的招募证明书 付工本费后，可在合理时代内取得上述文献的复制件或复印件。   基金经管东谈主保证文本的内容与公告的内容齐备一致。                     二十六、备查文献   （一）中国证监会核准工银瑞信各人精选股票型证券投资基金召募的文献   （二）《工银瑞信各人精选股票型证券投资基金基金合同》   （三）《工银瑞信各人精选股票型证券投资基金托管契约》   （四）法律主张书   （五）基金经管东谈主业务履历批件、营业派司   （六）基金托管东谈主业务履历批件、营业派司   以上第（一）至（五）项备查文献存放在基金经管东谈驾御公景色、营业景色，第（六）项 文献存放于基金托管东谈主的办公景色。基金投资者在营业时代可免费查阅，在支付工本费后， 可在合理时代内取得上述文献的复制件或复印件。                                工银瑞信基金经管有限公司                                  二〇二五年二月七日 附件一   基金合同选录   一、基金合同当事东谈主及权利义务   (一)基金经管东谈主   （1）自本基金合同告成之日起，依照关联法律法例和本基金合同的规定孤独运用基金 财产；   （2）依照基金合同获取基金经管费以及法律法例规定或监管部门批准的其他收入；   （3）发售基金份额；   （4）依照关联规定愚弄因基金财产投资于证券所产生的权利；   （5）在合乎关联法律法例的前提下，制订和调解关联基金认购、申购、赎回、调解、 非交易过户、转托管等业务的王法，在法律法例和本基金合同规定的范围内决定和调解基金 的除调高托管费率和经管费率之外的相干费率结构和收费方式；   （6）根据关联规定，遴荐、更换或铲除证券经纪代理商以及证券登记机构，并对其行 为进行必要的监督；   （7）根据本基金合同及关联规定监督基金托管东谈主，对于基金托管东谈主违抗了本基金合同 工银瑞信各人精选股票型证券投资基金                  更新的招募证明书 或关联法律法例规定的步履，对基金财产、其他当事东谈主的利益酿成首要损失的情形，应实时 呈报中国证监会，并遴选必要措施保护基金及相干当事东谈主的利益；   （8）在基金合同约定的范围内，拒却或暂停受理申购和赎回肯求；   （9）在法律法例允许的前提下，为基金的利益照章为基金进行融资、融券；   （10）自行担任或遴荐、更换登记结算机构，获取基金份额合手有东谈主名册，并对登记结算 机构的代理步履进行必要的监督和查验；   （11）遴荐、更换代销机构，并依据销售代理契约和关联法律法例，对其步履进行必要 的监督和查验；   （12）遴荐、更换讼师、审计师、证券经纪商或其他为基金提供服务的外部机构；   （13）在基金托管东谈主更换时，提名新的基金托管东谈主；   （14）照章召集基金份额合手有东谈主大会；   （15）法律法例和基金合同规定的其他权利。   （1）照章召募基金，办理或者寄托经中国证监会认定的其他机构代为办理基金份额的 发售、申购、赎回和登记事宜；   （2）办理基金备案手续；   （3）自基金合同告成之日起，以老师信用、神勇尽责的原则经管和运用基金财产，基 于严慎的原则，控制基金资产的流动性风险，保证基金资产正常运作；   （4）配备实足的具有专科履历的东谈主员进行基金投资分析、决策，以专科化的谋划方式 经管和运作基金财产；   （5）确支合手理东谈主发送的交易数据确凿、准确、无缺，因数据原因酿成基金资产或基金 托管东谈主的财产损失，由基金经管东谈主承担抵偿责任；   （6）严格死守境内关联法律法例、基金合同的规定，遥远将基金合手有东谈主的利益置于首 位，以合理的依据建议投资建议，寻求基金的最好交易实行，公谈客不雅对待扫数客户，遥远 按照基金的投资主义、策略、政策、指引和限定实施投资决定，充分败露一切波及利益打破 的要害事实，尊重客户信息的神秘性；   （7）建立健全里面风险控制、监察与稽核、财务经管及东谈主事经管等轨制，保证所经管 的基金财产和经管东谈主的财产相互孤独，对所经管的不同基金辩认经管，辩认记账，进行证券 投资；   （8）确保基金投资于中国证监会规定的金融家具或器用；严格按照《基金法》、《试行 办法》、基金合同及关联法律法例关联投资范围和比例限定的规定，详情了了、可实行的投 资范围和投资比例，并在规定时代内，对超范围、超比例的投资进行调解，并承担相应的责 工银瑞信各人精选股票型证券投资基金                      更新的招募证明书 任；      （9）确保基金经管东谈主向基金托管东谈主发送的基金认购、申购和赎回数据合乎《基金法》、 《试行办法》      、基金合同过头他关联规定，并保证该数据果真凿、准确和无缺；      （10）寄托境外证券服务机构代理买卖证券的，应当严格履行受信责任，并按照关联规 定对投资交易的经由、信息败露、记录保存进行经管；      （11）与境外证券服务机构之间的证券交易和研究服务安排，应当严格按照《试行办法》 第三十条文矩的原则进行；      （12）进行境外证券投资，应当死守当地监管机构、交易所的关联法律法例规定；      （13）如需在托管东谈主遴荐的机构之外支合手、登记基金财产，应严格审查，保证基金财产 的安全，以及相干资产收益准确、按时归入基金财产；      （14）严格按照各人投资施展范例(GIPS)考中投资事迹范例；      （15）除依据《基金法》、《试行办法》                        、基金合同过头他关联规定外，不得为我方及任 何第三东谈主谋取利益，不得寄托第三东谈主运作基金财产；      （16）照章接受基金托管东谈主的监督；      （17）筹算并公告基金净值信息，详情基金份额申购、赎回价钱；      （18）遴选恰当合理的措施使筹算基金份额认购、申购、赎回和刊出价钱的方法合乎基 金合同等法律文献的规定；      （19）按规定受理申购和赎回肯求，严格控制基金投资家具的流动性风险，确保实时、 足额支付赎回款项；      （20）进行基金管帐核算并编制基金财务管帐禀报；      （21）编制季度禀报、中期禀报和年度禀报；      （22）严格按照《基金法》、                   《信息败露办法》、                           《试行办法》、基金合同过头他关联规定， 履行信息败露及禀报义务；      （23）保守基金买卖诡秘，不得清晰基金投资筹算、投资意向等，除《基金法》、                                          《试行 办法》和基金合同过头他关联规定另有规定外，在基金信息公开败露前应予守秘，不得向他 东谈主清晰；      （24）按照基金合同的约定详情基金收益分配决议，实时向基金份额合手有东谈主分配收益；      （25）依据《基金法》、                 《运作办法》、基金合同过头他关联规定召集基金份额合手有东谈主大 会或配合基金托管东谈主、基金份额合手有东谈主照章召集基金份额合手有东谈主大会；      （26）保存基金财产经管业务行为的记录、账册、报表和其他相干尊府；      （27）以基金经管东谈主口头，代表基金份额合手有东谈主利益愚弄诉讼权利或者实施其他法律行 为； 工银瑞信各人精选股票型证券投资基金                  更新的招募证明书   （28）组织并参加基金财产清理小组，参与基金财产的支合手、清理、估价、变现和分配；   （29）因违抗基金合同导致基金财产的损失或毁伤基金份额合手有东谈主正当权益，应当承担 抵偿责任，其抵偿责任不因其退任而免除；   （30）基金托管东谈主违抗基金合同酿成基金财产损失机，应为基金份额合手有东谈主利益向基金 托管东谈主追偿；   （31）按规定向基金托管东谈主提供基金份额合手有东谈主名册尊府；   （32）靠近终结、照章被破除或者被照章宣告收歇时，实时禀报中国证监会并通知基金 托管东谈主；   （33）实行告成的基金份额合手有东谈主大会决议；   （34）不从事任何有损基金过头他基金当事东谈主利益的行为；   （35）依照法律法例为基金的利益对被投资公司愚弄鼓动权利，为基金的利益愚弄因基 金财产投资于证券所产生的权利，不谋求对上市公司的控股祥和利经管；   （36）法律法例、中国证监会和基金合同规定的其他义务。   (二)基金托管东谈主   （1）依基金合同约定获取基金托管费以及法律法例规定或监管部门批准的其他收入；   （2）遴荐、更换负责境外资产托管业务的境外托管东谈主；   （3）监督基金经管东谈主对本基金的投资运作；   （4）自本基金合同告成之日起，照章支合手基金资产；   （5）在基金经管东谈主更换时，提名新任基金经管东谈主；   （6）根据本基金合同及关联规定监督基金经管东谈主，对于基金经管东谈主违抗本基金合同或 关联法律法例规定的步履，对基金资产、其他当事东谈主的利益酿成首要损失的情形，应实时呈 报中国证监会，并遴选必要措施保护基金及相干当事东谈主的利益；   （7）照章召集基金份额合手有东谈主大会；   （8）按规定取得基金份额合手有东谈主名册尊府；   （9）法律法例和基金合同规定的其他权利。   （1）设立专门的基金托管部门，具有合乎要求的营业景色，配备实足的、及格的熟悉 基金托管业务的专职东谈主员，负责基金财产托作事宜；   （2）对所托管的不同基金财产辩认竖立账户，确保基金财产的无缺与孤独；   （3）除依据《基金法》、              《试行办法》、基金合同过头他关联规定外，不得为我方及任何 第三东谈主谋取利益； 工银瑞信各人精选股票型证券投资基金                   更新的招募证明书   （4）保护合手有东谈主利益，按照规定对基金日常投资步履和资金汇出入情况实施监督，如 发现投资指示或资金汇出入犯罪、违法，应当实时向中国证监会、国度外汇局禀报；   （5）安全保护基金财产，准时将公司步履信息通知基金经管东谈主，确保基金实时收取所 有应得收入；   （6）按照规定监督基金经管东谈主的投资运作，确保基金按照关联法律法例和基金合同约 定的投资主义和限定进行经管；   （7）按照关联法律法例和基金合同的约定实行基金经管东谈主的指示，实时办理清理、交 割事宜；   （8）确保基金的份额净值按照关联法律法例和基金合同规定的方法进行筹算；   （9）确保基金按照关联法律法例和基金合同的规定进行申购、认购、赎回等日常交易；   （10）确保基金根据关联法律法例和基金合同详情并实施收益分配决议；   （11）按照关联法律法例和基金合同的规定，基金托管东谈主对由基金托管东谈主或其寄托的境 外托管东谈主实践有用控制的证券承担安全支合手责任。   （12）每月收尾后 7 个做事日内，向中国证监会和国度外汇局禀报基金境外投资情况， 并按相干规定进行国际出入申报；   （13）安全支合手基金资产，开设或寄托开设资金账户和证券账户；   （14）办理基金的关联结汇、售汇、收汇、付汇和东谈主民币资金结算业务；   （15）保存基金的资金汇出、汇入、兑换、收汇、付汇、资金往还、寄托及成交记录等 相干尊府，其保存的时代应当不少于 20 年；   （16）支合手由基金经管东谈主代表基金签订的与基金关联的首要合同及关联凭证；   （17）保守基金买卖诡秘，除《基金法》、《试行办法》、基金合同过头他关联规定另有 规定外，在基金信息公开败露前应予守秘，不得向他东谈主清晰；   （18）对基金财务管帐禀报、季度禀报、中期禀报和年度禀报出具主张，证明基金经管 东谈主在各要害方面的运作是否严格按照基金合同的规定进行；如果基金经管东谈主有未实行基金合 同规定的步履，还应当证明基金托管东谈主是否遴选了恰当的措施；   （19）保存基金托管业务行为的记录、账册、报表和其他相干尊府；   （20）办理与基金托管业务行为关联的信息败露事项；   （21）复核、审查基金经管东谈主筹算的基金资产净值、基金份额净值和基金份额申购、赎 回价钱；   （22）按规定制作相干账册并与基金经管东谈主查对；   （23）依据基金经管东谈主的指示或关联规定向基金份额合手有东谈主支付基金收益和赎回款项；   （24）按照规定召集基金份额合手有东谈主大会或配合基金份额合手有东谈主照章自行召集基金份额 工银瑞信各人精选股票型证券投资基金                  更新的招募证明书 合手有东谈主大会；   （25）因违抗基金合同导致基金财产损失，答应担抵偿责任，其抵偿责任不因其退任而 免除；   （26）遴荐的境外托管东谈主，应合乎《试行办法》第十九条的规定；   （27）对基金的境外财产，可授权境外托管东谈主代为履行其承担的受托东谈主职责。境外托管 东谈主在履行职责过程中，因本人障碍、断然等原因而导致基金财产受损的，托管东谈主应当承担相 应责任。   （28）基金经管东谈主因违抗基金合同酿成基金财产损失机，应为基金向基金经管东谈主追偿；   （29）参加基金财产清理小组，参与基金财产的支合手、清理、估价、变现和分配；   （30）靠近终结、照章被破除或者被照章宣告收歇时，实时禀报中国证监会和银行业监 督经管机构，并通知基金经管东谈主；   （31）实行告成的基金份额合手有东谈主大会决议；   （32）不从事任何有损基金过头他基金当事东谈主利益的行为；   （33）保存与基金托管东谈主职责相干的基金份额合手有东谈主名册；   （34）法律法例、中国证监会和国度外汇局根据审慎监管原则规定的其他职责以及基金 合同规定的其他义务。   因基金经管东谈主原因酿成基金托管东谈主无法正常履行上述义务，由基金经管东谈主承担责任，并 对酿成的基金财产损失承担相干抵偿责任。   如适用的法律法例和规章轨制不再要求托管东谈主履行上述职责的，托管东谈主按照变更后的相 关规定履行职责。   （三）基金份额合手有东谈主 当事东谈主，直至其不再合手有本基金的基金份额，其合手有基金份额的步履本人即标明其对基金合 同的齐备承认和接受。基金份额合手有东谈主算作基金合同当事东谈主并不以在基金合同上书面签章或 署名为必要条件。   （1）共享基金财产收益；   （2）参与分配清理后的剩余基金财产；   （3）照章肯求赎回其合手有的基金份额；   （4）按照规定要求召开基金份额合手有东谈主大会；   （5）出席或者请托代表出席基金份额合手有东谈主大会，对基金份额合手有东谈主大会审议事项行 使表决权； 工银瑞信各人精选股票型证券投资基金                     更新的招募证明书      （6）查阅或者复制公开败露的基金信息尊府；      （7）监督基金经管东谈主的投资运作；      （8）对基金经管东谈主、基金托管东谈主、基金份额发售机构毁伤其正当权益的步履照章拿起 诉讼；      （9）法律法例和基金合同规定的其他权利。      每份基金份额具有同等的正当权益。      （1）死守法律法例、基金合同过头他关联规定；      （2）死守基金经管东谈主、基金托管东谈主、代销机构和登记结算机构对于通达式基金业务的 相干王法及规定；      （3）缴纳基金认购、申购款项及法律法例和基金合同所规定的用度；      （4）在合手有的基金份额范围内，承担基金耗损或者基金合同阻隔的有限责任；      （5）不从事任何有损基金过头他基金份额合手有东谈主正当权益的行为；      （6）实行告成的基金份额合手有东谈主大会决议；      （7）返还在基金交易过程中因任何原因，自基金经管东谈主及基金经管东谈主的代理东谈主、基金 托管东谈主、代销机构、其他基金份额合手有东谈主处获取的不当得利；      （8）法律法例和基金合同规定的其他义务。      二、基金份额合手有东谈主大会      (一)基金份额合手有东谈主大会由基金份额合手有东谈主或基金份额合手有东谈主的正当授权代表共同组 成。基金份额合手有东谈主合手有的每一基金份额具有同等的投票权。      (二)召开事由 以上(含 10%，下同)的基金份额合手有东谈主(以基金经管东谈主收到提议当日的基金份额筹算，下同) 提议时，应当召开基金份额合手有东谈主大会：      (1)提前阻隔基金合同；      (2)调解基金运作方式；      (3)变更基金类别；      (4)变更基金投资主义、投资范围或投资策略；      (5)变更基金份额合手有东谈主大会范例；      (6)更换基金经管东谈主、基金托管东谈主；      (7)提高基金经管东谈主、基金托管东谈主的报酬范例，但法律法例要求提高该等报酬范例的除 外； 工银瑞信各人精选股票型证券投资基金                    更新的招募证明书      (8)本基金与其他基金的合并；      (9)对基金合同当事东谈主权利、义务产生首要影响的其他事项；      (10)法律法例、基金合同或中国证监会规定的其他情形。 开基金份额合手有东谈主大会：      （1）调低基金经管费、基金托管费和其他应由基金承担的用度；      （2）在法律法例和本基金合同规定的范围内变更基金的申购费率、赎回费率或收费方 式；      （3）经中国证监会允许，基金推出新业务或服务；      （4）经中国证监会允许，基金经管东谈主、登记结算机构、代销机构在法律法例规定的范 围内调解关联基金认购、申购、赎回、调解、非交易过户、转托管等业务的王法；      （5）在不违抗法律法例规定的情况下，接受其它币种的申购、赎回；      （6）因相应的法律法例发生变动必须对基金合同进行修改；      （7）对基金合同的修改不波及本基金合同当事东谈主权利义务关系发生变化；      （8）基金合同的修改对基金份额合手有东谈主利益无实践性不利影响；      （9）按照法律法例或本基金合同规定不需召开基金份额合手有东谈主大会的其他情形。      (三)召集东谈主和召集方式 金经管东谈主未按规定召集或者不可召集时，由基金托管东谈主召集。 议。基金经管东谈主应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面见知基金托管东谈主。 基金经管东谈主决定召集的，应当自出具书面决定之日起 60 日内召开；基金经管东谈主决定不召集， 基金托管东谈主仍以为有必要召开的，应当自行召集。 应当向基金经管东谈主建议书面提议。基金经管东谈主应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否 召集，并书面见知建议提议的基金份额合手有东谈主代表和基金托管东谈主。基金经管东谈主决定召集的， 应当自出具书面决定之日起 60 日内召开；基金经管东谈主决定不召集，代表基金份额 10%以上 的基金份额合手有东谈主仍以为有必要召开的，应当向基金托管东谈主建议书面提议。基金托管东谈主应当 自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面见知建议提议的基金份额合手有东谈主代表 和基金经管东谈主；基金托管东谈主决定召集的，应当自出具书面决定之日起 60 日内召开。 而基金经管东谈主、基金托管东谈主都不召集的，代表基金份额 10%以上的基金份额合手有东谈主有权自行 工银瑞信各人精选股票型证券投资基金                   更新的招募证明书 召集基金份额合手有东谈主大会，但应当至少提前 30 日向中国证监会备案。 当配合，不得箝制、干预。   (四)召开基金份额合手有东谈主大会的通知时代、通知内容、通知方式 方式和权益登记日。召开基金份额合手有东谈主大会，召集东谈主必须于会议召开日前 30 天在指定媒 介公告。基金份额合手有东谈主大分解知须至少载明以下内容：   (1)会议召开的时代、地点和出席方式；   (2)会议拟审议的主要事项；   (3)会议形貌；   (4)议事范例；   (5)有权出席基金份额合手有东谈主大会的基金份额合手有东谈主权益登记日；   (6)代理投票的授权寄托书的内容要求(包括但不限于代理东谈主身份、代理权限和代理有用 期限等)、送达时代和地点；   (7)表决方式；   (8)会务常设计划东谈主姓名、电话；   (9)出席会议者必须准备的文献和必须履行的手续；   (10)召集东谈主需要通知的其他事项。 并在会议通知中证明本次基金份额合手有东谈主大会所遴选的具体通信方式、寄托的公证机关过头 计划方式和计划东谈主、书面表决主张寄交的截止时代和收取方式。 的计票进行监督；如召集东谈主为基金托管东谈主，则应另行书面通知基金经管东谈主到指定地点对书面 表决主张的计票进行监督；如召集东谈主为基金份额合手有东谈主，则应另行书面通知基金经管东谈主和基 金托管东谈主到指定地点对书面表决主张的计票进行监督。基金经管东谈主或基金托管东谈主拒不派代表 对书面表决主张的计票进行监督的，不影响计票和表决结果。   (五)基金份额合手有东谈主出席会议的方式   (1)基金份额合手有东谈主大会的召开方式包括现场开会和通信方式开会。   (2)现场开会由基金份额合手有东谈主本东谈主出席或通过授权寄托书请托其代理东谈主出席，现场开 会时基金经管东谈主和基金托管东谈主的授权代表应当出席，如基金经管东谈主或基金托管东谈主拒不派代表 出席的，不影响表决服从。 工银瑞信各人精选股票型证券投资基金                    更新的招募证明书      (3)通信方式开会指按照本基金合同的相干规定以通信的书面方式进行表决。      (4)会议的召开方式由召集东谈主详情，但决定调解基金运作方式、基金经管东谈主更换或基金 托管东谈主更换、提前阻隔基金合同的事宜必须以现场开会方式召开基金份额合手有东谈主大会。      (1)现场开会方式      在同期合乎以下条件时，现场会议方可举行： 占权益登记日基金总份额的 50%以上(含 50%，下同)； 有基金份额的凭证及授权寄托代理手续完备，到会者出具的相干文献合乎关联法律法例和基 金合同及会议通知的规定，而且合手有基金份额的凭证与基金经管东谈主合手有的注册登记尊府相符。      (2)通信开会方式      在同期合乎以下条件时，通信会议方可举行： 东谈主”)到指定地点对书面表决主张的计票进行监督； 合手有东谈主的书面表决主张，如基金经管东谈主或基金托管东谈主经通知拒不到场监督的，不影响表决效 力； 金份额占权益登记日基金总份额的 50%以上； 合手有基金份额的凭证、授权寄托书等文献合乎法律法例、基金合同和会议通知的规定，并与 登记结算机构记录相符。      如果开会条件够不上上述的条件，则召集东谈主可另行详情并公告再行表决的时代，且详情 有权出席会议的基金份额合手有东谈主履历的权益登记日应保合手不变。      (六)议事内容与范例      (1)议事内容为本基金合同规定的召开基金份额合手有东谈主大会事由所波及的内容。      (2)基金经管东谈主、基金托管东谈主、单独或合并合手有权益登记日本基金总份额 10%以上的基 金份额合手有东谈主不错在大会召集东谈主发出会议通知前就召开事由向大会召集东谈主提交需由基金份 额合手有东谈主大会审议表决的提案。 工银瑞信各人精选股票型证券投资基金                 更新的招募证明书   (3)对于基金份额合手有东谈主提交的提案，大会召集东谈主应当按照以下原则对提案进行审核：   关联性。大会召集东谈主对于基金份额合手有东谈主提案波及事项与基金有顺利关系，而且不超出 法律法例和基金合同规定的基金份额合手有东谈主大会权利范围的，应提交大会审议；对于不合乎 上述要求的，不提交基金份额合手有东谈主大会审议。如果召集东谈主决定不将基金份额合手有东谈主提案提 交大会表决，应当在该次基金份额合手有东谈主大会上进行讲授和证明。   范例性。大会召集东谈主不错对基金份额合手有东谈主的提案波及的范例性问题作念出决定。如将其 提案进行分拆或合并表决，需征得原提案东谈主同意；原提案东谈主不同意变更的，大会主合手东谈主不错 就范例性问题提请基金份额合手有东谈主大会作念出决定，并按照基金份额合手有东谈主大会决定的范例进 行审议。   (4)单独或合并合手有权利登记日基金总份额 10％以上的基金份额合手有东谈主提交基金份额 合手有东谈主大会审议表决的提案，基金经管东谈主或基金托管东谈主提交基金份额合手有东谈主大会审议表决的 提案，未获基金份额合手有东谈主大会审议通过，就澌灭提案再次提请基金份额合手有东谈主大会审议， 其时代间隔不少于 6 个月。法律法例另有规定的除外。   (5)基金份额合手有东谈主大会的召集东谈主发出召开会议的通知后，如果需要对原有提案进行修 改，应当在基金份额合手有东谈主大会召开前 30 日实时公告。不然，会议的召开日历应当顺延并 保证至少与公告日历有 30 日的间隔期。   (1)现场开会   在现场开会的方式下，开始由大会主合手东谈主按照规定范例文牍会议议事范例及疑望事项， 详情和公布监票东谈主，然后由大会主合手东谈主宣读提案，经计划后进行表决，经正当执业的讼师见 证后形成大会决议。   大会由召集东谈主授权代表主合手。基金经管东谈主为召集东谈主的，其授权代表未能主合手大会的情况 下，由基金托管东谈主授权代表主合手；如果基金经管东谈主和基金托管东谈主授权代表均未能主合手大会， 则由出席大会的基金份额合手有东谈主和代理东谈主以所代表的基金份额 50%以上多数选举产生别称 代表算作该次基金份额合手有东谈主大会的主合手东谈主。   召集东谈主应当制作出席会议东谈主员的签名册。签名册载明参加会议东谈主员姓名(或单元称呼)、 身份证号码、合手有或代表有表决权的基金份额数目、寄托东谈主姓名(或单元称呼)等事项。   (2)通信方式开会   在通信表决开会的方式下，开始由召集东谈主提前 30 日公布提案，在所通知的表决截止日 期后第 2 个做事日在公证机关及监督东谈主的监督下由召集东谈主统计全部有用表决并形成决议。如 监督东谈主经通知但拒却到场监督，则在公证机关监督下形成的决议有用。 工银瑞信各人精选股票型证券投资基金                    更新的招募证明书      (七)决议形成的条件、表决方式、范例      (1)一般决议      一般决议须经出席会议的基金份额合手有东谈主(或其代理东谈主)所合腕表决权的 50%以上通过方 为有用，除下列(2)所规定的须以寥落决议通过事项除外的其他事项均以一般决议的方式通 过；      (2)寥落决议      寥落决议须经出席会议的基金份额合手有东谈主(或其代理东谈主)所合腕表决权的三分之二以上(含 三分之二)通过方为有用；波及更换基金经管东谈主、更换基金托管东谈主、调解基金运作方式、提 前阻隔基金合同等首要事项必须以寥落决议通过方为有用。 告。 律法例和会议通知规定的书面表决主张即视为有用的表决，表决主张微辞不清或相互矛盾的 视为弃权表决，但应当计入出具书面主张的基金份额合手有东谈主所代表的基金份额总额。 项表决。      (八)计票      (1)如基金份额合手有东谈主大会由基金经管东谈主或基金托管东谈主召集，则基金份额合手有东谈主大会的 主合手东谈主应当在会议动手后文牍在出席会议的基金份额合手有东谈主和代理东谈主中推举两名基金份额 合手有东谈主代表与大会召集东谈主授权的别称监督员共同担任监票东谈主；如大会由基金份额合手有东谈主自行 召集，基金份额合手有东谈主大会的主合手东谈主应当在会议动手后文牍在出席会议的基金份额合手有东谈主和 代理东谈主中推举两名基金份额合手有东谈主代表与基金经管东谈主、基金托管东谈主授权的别称监督员共同担 任监票东谈主；但如果基金经管东谈主和基金托管东谈主的授权代表未出席，则大会主合手东谈主可自行选举三 名基金份额合手有东谈主代表担任监票东谈主。      (2)监票东谈主应当在基金份额合手有东谈主表决后立即进行盘点，由大会主合手东谈主马上公布计票结 果。      (3)如大会主合手东谈主对于提交的表决结果有异议，不错对投票数进行再行盘点；如大会主 合手东谈主未进行再行盘点，而出席大会的基金份额合手有东谈主或代理东谈主对大会主合手东谈主文牍的表决结果 工银瑞信各人精选股票型证券投资基金                    更新的招募证明书 有异议，其有权在文牍表决结果后立即要求再行盘点，大会主合手东谈主应当立即再行盘点并公布 再行盘点结果。再行盘点仅限一次。   在通信方式开会的情况下，计票方式为：由大会召集东谈主授权的两名监票东谈主在监督东谈主派出 的授权代表的监督下进行计票，并由公证机关对其计票过程给以公证；如监督东谈主经通知但拒 绝到场监督，则大会召集东谈主可自行授权 3 名监票东谈主进行计票，并由公证机关对其计票过程予 以公证。   (九)基金份额合手有东谈主大会决议报中国证监会核准或备案后的公告时代、方式 报中国证监会核准或者备案。基金份额合手有东谈主大会决定的事项自中国证监会照章核准或者出 具无异议主张之日起告成。对于本章第(二)条所规定的第(1)-(8)项召开事由的基金份额合手 有东谈主大会决议经中国证监会核准告成后方可实行，对于本章第(二)条所规定的第(9)、(10) 项召开事由的基金份额合手有东谈主大会决议经中国证监会核准或出具无异议主张后方可实行。 均有不停力。基金经管东谈主、基金托管东谈主和基金份额合手有东谈主应当实行告成的基金份额合手有东谈主大 会决议。 式进行表决，在公告基金份额合手有东谈主大会决议时，必须将公文凭全文、公证机构、公证员姓 名等一同公告。   (十)法律法例或监管部门对基金份额合手有东谈主大会另有规定的，从其规定。                  三、基金合同的变更、阻隔与财产清理   (一)基金合同的变更 合手有东谈主大会，基金合同变更的内容应经基金份额合手有东谈主大会决议同意。   (1)阻隔基金合同；   (2)调解基金运作方式；   (3)变更基金类别；   (4)变更基金投资主义、投资范围或投资策略；   (5)变更基金份额合手有东谈主大会范例；   (6)更换基金经管东谈主、基金托管东谈主；   (7)提高基金经管东谈主、基金托管东谈主的报酬范例。但根据适用的相干规定提高该等报酬标 准的除外； 工银瑞信各人精选股票型证券投资基金                    更新的招募证明书      (8)本基金与其他基金的合并；      (9)对基金合同当事东谈主权利、义务产生首要影响的其他事项；      (10)法律法例、基金合同或中国证监会规定的其他情形。      但出现下列情况时，可不经基金份额合手有东谈主大会决议，由基金经管东谈主和基金托管东谈主同意 变更后公布，并报中国证监会备案：      (1)调低基金经管费、基金托管费和其他应由基金承担的用度；      (2)在法律法例和本基金合同规定的范围内变更基金的申购费率、赎回费率或收费方式；      (3)因相应的法律法例发生变动必须对基金合同进行修改；      (4)对基金合同的修改不波及本基金合同当事东谈主权利义务关系发生变化；      (5)基金合同的修改对基金份额合手有东谈主利益无实践性不利影响；      (6)按照法律法例或本基金合同规定不需召开基金份额合手有东谈主大会的其他情形。 国证监会核准或出具无异议主张后告成实行，并自告成之日起 2 日内在至少一种指定序论公 告。      (二)本基金合同的阻隔      有下列情形之一的，本基金合同经中国证监会核准后将阻隔： 个月内无其他恰当的基金经管公司连结其原有权利义务； 个月内无其他恰当的托管机构连结其原有权利义务；      (三)基金财产的清理      (1)基金合同阻隔时，成立基金财产清理组，基金财产清理组在中国证监会的监督下进 行基金清理。      (2)基金财产清理组成员由基金经管东谈主、基金托管东谈主、具有从事证券、期货相干业务资 格的注册管帐师、讼师以及中国证监会指定的东谈主员组成。基金财产清理组不错聘用必要的工 作主谈主员。      (3)基金财产清理组负责基金财产的支合手、清理、估价、变现和分配。基金财产清理组 不错照章进行必要的民事行为。 工银瑞信各人精选股票型证券投资基金                  更新的招募证明书   基金合同阻隔，应当按法律法例和本基金合同的关联规定对基金财产进行清理。基金财 产清理范例主要包括：   (1)基金合同阻隔后，发布基金财产清理公告；   (2)基金合同阻隔时，由基金财产清理组统依然受基金财产；   (3)对基金财产进行清理和阐发；   (4)对基金财产进行估价和变现；   (5)礼聘讼师事务所出具法律主张书；   (6)礼聘管帐师事务所对清理禀报进行审计；   (7)将基金财产清理结果禀报中国证监会；   (8)参加与基金财产关联的民事诉讼；   (9)公布基金财产清理结果；   (10)对基金剩余财产进行分配。   清理用度是指基金财产清理组在进行基金财产清理过程中发生的扫数合理用度，清理费 用由基金财产清理组优先从基金财产中支付。   (1)支付清理用度；   (2)缴纳所欠税款；   (3)退回基金债务；   (4)按基金份额合手有东谈主合手有的基金份额比例进行分配。   基金财产未按前款(1)－(3)项规定退回前，不分配给基金份额合手有东谈主。   基金财产清理公告于基金合同阻隔并报中国证监会备案后 5 个做事日内由基金财产清 算组公告，基金财产清理组应当将清理禀报登载在指定网站上，并将清理禀报教唆性公告登 载在指定报刊上；清理过程中的关联首要事项须实时公告；基金财产清理结果经具有证券、 期货相干业务履历的管帐师事务所审计，讼师事务所出具法律主张书后，由基金财产清理组 报中国证监会备案并公告。   基金财产清理账册及关联文献由基金托管东谈主保存 15 年以上。   四、争议的处理   对于因基金合同的签订、内容、履行和讲授或与基金合同关联的争议，基金合同当事东谈主 应尽量通过协商、长入路线处分。不肯或者不可通过协商、长入处分的，任何一方均有权将 工银瑞信各人精选股票型证券投资基金                        更新的招募证明书 争议提交中国国际经济贸易仲裁委员会，按照中国国际经济贸易仲裁委员会届时有用的仲裁 王法进行仲裁。仲裁地点为北京市。仲裁裁决是结尾的，对各方当事东谈主均有不停力，仲裁费 用由败诉方承担。   争议处理时代，基金合同当事东谈主应信守各自的职责，连接诚实、神勇、尽责地履行基金 合同规定的义务，珍重基金份额合手有东谈主的正当权益。   本基金合同受中国法律统领。   五、基金合同的服从   本基金合同可印制成册，供投资东谈主在基金经管东谈主、基金托管东谈主、代销机构和登记结算机 构办公景色查阅，但其服从应以基金合同原来为准。 附件二   托管契约选录   一、托管契约当事东谈主   （一）基金经管东谈主   称呼：工银瑞信基金经管有限公司   住所：北京市西城区金融大街 5 号、甲 5 号 9 层甲 5 号 901   办公地址：北京市西城区金融大街 5 号新肥大厦 A 座 6-9 层   法定代表东谈主：赵桂才   成立地间：2005 年 6 月 21 日   批准设立机关：中国证券监督经管委员会   批准设立文号：中国证监会证监基金字200593 号   谋划范围：基金召募；基金销售；资产经管以及中国证监会许可的其它业务   注册成本：东谈主民币贰亿元   组织形貌：有限责任公司   存续时代：合手续谋划   （二）基金托管东谈主   称呼：中国设立银行股份有限公司(简称：中国设立银行)   住所：北京市西城区金融大街 25 号   办公地址：北京市西城区闹市口大街 1 号院 1 号楼   邮政编码：100033   法定代表东谈主：张金良   成立日历：2004 年 09 月 17 日 工银瑞信各人精选股票型证券投资基金                    更新的招募证明书   基金托管业务批准文号：中国证监会证监基字199812 号   组织形貌：股份有限公司   注册成本：贰仟伍佰亿壹仟零玖拾柒万柒仟肆佰捌拾陆元整   存续时代：合手续谋划   二、基金托管东谈主对基金经管东谈主的业务监督和核查   （一）基金托管东谈主根据关联法律法例的规定及基金合同的约定，对基金投资范围、投资 对象进行监督。   本基金的投资范围包括：国际成本市集股票、股票型证券投资基金以及政府债券、回购、 股票指数期货、外汇远期合约、外汇互换过头他用于组合避险或有用经管的金融养殖器用。 其中，股票资产占基金资产的比例为 60%-95%，债券、现款等金融器用占基金资产的比例为 其中现款不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。   上述国际成本市集股票应在与中国证监会已签署双边监管勾搭见谅备忘录的国度或地 区证券市集挂牌交易。   （二）基金托管东谈主根据关联法律法例的规定及基金合同的约定，对基金投资、融资比例 进行监督。基金托管东谈主按下述比例和调解期限进行监督：   （1）本基金合手有的股票等权益类资产占基金资产的比例不低于 60%；   （2）本基金合手有一家上市公司的股票，其市值不突出基金资产净值的 10％；本基金合手 有澌灭机构（政府、国际金融组织除外）刊行的证券市值不得突出基金资产净值的 10%；   （3）本基金合手有澌灭家银行的进款不得突出基金资产净值的 20%。银行应当是中资商 业银行在境外设立的分行或在最近一个管帐年度达到中国证监会认同的信用评级机构评级 的境外银行，但在基金托管账户的进款不受此限定；   （4）本基金不得购买证券用于控制或影响刊行该证券的机构或其经管层。   （5）本基金合手有非流动性资产市值不得突出基金资产净值的 10%。   前项非流动性资产是指法律或基金合同规定的畅达受限证券以及中国证监会认定的其 他资产；   （6）本基金合手有境外基金的市值系数不得突出基金净值的 10%。但合手有货币市集基金 不错不受上述限定。   （7）为应付赎回、交易清理等临时用途借入现款的比例不得突出基金资产净值的 10%；   （8）本基金的金融养殖品全部敞口不得高于基金资产净值的 100％；   （9）本基金投资期货支付的开动保证金、投资期权支付或收取的期权费、投资柜台交 易养殖品支付的开动用度的总额不得高于基金资产净值的 10％； 工银瑞信各人精选股票型证券投资基金                  更新的招募证明书   （10）本基金投资于远期合约、互换等柜台交易金融养殖品，应当合乎以下要求：1） 扫数参与交易的敌手方（中资买卖银行除外）应当具有不低于中国证监会认同的信用评级机 构评级；2）交易敌手方应当至少每个做事日对交易进行估值，而且本基金可在职何时候以 公允价值阻隔交易；3）任一交易敌手方的市值计价敞口不得突出基金资产净值的 20％；   （11）本基金参与正回购交易、逆回购交易时，除按照基金资产投资所在市集的正常市 场惯例外，还应死守中国证监会的相干规定；   （12）本基金与私募类证券资管家具及中国证监会认定的其他主体为交易敌手开展逆回 购交易的，可接受质押品的天禀要求应当与基金合同约定的投资范围保合手一致；   （13）中国法律法例及中国证监会规定的其他限定；   （14）基金资产投资所在国度及地区法律及监管机构的相干规定及限定。   基金经管东谈主应当在基金合同告成后 6 个月内使基金的投资组合比例合乎基金合同的有 关约定。若基金突出上述（1）-（6）款的投资比例限定，应当在突出比例后 30 个做事日内 领受合理的买卖措施减仓以合乎投资比例限定要求；其他情况下，除第（12）款规定外，应 当在突出比例后 10 个做事日内领受合理的买卖措施减仓以合乎投资比例限定要求。   对于因基金份额拆分、大比例分成等聚积合手续营销行为引起的基金净资产领域在 10 个 做事日内增多 10 亿元以上的情形，而导致证券投资比例低于基金合同约定的，基金经管东谈主 同基金托管东谈主协商一致并实时书面禀报中国证监会后，可将调解时限从 30 个做事日延长到   （三）基金托管东谈主根据关联法律法例的规定及基金合同的约定，对本托管契约第十七条 第九款基金投资隔绝步履进行监督。基金托管东谈主通过过后监督方式对基金经管东谈主基金投资禁 停步履进行监督。   （四）基金托管东谈主根据关联法律法例的规定及基金合同的约定，对基金资产净值筹算、 基金份额净值筹算、应收资金到账、基金用度开支及收入详情、基金收益分配、相干信息披 露、基金宣传推介材料中登载基金事迹施展数据等进行监督和核查。   （五）基金托管东谈主发现基金经管东谈主的上述事项及投资指示或实践投资运作违抗法律法例、 基金合同和本托管契约的规定，应实时以书面形貌通知基金经管东谈主限期纠正。基金经管东谈主应 积极配合和协助基金托管东谈主的监督和核查。基金经管东谈主收到通知后应鄙人一做事日前实时核 对并以书面形貌给基金托管东谈主发出回函，就基金托管东谈主的疑义进行讲授或举证，证明违法原 因及纠正期限，并保证在规依期限内实时改正。在上述规依期限内, 基金托管东谈主有权随时对 通知县项进行复查, 督促基金经管东谈主改正。基金经管东谈主对基金托管东谈主通知的违法事项未能在 限期内纠正的，基金托管东谈主应禀报中国证监会。   （六）基金经管东谈主有义务配合和协助基金托管东谈主依照法律法例、基金合同和本托管契约 工银瑞信各人精选股票型证券投资基金                  更新的招募证明书 对基金业求实行核查。对基金托管东谈主发出的书面教唆，基金经管东谈主应在规定时代内回话并改 正，或就基金托管东谈主的疑义进行讲授或举证；对基金托管东谈主按照法律法例、基金合同和本托 管契约的要求需向中国证监会报送基金监督禀报的事项，基金经管东谈主应积极配合提供相干数 据尊府和轨制等。   （七）若基金托管东谈主发现基金经管东谈主依据交易范例已经告成的指示违抗法律、行政法例 和其他关联规定，或者违抗基金合同约定的，应当立即通知基金经管东谈主，由此酿成的损失由 基金经管东谈主承担。   （八）基金托管东谈主发现基金经管东谈主有首要违法步履，应实时禀报中国证监会，同期通知 基金经管东谈主限期纠正，并将纠正结果禀报中国证监会。基金经管东谈主无梗直意义，拒却、箝制 对方根据本托管契约规定愚弄监督权，或遴选拖延、欺骗等技能妨碍对方进行有用监督，情 节严重或经基金托管东谈主建议告诫仍不改正的，基金托管东谈主应禀报中国证监会。   三、基金经管东谈主对基金托管东谈主的业务核查   （一）基金经管东谈主对基金托管东谈主履行托管职责情况进行核查，核查事项包括基金托管东谈主 安全支合手基金财产、开设基金财产的资金账户和证券账户、复核基金经管东谈主筹算的基金资产 净值和基金份额净值、根据基金经管东谈主指示办理清理交收、相干信息败露和监督基金投资运 作等步履。   （二）基金经管东谈主发现基金托管东谈主私行挪用基金财产、未对基金财产实行分账经管、未 实行或无故延长实行基金经管东谈主资金划拨指示、清晰基金投资信息等违抗《基金法》、                                      《试行 办法》、基金合同、本契约过头他关联规定时，应实时以书面形貌通知基金托管东谈主限期纠正。 基金托管东谈主收到通知后应实时查对并以书面形貌给基金经管东谈主发出回函，证明违法原因及纠 正期限，并保证在规依期限内实时改正。在上述规依期限内，基金经管东谈主有权随时对通知县 项进行复查, 督促基金托管东谈主改正。基金托管东谈主应积极配合基金经管东谈主的核查步履，包括但 不限于：提交相干尊府以供基金经管东谈主核查托管财产的无缺性和确凿性，在规定时代内回话 基金经管东谈主并改正。   （三）基金经管东谈主发现基金托管东谈主有首要违法步履，应实时禀报中国证监会，同期通知 基金托管东谈主限期纠正，并将纠正结果禀报中国证监会。基金托管东谈主无梗直意义，拒却、箝制 对方根据本契约规定愚弄监督权，或遴选拖延、欺骗等技能妨碍对方进行有用监督，情节严 重或经基金经管东谈主建议告诫仍不改正的，基金经管东谈主应禀报中国证监会。   四、基金财产的支合手   （一）基金财产支合手的原则 工银瑞信各人精选股票型证券投资基金                更新的招募证明书 并按指示进行结算，如有特殊情况两边可另行协商处分。 清理时，不得将托管证券过头收益归入其清欢迎产；基金经管东谈主和基金托管东谈主意会现款于存 入现款账户时组成基金托管东谈主、境外托管东谈主的等额债务，除罪犯律法例及破除或清盘范例明 文许可该等现款不归于清欢迎产外，该等现款归入清欢迎产并不组成基金托管东谈主违抗托管协 议的规定。   （二）基金召募时代及召募资金的验资 金经管东谈主开立并经管。 合手有东谈主东谈主数合乎《基金法》、             《运作办法》、                   《试行办法》等关联规定后，基金经管东谈主应将属于 基金财产的全部资金划入基金托管东谈主开立的基金银行账户，同期在规定时代内，礼聘具有从 事证券相干业务履历的管帐师事务所进行验资，出具验资禀报。出具的验资禀报由参加验资 的 2 名或 2 名以上中国注册管帐师署名方为有用。 款等事宜。   （三）基金资金账户的开立和经管 正当合规的指示办理资金收付。本基金的银行预留印鉴由基金托管东谈主支合手和供境内资金划拨 使用。基金托管东谈主可寄托境外托管东谈主开立资金账户（境外），境外托管东谈主根据基金托管东谈主的 指示办理境外资金收付。 经管东谈主不得假借本基金的口头开立任何其他银行账户；亦不得使用基金的任何账户进行本基 金业务除外的行为。   （四）基金证券账户的开立和经管   基金托管东谈主寄托境外托管东谈主在境外，根据当地市集法律法例规定，开立和经管证券账户。   （五）其他账户的开立和经管 工银瑞信各人精选股票型证券投资基金                  更新的招募证明书 合同的规定，由基金托管东谈主或其寄托机构负责开立。    （六）基金财产投资的关联有价凭证等的支合手    基金财产投资的境外关联什物证券、银行进款依期存单等有价凭证由基金托管东谈主寄托境 外托管代理东谈主存放于其支合手库。基金托管东谈主对由基金托管东谈主除外机构实践有用控制的证券不 承担支合手责任。    （七）与基金财产关联的首要合同的支合手     与基金财产关联的首要合同的签署，由基金经管东谈主负责。由基金经管东谈主代表基金签署 的、与基金财产关联的首要合同的原件辩认由基金经管东谈主、基金托管东谈主支合手。除本契约另有 规定外，基金经管东谈主代表基金签署的与基金财产关联的首要合同，基金经管东谈主应保证基金管 理东谈主和基金托管东谈主至少各合手有一份原来的原件。上述首要合同的支合手期限为基金合同阻隔后    五、基金资产净值筹算和管帐核算    基金资产净值是指基金资产总值减去欠债（含各项关联税收）后的金额。    基金份额净值是指基金资产净值除以基金份额总额，基金份额净值的筹算精准到 0.001 元，少许点后第四位四舍五入。国度另有规定的，从其规定。    用于基金信息败露的基金资产净值和基金份额净值由基金经管东谈主负责筹算，基金托管东谈主 负责进行复核。基金经管东谈主应筹算每个估值日基金净值并发送给基金托管东谈主。基金托管东谈主对 净值筹算结果复核阐发后发送给基金经管东谈主，由基金经管东谈主对基金净值给以公布。 基金的基金管帐责任方由基金经管东谈主担任，因此，就与本基金关联的管帐问题，如经相干各 方在对等基础上充分计划后，仍无法达成一致主张的，按照基金经管东谈主对基金资产净值的计 算结果对外给以公布。    六、基金份额合手有东谈主名册的支合手    基金份额合手有东谈主名册至少应包括基金份额合手有东谈主的称呼和合手有的基金份额。基金份额合手 有东谈主名册由基金登记结算机构根据基金经管东谈主的指示编制和支合手，基金经管东谈主和基金托管东谈主 应辩认支合手基金份额合手有东谈主名册，保存期不少于 15 年。如不可妥善支合手，则按相干法例承 担责任。    在基金托管东谈主要求或编制半年报和年报前，基金经管东谈主应将关联尊府送交基金托管东谈主， 不得无故拒却或延误提供，并保证其确凿性、准确性和无缺性。基金托管东谈主不得将所支合手的 工银瑞信各人精选股票型证券投资基金                更新的招募证明书 基金份额合手有东谈主名册用于基金托管业务除外的其他用途，并应死守守秘义务。   七、争议处分方式   因本契约产生或与之相干的争议，两边当事东谈主应通过协商、长入处分，协商、长入不可 处分的，任何一方均有权将争议提交中国国际经济贸易仲裁委员会，仲裁地点为北京市，按 照中国国际经济贸易仲裁委员会届时有用的仲裁王法进行仲裁。仲裁裁决是结尾的，对当事 东谈主均有不停力，仲裁用度由败诉方承担。   争议处理时代，两边当事东谈主应信守基金经管东谈主和基金托管东谈主职责，各自连接诚实、神勇、 尽责地履行基金合同和本托管契约规定的义务，珍重基金份额合手有东谈主的正当权益。   本契约受中国法律统领。   八、托管契约的变更、阻隔与基金财产的清理   （一）托管契约的变更范例   本契约两边当事东谈主经协商一致，不错对契约进行修改。修改后的新契约，其内容不得与 基金合同的规定有任何打破。基金托管契约的变更报中国证监会核准或备案后告成。   （二）基金托管契约阻隔出现的情形   注：本基金信息败露事项以法律法例规定及基金合同“十九、基金的信息败露”约定的 内容为准。

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